Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Mit der mehr-finanz24 GmbH aus Westendorf hat die Policen Direkt Maklergruppe rückwirkend zum 01. Januar 2023 einen weiteren Makler für den Aufbau ihrer mittelständischen Maklergruppe gewonnen.

Der Geschäftsführer Markus Eckstein und sein Team von ausgewiesenen Experten werden die Maklergruppe am Standort in Augsburg (Secura Gumpp AG) verstärken. Das gesamte Team wird übernommen und künftig mit dem hiesigen Team zusammenarbeiten. Weiterhin wird der 37-jährige Markus Eckstein zum anstehenden Jahreswechsel in den Vorstand der Secura Gumpp AG berufen und künftig mit dem aktuellen Vorstand den Standort leiten. Für die Kunden der mehr-finanz24 GmbH ändert sich dabei fast nichts. Alle Ansprechpartner bleiben in selber Funktion erhalten und die teilweise über ein Jahrzehnt gewachsenen Verbindung – nur unter neuem Namen – weiterhin bestehen.

“Wir freuen uns, dass wir mit Markus und seinem Team ein junges und dynamisches Unternehmen für uns und die gesamte Maklergruppenfamilie gewinnen konnten. Der Branchenentwicklung zum Trotz haben wir damit einen wichtigen Schritt in die weitere Verjüngung unserer Mitarbeiter:innen gemacht. Zudem richten wir uns mit der künftigen Doppelspitze in Augsburg zukunftsorientiert aus und durch die Zusammenführung der beiden Teams an unserem Standort in Augsburg stärken wir unsere Präsenz in der Region zunehmend.“ erklärt Dr. Ernesto Knein, Geschäftsführer der Policen Direkt Maklergruppe.

„Auf Grundlage einer Vielzahl von vertrauensvollen und wertschätzenden Gesprächen habe ich mich dazu entschieden, mich mit der mehr-finanz24 der Policen Direkt Maklergruppe anzuschließen. Ausschlaggebend für die Entscheidung war, dass wir auf ein zukunftsgerichtetes Modell setzen wollen, bei dem unsere Mitarbeiter:innen und Kund:innen gleichermaßen eine langfristige Perspektive haben. Ebenso ist die Perspektive, einer der führenden Maklerstandorte in der Region zu werden, eine reizbare Herausforderung für mich und das gesamte Team.“ erläutert Markus Eckstein, Geschäftsführer der mehr-finanz24.

Über die Policen Direkt Maklergruppe:

Die Policen Direkt Maklergruppe übernimmt etablierte Versicherungsmaklerunternehmen, die am bestehenden Standort erfolgreich und nachhaltig weitergeführt werden. Als unabhängiger Versicherungsmakler werden an deutschlandweit 12 Standorten über 19.000 Kunden des deutschen Mittelstands beraten. Die Maklergruppe hat Standorte in u.a. Frankfurt (Zentrale), Stuttgart, Augsburg, Aschaffenburg, Limburg, Düsseldorf, Bad Oeynhausen, Kaufbeuren sowie Pirna und gehört schon heute zu den größten deutschen Versicherungsmaklergruppen, die sich zu 100% in privater Hand befinden.

Verantwortlich für den Inhalt:

Policen Direkt Versicherungsvermittlung GmbH, Rotfeder-Ring 5, 60327 Frankfurt am Main, Tel: + 49 69 900 219 114,Fax: + 49 69 900 219 4114, www.policendirekt.de

Der Jungmakler Award 2023 geht in die entscheidende Phase.

13 junge Talente haben es in das Finale des Branchenwettbewerbs geschafft. In spannenden DigitalCastings konnten sie sich gegen eine starke Konkurrenz durchsetzen.

Der erste Schritt in Richtung Finale ist gemacht. 13 junge Unternehmer haben die Endrunde des Jungmakler Awards 2023 erreicht. Beim BundesCasting vom 19. bis 20. September in Kornwestheim entscheidet sich dann, wer den renommierten Branchenwettbewerb gewinnt. Die Preisverleihung findet am 25. Oktober im Rahmen der DKM in Dortmund statt.

Castings waren digital und persönlich

Dr. Christian Durchholz, Geschäftsführer der bbg Betriebsberatungs GmbH und Veranstalter des Jungmakler Awards „Wir sind begeistert von den Bewerbern des diesjährigen Awards. Und das lässt mich wirklich optimistisch in die Zukunft blicken. Die jungen Vermittler leisten eine qualitativ hochwertige Arbeit. Sie haben die Kundenbedürfnisse fest im Blick und bringen den notwendigen Unternehmergeist mit, den man in volatilen Zeiten in unserer Branche braucht.“

Das sind die Finalisten 2023

• Martin Berg
• Philipp Berner | finanzstarter.de
• Tobias Breu | tb-versicherungsmakler.de
• Axel Brückner | perfinex.de
• Florian Dismann | finanzmakler-bodensee.de
• Benedikt Deutsch | clever-sichert.de
• Kevin Handrick | investmentbuilder.de
• Justine Ivakovic | di-frau.de
• Lucas Maurer | finestfinance.de
• Christoph Schaffelhuber | mocedi.de
• Adrian Schmidt | kaepsele.eu
• Merle Sofie Stöcken | anthrovita.de
• Daniel Weiss | versicherungsbuero-weiss.com

Darauf können sich die Finalisten freuen

Wer es durch die Bewerbungsrunden und Bewertungen der Fachjury schafft kann sich auf wertvolle Preise freuen. Dank der Förderer warten auf die Finalistinnen und Finalisten

• insgesamt 18.000 Euro Preisgeld für die Bestplatzierten
• Eine Titelstory des Fachmagazins AssCompact
• Eine Teilnahme an den Entwicklungstagen vom Institut Ritter
• Einen Bildungsgutschein für einen Fachwirt-, Bachelor- oder Master-Studiengang iHv 1.000 Euro von GOING PUBLIC
• Einen Bildungsgutschein iHv 1.000 Euro von der Deutsche Makler Akademie
• Ein Jahresabo der IVFP-Softwarelösungen jeweils im Wert von 590 Euro – für die Beratungssoftware fairadvisor.net und für die Tarifvergleichssoftware fairgleichen.net
• Eine individualisierte Print-Kundenzeitung von V-Aktuell
• Einen Finalisten-Workshop auf Einladung von ACE, DEFINO, GOING PUBLIC und OCC

Hintergrund

Der Jungmakler Award will junge Vermittler der Finanz-, Immobilien- und Versicherungswirtschaft fördern und damit eine qualitativ hochwertige Beratungskultur in Deutschland zu erhalten. Der Wettbewerb wird von 49 Förderern aus der Finanz- und Versicherungswirtschaft unterstützt. Informationen und Teilnahmebedingungen unter www.jungmakler.de.

Die Jury www.jungmakler.de/jury-jungmakleraward

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Wie sich die Nachhaltigkeit auf Vermittlerbetriebe auswirkt und die Arbeitsweisen der Betriebe verändert, ist ein Schwerpunktthema der Studie „Betriebswirtschaftliche Strukturen des Versicherungsvertriebs – BVK-Strukturanalyse 2022/2023“.

Die Untersuchung stützt sich auf die im Zwei-Jahres-Rhythmus durchgeführte Strukturdatenerhebung des Bundesverbands Deutscher Versicherungskaufleute e.V. (BVK). Die aktuelle Umfrage wurde zwischen Dezember 2022 und April 2023 realisiert.

An der diesjährigen Befragung haben über 1.800 Vermittler teilgenommen. Davon gehören 90 Prozent der Ausschließlichkeit an. Makler machen sechs Prozent Anteil und Mehrfachvertreter vier Prozent aus.

Ausgewertet wurden die Aussagen der Teilnehmer zu den wirtschaftlichen Kenngrößen und unternehmerischen Strukturen ihrer Betriebe von den Professoren Dr. Matthias Beenken und Dr. Lukas Linnenbrink von der Fachhochschule Dortmund.

Die Analyse auf Basis der BVK-Daten liefert einen aktuellen Überblick über die Einkommens- und Arbeitssituation sowie die konjunkturelle Entwicklung in den Vermittlerbetrieben. Sie zeigt transparent, wie sich Umsatz- und Kostenstrukturen im Lauf der Zeit verändert haben und wie sich Prozesse im Vermittlerbetrieb gestalten.

Benannt werden wichtige Erfolgsfaktoren und der Leser erfährt, an welchen Stellschrauben gedreht werden muss, um die Effizienz der Vermittlerbetriebe zu steigern. So gehen die Autoren unter auf Arbeitsteilung und Personal oder die optimale Betreuungsintensität und Bestandsausschöpfung durch Cross-Selling ein. Weiterhin behandelt die Untersuchung Fragen der Zufriedenheit und Wechselbereitschaft bei den Vermittlern.

Bezugsmöglichkeiten

Die Studie „Betriebswirtschaftliche Strukturen des Versicherungsvertriebs – BVK-Strukturanalyse 2022/2023“ umfasst 168 Seiten im Format DIN A4 und wird angeboten als E-Book im PDF-Format, 978-3-938226-68-1, für 494 Euro inklusive Mehrwertsteuer im E-Mail-Versand.

Weitere Informationen und Bezugsmöglichkeiten sind auf dieser Internetseite zu finden. https://www.versicherungsjournal.de/buch/studie-betriebswirtschaftliche-strukturen-des-versicherungsvertriebs-bvk-strukturanalyse-2022-2023-416.php

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Im Internet und in den Sozialen Medien tummelt sich mittlerweile eine schier unendliche Fülle an sog. Finanz-Coachings, Finanz-Mentorings oder Finanz-Workshops.

Dies ruft nun auch die BaFin auf den Plan. Aus unserer Sicht wurde dies auch höchste Zeit, denn die diversen Coaching-Angebote sind eine unregulierte Konkurrenz zu Ihren Beratungsangeboten als regulierte Finanzdienstleister! Worum geht es laut BaFin genau: “Die Bezeichnungen der Online-Kurse sind so verschieden wie diejenigen, die dort Content zu Finanzen oder Investments anbieten. Schlüsselwörter sind oft Coaching, Mentoring oder Workshop. Inhaltlich geht es in der Regel um das Mindset, also insbesondere um die persönliche Motivation und Einstellung in Bezug auf Finanzthemen und Geldanlage und um die Vermittlung bestimmten Wissens zu Geldanlagethemen. Die Programme sollen Interessierten helfen, Investmentprodukte auszuwählen und Geldanlagen zu tätigen – und zwar ohne Beratung (…)” Die Sache hat allerdings einen Haken, so die Aufseher: “Für die Coaching-Qualität, Inhalte, Form und das Fachwissen der handelnden Personen gibt es keine verbindlichen Vorgaben.”

Konkret heißt dies, dass sog. Coachings enorme Verdienstmöglichkeiten bei überschaubarem Aufwand bieten – aber vor allem für die Anbieter, warnt die BaFin: “Finanz-Coachings sind für diejenigen, die sie anbieten, ein lukratives, meist risikoloses Geschäftsmodell. Für die Coaching-Dienstleistung, beispielsweise die Richtigkeit der Tipps, haften sie in der Regel nämlich nicht. Ein Haftungsrisiko besteht lediglich für die wenigen Branchenangehörigen, die unter Labels wie ‘Coaching’, ‘Mentoring’, ‘Workshop’ oder Vergleichbarem ein erlaubnispflichtiges Geschäft erbringen, wie beispielsweise die Anlageberatung im Sinne des Gesetzes über das Kreditwesen (Kreditwesengesetz – KWG) oder die Honorar-Finanzanlagenberatung oder Finanzanlagenvermittlung im Sinne der Gewerbeordnung.”

Die große Masse der Coaching-Anbieter dürfte also nicht unter eine Regulierung fallen. Die BaFin gibt Verbrauchern daher sechs Tipps: “++ Prüfen Sie die Beschreibungen von Coaching- und Mentoring-Angeboten im Hinblick auf Ihren konkreten Bedarf ++ Informieren Sie sich über das Fachwissen und die Coaching-Kompetenz derjenigen, mit denen Sie es in den Coachings zu tun haben ++ Nutzen Sie Vorgespräche und Testmöglichkeiten – auch für kritische Nachfragen ++ Lassen Sie sich nicht durch psychologische Kniffe aufs Glatteis führen ++ Vergleichen Sie die Kosten (Honorare) ++ Denken Sie an mögliche finanzielle Eigeninteressen der Anbietenden.”

‘k-mi’-Fazit: Wir ergänzen noch einen 7. Tipp: ++ Prüfen Sie möglichst genau, ob der Coaching-Anbieter ‘Altlasten’ von Fehlinvestments im Gepäck hat, so wie es ‘k-mi’ neulich mit dem schillernden Finanzcoach Alexander ‘Düsseldorf’ Fischer und seiner Verwicklung in das SIP AG-Debakel aufgedeckt hat (vgl. ‘k-mi’ 21/23). Wichtig ist aber zunächst, dass die BaFin endlich auch die Wettbewerbsverzerrung zu Ihren Lasten durch die meisten Coachings auf dem Schirm hat und hoffentlich auch durchgreift!

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kapital-markt intern Verlag GmbH, Grafenberger Allee 337a, 40235 Düsseldorf, Tel: +49(0)211 6698-199, www.kapital-markt-intern.de

Die bbg Betriebsberatungs GmbH, das Unternehmen hinter den erfolgreichen Marken DKM und AssCompact, hat die Aufgaben und Kompetenzen in der Geschäftsführung mit der Ernennung von Lisa Knörrer als Geschäftsführerin neu verteilt.

Ab sofort zeichnet die international erfahrene WHU-Absolventin für die Bereiche Projektmanagement, Marketing und Redaktion verantwortlich, während der Vertrieb, die IT und das Controlling bei Geschäftsführer Dr. Christian Durchholz verbleiben.

Lisa Knörrer, Gesellschafterin und seit Mai 2023 für das Business Development bei der bbg Betriebsberatungs GmbH verantwortlich, übernimmt ab sofort gemeinsam mit Dr. Christian Durchholz die Geschäftsführung der bbg.

Als Unternehmerin in zweiter Generation ist sie buchstäblich in der Versicherungsbranche aufgewachsen und von nun an für die DKM, die größte unabhängige Plattform der Versicherungsbranche, als auch das Fachmagazin AssCompact, verantwortlich. „Ich freue mich auf die neue Aufgabe, verbunden mit den neuen Herausforderungen und die Zusammenarbeit mit meinem Geschäftsführungskollegen Dr. Christian Durchholz“, so Lisa Knörrer. „Bedanken möchte ich mich ebenfalls bei meiner Familie als Gesellschafter der bbg und bei unserem Team für das in mich gesetzte Vertrauen.“

Dieter Knörrer, Gründer und Gesellschafter der bbg, der sich 2020 aus dem operativen Geschäft zurückgezogen hat, freut sich, den familiären Staffelstab für das von ihm aufgebaute Unternehmen an seine Tochter überreichen zu können.

Dr. Christian Durchholz ergänzt: „Mit Lisa Knörrer in der Geschäftsführung sind wir bestens für die Herausforderungen der kommenden Monate und Jahre aufgestellt. Ihre Expertise im internationalen Projektmanagement sowie Ihr Know-how im Bereich Daten-Management sind wertvolle Ressourcen für die strategische Ausrichtung der bbg.“         ¬

Kurzprofil bbg Betriebsberatungs GmbH

Die bbg Betriebsberatungs GmbH mit Sitz in Bayreuth ist als Kommunikations- und Informationsdienstleister Bindeglied zwischen Unternehmen und unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche. Als Herausgeber des Fachmagazins AssCompact, Veranstalter der Fachmesse DKM sowie von Fachforen und Events bietet die bbg verschiedene Plattformen für Wissen, Information, Kommunikation und Kontakte.

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bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20, www.bbg-gruppe.de, www.asscompact.de, www.die-leitmesse.de, www.dkm365.de

16 Prozent der unter 50-Jährigen ziehen die KI dem Menschen vor

Nicht manipulativ und kostenfrei sollten die KI-Angebote in erster Linie sein

Das individuelle Ausgabe- und Sparverhalten in kürzester Zeit analysieren, Entscheidungen ohne Emotionen treffen, Anlagestrategien individuell anpassen – die Anwendungsmöglichkeiten von Künstlicher Intelligenz (KI) kennen rund ums Geld keine Grenzen. Allerdings lehnt mehr als die Hälfte der Bevölkerung die neue Technologie als Beratungstool (noch) ab. Insbesondere Ältere ab 50 Jahren bevorzugen das Gespräch mit einem Menschen. 19 Prozent sehen KI als Ergänzung zum Menschen. Elf Prozent favorisieren die Technik sogar und vier Prozent setzen bereits KI zu diesem Zweck ein. Dies sind die Ergebnisse der repräsentativen Studie “TeamBank-Liquiditätsbarometer”, für die das Marktforschungsunternehmen YouGov mehr als 3.000 Bundesbürgerinnen und Bundesbürger im Alter von 18- bis 79-Jahren im Juni 2023 digital befragt hat.

Die Studie zeigt auch: Je jünger die Zielgruppe, desto höher ist die Akzeptanz von KI im Finanzwesen. Ein Drittel der unter 30-Jährigen empfindet eine KI-Beratung als besser oder gleich gut wie eine menschliche. Aber nur 14 Prozent der über 50-Jährigen. Vier Prozent aller Befragten nutzen bereits KI zu Beratungszwecken – am häufigsten wird sie von den 30- bis 49-Jährigen verwendet (sieben Prozent).

Nutzung von KI-gestützter Finanzberatung an Bedingungen geknüpft

Damit sich die Deutschen künftig für eine KI-Beratung entscheiden, müssen die Anbieter laut 34 Prozent der Befragten vor allem den Schutz vor Manipulation sicherstellen. Außerdem darf das Angebot nichts kosten (33 Prozent), sollte transparent sein (30 Prozent) und Datenschutz sicherstellen (29 Prozent). Auch würden 32 Prozent nur einer KI-gestützten Beratung zustimmen, wenn jederzeit eine Fachkraft für Rückfragen hinzugezogen werden kann. Zudem wollen 30 Prozent, dass die Ergebnisse der KI noch einmal durch einen Menschen überprüft werden.

“Diese Ergebnisse zeigen, dass das Vertrauen der deutschen Bevölkerung in KI-gestützte Beratung davon abhängt, ob die Anforderungen an Sicherheit, Transparenz und Datenschutz gewährleistet sind. Es zeigt aber auch die Bedeutung eines ausgewogenen Ansatzes, bei dem KI als Ergänzung für menschliche Expertise dient, anstatt sie vollständig zu ersetzen”, sagt Frank Mühlbauer, Vorstandsvorsitzender der TeamBank AG.

Hintergrundinformationen:

Die Studie “TeamBank-Liquiditätsbarometer” untersucht seit dem Jahr 2013 Liquidität und Konsumverhalten der deutschen Bevölkerung. Im Juni 2023 befragte das Marktforschungsinstitut YouGov im Auftrag der TeamBank AG 3.159 Personen im Alter zwischen 18 bis 79 Jahren online.

TeamBank AG – Ein Unternehmen der DZ BANK Gruppe

Die TeamBank AG ist mit easyCredit in Deutschland bzw. der faire Credit in Österreich das Kompetenzzentrum für Liquiditätsmanagement der Genossenschaftsbanken. Insgesamt kooperieren über 90 Prozent aller deutschen Genossenschaftsbanken mit der TeamBank. In Österreich arbeitet das Nürnberger Finanzinstitut mit allen Volksbanken und rund der Hälfte der Raiffeisenbanken zusammen. Die Vernetzung innovativer Produkte und Services bietet Kundinnen und Kunden vollständig digitale Lösungen und damit überall und zu jeder Zeit Zugang zu Liquidität.

Außerdem bietet die TeamBank mit dem medienbruchfreien Bezahlverfahren easyCredit-Ratenkauf maßgeschneiderte Lösungen im Bereich Embedded Finance für den Handel.

Verantwortlich für den Inhalt:

TeamBank AG Nürnberg, Beuthener Str. 25, 90471 Nürnberg, Tel: +49 (0) 911/53 90-2000, www.teambank.de

Der Bonner IT-Dienstleister Brokerport GmbH, ein IT-Unternehmen im Bereich von Vertriebs- und Vermittlerservices für Finanzdienstleister, stellt ab sofort sämtlichen Einzelvermittlern von Versicherungen, Finanzprodukten und Finanzierungen seine Software „DINalyst“ dauerhaft kostenfrei zur Verfügung.

Dabei ist die gültige IHK-Registrierung des Vermittlers die einzige Anforderung.

„DINalyst“ von Brokerport ist eine unkomplizierte Plattform zur neutralen und transparenten Feststellung der finanziellen Ist-Situation und etwaiger Bedarfslücken gerade bei Menschen mit besonders hohem Beratungsbedarf. Die vom Defino Institut für Finanznorm auf die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ zertifizierte Analyse-Software steht dem Markt bereits seit 2021 zur Verfügung. Als bislang einziger Software-Anbieter in Deutschland hat Brokerport den Umfang seiner Tools im vergangenen Jahr um die Finanz- und Risikoanalyse für gewerbliche Kunden (DIN 77235) erweitert und Defino-zertifizieren lassen.

Der neue kostenlose Zugang auf die „DINalyst“-Plattform beruht auf einer Erweiterung des Brokerport-Preismodells, das bislang nur kostenpflichtige Individual-Lösungen und Enterprise-Lizenzen vorsah. „Dem freien Vermittlermarkt jetzt zusätzlich das kostenfreie Modul zur Verfügung zu stellen, war für uns keine leichte Entscheidung. Wir haben uns zu diesem ungewöhnlichen Schritt entschlossen, da die Rufe nach Qualitätsstandards ungebrochen laut sind aber die Vermittler in diesen turbulenten Zeiten sich bei dauerhaften Ausgaben oftmals zurückhalten“, erläutert Jan van Doorn, Vorsitzender des Brokerport-Gesellschafterbeirates. So versucht Brokerport gezielt diejenigen Partner zu gewinnen, die mit dem Thema Finanzanalyse direkt Verbraucherschutz und qualitativ hochwertige Finanzberatung verbinden.

Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler, Vorstandsvorsitzender des Defino-Kuratoriums, sagt: „Die DIN-Analysen sind wichtige Bausteine in der Qualitätssicherung der Bedarfsermittlungen für die Endkunden. Damit ist jeder Einsatz, die Verbreitung dieser Analysen zu fördern, sehr wichtig. So auch dieses Angebot durch die Brokerport GmbH“.

Brokerport erhofft sich durch die kostenfreie Implementierung außerdem eine Sogwirkung bei Versicherern, Banken, Vertrieben und Pools, um den DIN-Normen zu einer tieferen Durchdringung im Vermittlermarkt zu verhelfen.

Die Lizenz ist dauerhaft kostenfrei für alle Vermittler, die sich bis zum 31.12.23 registriert haben werden.

Über die Brokerport GmbH:

Die Brokerport GmbH ist ein im Jahr 2017 in Bonn gegründetes IT-Unternehmen. Es bietet Unterstützung bei der Entwicklung von Software und Tools rund um den Versicherungsvertrieb. Wichtigste Produktentwicklungen sind die DIN-zertifizierten Analyse-Tools für Privathaushalte und für kleinere und mittlere Gewerbebetriebe, Freiberufler und Selbständige sowie das Softwareprogramm DÜVA zur digitalen Unterzeichnung von Makleraufträgen, Maklervollmachten und Bestandsübertragungen sowie zur digitalen Dokumentenverwaltung.

Geschäftsführer ist Patrick Saar, Vorsitzender des Gesellschafterbeirates ist Jan van Doorn.

Verantwortlich für den Inhalt:

Brokerport GmbH, Brungsgasse 6, 53117 Bonn, Tel: 0228 / 387595-50, www.brokerport.de

Sind grüne Altersvorsorgeprodukte eine Chance mehr Menschen – und vor allem Frauen – zu erreichen?

Dieser Frage wurde im Rahmen einer Studie nachgegangen, bei der im Mai 2023 mehr als 2.032 Personen bevölkerungsrepräsentativ von YouGov Deutschland befragt wurden.

Ergebnisse im Überblick

Eine exklusive Swiss Life-Studie zeigt, dass mehr als jeder zweiten Frau (54 %) das Thema Nachhaltigkeit wichtig ist, mehr als Männern mit 46 %. Bei Vorsorge- und Finanzprodukten gilt dies bei Frauen und Männern für jeweils 34 %.

Aber: Nur 6 % der Frauen besitzen tatsächlich ESG-konforme Investments, bei den Männern sind es immerhin 10 %.

33 % der Befragten, die keine ESG-konformen Finanz- und Vorsorgelösungen besitzen, sind dennoch offen dafür. Entscheidungskriterium für die grüne Variante ist bei den Männern der kontinuierliche Vermögensaufbau (34 %). Für Frauen steht die Altersvorsorge (37 %) im Fokus, dicht gefolgt von der Unterstützung nachhaltig handelnder Unternehmen (33 % auf Position zwei, Männer: 28 % auf Position vier).

Ein umfangreicheres Produktangebot und mehr Aufklärung durch weibliche Beraterinnen führen dazu, dass sich mehr Frauen für nachhaltige Finanzprodukte entscheiden (knapp ein Fünftel).

„ESG-konforme Investments haben das Potenzial, Renditen zu ermöglichen und gleichzeitig die Menschen effektiv an der nachhaltigen Transformation der Wirtschaft zu beteiligen. Das Interesse ist zwar grundsätzlich da, nur leider gibt es zu wenig Produkte, bei denen ein signifikanter Nachhaltigkeitsbeitrag ausgewiesen wird“, erklärt Jörg Arnold, Geschäftsleiter bei Swiss Life Deutschland anlässlich der Vorstellung der repräsentativen Umfrage, die das Meinungsforschungsinstitut YouGov im Auftrag des Finanz- und Vorsorgeunternehmens durchgeführt hat. Bisher interessiert sich nur rund jede dritte Frau in Deutschland generell für Finanzthemen (31 %), während sich von den befragten Männern fast jeder Zweite für das Thema grundsätzlich begeistern kann (45 %). Auf Nachhaltigkeit im Allgemeinen hingegen legt mehr als jede zweite Frau (54 %) wert (Männer: 46 %). Nachhaltigkeit kann damit ein Weg sein, mit mehr Frauen über Finanzthemen ins Gespräch zu kommen.

Fast die Hälfte der Befragten wünscht sich ein größeres ESG-Produktangebot

Seit August 2022 müssen im Rahmen der Offenlegungspflichten der Europäischen Union (EU) in Finanzberatungsgesprächen die Nachhaltigkeitspräferenzen der Verbraucherinnen und Verbraucher abgefragt werden. Doch besitzen laut Umfrage nur wenige Befragte – bei den Männern sind es 10 %, bei den Frauen sogar nur 6 % – tatsächlich ESG-konforme Geldanlagen. Und das, obwohl mehr als jede dritte Frau (34 %) angibt, dass ihr Nachhaltigkeit, auch bei ihren Finanzen, wichtig ist. „Grundsätzlich haben die Menschen, und vor allem Frauen, Interesse an nachhaltigen Finanzprodukten, schließen diese aber noch nicht ab. Mit einem größeren Produktangebot und einheitlichen, wie nachvollziehbaren Nachhaltigkeitskriterien könnten wir die Zurückhaltung bei Sparerinnen und Sparern auflösen“, kommentiert Jörg Arnold.

Das untermauern die Studienergebnisse: Im Schnitt wünschen sich 47 % der Befragten eine breitere Auswahl an nachhaltigen Finanzprodukten (Männer: 48 %, Frauen: 46 %). Bei den Personen, bei denen ein grundsätzliches Nachhaltigkeitsinteresse besteht, sind es sogar 65 % (Männer: 71 %, Frauen: 61 %). 59 % sind sich darin einig, dass einheitliche Standards und Kriterien bei Nachhaltigkeitsaspekten vorliegen sollten. Mit nachhaltigen Finanzanlagen ließen sich schließlich gesellschaftlich wünschenswerte Entwicklungen steuern: Jeder dritten an nachhaltigen Geldanlagen interessierten Frau (33 %) ist beispielsweise wichtig, mit grünen Finanzprodukten Unternehmen zu unterstützen, die ökologisch und ethisch verantwortungsvoll handeln (Männer in derselben Gruppe: 28 %). Hauptentscheidungskriterium bleibt bei den männlichen Befragten mit 34 % der kontinuierliche Vermögensaufbau (Frauen: 30 %).

Jörg Arnold CEO Swiss Life Deutschland: “Wir brauchen gemeinsame Standards bei der Definition und Auslegung von Nachhaltigkeit, um ein einheitliches Verständnis sicherzustellen. Gemeinsam mit der Politik und dem Kapitalanlagesektor muss definiert werden, was nachhaltig ist und was nicht. Wichtig dabei ist, zu berücksichtigen, wie Verbraucherinnen und Verbraucher über das Thema Nachhaltigkeit denken.”

Die Wirkung nachhaltiger Geldanlagen ist noch unbekannt: Beratung in der Pflicht

Die Umfrage deutet darauf hin, dass ESG-Geldanlagen trotz der starken Nachhaltigkeits-Präferenz bei Frauen bisher eher die männlichen Befragten überzeugen. Die Studienergebnisse zeigen auch, dass noch Aufklärungsarbeit geleistet werden muss, um die Chancen zu nutzen. Dabei liegt gerade in der Ansprache von Frauen viel Potenzial: Die Hälfte (48 %) der Studienteilnehmerinnen ist sich über die Wirkung nachhaltiger Geldanlagen noch nicht im Klaren, ein Viertel der Frauen macht dazu keine Angabe. Ein ähnliches Bild zeigt sich bei der Frage, ob nachhaltige Geldanlagen einen Beitrag zur Vermeidung von Altersarmut leisten können. Daran glauben eher die männlichen Befragten (32 %) – bei den Frauen sind es 26 %. Gut ein Viertel der Frauen (26 %) gibt auch hier keine Antwort. Das lässt vermuten: Frauen kennen die Vorteile ESG-konformer Anlagen noch nicht. Umso bedeutender wird eine Finanzberatung zum Thema, die im Schnitt 46 % der Befragten wichtig finden (Männer: 48 % und Frauen: 45 %). Von den Personen, die eine Finanzberatung in Anspruch genommen haben, besitzen 12 % (Männer 14 % und Frauen 10 %) ein nachhaltiges Produkt. Stark beeinflusst wird der Abschluss ESG-konformer Investments vor allem davon, wer die Kundschaft beraten hat.

Mit einer weiblichen Finanzberatung ESG-konforme Anlagen verbreiten

Lediglich 28 % der Frauen, die eine Finanzberatung in Anspruch genommen haben, werden von Personen beraten, die ihnen in Alter, Geschlecht und Herkunft ähnlich sind – bei den Männern sind es mit 41 % deutlich mehr. 63 % der weiblichen Befragten gaben an, keine ähnliche Lebenssituation mit ihrem Berater zu teilen. Demgegenüber fühlen sich 71 % der Frauen, die von einer ihnen ähnlichen Person beraten wurden, besser verstanden und in Finanzthemen aufgeklärt. Das wirkt sich positiv auf die Vorsorgesituation aus: 65 % von ihnen haben sich dann auch für eine Geldanlage entschieden. Damit überholen sie sogar die männlichen Befragten (60 %). Knapp ein Fünftel der Frauen, die durch eine ihr ähnliche Person beraten wurden, besitzen mindestens ein ESG-konformes Finanzprodukt.

Jörg Arnold CEO Swiss Life Deutschland: “Werden Frauen auf ihren Vorsorgebedarf durch Personen aufmerksam gemacht, die sich authentisch in ihre Lage hineinversetzen können, steigt die Chance, dass sie sich mit ihrer finanziellen Zukunft beschäftigen. Das ist Chance und Herausforderung zu gleich. Die Finanzberatungsbranche muss jünger und diverser werden. Auch wenn wir mehr und mehr Frauen für eine Tätigkeit in der Finanzbranche gewinnen können, müssen wir unsere Anstrengungen intensivieren. Menschen vertrauen schließlich Expertinnen und Experten ihre Finanzen dann an, wenn sie sich in ihrer individuellen Lebenswirklichkeit verstanden fühlen. Durch eine Vielfalt in der Beratung können Menschen erreicht werden, die sich heute noch nicht ausreichend unterstützt fühlen.”

Über die Studie

Die verwendeten Daten beruhen auf einer durch Swiss Life Deutschland beauftragten Online-Umfrage der YouGov Deutschland GmbH, an der 2.032 Personen im Mai 2023 teilnahmen. Die Ergebnisse wurden gewichtet und sind repräsentativ für die deutsche Bevölkerung ab 18 Jahren.

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Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland, Zeppelinstraße 1, 85748 Garching b. München, Tel: +49 89 38109-0, Fax: +49 89 38109-4405, www.swisslife.de

Sebastian Langrehr verstärkt zum 01.10.2023 die Geschäftsführung der Smart InsurTech AG, Betreiber der Versicherungsplattform SMART INSUR.

Hier wird er als Chief Sales Officer (CSO) die Vermarktungs- und Vertriebsaktivitäten des Unternehmens verantworten. Als ausgewiesener Digitalexperte wird er zudem die Weiterentwicklung des Unternehmens vorantreiben. Der 44-jährige Diplom-Kaufmann und Versicherungsfachmann ist aktuell noch als CSO bei Friendsurance tätig.

„Wir waren intensiv auf der Suche nach einem Marktexperten mit hervorragender Vernetzung und Begeisterung für die Digitalisierung der Versicherungsbranche“, berichtet Stephan Gawarecki, Aufsichtsratsvorsitzender der Smart InsurTech AG und Vorstandsmitglied der Konzernmutter Hypoport SE. „Mit Sebastian konnten wir jemanden gewinnen, der genau zu uns passt. Er ist ein absoluter Sales-Profi, der den Versicherungsmarkt aus verschiedenen Perspektiven kennengelernt hat und die Branche im Sinne aller Marktteilnehmer:innen vorwärts entwickeln möchte. Das deckt sich mit unserem Anspruch.“

Sebastian Langrehr blickt auf 20 Jahre Vertriebsexpertise in der Versicherungswirtschaft zurück. Dabei hat er vielfältige Erfahrungen auf unterschiedlichen Seiten der Branche gesammelt: Er kennt sowohl das B2B- als auch das B2C-Umfeld und hat u.a. dank seiner mehrjährigen Tätigkeit als Versicherungsmakler bei MLP einen Blick für die Bedürfnisse der Verbraucher. Durch seine berufliche Station bei der neue leben Lebensversicherung AG innerhalb der Talanx Gruppe besitzt er tiefes Know-how zu den Strukturen und Herausforderungen von Produktgebern. Darüber hinaus ist er ein aktiver Gestalter und Vordenker der Insur-Tech-Szene mit vielfältigen Engagements beispielsweise als Co-Initiator und Vorstand einer Open-Insurance Initiative (FRIDA), als Mitbetreiber des Versicherungs-Podcasts Insurance Monday und als Vorstand im Arbeitskreis Digital Insurance & Insur-Tech bei Bitkom.

Begeisterung für die Versicherungswirtschaft wecken: Datenqualität als Grundlage für verbraucherzentrierte Anwendungen

„An der neuen Aufgabe reizt mich besonders, dass ich bei Smart InsurTech – eingebettet im Hypoport-Ökosystem – meine bisherige Expertise aus der Makler- und Ausschließlichkeitswelt ebenso wie die Erfahrungen mit unterschiedlichen Vertriebskanälen einfließen lassen kann“, erklärt Sebastian Langrehr, der seit 2004 im Finanzdienstleistungsbereich tätig ist. „Für Smart InsurTech liegt die Zukunft der Versicherungswirtschaft in datengetriebenen Geschäftsmodellen. Ich freue mich darauf, mit einem begeisterten Team diese Enabler-Rolle mitzugestalten. Aktuelle und valide Daten sind die Grundlage für Vermittlerinnen und Vermittler, um ihre Kundschaft passgenau zu beraten und von nutzerzentrierten Angeboten zu profitieren. Die Digitalisierung der Versicherungswirtschaft vereinfacht viele teils komplexe und gesellschaftlich relevante Fragestellungen. Dieser Entwicklung stehen wir positiv gegenüber, wollen die Branche begeistern und Potenziale heben – diese Mission möchte ich mit Smart InsurTech vorantreiben.“

Über die Smart InsurTech AG

Die Smart InsurTech AG betreibt mit SMART INSUR eine webbasierte Versicherungsplattform für Verwaltung, Vergleich und Beratung von Versicherungs- und Vorsorgeprodukten bzw. -verträgen. Das voll integrierte System verbindet Prozesse und Datenflüsse von Versicherungsunternehmen und -vertrieben und ermöglicht mit seiner modernen Technologie den schnellen und direkten Vertragsabschluss, anlassbezogene Produktvergleiche, Konzeptberatung und effiziente Bestandsverwaltung. Die hoch automatisierten Prozesse der Plattform führen zu deutlichen Kostenvorteilen und nachhaltigem Geschäftserfolg unserer Kunden. Die Smart InsurTech AG ist eine 100%ige Tochter der in Lübeck ansässigen Hypoport SE. Die Aktien der SDAX-notierten Hypoport SE sind an der Deutschen Börse im Prime Standard gelistet. Die Hypoport-Gruppe beschäftigt in ihrem Netzwerk von Technologieunternehmen über 2.000 Mitarbeitende und hat im Jahr 2022 einen Umsatz von 455 Mio. Euro erwirtschaftet.

Verantwortlich für den Inhalt:

Smart InsurTech AG, Klosterstraße 71, 10179 Berlin, Tel: +49 (0)30/42086-1935, www.smartinsurtech.de