easy login: Nutzerbefragung 2024 – Hohe Zufriedenheit mit Support und TOTP-Apps –Beantragungsprozesse und Hilfestellung der Versicherer verbesserungswürdig

Ende 2024 hat die easy Login GmbH ihre Nutzerbefragung wiederholt. Damit sollte überprüft werden, ob die 2023 ermittelten Werte konstant und aussagekräftig sind.

Der Dienstleister für sichere 2-Faktor-Anmeldung befragte daher erneut rund 18.000 Versicherungsmakler und Mehrfachagenten zu ihrer Zufriedenheit rund um easy Login. Das Ergebnis: 81 % der Teilnehmer sind mit easy Login insgesamt „sehr zufrieden“ oder „zufrieden“.

Höchste Zufriedenheitswerte

Den höchsten Wert erzielt mit 95,9 % die 2024 neu aufgenommene Frage nach der Zufriedenheit mit der Freundlichkeit des easy Login-Supports.

Zudem werden die Fragen zu den TOTP-Login-Verfahren erneut positiv bewertet. Ein TOTP ist eine begrenzt gültige Ziffernfolge, die als zweiter Faktor für den Login genutzt wird.

91,6 % der Befragten sind mit dem Login-Verfahren TOTP „sehr zufrieden“ oder zufrieden“. Im Vorjahr lag dieser Wert bei 89,7 %. Auch die von easy Login angebotenen TOTP-Apps überzeugen: 93,9 % der Befragten sind mit der PC-App „sehr zufrieden“ oder „zufrieden“ (2023: 95,5 %), bei der Mobile-App sind es 93,0 % (2023: 90,3 %).

Die telefonische Erreichbarkeit des easy Login-Supports erzielt ebenfalls hohe Zufriedenheitswerte: 90,3 % der Befragten sind „sehr zufrieden“ oder „zufrieden“ (2023: 91,8 %).

Marek Ullrich, Geschäftsführer der easy Login GmbH, fasst die besten Ergebnisse wie folgt zusammen: „Die Befragung 2024 hat gezeigt, dass unsere guten Zufriedenheitswerte aus dem Vorjahr kein Zufall waren. Obwohl wir 1.000 neue Befragungsteilnehmer hatten, sind die Ergebnisse, abgesehen von erwartungsgemäßen Schwankungen um wenige Prozent, auf hohem Niveau stabil. Besonders freue ich mich über die sehr guten Bewertungen unseres Supports, der auch in den Bereichen „Reaktionsgeschwindigkeit“ und „fachliche Hilfestellung“ erneut tolle Bewertungen erhalten hat. Dafür ein großes Dankeschön an das Team von easy Login und auch an unsere technischen Dienstleister, die seit Jahren zuverlässig an unserer Seite stehen.“

Niedrigste Zufriedenheitswerte

Ullrich ergänzt: „Die ermittelten niedrigsten Zufriedenheitswerte sind teilweise immer noch hoch. Trotzdem sind die Schmerzpunkte der Vermittler gut erkennbar und weitgehend unverändert zum letzten Jahr: heterogene Antragsprozesse und Formulare sowie teils lange Bearbeitungszeiten. Dass die Zufriedenheit mit der Versicherer-Erreichbarkeit abgenommen hat, konnte man 2024 in mehreren Medien nachlesen. Es ist daher nachvollziehbar, dass unsere Befragung diesen Abwärtstrend widerspiegelt.“ Er fügt hinzu: „Trotzdem stecken wir bei easy Login den Kopf nicht in den Sand, sondern arbeiten gemeinsam mit unseren Versicherern weiter daran, Vermittler bestmöglich in ihrer Arbeit zu unterstützen und Prozesse so weit wie möglich zu vereinfachen.“

Am wenigsten zufrieden sind die Befragten mit der Hilfestellung ihrer Versicherer bei Fragen oder Anliegen zu easy Login. 56,1 % der Befragten geben an, „sehr zufrieden“ oder „zufrieden“ zu sein. Im Vorjahr lag dieser Wert bei 61,5 %. Weiterhin geben 34,6 % der befragten Vermittler an, „teils, teils“ zufrieden zu sein, 9,3 % sind „unzufrieden“ oder „sehr unzufrieden“.

Die Ergebnisse für die folgenden zwei Fragen können nicht mit den Vorjahreswerten verglichen werden. Grund dafür sind geänderte Antwortmöglichkeiten im Vergleich zur Befragung 2023. Dennoch landen 2024 dieselben drei Fragen auf den letzten Plätzen wie im Jahr zuvor.

Mit dem Beantragen und Einrichten von Versicherer-Freischaltungen sind 27,5 % der Befragten „teils, teils“ zufrieden, 6,4 % sind „unzufrieden“ oder „sehr unzufrieden“. 66,1 % der Befragten sind mit den Prozessen „sehr zufrieden“ oder „zufrieden“.

Zudem wird die Frage nach der Zufriedenheit mit dem Beantragen und Aktivieren eines easy Login-Accounts als wenig zufriedenstellend eingestuft. 21,2 % der befragten Vermittler sind zum Teil zufrieden, 5,3 % der Befragten sind „sehr unzufrieden“ oder „unzufrieden“. 73,5 % der Befragten sind hingegen „sehr zufrieden“ oder „zufrieden“.

Aufbau und Durchführung der Befragung

Die easy Login GmbH bat im Herbst 2024 alle Vermittler mit einem aktivem und im Jahr 2024 genutzten easy Login-Account in 40 Fragen um ihre Meinung. Diese waren unterteilt in 14 Themenblöcke und beinhalteten 20 Zufriedenheitsfragen. Zusätzlich gab es die Möglichkeit, offene Kommentare abzugeben. Bis in den Januar 2025 wertete easy Login über 2.200 offene Kommentare und 1.533 vollständig beantwortete Fragebögen aus. Dr. Mario Kaiser, Leiter der AssCompact Studien bei der bbg Betriebsberatungs GmbH in Bayreuth, unterstützte konzeptionell und übernahm die Programmierung sowie Aufarbeitung der Rohdaten.

Kurzprofil der easy Login GmbH

2009 startete die easy Login GmbH mit dem Ziel, eine einheitliche und sichere Zwei-Faktor-Authentifizierung für Versicherungsmakler und Mehrfachagenten anzubieten. Mit über 23.000 aktivierten Accounts und 54 teilnehmenden Versicherern ist easy Login in der Versicherungsbranche bekannt als Schlüssel zur sicheren digitalen Kommunikation zwischen Maklern, Softwareanbietern und Produktgebern. Die easy Login GmbH ist eine 100%ige Tochtergesellschaft des Trägervereins Single Sign-On e.V.

Verantwortlich für den Inhalt:  

easy Login GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-558, www.easy-login.de

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Florian Brokamp gründet Zusammenschluss für Versicherungsmakler, -vertriebe und – verbünde sowie Assekuradeure mit Fokus auf Privatkunden- und Kleingewerbetreibende

Knapp 6 Monaten nach seinem operativen Ausstieg bei Thinksurance hat Brokamp im Dezember 2024 eine neue Unternehmensgruppe gegründet

Die Ascendia Gruppe soll die führende, unabhängige Gruppe für Versicherungsmakler, -vertriebe und -verbünde im Privatkunden- und Kleingewerbesegment in Deutschland werden.

Dabei sollen die besten, langfristig orientierten Unternehmen zusammengebracht und gemeinsam weiterentwickelt werden. Der partnerschaftliche Umgang und die gegenseitige unternehmerische Unterstützung im Verbund spielen dabei eine wichtige Rolle.

„Die Vorteile sich einer Unternehmensgruppe anzuschließen und seine Ressourcen zu bündeln ist nicht neu, der klare Fokus auf das sehr standardisierbare Geschäft im Privatkunden und Kleingewerbesegment in dieser Größenordnung allerdings schon!“, sagt Brokamp.

Die Strategie der Ascendia Gruppe besteht darin die regionale Präsenz der Makler vor Ort zu stärken, damit diese ihre Kunden weiterhin persönlich und so gut wie möglich betreuen können. Dafür sollen zentrale Services angeboten werden, die den Fokus auf die Kundenberatung und den Vertrieb ermöglichen sowie die Beratungsqualität nochmal erhöhen. Die Identität der Makler soll bestmöglich beibehalten werden.

Brokamp wird sich als Gruppen-CEO vor allem um die strategische Ausrichtung und die weitere Gewinnung von Gruppenmitgliedern kümmern. Mit seiner Erfahrung bei den Themen Digitalisierung von Prozessen und dem unternehmerischen Aufbau von Wachstumsstrukturen, sieht er sich als ergänzender Sparringspartner für die Unternehmer in der Gruppe.

„Die wenigsten Vertriebler, die ich kenne, verbringen gerne Zeit mit administrativen Tätigkeiten. Das wollen wir ihnen abnehmen!“, sagt Brokamp dazu. Gleichzeitig sollen sich die Makler gerne auch mit anderen Maklern vor Ort zusammenschließen. Hierzu sollen Ressourcen und Know-how zur Verfügung gestellt werden. Damit werdenauch die Standorte in der Fläche und die persönliche Kundenversorgung gesichert.

Durch den Zusammenschluss mit den anderen Gruppenunternehmen ergeben sich erhebliche Vorteile für die Kunden, da diese von plattformübergreifenden Investitionen sowie von Spezialisierungen der jeweiligen Gruppenunternehmen profitieren. Ein zentrales Element ist der holistische Blick auf den Kunden und diegemeinsamen Investitionen in innovative und digitale Prozesse. Hierdurch entstehen erhebliche Vorteile, indem die Effektivität der Makler erhöht wird sowie die Möglichkeit, die Kundenzufriedenheit und -bindung weiter zusteigern.

„Viele erfolgreiche Makler und Unternehmer mit Fokus auf Privatkunden führen Gespräche mit Konsolidierern, aber fühlen sich nicht komplett verstanden. Es geht oft nur darum, wie schnell man seinen Gewerbebestand ausbauen kann oder ob man die Privatkundenreste der großen Gewerbe- und Industriekundenmakler bedienen kann. Das ist nicht die Wertschätzung, die diese unternehmerische Leistung verdient hat und hilft auch dem Endkunden nicht. Das möchten wir ändern und gezielt in unsere Stärken im Privatkunden- und Kleingewerbesegment investieren.“

Die Ascendia Gruppe verbindet die Vorteile in einem Gruppenverbund zu agieren mit der unternehmerischen Freiheit, die nur ein Unternehmer selbst versteht.

Kapitalgeber für dieses ambitionierte Vorhaben ist der in der Branche bestens bekannte Investor Hg aus München. Mit ihren Investments in GGW, FondsFinanz und auch Howden hat Hg viel Erfahrung in der deutschen/ europäischen Versicherungsbranche vorzuweisen. Nun investiert Hg mit Ascendia in eine weitere Plattform und sucht den Weg in das Privatkundensegment. „Hg Capital war mein absoluter Wunschpartner für den Aufbau der Gruppe. Die handelnden Personen haben sich in den letzten Jahren bereits einen hervorragenden Ruf als verbindliche, nachhaltig handelnde und inhaltlich versierte Investoren erarbeitet.“

Erste Unternehmen konnten bereits für die Gruppe gewonnen werden. So wurde beispielsweise die [pma:]-Gruppe aus Münster zum ersten Ankerunternehmen und soll einer der zentralen Backoffice Hubs für die Makler werden. Weitere Details können der Pressemitteilung der [pma:]-Gruppe entnommen werden.

Über die Ascendia Gruppe

Die Ascendia Gruppe ist ein Verbund führender Versicherungsmakler und Finanzberater mit Fokus auf Privatkunden und Kleingewerbetreibende, die ihre Stärken vereinen und gemeinsam die Versicherungsbranchezum Nutzen unserer Kunden gestalten. Gegründet Ende 2024 von Florian Brokamp sollen in den nächsten Jahren die besten, langfristig orientierten Unternehmen zusammengebracht und gemeinsam weiterentwickelt werden.

Verantwortlich für den Inhalt:

Ascendia Gruppe GmbH, Große Gallusstraße 16-18, 60312 Frankfurt, Tel: +49 69 667781 5029, www.ascendia-gruppe.de

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BiPRO-Norm 501: Basis für effiziente Prozesse zwischen Versicherern und Vermittlern

Smart InsurTech setzt für AXA digitalen End-to-end-Prozess bei Partnerdatenänderungen um

Anpassungen der Kundendaten wie Adresse, Name oder Kontaktdaten gehören zu den häufigsten Geschäftsvorfällen im Privatkundengeschäft. Auf Versichererseite werden diese Aktualisierungen zumeist nicht durchgängig digital umgesetzt. Mit Einsatz entsprechender BiPRO-Normen gibt es ein großes Potenzial, diese strukturierten Daten automatisiert zu verarbeiten. Smart InsurTech setzt nun für AXA Deutschland eine volldigitale Schnittstelle um, die die Automatisierung von Partnerdatenänderungen ermöglicht.

„Durch digitale Adressänderungen über die BiPRO-Norm 501 erhöhen wir die Maklerzufriedenheit, da Kundendaten schnell, bequem und fehlerfrei online aktualisiert werden können“, berichtet Frederick Krummet, Leiter Maklervertrieb von AXA Deutschland. „Dies generiert Effizienz für uns und alle am Prozess Beteiligten.“

Dirk Friederichs, Leiter Digitales Prozess Management bei AXA Deutschland, ergänzt: „Mit Smart InsurTech war es uns auf Basis der BiPRO-Normen möglich, einen vollständig digitalen End-to-End-Prozess zu implementieren und damit einen nutzenbringenden Bestandsservice für unsere Makler bereitzustellen. Diesen werden wir zukünftig auf den BiPRO-Hub übertragen.“

Schlanker Prozess auch zum Vorteil der Versicherungsnehmer

Auch Verbraucher profitieren von der Digitalisierung der Partnerdatenänderungen. Ihre Daten werden schneller aktualisiert, während unnötige Gesprächsschleifen entfallen. Die geringere Interaktion bei Anpassungen spart Zeit und sorgt für eine reibungslosere Kommunikation.

Sebastian Langrehr, Chief Sales Officer (CSO) der Smart InsurTech AG, berichtet: „Wir freuen uns, dass immer mehr Versicherungsunternehmen die Chancen der Digitalisierung nutzen. Das erkennen wir auch am regen Interesse an unserem neuen Änderungsservice. Der Produktivgang mit AXA markiert einen wichtigen Meilenstein in dieser Entwicklung.“

Gemeinsam planen AXA Deutschland und Smart InsurTech die Implementierung weiterer digitaler Prozesse, um die Effizienz in der Versicherungsbranche weiter voranzutreiben.

Über AXA Deutschland

Der AXA Konzern zählt mit Beitragseinnahmen von 11,8 Mrd. Euro (2023) und 8.058 Mitarbeitenden zu den führenden Versicherungs- und Finanzdienstleistungsgruppen in Deutschland. Das Unternehmen bietet ganzheitliche Lösungen in den Bereichen private und betriebliche Vorsorge, Krankenversicherungen, Schaden- und Unfallversicherungen sowie Vermögensmanagement an. Alles Denken und Handeln des Unternehmens gehen von den Kund:innen und ihren Bedürfnissen aus. Die AXA Deutschland ist Teil der AXA Gruppe, einem der weltweit führenden Versicherungsunternehmen und Vermögensmanager mit 147.000 Mitarbeitenden und Vermittler:innen sowie 94 Millionen Kund:innen in 50 Ländern.

Über die Smart InsurTech AG

Die Smart InsurTech AG betreibt mit SMART INSUR eine webbasierte Versicherungsplattform für Verwaltung, Vergleich und Beratung von Versicherungs- und Vorsorgeprodukten bzw. -verträgen. Das voll integrierte System verbindet Prozesse und Datenflüsse von Versicherungsunternehmen und -vertrieben und ermöglicht mit seiner modernen Technologie den schnellen und direkten Vertragsabschluss, anlassbezogene Produktvergleiche, Konzeptberatung und effiziente Bestandsverwaltung. Die hoch automatisierten Prozesse der Plattform führen zu deutlichen Kostenvorteilen und nachhaltigem Geschäftserfolg unserer Kunden. Das Unternehmen wurde mit dem TOP 100-Siegel 2024 für besonders innovative mittelständische Unternehmen ausgezeichnet.

Die Smart InsurTech AG ist eine 100%ige Tochter der Hypoport InsurTech AG, die als Holding für neun Unternehmen im Versicherungsbereich unter dem Dach der Konzernmutter Hypoport SE fungiert. Sie verfolgt in den Bereichen tarifierbare Privat- und Gewerbeversicherungen, betriebliche Vorsorgeversicherungen und Industrieversicherungen das Ziel, einfache, effiziente und partnerschaftliche Lösungen für den Versicherungsmarkt zu schaffen.

Die Aktien der MDAX-notierten Hypoport SE sind an der Deutschen Börse im Prime Standard gelistet. Die Hypoport-Gruppe beschäftigt in ihrem Netzwerk von Technologieunternehmen über 2.200 Mitarbeitende und hat im Jahr 2023 einen Umsatz von 360 Mio. Euro erwirtschaftet.

Verantwortlich für den Inhalt:

Smart InsurTech AG, Klosterstraße 71, 10179 Berlin, Tel: +49 (0)30/42086-1935, www.smartinsurtech.de

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Metzler Ratings: Die Favoriten der Ratingagenturen – das Meta-Rating der Privaten Krankenversicherer 2024

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Erstmals hat Metzler Ratings 2024 neben dem bereits etablierten Meta-Rating für deutsche Lebensversicherer auch ein „Rating der Ratings“ für Private Krankenversicherer durchgeführt.

Basis der Untersuchung waren öffentlich verfügbare Ratings zu 25 Privaten Krankenversicherern aus den drei Bereichen Finanzstärke, Produktqualität sowie Service & Fairness. Diese wurden zu einem Gesamtrating verdichtet.

Insgesamt schnitt die Allianz in diesem Meta-Rating mit einer Gesamtnote von 1,44 als einziger Anbieter mit „Sehr Gut“ ab.

Den zweiten Platz errang die Inter mit der Gesamtnote 1,68 vor der Signal Iduna (1,78). Dabei schaffte es die Allianz als einziger Anbieter mehrfach in die Top Drei. Bei Finanzstärke und Produktqualität kam sie jeweils auf den zweiten Platz. Bei Service & Fairness errang sie punktgleich mit fünf anderen Anbietern sogar Platz 1. Die Barmenia schnitt hingegen bei der Produktqualität am besten ab und die Inter ließ bei der Finanzstärke alle anderen Versicherer hinter sich.

„Man muss das Rad ja nicht immer wieder neu erfinden“, sagt Dr. Marco Metzler, Gründer und Chef von Metzler Ratings. „Nachdem wir die Idee zu unserem Meta-Rating hatten, testeten wir das bei Ratings von deutschen Versicherern völlig neue Konzept im vergangenen Jahr zuerst bei Lebensversicherern. Nun haben wir die Idee auf Private Krankenversicherer übertragen“, fährt Metzler fort. „Und sie funktioniert auch hier.“

Dabei hat Metzler durchaus Vorbilder am Finanzmarkt: Bloomberg, eine auf Nachrichten aus der Finanzwelt spezialisierte Agentur, veröffentlicht sogenannte Konsensschätzungen dazu, wie sich die Geschäfte und letztlich die Aktienkurse großer börsennotierter Unternehmen in den kommenden Monaten entwickeln werden. In diese Schätzungen fließen die Prognosen all der Finanzanalysten ein, die das betreffende Unternehmen für renommierte Investmentbanken beobachten. In eine Konsensschätzung fließen daher oft Dutzende von Einzelprognosen ein. So werden extreme Einschätzungen einzelner Analysten „geglättet“.

Dieses Prinzip hat Metzler Ratings mit dem Meta-Rating nun auch auf Krankenversicherer übertragen. Das Ziel der aktuellen Untersuchung: Herauszufinden, welche Kranken-Versicherer bei renommierten Ratingagenturen am besten abschneiden. Aber ist das nun bloß eine nette Fingerübung für Versicherungs-Analysten oder ist das auch für normale Kunden wichtig? „Wir finden, unser Meta-Rating ist besonders für private Versicherungsnehmer wichtig und erspart ihnen viel Arbeit“, so Metzler. Wer eine private Krankenversicherung abschließe, binde sich meist über Jahrzehnte an einen Anbieter. Daher solle man vor Abschluss so gut wie möglich ermitteln, welche Krankenversicherer von den verschiedenen Versicherungsexperten als die Besten am Markt eingeschätzt werden. „Unser ,Rating der Ratings‘ erleichtert diese Einschätzung ungemein. Man muss nicht mehr mühsam Dutzende von Ratings vergleichen. Der Kunde muss nur noch einen Blick auf unser Meta-Rating werfen und er hat eine komplette Markteinschätzung.“

Die Methode

Und wie funktioniert das Meta-Rating? „Im Prinzip ist das ein aggregiertes Rating – so der Fachbegriff – also die Zusammenfassung mehrerer Ratings“, sagt Experte Metzler. Dabei werden mehrere Noten, Punkte oder Ratings, die für ein Produkt oder eine Dienstleistung abgegeben wurden, zu einem einzigen Wert zusammengefasst. Dies kann durch verschiedene Methoden geschehen. Eine gängige Methode ist die Ermittlung des arithmetischen Mittelwerts aus allen Ratings. Dafür werden alle Benotungen zuerst addiert und dann das Ergebnis der Addition durch die Anzahl der Benotungen dividiert.

Zudem können einzelne Ratings auch stärker oder schwächer gewichtet werden. Inzwischen werden bei aggregierten Ratings auch immer häufiger selbstlernende Algorithmen eingesetzt, um die Ratings ständig zu verfeinern. „Die Aggregation von Ratings ist ein nützliches Instrument, um mehrere Bewertungen eines Produkts oder einer Dienstleistung zusammenzufassen und zu vergleichen“, erläutert Versicherungsanalyst Metzler.

Die Grundgesamtheit

Metzler Ratings hat für sein „Rating der Ratings“ alle in Deutschland aktiven Krankenversicherer ermittelt, deren Vollkosten-Tarife (Angestellte und Selbstständige sowie Beamte) und Zusatz-Tarife (Zahnbehandlungen, Krankenhausbehandlungen und Pflegetagegeld) von den drei in Deutschland führenden Produktrating-Agenturen bewertet wurden und zudem mindestens ein Finanzstärke- und ein Service-Rating aufwiesen. Diese Vorgaben erfüllten in diesem Jahr exakt 25 Krankenversicherer.

Alle von Metzler für das aggregierte Rating verwendeten Ratings der einzelnen Ratingagenturen sind auf den Webseiten der jeweiligen Ratinganbieter öffentlich zugänglich. Auf eine Gewichtung der einzelnen Ratings oder der Ratinganbieter wurde bei der Erstellung des Metzler Meta-Ratings (MMR) bewusst verzichtet.

Die Ergebnisse: Finanzstärke

In Sachen Finanzstärke hat Metzler Ratings auf Bewertungen von S&P, Fitch sowie des eigenen Hauses zurückgegriffen und dergestalt aggregiert, dass ein Durchschnittswert der Finanzstärke und des Qualitätsratings der drei Ratinganbieter ermittelt wurde. In die Bewertung der Finanzstärke flossen dabei unter anderem Finanzkennzahlen der aktuellsten Jahresabschlüsse zu Eigenkapital, freier Rückstellung für Beitragsrückerstattungen (freie RfB) Stillen Lasten und/oder Reserven sowie zur Nettorendite der Kapitalanlagen ein.

Dabei schnitt die Inter mit einem aggregierten Finanzstärke-Rating von 1,50 am besten ab, gefolgt von Allianz (1,83) und Ergo (2,25). Der Noten-Durchschnitt über alle 25 betrachteten Gesellschaften betrug 3,40.

Die Ergebnisse: Produktqualität

Bei den Produktratings wurde auf Ratings der drei renommiertesten Ratingagenturen für Krankenversicherungsprodukte – Franke & Bornberg (F&B), Morgen & Morgen sowie Ascore – zurückgegriffen, da diese eine breite Abdeckung an Ratings über alle Bereiche der Krankenversicherung (Vollkosten- und Zusatz-Policen) sicherstellen.

Dafür wurden in einem ersten Schritt für jeden Versicherer die besten Produktratings von jeder der drei Agenturen in jedem Bereich zu Teilergebnissen zusammengefasst. Diese Teilergebnisse – in die auch einfloss, ob im jeweiligen Bereich überhaupt Ratings vorlagen – wurden dann zum einem Produktrating über alle Bereiche gebündelt.

Bei den gebündelten Produktratings schnitt die Barmenia mit einer Bewertung von 1,04 am besten ab, gefolgt von der Allianz mit Note 1,16 und der Halleschen (1,17). Die Durchschnittsnote der Produktratings über alle beobachteten Gesellschaften lag bei 1,71.

Die Ergebnisse: Servicequalität

In Sachen Service & Fairness wurde auf Bewertungen von Service Value zurückgegriffen. In den aggregierten Ratings schnitt die Allianz mit der Note 1,33 mit am besten ab. Mit DKV, HUK, LVM, Signal Iduna und Süddeutsche erzielten weitere fünf Anbieter das gleiche Ergebnis. Die Durchschnittsnote der Serviceratings über alle beobachteten Gesellschaften lag bei 2,52.

Das Gesamtergebnis

In einem weiteren Schritt hat Metzler Ratings dann die Teilratings in Sachen Finanzstärke, Produktqualität sowie Service & Fairness zu einem Gesamtrating zusammengefasst, um den Krankenversicherer mit den besten Ratings insgesamt zu ermitteln. Dabei wurden alle drei Bereiche gleich gewichtet.

Insgesamt überzeugt im Metzler Meta-Rating (MMR) die Allianz mit zwei zweiten Plätzen und einem geteilten ersten Platz am meisten. Sie schnitt mit einer Gesamtnote von 1,44 im diesjährigen Meta-Rating PKV als einziger PKV-Versicherer „Sehr Gut“ ab. Mit „Gut“ wurden zehn Anbieter bewertet. Darunter auf den Plätzen zwei bis fünf: die Inter (1,68), die Signal Iduna (1,78), der Münchener Verein (1,80) und die DKV (1,99). Die Durchschnittsbewertung lag bei 2,54.

Das Fazit

„Dank unseres Meta-Ratings für Private Krankenversicherer ist es für Endkunden so einfach wie nie zuvor, sich im Dschungel der Krankenversicherungs-Ratings zurechtzufinden“, erläutert Marco Metzler, Geschäftsführer der Metzler Ratings GmbH. Kunden erkennen nun auf einen Blick die Qualität der Produkte und des Services sowie die Finanzstärke der einzelnen Gesellschaften. „Kunden können ihre Entscheidungen nun ganz einfach auf der Basis der Ratings mehrerer renommierter Ratingagenturen treffen“, erklärt Marco Metzler. „Wer hier zu einem der top platzierten Versicherer unseres MMR Meta-Ratings geht, sollte nichts falsch machen und auch noch in ein paar Jahrzehnten mit seiner Wahl zufrieden sein.“

Ergebnisübersicht:

Metzler Meta-Rating Private Krankenversicherer 2024 (MMR PKV 2024)

Mehr Informationen zu den Ergebnissen des Ratings finden Sie unter https://www.metzler-ratings.com

Über Metzler Ratings GmbH

Metzler Ratings GmbH (vormals DMSA) befindet sich im Eigentum der Investoren-Familie Metzler und ist ein unabhängiger Datendienst, der marktrelevante Informationen zu Unternehmen, Produkten und Dienstleistungen sammelt und bewertet. Wir verstehen uns als Anwalt der Verbraucher, Privatkunden und mündigen Investoren. Unser Anspruch: Unternehmen und Anbieter, Produkte und Dienstleistungen immer mit den Augen der Kunden zu betrachten. Die Kunden stehen im Mittelpunkt unserer Arbeit. Für sie bündeln wir wichtige, entscheidungsrelevante Informationen und stellen diese als Marktscreenings dar. Unser Ziel: Für Verbraucher mehr Transparenz bei der Auswahl von Produkten, Investments und Dienstleistungen zu schaffen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Metzler Ratings GmbH, Wichertstraße 13, 10439 Berlin, Dr. Marco Metzler Geschäftsführer, info@dmsa-agentur.de, www.metzler-ratings.com

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Kunden haben wenig Zeit für die Altersvorsorge

Die private Altersvorsorge ist ein komplexes und beratungsintensives Thema, an dem heute kein Weg mehr vorbeiführt.

Doch: Kaum jemand möchte mehr als zwei Stunden Zeit investieren, um mit einer Beraterin oder einem Berater über die Absicherung in der Rente zu sprechen. Entsprechend wichtig ist der Einsatz von digitalen Tools in der Beratung.

Die Mehrheit (66,9 Prozent) der Bundesbürgerinnen und -bürger wünscht sich bei der Entscheidung für eine private Rentenversicherung eine Beratung unter zwei Stunden. Das zeigt eine repräsentative Umfrage der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871), für die im August 2024 rund 2.500 Menschen ab 18 Jahren befragt wurden. Dabei muss das Geld im Alter für ein Viertel der gesamten Lebensdauer reichen: Frauen beziehen laut Daten des Statistischen Bundesamtes sowie der Deutschen Rentenversicherung durchschnittlich 18,8 Jahre lang und Männer 20,5 Jahre lang ihre Rente, wobei Frauen im Schnitt 83,2 Jahre und Männer 78,3 Jahre alt werden.

Ganzheitliche Beratung, aber schnell?

“Knappe zwei Stunden Beratung müssen nach Einschätzung von Kundinnen und Kunden für das Auskommen eines ganzen Lebensviertels ausreichen. Diese Anforderung ist angesichts der Schnelllebigkeit unserer Zeit zwar nachvollziehbar, in der Praxis aber nicht umsetzbar. Denn es geht nicht darum, möglichst schnell und billig abgesichert zu werden, sondern möglichst individuell, ganzheitlich und langfristig. Schließlich handelt es sich hier um lang laufende Verträge durch verschiedene Lebensphasen hindurch mit unterschiedlichsten Anforderungen, die es auch immer wieder zu überprüfen gilt. Damit Versicherungsmaklerinnen und -makler sich wirklich auf diese umfassende Beratung konzentrieren können, stellen wir ihnen eine Angebotssoftware zur Verfügung, mit der sie im Beratungsprozess wirklich Zeit sparen und voll digital zum Abschluss kommen können”, sagt LV 1871 Vorstand Hermann Schrögenauer.

Die Angebotssoftware der LV 1871 ermöglicht unabhängigen Maklerinnen und Maklern einen schnellen und reibungslosen Prozess im Beratungsgespräch. Sie optimiert den Abschluss sowie den Antragsprozess von Lösungen rund um Altersvorsorge und biometrische Absicherung. Die intuitive Benutzeroberfläche umfasst eine Übersicht aller Tarife, Produktvarianten sowie Anträge und ihren Bearbeitungsstatus, unabhängig vom Eingangskanal. Gerade bei komplexen Themenstellungen werden Anträge mit der Tarifsoftware dynamisch und individuell je nach Kundensituation konfiguriert. Weil im Antragsprozess nichts vergessen werden kann, wird die Beratung für Maklerinnen und Makler sicherer. Geschäftspartner können Anträge direkt aus der Benutzeroberfläche per E-Mail an Kunden senden und bei Bedarf unkompliziert gemeinsam im Webformular anpassen. Und: Auch die Vergütung für die Beratung wird direkt nach Abschluss angestoßen.

Abschluss vor Ort beim Kunden

Sogar die für eine BU-Versicherung zugehörige Risikoprüfung kann direkt vor Ort oder auch online mit dem Kunden durchgeführt werden. Dafür müssen Geschäftspartner nur gemeinsam mit ihren Kunden die vorgegebenen Risikofragen in der Software beantworten. In den meisten Fällen kann dann ein verbindliches Votum über Zusage, Ausschlüsse oder Risikozuschläge auf Basis der Angaben direkt eingesehen werden und der Antrag auf Wunsch auch elektronisch abgeschlossen werden.

Damit wird die Software wesentlicher Bestandteil einer unabhängigen und individuellen Beratung. Dazu gehört eine eingehende Analyse der aktuellen und zukünftigen finanzielle Situation, das Festlegen individueller Vorsorgeziele sowie das Aufzeigen staatlicher Fördermöglichkeiten und steuerlicher Aspekte. Darüber hinaus ist es wichtig, verschiedene Altersvorsorgeprodukte und deren Optionen zu erläutern. Auch die Absicherung im Fall von Berufsunfähigkeit und die Risiken in den verschiedenen Phasen des Lebens gehören zu den zentralen Aspekten, die detailliert beleuchtet werden müssen.

Verantwortlich für den Inhalt:

LV 1871, Lebensversicherung von 1871 a.G. München, Maximiliansplatz 5, D-80333 München, Tel: 089/55167-0, Fax: 089/55167-550, www.lv1871.de

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Bundesregierung: Versicherungs- und Vermittlermarkt gewährleistet Kundennutzen

Antwort der Bundesregierung auf Kleine Anfrage der FDP-Fraktion

Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) begrüßt grundsätzlich die Wohlverhaltensaufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten und das damit verbundene Ziel, Kunden einen Mehrwert zu geben. Eine Kleine Anfrage der FDP-Bundestagsfraktion (BT-Drucksache 20/14411) zur Thematik wurde nun von der Bundesregierung beantwortet.

„Obwohl die BaFin 13 Lebensversicherer in die Prüfung nahm, bei der sie überhöhte Kosten vermutete, halten wir das Ergebnis der behördlichen Prüfung für erfreulich“, kommentiert BVK-Präsident Michael H. Heinz das Ergebnis. „Es zeigt sich, dass das Konzept des Value for Money im deutschen Versicherungsmarkt funktioniert und kein generelles Marktversagen vorliegt. Zudem sind die Abschlusskosten für Versicherungsprodukte nicht unangemessen hoch. Das ist für den Versicherungsvertrieb auf Provisionsbasis eine gute Nachricht zum Jahresanfang.“

Laut Antwort der Bundesregierung bewegen sich insbesondere die Kosten für Versicherungsvermittler im Rahmen, um einen Kundennutzen bei Versicherungsanlageprodukten zu gewährleisten. Im Fünfjahresvergleich sind die Provisionen nicht überproportional gestiegen, obwohl es in dem betrachteten Zeitraum erhebliche inflationäre Preisentwicklungen bei den Prämien durch von der Corona-Pandemie ausgelöste Lieferengpässe und die Energiekrise durch den russischen Angriffskrieg auf die Ukraine gab.

Der BVK unterstützt auch die Bundesregierung beim Abbau von bürokratischen Vorgaben für die Versicherungswirtschaft und hält die dementsprechende Antwort auf die Kleine Anfrage der FDP für ermutigend. Hier zeigt sich die Versicherungsaufsicht aufgeschlossen und macht mit dem Wegfall diverser Vorlagepflichten konstruktive Vorschläge.

„Auch die Positionierung der Bundesregierung gegen weitreichende EU-Ermächtigungen im Kontext der EU-Kleinanlegerstrategie (Level-2 Ermächtigungen bzw. Delegierte Rechtsakte) halten wir für sachgerecht“, so BVK-Präsident Heinz. „Denn bei einem so weit in den nationalen Markt eingreifenden Projekt dürfen EU-Behörden ohne die Beteiligung einer Bundesregierung nicht Regelungen von nationaler und den Vermittlermarkt tangierenden Tragweite erlassen dürfen.“

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Kekuléstraße 12, D­-53115 Bonn, Tel: 0228/22805­0, Fax: 0228/22805­50, www.bvk.de

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LAIQON AG verdoppelt den Vertrieb

Einstellung von acht Vertriebs-, Client Service & Internal Sales- sowie Marketingspezialisten

Nach dem Start von Florian Barber als neuer Bereichsvorstand Sales & Marketing der LAIQON AG zum 1. Oktober 2024 baut der Premium Wealth Spezialist mit der Verpflichtung von vier Vertriebs-, drei Client Service & Internal Sales-Spezialisten sowie einer Marketingspezialistin seinen Vertriebs- und Marketingbereich insbesondere im Geschäftssegment LAIQON Asset Management deutlich aus. Die Marktbearbeitung erfolgt damit zukünftig durch ein 15-köpfiges Vertriebs- und Marketingteam. Ziel der Vertriebsoffensive ist es, die bestehenden Vertriebspartnerschaften und Kundenbeziehungen zu intensivieren, neue aufzubauen sowie optimierte Services zu bieten.

Es wurden vier neue Vertriebsmitarbeiter für die jeweiligen Regionen gewonnen. Sie sind im Team um Florian Barber für die Betreuung und Akquise von Retail-, Wholesale- sowie institutionellen Kunden verantwortlich.

Ronny Alsleben verantwortet seit dem 1. Januar 2025 als Vertriebsdirektor den Vertrieb in der Region Nord-Ost. Er verfügt über mehr als 20 Jahre Vertriebserfahrung und war zuvor als Senior Sales Manager Wholesale Germany bei Oddo BHF sowie bei Fenthum tätig. Der Vertriebsspezialist blickt auf weitere Stationen u. a. bei der Deutschen Bank und Pioneer Investments zurück.

René Frick betreut seit dem 1. Januar 2025 als Vertriebsdirektor den Vertrieb in der Region Mitte. Der Dipl. Betriebswirt (FH) war zuvor ebenfalls bei Fenthum als Head of Retail & Wholesale Germany tätig. Davor arbeitete er mehrere Jahre für Mainfirst und Fenthum im Business Development Service sowie bei der Deutschen Bank, zuletzt als Product-Manager Multi Asset Solutions.

Die Region Süd wird Patrick Furtwängler als Vertriebsdirektor ab dem 1. Februar 2025 betreuen. Der Dipl.-Betriebswirt (FH) kommt von Impact Asset Management, wo er als Leiter Vertrieb Wholesale tätig war. Davor arbeitete er jeweils mehrere Jahre bei Star Capital AG / Bellevue Asset Management, bei Tresides Asset Management und der Südwestbank als Produktmanager.

Im institutionellen Vertrieb erhält Ralf Kahl, zuständig für Depot A-Kunden und bereits seit dem 1. September 2024 für die LAIQON-Gruppe tätig, Verstärkung von Mike Bischler. Er war zuletzt bei DJE als Account Manager für institutionelle Kunden und als ESG-Spezialist tätig. Im Team ist der B.Sc. seit dem 1. Januar 2025 für die Investment Consultants, Ausschreibungen sowie RFPs zuständig.

Das Client Service & Internal Sales Team wurde ebenfalls aufgebaut und startete am 1. Januar 2025 mit Sascha Willendorf und Jan Tarasiuk. Willendorf war mehrere Jahre bei DJE als Team Lead Client Service und zuvor langjährig bei Pioneer Investments / Amundi Asset Management, tätig. Auch Tarasiuk ist von DJE zu LAIQON gewechselt. Ab dem 1. März 2025 wird Sebastian Sperling, ebenfalls vormals DJE, das Team weiter verstärken und den Service für die institutionellen Kunden übernehmen. Das Team ist u. a. verantwortlich für die Betreuung zentraler Kundenanfragen und Reportings.

Als Schnittstellenmanagerin zwischen Marketing und Vertrieb wurde zudem Marion Mitterpleininger, ebenfalls vormals DJE, gewonnen. Sie verantwortet seit dem 1. Januar 2025 u. a. die Aktivitäten mit den Digitalen Plattformen und betreut die vertrieblichen Events. Die B.Sc. und zertifizierte Eventmanagerin ergänzt das bestehende vierköpfige Marketingteam um Manuel Woelki.

Das Vertriebs- und Marketingteam ist damit nahezu vollständig aufgebaut. Für den Standort München der LAIQON-Gruppe werden noch ein Vertriebsdirektor für den institutionellen Vertrieb, welcher Stiftungen, Kirchen, Pensionskassen/Versorgungswerke und Corporates betreut, gesucht. Vervollständigt werden soll das Team zudem durch einen Content Creator, welcher Inhalte für alle marktrelevanten Themen zusammen mit den Fondsmanagern entwickelt sowie durch einen Mitarbeiter für das Produktmarketing, für u. a. die inhaltliche und grafische Gestaltung und Entwicklung aller Produktunterlagen und Konzepte.

Vertriebsoffensive stärkt Ausbau von Vertriebspartnerschaften und Kundenservice

Mit dem deutlichen Ausbau des Vertriebs- und Marketingbereichs soll den gestiegenen Ansprüchen der Retail/Wholesale und institutionellen Investoren bestmöglich begegnet werden. Der Vertrieb wurde dafür regional strukturiert und um den Bereich Internal Sales mit einem eigenen Team erweitert. Zudem wurde der Bereich Client Service neu aufgebaut. Dabei wird neben dem Vor-Ort-Service der digitale Service mit hoher Kundenzentrierung ein Dreh- und Angelpunkt der Vertriebs- und Vermarktungsstrategie sein.

Zum neuen Team kommentiert Florian Barber: „Wir verstärken uns bewusst mit bekannten Gesichtern aus der Branche, die viel Erfahrung und Know-how in ihren jeweiligen Kompetenzbereichen mitbringen. Ich bin überzeugt, dass wir mit dieser zusätzlichen Expertise unseren Wachstumspfad im wichtigen deutschen Asset Management-Markt fortsetzen werden. Wir haben viel vor und freuen uns, dies in den nächsten Monaten peu à peu unsere Partner erleben zu lassen. Ich freue mich sehr auf die Zusammenarbeit mit meinem Team.“

Verantwortlich für den Inhalt:

LAIQON Solutions GmbH, An der Alster 42, 20099 Hamburg, Tel: +49 (0)40 32 56 78-0, www.laiqon.com

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Tobias Knörrer steigt in die Geschäftsführung der bbg Betriebsberatungs GmbH ein

Zum 01. Januar ist Tobias Knörrer in die Geschäftsführung der bbg Betriebsberatungs GmbH eingestiegen und leitet nun gemeinsam mit seiner Schwester Dr. Lisa Knörrer die Geschicke des Familienbetriebes.

Die bbg Betriebsberatungs GmbH, bekannt durch ihre erfolgreichen Marken DKM, AssCompact und Jungmakler Award, erweitert ihre Geschäftsführung. Tobias Knörrer, bereits seit Mai 2024 als CFO und COO für die bbg tätig, ist seit Jahresbeginn Geschäftsführer der bbg. Fortan leitet er gemeinsam mit seiner Schwester Dr. Lisa Knörrer das Familienunternehmen.

Tobias Knörrer, Gesellschafter der bbg und WHU-Absolvent, bringt umfassende Expertise in der strategischen Entwicklung mit und übernimmt mit Jahresbeginn die Verantwortung für die Bereiche IT, Finanzen und Projektmanagement. In dieser Funktion nutzt er seine analytischen Fähigkeiten, um die Effizienz der bbg-Prozesse weiter zu steigern und die strategische Ausrichtung des Unternehmens voranzutreiben. „Ich bin fest davon überzeugt, dass Wachstum die beste Antwort auf die Wirtschaftskrise in Deutschland ist“, betont Tobias Knörrer. Mit diesem Ansatz setzt er auf starke Kundenbeziehungen, konkrete Mehrwerte für jene sowie vorausschauendes Handeln, um die bbg auch in volatilen Zeiten und durch raue Gewässer sicher zu steuern.

„Ich freue mich darauf, in dieser Rolle die Zukunft der bbg aktiv mitzugestalten und die Erfolgsgeschichte unseres Familienunternehmens fortzuschreiben“, so Tobias Knörrer. „Besonders wichtig ist mir, innovative Lösungen zu entwickeln und unser Team auf diesem Weg zu stärken.“

Dr. Lisa Knörrer, welche weiterhin die Bereiche Marketing, Vertrieb und Redaktion verantwortet, ergänzt: „Tobias bringt nicht nur analytische Präzision, sondern auch eine inspirierende Energie in die Geschäftsführung. Mit ihm sind wir hervorragend auf die Herausforderungen heute und in Zukunft vorbereitet.“

Die Gesellschafter sowie das Team bbg freuen sich, dass Tobias Knörrer als Teil der Familie den Weg in die Geschäftsführung gefunden hat und gemeinsam mit Dr. Lisa Knörrer und dem gesamten Team die strategische Ausrichtung weiter vorantreiben wird.

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20, www.bbg-gruppe.de, www.asscompact.de, www.die-leitmesse.de, www.dkm365.de

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Bridge für weitere Expansion gut gerüstet

Bereits 30 Groß-Lizenzen für die Berater-Plattform „bridge“ vergeben – Viel Zuversicht für 2025

Der Spezialist für Finanz-IT-Systeme Bridge ITS GmbH mit Sitz in Dresden sieht sich für seine weiteren Expansionspläne gut gerüstet. Nach einem Jahr mit verfeinerten Produktfeatures, einer strafferen Unternehmensführung und optimierten Finanzstrukturen sei die ohnehin führende Marktstellung weiter gefestigt, so Bridge-COO Oskar Hallier. Mit dem im vergangenen Jahr angebundenen Maklerpool Blau direkt hätte Bridge  jetzt 30 Großlizenzen in Deutschland vergeben und sei nun zudem mit dem österreichischen 700 Vermittler starken Maklerpool Arisecur in vier Ländern Europas vertreten. Hallier: „Unsere Produktwelt ist mittlerweile in den wichtigsten deutschen Maklerpools implementiert, aber auch direkt bei diversen namhaften Versicherern.“ Insgesamt nutzen allein in Deutschland zehntausende User die Plattform „bridge“ aktiv in Ihrem Beratungsalltag.

Hochwertige Funktionen für Vertrieb, Verwaltung und Dokumentation

Etwas über 16 Millionen Euro seien bislang in die Plattform „bridge“ investiert worden, die damit als besonders hochwertig gelte. Auffälliges Alleinstellungsmerkmal ist, dass Berater und Kunden gemeinsam in dem Onlinegespräch interagieren können. Per Mitgestaltung wird der Kunde oder die Kundin Teil eines durchgängig papierlosen Beratungsprozesses. Darüber hinaus hat Bridge seinen Werkzeugkasten mit neuen ebenfalls interaktiven „Salesstories“ erweitert, die Berater mit Hilfe von lebensnahen Beispielen in die Lage versetzen, Risiken sowie Schutzfunktionen von Versicherungsprodukten anschaulich und überzeugend zu erklären. Zudem übernimmt Künstliche Intelligenz im Hintergrund große Teile von Backoffice-Arbeiten in Verwaltung und Dokumentation. Als Zugabe ist auch die zertifizierte Basis-Finanzanalyse für private Haushalte nach DIN-77230 Bestandteil der bridge-Bibliothek.

So sieht Hallier dem kommenden Jahr mit viel Zuversicht entgegen und will nun das Geschäft weiter in die Breite bringen und dazu neben weiteren Vertriebseinheiten auch Einzelmakler erreichen. Er sagt: „Der Markt für Lösungen von Software-gestützter online-Finanzberatung ist an Grenzen angelangt und wird sich konsolidieren müssen. Darin sehen wir mit unserer Innovationskraft neue Chancen. Jetzt zahlt es sich aus, dass wir Tools mit der Finanz-Erfahrung von Praktikern für Praktiker bauen und anbieten. Uns war immer wichtig, ein Produkt für die Versicherungsbranche zu entwickeln, welches den Beratungsalltag erleichtert und Vermittelnden durch praxisnahe digitale Funktionen erlaubt, sich noch mehr auf das Gespräch mit dem Kunden zu konzentrieren.“ Bridge arbeitet bereits an weiteren Produktfeatures und wird im neuen Design noch einfacher zu bedienen sein.

Über die Bridge ITS GmbH

Die 2016 gegründete Bridge ITS GmbH ist ein Sales Tech Unternehmen aus Dresden. Die Software bridge ermöglicht Nutzern, alle Kundengespräche digital zu führen und Vertriebsprozesse digital zu optimieren. Bei bridge kommt state-of-the-art-Technologie zum Einsatz, die die Nutzer dabei unterstützt, ihr volles Potential zu entfalten. Besonderes Merkmal ist dabei die Erstellung von Tools für die interaktive Kundenkommunikation. Zu den Kunden gehören große Maklerpools und Versicherungsunternehmen. Tausende Nutzer beraten täglich mit bridge und optimieren so ihren Arbeitsalltag. Gründer und CEO der Bridge ITS GmbH ist Holm Hallbauer, COO ist Oskar Hallier.

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Bridge ITS GmbH, Käthe-Kollwitz-Ufer 76, 01309 Dresden, Tel: 0351 3187567, www.bridge-systems.com

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Finanzbranche im Wandel: Vertriebsgipfel Tegernsee diskutiert KI, Regulierung und Vertriebstrends 2025

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Der zweitägige Vertriebsgipfel Tegernsee 2025 bot eine umfassende Plattform für Experten und Fachleute der Branche, um aktuelle Trends, Herausforderungen und Innovationen zu diskutieren. Die Veranstaltung fand am 8. und 9. Januar 2025 statt und behandelte eine Vielzahl relevanter Themen.

Tag 1: Rechtliche Aspekte, Kundenbeziehungen und technologische Entwicklungen

Der erste Tag begann mit einem Vortrag über die Durchgriffshaftung bei der Anlagevermittlung, gefolgt von Präsentationen zu Kundenbindung und -gewinnung sowie innovativen Vergütungsmodellen für Mitarbeiter. Ein besonderer Fokus lag auf den Chancen des ELTIF 2.0 für den Vertrieb.

Am Nachmittag standen technologische Innovationen im Mittelpunkt. Vorträge über künstliche Intelligenz im Fondsmanagement und die Automatisierung von Versicherungsgeschäftsmodellen zeigten die transformative Kraft der KI in der Finanzbranche auf. Die Tokenisierung und der Einsatz von KI im Vertrieb wurden ebenfalls thematisiert.

Nachhaltigkeit war ein weiteres Schlüsselthema, mit einem Vortrag über den DIN-Nachhaltigkeitsscore und dessen Bedeutung für den Verkaufsprozess. Der Tag endete mit Diskussionen über Regulierung, Provisionen und die Zukunft des Vertriebs im Spannungsfeld zwischen KI und Generationswechsel.

Tag 2: KI im Vertrieb, rechtliche Rahmenbedingungen und Zukunftsperspektiven

Der zweite Tag begann mit einem tieferen Einblick in die Anwendung von KI im Vertrieb, wobei der Nutzen für Kunden und Vermittler im Vordergrund stand. Rechtliche Aspekte wurden in Vorträgen über Wettbewerbsrecht und IT-Sicherheit behandelt.

Weitere Themen umfassten alternative Investmentmöglichkeiten, Maklernachfolge und die Professionalisierung der Vergütungsabrechnung. Ein Interview zu den Beitragsanpassungen 2025 bei GKV und PKV bot Einblicke in die Auswirkungen auf den Vertrieb.

Der Nachmittag war geprägt von Diskussionsrunden zu Produkt- und Dienstleistungsinnovationen, Trends in der Finanzplanung und der Zukunft des Provisionsverbots.

Der Vertriebsgipfel Tegernsee bot eine ausgewogene Mischung aus Fachvorträgen, Diskussionsrunden und Networking-Möglichkeiten. Er beleuchtete die vielfältigen Herausforderungen und Chancen, denen sich die Finanzdienstleistungsbranche im Jahr 2025 gegenübersieht, von regulatorischen Änderungen bis hin zur Integration neuer Technologien.

Mehr Informationen und Aussagen von Teilnehmern sehen Sie unter www.Vertriebsgipfel-Tegernsee.de und im obigen Videobeitrag zur Veranstaltung.

Save the Date: Der nächste Vertriebsgipfel Tegernsee findet am 14.+15.Januar 2026 statt.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

FinanzBusinessMagazin.de, RedaktionMedien Verlag Astrid Klee, Schwaighofstr. 19 A, D-83684 Tegernsee Tel.: +49 (0)8022 50 70 436, www.FinanzBusinessMagazin.de

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Maklerdienstleister STATUS GmbH schließt sich der Ascendia Gruppe an

Mit der Regensburger STATUS GmbH schließt sich nach der Münsteraner [pma:] bereits das zweite Unternehmen der erst im Dezember 2024 von Florian Brokamp gegründeten Ascendia Gruppe an.

Die Frankfurter Ascendia Gruppe ist ein Verbund für Versicherungsmakler, -vertriebe, -verbünde und Assekuradeure mit Fokus auf Privatkunden und Kleingewerbetreibende. Die bestens vernetzte STATUS Gruppe nutzt damit die Chance eines starken Verbundes, um für sich den Maklermarkt noch besser erschließen zu können. Die Geschäftsleitung der STATUS GmbH bleibt weiterhin operativ voll verantwortlich und hat sich ihrerseits auch finanziell erheblich an der Ascendia Gruppe beteiligt.

Michael Bade, Gründer und Geschäftsführer der STATUS GmbH, bezeichnet den Schritt, unter das Dach der Ascendia Gruppe zu gehen, als Wunschszenario: „Gerade in turbulenten Jahren ist es wichtig, einen finanziell starken Partner an der Seite zu haben, der die Dienstleistung der STATUS GmbH für den Makler zu schätzen weiß und mit uns weiter ausbauen möchte. Dazu zählt die digitale Kundenbetreuung über das hauseigene Verwaltungsprogramm mit Schnittstellen zu Vergleichsrechnern. Zudem ist unsere Kompetenz bei der Bestandsumdeckung im Kompositbereich in Kombination mit einer Direktanbindung beim Versicherer für unsere Partner besonders attraktiv. Mit dem Zusammenschluss können wir in den nächsten Jahren nochmals signifikant in Wachstum investieren, wovon nicht nur unsere Makler und deren Kunden, sondern auch unsere Mitarbeiter profitieren.“

Und Florian Brokamp, Ascendia-CEO, ergänzt: „Wir sind sehr stolz, mit der STATUS Gruppe – und insbesondere mit den handelnden Personen um Michael Bade und Andreas Quast – direkt einen weiteren starken und renommierten Partner aufgenommen zu haben. Dadurch können wir unser Service-Versprechen für unsere Makler um einen zweiten Backoffice Hub neben der [pma:]-Gruppe nochmal deutlich ausbauen. Im Verbund können wir leichter größere Investitionen tätigen und Spezialisierungen anbieten. Die STATUS Gruppe passt hier wunderbar in unsere Strategie. Gemeinsam wollen wir in den nächsten Jahren noch viel aufbauen und erreichen!“

Über die STATUS GmbH

Die im Jahre 2010 gegründete STATUS GmbH ist ein unabhängiger, neutraler Dienstleister für Makler und solche die es werden wollen. Heute verfügt das Regensburger Unternehmen über mehr als 500 angebundene Makleragenturen. STATUS unterstützt vor allem Aussteiger aus der Ausschließlichkeit in ihrem Wunsch, unabhängiger Versicherungsmakler zu werden und bietet ihnen individuelle Deckungs- und Rabattkonzepte bei optimalem Beitrags-Leistungs-Verhältnis für ihre Kunden.

Über die Ascendia Gruppe

Die Frankfurter Ascendia Gruppe ist ein Verbund führender Versicherungsmakler und Finanzberater mit Fokus auf Privatkunden und Kleingewerbetreibende, die ihre Stärken vereinen und gemeinsam die Versicherungsbranche zum Nutzen unserer Kunden gestalten. Gegründet Ende 2024 von Florian Brokamp, sollen in den nächsten Jahren die besten, langfristig orientierten Unternehmen zusammengebracht und gemeinsam weiterentwickelt werden. Die Strategie der Ascendia Gruppe besteht darin, die regionale Präsenz der Makler vor Ort zu stärken, damit diese ihre Kunden weiterhin persönlich und so gut wie möglich betreuen können. Dafür werden zentrale Services angeboten, die den Fokus auf Kundenberatung und Vertrieb ermöglichen sowie die Beratungsqualität nochmals erhöhen. Die Identität der Makler soll bestmöglich beibehalten werden, wobei sich verschiedene Gruppenservices nach Bedarf ergänzen lassen. Die Ascendia Gruppe verbindet die Vorteile, in einem Gruppenverbund zu agieren mit der unternehmerischen Freiheit, die nur ein Unternehmer selbst versteht.

Verantwortlich für den Inhalt:

STATUS GmbH, Alte Nürnberger Straße 30, 93059 Regensburg, Tel:  +49 941 69 87 88 20 4, Fax: +49 941 69 87 88 20 9, www.statusgmbh.de

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Klaus Tisson verlässt [pma:]-Geschäftsführung

Bancassurance-Experte bleibt Maklerpool mit eigener Firma treu

Mit Auslaufen seines Vertrages zum Jahresende 2024 ist Klaus Tisson, Experte für den Versicherungsvertrieb für Volksbanken und Sparkassen, aus der Geschäftsführung der [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH ausgeschieden. Beim Münsteraner Maklerpool war der versierte Branchenexperte in den vergangenen vier Jahren mit dem Aufbau des Bereichs Bankassurance betraut. Der 62-Jährige bleibt zukünftig mit seiner eigenen Firma, der XHoch3 mit Hauptsitz in Osnabrück, enger Partner der [pma:]. Neben der weiteren Betreuung der angebundenen Banken und Sparkassen wird er den Ausbau in der Zusammenarbeit mit den Finanzinstituten über sein Unternehmen forcieren.

Dr. Bernward Maasjost, Geschäftsführer der [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH, sagt: „Klaus Tisson ist es gelungen, den stark wachsenden Markt der Versicherungsvermittlung über Banken und Sparkassen für die [pma:] erfolgreich zu erschließen und zu einem weiteren Standbein unseres Unternehmens zu entwickeln. Dafür danke ich ihm im Namen der gesamten Geschäftsführung herzlich und freue mich, dass er der [pma:] mit eigener Firma als Partner weiter erhalten bleibt.“

Der breit aufgestellte Maklerpool in der Westfalenmetropole bietet für Geldinstitute, die in der andauernden Niedrigzinsphase neue Geschäftsfelder erschließen müssen, einen breiten Strauß an Services. Von attraktiven Produkten über den Zugang zu Versicherungslösungen des deutschen Marktes bis zur digitalen Abwicklung aller relevanten Geschäfte und Prozesse.

Klaus Tisson, geboren 1962, war zwischen 1983 und 1999 für die Iduna Nova in verschiedenen Führungspositionen tätig, bis er 1999 zum öffentlich-rechtlichen Versicherer VGH wechselte. In den Jahren war er u.a. für die beiden Krankenversicherungsunternehmen des Konzerns im Vorstand für die Bereiche Vertrieb und Marketing verantwortlich. Mit seinem Unternehmen, der XHoch3, hat er sich – neben der Bank- und Sparkassenbetreuung – auf den Bereich des Risikomanagements für betriebliche Altersvorsorgesysteme konzentriert. Auch auf diesem Gebiet wird er mit der [pma:] eng zusammenarbeiten.

[pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH

Als finanziell solider und wachstumsstarker Partner unterstützt [pma:] Makler, Mehrfachagenten und Vertriebsorganisationen. Bestandsbetreuung und -entwicklung, Unterstützung im Zielgruppengeschäft und die Abwicklung auch komplexer Themen im Gewerbe- und Firmenkundenbereich sind die Schwerpunkte des Leistungsangebots der [pma:]-Gruppe. Das Unternehmen bietet fundierten und fachlich hoch qualifizierten vertrieblichen Support sowie innovative Technologien, die helfen, den Berateralltag optimal zu gestalten. Die [pma:] ist Ankerunternehmen und zentraler Backoffice Hub der Ascendia Gruppe und bundesweit tätig. Die [pma:] wurde 1983 in Münster gegründet und entwickelte sich schnell zu einer anerkannten Adresse. Immer am Bedarf der Kooperationspartner orientiert, wird die Angebotspalette regelmäßig erweitert und angepasst. Die führende Stellung der [pma:] erklärt sich durch die Beschäftigung hochqualifizierter und engagierter Experten mit breitem Know-how in der Versicherungs- und Finanzbranche, einer umfassenden Produktpalette über alle Sparten in den Bereichen Versicherungen, Kapitalanlagen und Finanzierungen, optimalen Technologielösungen sowie dem Zusammenspiel der hohen Qualität aus Technologie, Expertise und dem Engagement der Mitarbeiter.

Verantwortlich für den Inhalt:

pma Finanz­ und Versicherungsmakler GmbH, Münsterstraße 111, D­-48155 Münster, Tel.: +49(0)251/70017­0, Fax: +49(0)251/70017­111, www.pma.de

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Honorarfinanz AG baut Expansionsstrategie weiter aus

ETF-Spezialist will mit neuer Vermögensverwaltung große Kunden gewinnen – Bewährte Anlagestrategie führt zu überdurchschnittlich hohen Ergebnissen

Die Karlsruher Honorarfinanz AG, eines von nur 19 in Deutschland nach WpIG zugelassenen Instituten für unabhängige Honorar-Anlageberatung, will nach den im Jahr 2024 umgesetzten Geschäftserweiterungen auch in diesem Jahr weiter expandieren. Kern der neuen Expansionsstrategie bildet die im vergangenen Dezember von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassene Finanzportfolioverwaltung. Mit diesem Angebot will die Honorarfinanz künftig auch große Mandate wie Stiftungen und  Unternehmen für die betriebliche Altersvorsorge (bAV) gewinnen als auch die White Label-Vermögensverwaltung auf Index-Basis für Finanzberatungsunternehmen etablieren.

Als Referenz dafür dient unter anderem die Performance ihrer ETF-basierten Portfolios, die bei 100 Prozent Aktienanteil weit überdurchschnittliche 19 Prozent Zuwachs in 2024 erzielten. Trotz diverser Krisen erzielten Anleger mit dieser Strategie über die letzten zehn Jahre über acht Prozent Rendite pro Jahr. Diese Ergebnisse zeugen von der funktionierenden und der von der Honorarfinanz bevorzugten Buy & Hold Strategie mit antizyklischem Investieren innerhalb eines global diversifizierten Portfolios. Honorarfinanz-Vorstand Davor Horvat: „Wir setzen auf das globale Wachstum der Weltwirtschaft, das die tendenziell steigenden Aktienindizes seit Jahrzehnten wiederspiegeln. Kommt es zu Korrekturen von über 10 Prozent an den Märkten wird antizyklisch nachinvestiert. Von spekulativen Aktivitäten mit Einzelaktien und sonstigen strukturierten Finanzinstrumenten halten wir uns fern. Wir vertrauen auf die Kraft der weltweiten Märkte.“

Diese Strategie ist auch die Basis für einen einheitlichen Beratungsprozess, die derzeit 51 Honorar-Anlageberater der Honorarfinanz deutschlandweit verfolgen. In diesem Jahr will die Honorarfinanz mindestens zehn weitere Berater anbinden. Alle Partner profitieren neben der Unterstützung durch die Karlsruher Zentrale zusätzlich von der Service-Dienstleistung der auf Honorarberater spezialisierten Confee AG in Bonn, die die Honorarfinanz im vergangenen Frühjahr übernommen hatte.

Schon zuvor hatte die Honorarfinanz auch den Geschäftsbereich betriebliche Altersvorsorge mit dem versicherungsfreien bAV-Durchführungsweg „pauschaldotierte Unterstützungskasse“ eröffnet. Somit können auch firmeneigene Versorgungswerke von Unternehmen die professionelle Vermögensverwaltung der Honorarfinanz in Zukunft nutzen.

Über die Honorarfinanz AG:

Die Honorarfinanz AG ist ein von der BaFin beaufsichtigtes Institut für unabhängige Honorar-Anlageberatung nach WpIG mit Sitz in Karlsruhe und 51 angeschlossenen Partnern in Deutschland. Das unabhängige Institut hat sich auf die Beratung und Konstruktion von ETF-basierten Index-Weltportfolien für Anleger spezialisiert und begleitet diese bis zur Zielerreichung. Besonderheit ist, dass die bundesweit der AG angeschlossenen selbständigen Honorarberater einem einheitlichen, aufwändigen Beratungsprozess folgen. Zu dem Produktportfolio gehören ausschließlich kostengünstige und transparente Lösungen. Zudem bietet die Honorarfinanz auch die Services einer Finanzportfolioverwaltung für Stiftungen, Großanleger und Versorgungswerken von Unternehmen an.

Aufsichtsratsvorsitzender ist Diplom-Wirtschaftsingenieur Eyk Nowak. Vorstand ist Davor Horvat.

Verantwortlich für den Inhalt:

Honorarfinanz AG, Amalienbadstraße 41, D-76227 Karlsruhe, Tel: 0721-­915691­40, Fax: 0721-­915691­49, www.honorarfinanz.ag

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InterRisk neues Fördermitglied des AfW

Die InterRisk Versicherungen passen hervorragend zum AfW.

Als reinrassiger Maklerversicherer arbeitet das Unternehmen mit 10.000 Vertriebspartnern in den Märkten Deutschland und Österreich zusammen. 150 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter betreuen einen Bestand von einer Million Verträgen. Die vielfach ausgezeichneten Produkte sichern die Risiken im Leben- und Sachbereich zuverlässig ab.

Vertriebsvorstand Dr. Florian Sallmann bewertet den Beitritt der InterRisk als Fördermitglied zum AfW als positiv und wichtig: „Ich freue mich, dass unser Unternehmen die vielfältigen Maßnahmen und Aktivitäten des AfW mittragen und unterstützen wird. Wir sind als ausschließlicher Maklerversicherer in besonderer Weise auf die Bedürfnisse unserer Vertriebspartner fokussiert. Der AfW setzt sich seit jeher engagiert für die Interessen der Makler und Finanzdienstleister ein. Insofern besteht hier hohe Deckungsgleichheit. Wir halten es für wichtig, dass der AfW zur Eindämmung einer überbordenden Regulierung maßgeblich beiträgt und die Interessen seiner Mitglieder auch auf anderen Feldern energisch vertritt. Wir leisten hierzu gern unseren fachlichen und finanziellen Beitrag.“

„Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V. freut sich sehr über die Entscheidung der InterRisk, den Verband mit einer Fördermitgliedschaft zu unterstützen. Damit engagiert sich ein namhafter und renommierter Maklerversicherer für die berechtigten Belange und Interessen eines starken und unabhängigen Vertriebs von Finanzdienstleistungen in Deutschland. Das hilft uns sehr“, so Matthias Wiegel, Generalbevollmächtigter für Fördermitgliedsgewinnung und -betreuung des AfW.

Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter: www.interrisk.de

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW ist die berufsständische Interessenvertretung unabhängiger Finanzberater:innen. Der Verband vertritt die Interessen von ca. 40.000 Versicherungsmakler:innen sowie unabhängigen Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittler:innen aus über 2.100 Mitgliedsunternehmen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

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Unzulässigkeit kollektiver Massenkündigungen durch Versicherer bestätigt

Der AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V. macht auf die Ergebnisse eines von ihm beauftragten rechtswissenschaftlichen Gutachtens aufmerksam, das die Praxis kollektiver, bestandsauflösender Kündigungen durch Versicherer klar als rechtswidrig einstuft.

Die von einigen Versicherern avisierten Maßnahmen, ganze Versicherungsbestände – oder zumindest große Teile der Bestände – aufzulösen, sind nicht nur unzulässig, sondern haben weitreichende negative Konsequenzen – insbesondere für Versicherungsmakler und deren Kunden.

Das Gutachten von Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski, Humboldt-Universität zu Berlin, legt dar:

  1. Rechtswidrigkeit und Missbrauch von Kündigungsrechten

Die flächendeckende Auflösung von Versicherungsbeständen – oder großer Teile der Bestände – mittels kollektiver Kündigungen verstößt gegen grundlegende Rechtsprinzipien, wie das Schädigungsverbot (§ 226 BGB) und die Grundsätze von Treu und Glauben (§ 242 BGB). Derartige Maßnahmen stellen einen Missbrauch des Kündigungsrechts dar und sind rechtlich unzulässig.

  1. Pflichten der BaFin zur Intervention

Die Umgehung der Bestandsübertragungsregelungen (§ 13 VAG) durch Massenkündigungen ist ein klarer Verstoß gegen aufsichtsrechtliche Vorgaben. Die BaFin ist verpflichtet, gemäß § 298 Abs. 1 VAG einzuschreiten und geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um diese Missstände zu beheben.

  1. Belastungen für Versicherungsmakler und Vertrauensverlust bei Kunden

Für unabhängige Versicherungsvermittler (Makler) ist diese Praxis katastrophal. Sie müssen Kunden erklären, dass Versicherungsverträge – trotz Schadensfreiheit und ohne sachlichen Grund – unerwartet gekündigt werden. Dies gefährdet nicht nur die Kundenbeziehung, sondern schädigt massiv das Vertrauen in die gesamte Branche. Viele Makler werden gezwungen, in kurzer Zeit neuen Versicherungsschutz zu finden, was sowohl für sie als auch für die Kunden erhebliche zusätzliche Belastungen und Kosten mit sich bringt – und nicht immer erfolgreich sein wird.

Der Verfasser des Gutachtens, Prof. Dr. Schwintowski, war lange Jahre u.a. Vorsitzender des wissenschaftlichen Beirats der Verbraucherorganisation „Bund der Versicherten“, Mitglied des Versicherungsbeirats bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin) und Mitglied der vom Bundesministerium der Justiz eingesetzten Kommission zur Reform des Versicherungsvertragsrechts (VVG-Reformkommission). Seine Expertise ist unbestritten.

Norman Wirth, Geschäftsführender Vorstand des AfW, betont: „Das Vorgehen einzelner Versicherer bringt Vermittler in unmögliche Situationen und hinterlässt Kunden völlig unvorbereitet in einer Lage, in der sie ohne Versicherungsschutz dastehen oder deutlich höhere Prämien zahlen müssen. Die BaFin muss einschreiten, um solche Praktiken sofort zu unterbinden.“

Ein weiterer kritischer Punkt, den der AfW hervorhebt, ist die essenzielle Bedeutung der Wohngebäudeversicherung für die Immobilienfinanzierung. Banken und Kreditinstitute setzen bei der Vergabe von Bau- oder Immobilienkrediten in der Regel eine gültige Wohngebäudeversicherung voraus, um das finanzierte Objekt abzusichern. Der Verlust dieser Versicherung kann zu erheblichen Problemen für Immobilieneigentümer führen.

Wirth ergänzt: „Wenn Banken aufgrund fehlenden Versicherungsschutzes zusätzliche Sicherheiten verlangen oder sogar bestehende Kredite gefährden, entsteht für Immobilienbesitzer eine existenzbedrohende Situation. Dies unterstreicht, wie unverantwortlich es ist, durch kollektive Kündigungen den Versicherungsschutz ohne sachlichen Grund zu entziehen.“

Der AfW fordert die Versicherer auf, sich strikt an die gesetzlichen Regelungen zu halten. Anstelle von Massenkündigungen steht Versicherern das Instrument der Bestandsübertragung gemäß § 13 VAG zur Verfügung. Dieses Verfahren gewährleistet, dass die Interessen der Versicherer, der Versicherten und auch der Vermittlerschaft gleichermaßen berücksichtigt werden.

Sollten Versicherer dennoch versuchen, Massenkündigungen umzusetzen, drohen rechtliche Konsequenzen. Unwirksame Kündigungen führen dazu, dass die betroffenen Verträge fortbestehen. Zudem könnten Versicherer Schadensersatzansprüche seitens der Versicherten ausgesetzt sein.

Das Gutachten ist auf der Webseite des AfW unter diesem Link abrufbar. https://www.bundesverband-finanzdienstleistung.de/wp-content/uploads/2024/12/Rechtswissenschaftliches-Gutachten-zur-Frage-der-Zulaessigkeit-kollektiver-bestandsaufloesender-Kuendigungen.pdf

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

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AfW: OCC Assekuradeur GmbH – Spezialist für automobile Klassiker – unterstützt seit dem 01. Januar 2025 die Arbeit des unabhängigen Vermittlers

Das Lübecker Unternehmen OCC Assekuradeur GmbH, 1984 von zwei Oldtimer-Enthusiasten gegründet, ist der führende Anbieter für Spezialversicherungen rund um Liebhaberfahrzeuge – von Oldtimern und Youngtimern bis hin zu hochwertigen Sportwagen – in Deutschland.

Mittlerweile vertrauen über 160.000 Kunden auf die Expertise von OCC und profitieren von den mehrfach ausgezeichneten, innovativen Versicherungslösungen und digitalen Services des Unternehmens.

2023 gründete OCC erfolgreich die Tochtergesellschaft Campingfreunde Assekuradeur GmbH, die Versicherungslösungen für mobiles Reisen anbietet. Gemeinsam mit OCC bildet sie eine Unternehmensgruppe, die sich als Teil der Community versteht und für Liebhaberfahrzeuge aller Art spezialisierte Versicherungslösungen bereitstellt. An den Standorten Lübeck und Wien beschäftigt OCC mehr als 120 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Seit 2021 ist die OCC Assekuradeur GmbH eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Provinzial Holding Aktiengesellschaft.

“Als führender Anbieter von Spezialversicherungen für klassische Liebhaberfahrzeuge und Vorreiter im zielgruppenspezifischen Vertrieb freuen wir uns, nun Teil des AfW zu sein. Der Verband vertritt mit Weitblick und Nachdruck die Interessen von über 40.000 Maklerinnen und Maklern. Mit unserer Mitgliedschaft setzen wir ein klares Zeichen: Wir wollen die Branche aktiv mitgestalten und den unabhängigen Vertrieb nachhaltig stärken.” sagt Marcel Neumann, Mitglied der Geschäftsleitung von OCC und Geschäftsführer für die Bereiche Produkt, Marketing und Vertrieb bei der Campingfreunde Assekuradeur GmbH.

Frank Rottenbacher, AfW Vorstand, erklärt: „Wir freuen uns sehr, OCC als neues Fördermitglied des AfW willkommen zu heißen. Mit OCC gewinnen wir einen hochspezialisierten Partner, der nicht nur durch innovative Versicherungslösungen beeindruckt, sondern auch die Bedeutung von Unabhängigkeit im Vertrieb teilt. Diese Zusammenarbeit stärkt unsere gesamte Branche.“

Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter: www.occ.eu

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW ist die berufsständische Interessenvertretung unabhängiger Finanzberater:innen. Der Verband vertritt die Interessen von ca. 40.000 Versicherungsmakler:innen sowie unabhängigen Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittler:innen aus über 2.100 Mitgliedsunternehmen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

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WVVP: Matthias Katz ist neuer Vertriebsdirektor der Region Deutschland Mitte

Matthias Katz (41) hat zum 1. Januar 2025 die Position des Vertriebsdirektors bei der Württembergischen Vertriebspartner GmbH (WVVP) übernommen und verantwortet künftig den Maklervertrieb Komposit in der Region Deutschland Mitte. Er folgt damit auf Yasser Bassal, der zum 1. März 2024 zur Global Gruppe als COO wechselte.

Matthias Katz startete seine berufliche Laufbahn 2003 mit einer Ausbildung zum Versicherungskaufmann. Anschließend sammelte er umfassende Erfahrungen in verschiedenen Positionen bei der Allianz in Deutschland, unter anderem in deren Ausschließlichkeitsvertrieb, im Bereich Bankenvertrieb, im Change- und Qualitätsmanagement sowie in der gewerblichen und industriellen Sachversicherung. Zuletzt war er als Referatsleiter im Maklervertrieb Komposit bei der Allianz Versicherungs-AG in Frankfurt tätig.

Rainer Gelsdorf, Geschäftsführer der WVVP und verantwortlich für den Geschäftsbereich Komposit im Maklervertrieb: „Mit Matthias Katz haben wir einen ausgewiesenen Experten für den Maklervertrieb der Württembergischen gewonnen. Ich wünsche ihm für seinen Start bei der WVVP alles Gute und viel Erfolg.“

Die W&W-Gruppe

1999 aus dem Zusammenschluss der beiden Traditionsunternehmen Wüstenrot und Württembergische entstanden, entwickelt und vermittelt die W&W-Gruppe heute die vier Bausteine moderner Vorsorge: Absicherung, Wohneigentum, Risikoschutz und Vermögensbildung. Sie verbindet die Geschäftsfelder Wohnen und Versichern mit den digitalen Initiativen und Marken des Konzerns wie Adam Riese und bietet auf diese Weise Kundinnen und Kunden die Vorsorgelösung, die zu ihnen passt. Dabei setzt die W&W-Gruppe auf den Omnikanalvertrieb, der von eigenen Außendiensten über Kooperations- und Partnervertriebe sowie Makleraktivitäten bis hin zu digitalen Initiativen reicht. Für den börsennotierten Konzern mit Sitz in Kornwestheim arbeiten derzeit rund 13.000 Menschen im Innen- und Außendienst.

Verantwortlich für den Inhalt:

Wüstenrot & Württembergische AG, Gutenbergstraße 30, D-70176 Stuttgart, Telefon: +49 711 662 – 0, www.ww-ag.com

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Die [pma:] wird erstes Ankerunternehmen der Ascendia Gruppe und bringt Aktien der Managementholding in neue Unternehmensgruppe ein

Die Münsteraner [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH wird das erste Ankerunternehmen sowie einer der zentralen Backoffice Hubs in der im Dezember 2024 gegründeten Ascendia und hat die Aktien ihrer Managementholding Dr. Maasjost & Collegen in die Frankfurter Gruppe eingebracht.

Die Ascendia Gruppe ist ein Verbund für Versicherungsmakler, -vertriebe, -verbünde und Assekuradeure mit Fokus auf Privatkunden und Kleingewerbetreibende. [pma:]-Geschäftsführer Dr. Bernward Maasjost und sein Sohn Felix sind in der Ascendia Gruppe stark investiert und übernehmen, ebenso wie der bisherige [pma:]-Vorstand, auch weiterhin die unternehmerische Verantwortung für den Ausbau der [pma:]-Gruppe. Kapitalgeber für die Ascendia Gruppe ist die internationale Beteiligungsgesellschaft Hg mit Sitz in München.

Dr. Bernward Maasjost, Geschäftsführer der [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH, sieht den Schritt zum Zusammenschluss mit anderen etablierten Unternehmen in einer leistungsstarken Gruppe als Wunschlösung, um den unternehmerischen Wirkungskreis zu erweitern. „Dieser Weg eröffnet uns erhebliche Potentiale zur Weiterentwicklung mit mehr Investitionsmöglichkeiten in IT, Prozesse und Betreuungskapazität. Zudem stärkt das Handeln im größeren Verbund unsere Marktposition und ermöglicht es uns, bestehende Geschäftsbeziehungen zu intensivieren und neue Chancen zu erschließen. Als starker Kern der Ascendia Gruppe können wir die [pma:]-Gruppe weiter ausbauen und Arbeitsplätze am Standort Münster sichern. Auch unsere Geschäftsleitung wird im neuen Verbund eine aktive Rolle einnehmen und ihre Expertise zur Gestaltung der nächsten Wachstumsschritte einbringen.“

Florian Brokamp, Ascendia-CEO, wird sich vor allem um die strategische Ausrichtung und die weitere Gewinnung von Gruppenmitgliedern kümmern und sagt: „Die Strategie der Ascendia Gruppe besteht darin, die regionale Präsenz der Makler vor Ort zu stärken, damit diese ihre Kunden weiterhin persönlich und so gut wie möglich betreuen können. Dafür werden zentrale Services angeboten, die den Fokus auf Kundenberatung und Vertrieb ermöglichen sowie die Beratungsqualität nochmals erhöhen. Die Identität der Makler soll bestmöglich beibehalten werden, wobei verschiedene Gruppenservices nach Bedarf ergänzt werden. Dafür ist die Plattform der [pma:] natürlich bestens geeignet. Von plattformübergreifenden Investitionen und Spezialisierungen der jeweiligen Gruppenunternehmen profitieren zudem die Kunden. Und für die angeschlossenen Unternehmen verbindet Ascendia die Vorteile, in einem Gruppenverbund zu agieren mit der unternehmerischen Freiheit, die nur ein Unternehmer selbst versteht.“

[pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH: Als finanziell solider und wachstumsstarker Partner unterstützt [pma:] Makler, Mehrfachagenten und Vertriebsorganisationen. Bestandsbetreuung und -entwicklung, Unterstützung im Zielgruppengeschäft und die Abwicklung auch komplexer Themen im Gewerbe- und Firmenkundenbereich sind die Schwerpunkte des Leistungsangebots der [pma:]-Gruppe. Das Unternehmen bietet fundierten und fachlich hoch qualifizierten vertrieblichen Support sowie innovative Technologien, die helfen, den Berateralltag optimal zu gestalten. Die [pma:] ist selbständig, konzernunabhängig und bundesweit tätig. Die [pma:] wurde 1983 in Münster gegründet und entwickelte sich schnell zu einer anerkannten Adresse. Immer am Bedarf der Kooperationspartner orientiert, wird die Angebotspalette regelmäßig erweitert und angepasst. Die führende Stellung der [pma:] erklärt sich durch die Beschäftigung hochqualifizierter und engagierter Experten mit breitem Know-how in der Versicherungs- und Finanzbranche, einer umfassenden Produktpalette über alle Sparten in den Bereichen Versicherungen, Kapitalanlagen und Finanzierungen, optimalen Technologielösungen sowie dem Zusammenspiel der hohen Qualität aus Technologie, Expertise und dem Engagement der Mitarbeiter.

Verantwortlich für den Inhalt:

pma Finanz­ und Versicherungsmakler GmbH, Münsterstraße 111, D­-48155 Münster, Tel.: +49(0)251/70017­0, Fax: +49(0)251/70017­111, www.pma.de

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Alarmstufe Rückkaufswert: Maklerpflichten in der Nachbetreuung

Hilfe, die Rückkaufswerte kommen – Ihre Verantwortung als Makler in der Nachberatung

Sehr geehrte Versicherungs- und Finanzmakler,

mit dem Jahresende kommt die Zeit der Rückkaufswert-Berechnungen in Lebensversicherungen – ein Moment, der viele Ihrer Kunden vor Herausforderungen stellt, insbesondere bei enttäuschenden Fondsperformances. Als Makler tragen Sie eine wichtige Verantwortung: die Nachberatungspflicht. Es ist essentiell, Ihre Kunden in diesen Zeiten umfassend zu beraten und aufzuklären.

Warum ist Ihre Rolle jetzt entscheidender denn je?

  • Aufklärung über Fondsperformance: Viele Kunden sind von der Komplexität ihrer Lebensversicherungsinvestitionen überfordert. Ihre Expertise ist unerlässlich, um ihnen die Hintergründe der aktuellen Fondsperformance verständlich zu machen.
  • Erörterung der Optionen: Bei unbefriedigenden Rückkaufswerten sollten Sie Ihren Kunden alle verfügbaren Optionen darlegen, einschließlich der Möglichkeit einer Policen-Rückabwicklung durch unsere spezialisierten Dienste.
  • Erfüllung der Nachberatungspflicht: Als Makler sind Sie verpflichtet, Ihre Kunden über jegliche Veränderungen und deren Auswirkungen auf ihre Versicherungspolicen zu informieren.

Aktuelle Abwicklungen

Wie unsere Zusammenarbeit Ihnen dabei hilft:

  • Spezialisierte Unterstützung: Mit unserer Expertise in der Policen-Rückabwicklung können wir Ihnen helfen, Ihren Kunden Wege aufzuzeigen, um aus unbefriedigenden Rückkaufswerten das Beste zu machen.
  • Vertrauensbildung: Unsere transparenten und effizienten Lösungen stärken das Vertrauen Ihrer Kunden in Ihre Kompetenz und Beratung.
  • Erweiterte Servicepalette: Durch die Integration unserer Dienstleistungen in Ihr Angebot können Sie Ihren Kunden zusätzliche, wertvolle Optionen bieten.

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Lawtechgroup GmbH

  • Spezialisiert auf die Rückabwicklung von Versicherungsgesellschaften, inkl. britische
  • Fast 10 Jahre Erfahrung, Erfolg und zufriedene Kunden im Bereich Widerruf
  • Über 350 Makler, Finanzvertriebe und Privatbanken als Kooperationspartner bundesweit
  • 2.000 + erfolgreich rückabgewickelte Policen
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  • Höchste Kostentransparenz

Vorteile für Ihre Kunden

  • Keine Kosten für juristische Prüfung & mathematische Analyse
  • Erfolgshonorar: 33% ohne Rechtsschutzdeckung, 22% mit Rechtsschutzdeckung

Der Ablauf ist in vier einfachen Schritten definiert:

  1. Die Vorprüfung

In der Vorprüfung wird ermittelt, ob der Vertrag fehlerhaft ist und ein Rückforderungsanspruch besteht. Darauf erfolgt eine komplexe versicherungsmathematische Berechnung der Anspruchshöhe.

  1. Der Widerruf

Sobald die Vorprüfung abgeschlossen ist wird der eigentliche Widerruf durch externe, spezialisierte Partneranwälte individuell auf die Versicherung abgestimmt, vorbereitet und erklärt.

  1. Die Durchsetzung

Ihrer Ansprüche übernimmt ein spezialisierter Anwalt. Effizienz und Effektivität ist durch den hohen Grad der Spezialisierung im Lebensversicherungsrecht ausschlaggebend für den späteren Erfolg.

  1. Auszahlung

Nach erfolgreichem Widerruf und Durchsetzung der Ansprüche wird das Geld einfach auf das Konto des Versicherungsnehmers ausgezahlt.

Die Lawtechgroup hat ein innovatives, kalkulierbares und automatisiertes Investment-System in Prozesskosten auf wissenschaftlicher Basis entwickelt, das jedem Kunden – und dessen Vermittler – den Zugang zu seinem Recht kostengünstig, effizient und transparent ermöglicht. Mit mehr als 2000 gewonnenen oder durch Vergleich abgeschlossenen Verfahren zeigt Lawtechgroup, dass es möglich ist, Ansprüche erfolgreich durchzusetzen.

Unternehmenspräsentation

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Lawtechgroup GmbH, Maximilianstrasse 45, 80333 München, Tel: +49(089) -215 429 72, Fax: +49(089) – 215 429 73 , www.lawtechgroup.de

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Funk ernennt weiteren Geschäftsführer der Th. Funk & Sohn GmbH

Funk hat Arne Schumacher zum weiteren Geschäftsführer der Funk-Tochterfirma Th. Funk & Sohn GmbH (TFS) berufen.

Er wird diese Funktion ab dem 1. Januar 2025 innehaben und gemeinsam mit seinen Kolleginnen und Kollegen das strategisch relevante Geschäftsfeld des Assekuradeurs insbesondere im Bereich des Portfoliomanagements, der Digitalisierung und der Prozesse ausbauen und so Mehrwerte für Kunden schaffen.

„Mit Arne Schumacher haben wir einen Geschäftsführer ernannt, der über jahrzehntelange Expertise in der Versicherungsbranche verfügt – viele davon bei Funk“, sagt Christoph Bülk, geschäftsführender Gesellschafter bei Funk. „In seiner neuen Funktion wird er sich neben dem Ausbau des Geschäftsfelds des Assekuradeurs zusätzlich mit dem Portfolio der Th. Funk & Sohn GmbH auseinandersetzen, die Ressortverantwortung für digitales Geschäft der TFS übernehmen und in diesem Zuge tatkräftig entsprechende Prozesse vorantreiben.“

Arne Schumacher wurde zum weiteren Geschäftsführer der Funk-Tochterfirma Th. Funk & Sohn GmbH (TFS) berufen.

Arne Schumacher hat bei Funk als Leiter des Bereiches Funk Komfort Police begonnen und leitet seit Januar 2009 den personalstarken Bereich Funk Firmen und Privat. Der studierte Diplom-Ingenieur für Sicherheitstechnik kam 2005 zu Funk, zuvor war er neun Jahre in unterschiedlichsten Funktionen und Verantwortlichkeiten bei Gothaer Versicherungen tätig.

„Funk wächst aus eigener Kraft organisch“, sagt Christoph Bülk. „Darauf sind wir sehr stolz und es ist uns ein Anliegen, Verantwortung im Management auf eine breitere Basis zu stellen.“

Die Geschäftsführung der Th. Funk & Sohn GmbH wird damit aus Christoph Bülk, Nicolai Kurth, Wolfram Nieradzik, Michael Pfeifer und Arne Schumacher bestehen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Funk Gruppe GmbH, Internationaler Versicherungsmakler und Risk Consultant, Valentinskamp 20, 20354 Hamburg, Tel: +49 40 35914-0,Fax +49 40 35914-407, www.funk-gruppe.de

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