Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Pünktlich zum Kfz-Jahresendgeschäft erweitert die unabhängige comparit-Vergleichsplattform ihr Angebot mit dem neuen Vergleichsrechner für Kfz-Versicherungen.

Die cpit comparit GmbH gilt als eine der wenigen unabhängigen Vergleichsplattformen am Markt. Die meisten Vergleichsrechner sind gegenwärtig im Besitz von einzelnen Versicherungsgesellschaften, Pools und Finanzvertrieben, was von vielen Marktteilnehmern als nachteilig für den unabhängigen Maklermarkt angesehen wird. comparit agiert stattdessen unabhängig von einzelnen Marktteilnehmern, deren Interessen und Geschäftsmodellen. Maklerinnen und Maklern von blau direkt steht der neue Kfz-Rechner ab sofort zur Verfügung und ist dabei vollständig in das Maklerverwaltungsprogramm AMEISE integriert. Die Verbindung mit dem Kfz-Vertragssystem innerhalb AMEISE erlaubt eine nahtlose Übernahme der Kunden- und Fahrzeugdaten.

Mit nur einem Klick aus dem neuen Integrationsmenü des Maklerverwaltungsprogramms werden sämtliche relevanten Informationen aus dem Bestandsvertrag für die Berechnung übernommen– so sparen Makler wertvolle Zeit, da keine erneuten Dateneingaben notwendig sind. Nach Vertragsabschluss werden alle relevanten Antragsunterlagen automatisch im Maklerverwaltungsprogramm abgelegt. Der neue cpit Kfz-Rechner setzt auf die innovative comparit-Benutzeroberfläche, die mit ihrer herausragenden Performance und Funktionalität eigens für Makler entwickelt wurde. Der Fokus liegt auf einer besonders intuitiven Bedienbarkeit, um Vermittler im Arbeitsalltag optimal zu unterstützen.

Die moderne und übersichtliche Oberfläche zeichnet sich durch ihre klare Struktur aus und ermöglicht somit eine einfache Navigation sowie einen reibungslosen Arbeitsablauf im Vergleichsrechner. Das responsive Design bietet die Möglichkeit, die Anwendung auf allen Endgeräten zu nutzen. Die für die Berechnungen notwendigen Angaben wurden auf ein Minimum reduziert, ohne dass die Genauigkeit der Ergebnisse beeinträchtigt wird, was eine erhebliche Zeitersparnis mit sich bringt.

comparit bringt mit dem neuen Kfz-Rechner Funktionen für den unabhängigen Vermittlermarkt, die in der Branche seit langem gewünscht werden. So ist es nun möglich, Zweitwagen-Einstufungen selbstständig zu ermitteln. Des Weiteren ist nun auch der mehrheitliche Wunsch nach einer optimalen Beratungsdokumentation im neuen Rechner umgesetzt. So wird die Beratungsdokumentation bei jedem Abschluss mit Kundendaten befüllt und zur Verfügung gestellt. Der Vergleich von Kfz-Tarifen wird zudem dynamisch anhand der Angaben des Maklers angepasst, was zu individuelleren und präziseren Ergebnissen führt. So bietet der neue cpit Kfz-Rechner eine Fülle an innovativen Features, die den Vergleich und Abschluss von Kfz-Versicherungen erheblich vereinfachen. Alle Eingaben werden stets durch die automatische Speicherfunktion gesichert. Zudem erfolgt die Berechnung in Echtzeit und kann durch individuelle Anpassungen wie gewünschte Leistungen und Deckungsumfang ergänzt werden. Das hoch performante System garantiert auch unter hoher Last, wie im stark frequentierten Jahresendgeschäft, schnelle und effiziente Ergebnisse. Dank der Multitasking-Funktion und der reibungslosen Bedienung entfällt das lästige Springen zwischen verschiedenen Schritten– alle relevanten Informationen bleiben auf einen Blick verfügbar und sind stets übersichtlich dargestellt.

Hannes Heilenkötter, COO bei blau direkt: “Mehr Fachlichkeit, mehr Funktionsumfang, bessere Usability, schlankere Prozesse. Eine Entwicklung, basierend auf dem Feedback von Maklerinnen und Maklern. Mit dem neuen Kfz-Rechner von cpit bricht eine neue Kfz-Ära für unsere Kunden an.ˮ

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blau direkt GmbH, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

Hanno Wienhausen wird zum 1. Januar 2025 neuer Vorstand für Vertrieb Süd der Allianz Beratungs- und Vertriebs-AG (ABV).

Er übernimmt das Ressort von Jürgen Heinle, der nach fast 35 Jahren Tätigkeit bei der Allianz in den Ruhestand geht.

Hanno Wienhausen war zum 1. Oktober 2024 in den Vorstand der ABV berufen worden, um sich auf seine künftige Aufgabe vorzubereiten. Er hat langjährige Erfahrung im Allianz Vertrieb: So begann er seine Karriere bei der Allianz 2014 als Assistent des Vorstandsvorsitzenden der ABV und verantwortete anschließend einen Vertreterbereich, bevor er 2017 die Geschäftsstelle Wuppertal übernahm. Ab Januar 2020 leitete er die Vertriebsdirektion Berlin. Anfang 2022 wechselte der promovierte Jurist als Chief Underwriting Officer und Mitglied der Geschäftsleitung zur Allianz Suisse. Dort war er für das Schaden- und Unfallgeschäft verantwortlich und seit 2023 auch für die Ressorts Schaden und Automotive. Begonnen hat er seine berufliche Laufbahn im Jahr 2013 nach dem Studium bei der globalen Rechtsanwaltskanzlei Linklaters LLP in Düsseldorf und Tokio.

„Wir freuen uns, dass wir mit Hanno Wienhausen einen ausgewiesenen Versicherungsexperten gewinnen konnten. Mit seiner Erfahrung sowohl im Allianz Vertrieb als auch im Schaden- und Unfallgeschäft und mit seiner Führungskompetenz ist er die ideale Besetzung für diese Aufgabe“, sagt Andreas Kanning, Vorstandsvorsitzender der Allianz Beratungs- und Vertriebs-AG.

Jürgen Heinle, im Vorstand der ABV für das Vorstandsressort Vertrieb Süd verantwortlich, beendet zum 31. Dezember 2024 nach fast 35 Jahren seine erfolgreiche Tätigkeit für die Allianz und geht in den wohlverdienten Ruhestand. Jürgen Heinle war in verschiedenen Positionen im Unternehmen tätig, u.a. als Geschäftsstellenleiter in Reutlingen und München und als Leiter der Vertriebsdirektion München. Das Ressort Vertrieb Süd im Vorstand der ABV leitete Heinle seit 2011. Jürgen Heinle hat sich im Rahmen seiner Funktionen intensiv und für alle Parteien erfolgreich für die Weiterentwicklung der bedeutenden Kooperation mit den Volks- und Raiffeisenbanken eingesetzt.

„In seiner langjährigen Tätigkeit für die Allianz und die ABV hat Jürgen Heinle viel bewegt. Insbesondere als Mitglied des ABV-Vorstands hat er den Vertrieb im Süden nachhaltig geprägt und äußerst erfolgreich und zukunftsfähig weiterentwickelt“, so Andreas Kanning. „Im Namen aller Vorstandsmitglieder danke ich ihm für sein herausragendes Engagement und wünsche ihm alles Gute für seinen neuen Lebensabschnitt.“

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Allianz Deutschland AG, Königinstr. 28, D-­80802 München, Tel.: 0049 89 3800­0, Fax: 0049 89 3800­3425, www.allianz.de

Zum 31. Dezember 2024 endet bei der INTER Versicherungsgruppe eine Ära:

Aufgrund seiner gesundheitlichen Situation ist Vertriebsvorstand Michael Schillinger (57), seit mehr als 35 Jahren im Unternehmen und seit 2014 Vorstandsmitglied, mit dem Aufsichtsrat übereingekommen, seine Mandate zum Jahresende niederzulegen.

„Ich bin sehr dankbar, dass ich so lange für dieses tolle Unternehmen und die wunderbaren Menschen hier tätig sein durfte. So gehe ich zum Jahresende mit einem weinenden und einem lachenden Auge. In den vergangenen Jahren hatte ich immer wieder mit gesundheitlichen Rückschlägen zu kämpfen. Dies hat meine Entscheidung im Kopf sukzessive reifen lassen. Ich freue mich, künftig sowohl meiner Frau als auch meiner eigenen Gesundheit mehr Zeit und Aufmerksamkeit widmen zu können. Wichtig ist es mir zu sagen, dass ich keine Minute meiner Tätigkeit für die INTER missen möchte und ihr für die Zukunft nur das Beste wünsche“, betont Schillinger.

Michael Schillinger verantwortet bei der INTER aktuell die Ressorts Vertrieb, Marketing und Unternehmenskommunikation, Personal und Recht. Nach verschiedenen Führungspositionen im Vertrieb wurde Michael Schillinger 2014 in den Vorstand der INTER berufen. Aufsichtsratsmandate bekleidet er unter anderem bei der BKM Bausparkasse Mainz AG.

„Mit Michael Schillinger verliert die INTER einen absoluten Vertriebsprofi, der das Handwerk von der Pike auf gelernt hat und die Entwicklung des Unternehmens in den vergangenen Jahren maßgeblich mitgeprägt hat“, unterstreicht Peter Thomas, Aufsichtsratsvorsitzender der INTER Gesellschaften. „Wir als Aufsichtsrat bedauern seinen Entschluss, respektieren jedoch gleichwohl die Entscheidung für seine Gesundheit und seine Familie. Die INTER hat Michael Schillinger sehr viel zu verdanken und die Lücke, die er unter anderem im menschlichen Bereich hinterlässt, wird nicht leicht zu füllen sein. Die Suche nach einem Nachfolger hat für uns bereits begonnen.“

Michael Schillinger führt seine Tätigkeit und seine Mandate noch bis zum Jahresende wie gewohnt weiter. Ab dem 1. Januar 2025 und bis zur Ernennung eines neuen Vorstands übernehmen Vorstandssprecher Roberto Svenda und Finanzvorstand Dr. Sven Koryciorz kommissarisch die Aufgaben.

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Inter Versicherungen, Erzbergerstr. 9­15, D­-68165 Mannheim, Tel: 0621/427­427, Fax: 0621/427­944, www.inter.de

Das Bundesministerium der Finanzen hat am 1. Oktober 2024 den Referentenentwurf zur Reform der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge vorgestellt. Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V. begrüßt den Entwurf als bedeutenden Schritt hin zu einer zeitgemäßen und vielfältigen Altersvorsorge.

Mehr Flexibilität, bessere Optionen

Die geplanten Änderungen stärken die kapitalgedeckte Altersvorsorge, bieten aber gleichzeitig eine wichtige Wahlfreiheit: Sowohl kapitalmarktorientierte als auch versicherungsbasierte Produkte bleiben als Vorsorgelösungen bestehen. Diese Kombination ermöglicht es, sowohl sicherheitsorientierten als auch renditeorientierten Sparern passende Produkte zur Verfügung zu stellen. Der AfW sieht hierin eine große Chance, mehr Menschen für die private Altersvorsorge zu gewinnen, die bisher keine passende Lösung finden konnten.

Norman Wirth, Geschäftsführender Vorstand des AfW: „Die vorgeschlagenen Reformen bieten mehr Flexibilität und Auswahlmöglichkeiten, was den unterschiedlichen Bedürfnissen der Verbraucher entgegenkommt. Qualifizierte, unabhängige Beratung zu einer ausgewogene Vielfalt geförderter Produkte ist der Schlüssel zu einer stabilen und attraktiven Altersvorsorge.“

Unabhängige Beratung bleibt unverzichtbar

Der AfW hebt in seiner Stellungnahme die Bedeutung der unabhängigen Beratung durch qualifizierte Vermittler hervor. Die qualifizierte Beratung ist entscheidend dafür, dass Verbraucher die für sie bestmöglichen Entscheidungen treffen können – sei es durch kapitalmarktorientierte oder versicherungsbasierte Produkte. Nur eine bedarfsgerechte Beratung gewährleistet eine verlässliche Altersvorsorge.

Wichtige Nachbesserungen notwendig

Auch wenn der Entwurf viel Positives enthält, sieht der AfW Nachbesserungsbedarf. Insbesondere Selbstständige in die förderungsfähigen Personengruppen einbezogen werden, um ihre Altersvorsorgeoptionen zu verbessern. Außerdem bleibt die Frage offen, wie die unabhängige qualifizierte Beratung innerhalb der neuen Strukturen verankert wird. Der AfW setzt sich dafür ein, dass die Beratung durch qualifizierte Vermittler, die nicht an spezifische Anbieter gebunden sind, klarer im Reformgesetz verankert wird.

„Viel Licht, wenig Schatten“

,fasst AfW Vorstand Frank Rottenbacher den Entwurf zusammen. „Mehr Flexibilität im Kapitalmarktbereich in Anspar- und Rentenphase wird eine neue, andere Zielgruppe als die bisherigen Riester-Verträge ansprechen. Ein beratungsfreies Muster-Depot und eine fehlende Selbstständigenförderung müssen wir leider kritisieren.“

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Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

Von Michaela von Fragstein, Beraterin bei der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ

Erbstreitigkeiten kommen häufiger vor als den Erblassern lieb sein dürfte, oft landen sie sogar vor Gericht. Wer jedoch schon zu Lebzeiten die Vermögensübertragung und das Erbe richtig plant, kann solche Familienstreitigkeiten umgehen. Welche Möglichkeiten es für eine gelungene Nachlassplanung gibt und wie diese helfen, Steuern zu sparen, erfahren Sie im Leitfaden der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ.

Um das Erbe des 2003 verstorbenen Fiat-Managers Gianni Agnelli wird auch nach mehr als 20 Jahren noch immer gestritten. 2024 erst hat die Staatsanwaltschaft 75 Millionen Euro von den Agnelli-Enkeln beschlagnahmt, Agnellis Tochter hatte ihre eigenen Kinder verklagt.

Um wenig wird in Familien so heftig und so häufig zu Lebzeiten gestritten, wie um das Erbe von Verstorbenen – und das nicht nur bei Prominenten. Nahezu jede fünfte Erbschaft führt Schätzungen zufolge zum Rechtstreit. Und je größer der Nachlass, umso wahrscheinlicher ist der Streit ums Erbe.

Frühzeitig das Erbe regeln

Keiner der Verstorbenen hätte sich diesen Zwist um den Nachlass wohl gewünscht. „Daher weisen wir gegenüber unseren Kunden immer wieder darauf hin, dass sie gar nicht früh genug ihre Vermögensnachfolge regeln können – auch wenn wir die Erfahrung gemacht haben, dass es vielen Menschen schwerfällt, sich mit ihrer eigenen Vergänglichkeit zu beschäftigen“, erklärt Michaela von Fragstein, Beraterin bei der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ.

Wer hingegen auf eine Nachlassregelung verzichtet, entscheidet sich gleichbedeutend für die gesetzliche Erbfolge mit ihren begrenzten Freibeträgen und hohen Steuerlasten. Dabei ginge es besser und steuerschonender. Es geht um viel Geld: Das Deutsche Institut für Wirtschaftsforschung (DIW) schätzt, dass jährlich 200 bis 300 Milliarden Euro vererbt oder verschenkt werden, in den vergangenen zehn Jahren insgesamt rund 3,2 Billionen Euro.

Ohne Nachlassregelung gilt die gesetzliche Erbfolge

Fakt ist: Die gesetzliche Erbfolge berücksichtigt verschiedene Verwandtschaftsgrade. Dabei schließen nähere Verwandte ein Erbe von entfernteren Verwandten aus. Konkret bedeutet dies: Stirbt der Erblasser, erbt bei Verheirateten zunächst der hinterbliebene Ehepartner, allerdings abhängig vom Güterstand (Zugewinngemeinschaft / Gütertrennung) und davon, welche Verwandten noch erben. Als Erben erster Ordnung gelten Kinder und Enkel. Erben zweiter Ordnung sind Eltern, Geschwister, Neffen und Nichten, Erben dritter Ordnung dann Großeltern und ihre Abkömmlinge.

Ärgernis Erbschaftssteuer

„Wer erbt, ist erbschaftssteuerpflichtig, wenngleich – abhängig vom Verwandtschaftsgrad – den späteren Erben Steuerfreibeträge zustehen“, so Expertin von Fragstein. Ehepartner oder eingetragene Lebenspartner erben bis zu einem Vermögenswert von 500.000 Euro steuerfrei, die eigenen Kinder sowie Stiefkinder haben einen Steuerfreibetrag von jeweils 400.000 Euro. Sofern die eigenen Kinder bereits verstorben sind, dürfen auch die Enkel einen Freibetrag von 400.000 Euro für sich beanspruchen, sonst sind es 200.000 Euro pro Enkel. Großeltern, Urenkel und die eigenen Eltern haben noch einen Freibetrag von 100.000 Euro. Alle übrigen Erben sind nur noch bis zu einer Erbschaft von 20.000 Euro von der Erbschaftssteuer befreit. Die Erbschaftssteuer fällt für das Vermögen an, das über den Freibetrag hinausgeht.

Alternative I zur gesetzlichen Erbfolge: Testament

Wem die gesetzliche Erbfolge nicht zusagt, kann mit einem Testament die eigenen Wünsche und Vorstellungen umsetzen. Beispielsweise kann der Erblasser in seinem Testament bestimmen, dass auch unverwandte Freunde oder Bekannte bedacht werden, oder der hinterbliebene Ehepartner zunächst Alleinerbe sein soll. „Bei einem Testament hat der Erblasser weitreichenden Gestaltungsspielraum, um seine Vorstellungen zur Erbschaft und zum Kreis der Begünstigten umzusetzen“, erklärt Michaela von Fragstein.

Doch Vorsicht: Bei einem Testament drohen eine Reihe von bürokratischen und rechtlichen Fallstricken, die dafür sorgen können, dass ein Testament nichtig oder anfechtbar ist. Ein selbstverfasstes, handschriftliches Testament ist zwar rechtens, doch nicht immer die beste Wahl. Im Idealfall lassen sich die Vererbenden von einem Notar beraten und das Testament beurkunden. Nachteil: Spätere Änderungen erfordern erneut die Einschaltung eines Notars oder Rechtsanwalts.

Wer ein Testament aufsetzt, sollte außerdem die Pflichtteilsregelungen kennen. Pflichtteilsberechtigt sind nur Ehepartner, die eigenen Kinder oder die Enkel, sofern die Kinder schon verstorben sind, sowie die Eltern, wenn der Erblasser kinderlos war. „Sie alle haben einen gesetzlichen Anspruch auf einen bestimmten Anteil des Erbes, auch wenn ein Testament etwas anderes vorsieht. Bleibt jemand aus diesem Personenkreis unberücksichtigt oder wird darin explizit enterbt, kann diese Person einen Pflichtteil fordern und rechtlich durchsetzen“, weiß Michaela von Fragstein. Der Pflichtteil beträgt dabei 50 Prozent des Anspruchs aus der gesetzlichen Erbfolge. Nur in wenigen Ausnahmefällen kann der Pflichtteil per Verfügung des Erblassers entzogen werden, etwa bei Mordabsichten gegen den Erblasser. Wer den Pflichtanteil umgehen will, muss das vor dem Erbfall vertraglich mit dem Erbberechtigen regeln und in der Regel eine Abfindung für den Pflichtteilsverzicht zahlen.

Alternative II: Schenkungen

Wer hohe Steuerzahlungen für seine Erben vermeiden möchte, sollte möglichst früh über Schenkungen nachdenken. Generell werden Schenkungen genauso besteuert wie Erbschaften – Steuersätze und Freibeträge sind identisch. Ein wichtiger Unterschied: die Freibeträge der Schenkungssteuer erneuern sich alle zehn Jahre. So können beispielsweise Eltern zu Lebzeiten alle zehn Jahre Vermögen in Höhe von 400.000 Euro steuerfrei an die Kinder übertragen. Zum Erbe werden die Schenkungen nur gerechnet, wenn sie weniger als zehn Jahre her sind.

„Bei Schenkungen, etwa einer Immobilie, ist auch der sogenannte Nießbrauch als Gestaltungselement beliebt. Übertragen Eltern beispielsweise das selbstgenutzte Eigenheim auf ihre Kinder, können sie vertraglich vereinbaren, dass sie die Immobilie noch bis zu ihrem Tod weiter bewohnen dürfen“, weiß Beraterin von Fragstein. Der Nießbrauch kann auch das Recht zur Vermietung einschließen, obwohl das Eigentum an der Immobilie bereits auf die Kinder übergeht. Ähnlich lässt sich auch der Nießbrauch an einem Wertpapierdepot regeln: Dem Begünstigten wird das Depot übertragen, die Erträge erhält weiter der Schenkende.

Alternative III: Erbvertrag

Ein Erbvertrag gilt als Alternative zum Testament und wird meist zur Vermeidung hoher Erbschaftssteuern zwischen Erblasser und Erben im Beisein eines Notars geschlossen. Der Clou: Erblasser können Teile ihres Vermögens beziehungsweise die Nutzung von Vermögenswerten den Erben überlassen und dennoch Eigentümer bleiben. Verstirbt beispielsweise der vermögende Vater und setzt seine Frau als Alleinerbin ein, kann diese noch zu Lebzeiten ihren Kindern per Erbvertrag ein Vermächtnis machen, für das sie eine Gegenleistung von den Kindern zurückbekommt.

Beispielsweise bekommen die Kinder das Vermögen übertragen, müssen aber vertraglich zusagen, die Mutter im Alter zu pflegen und die Kosten dafür zu tragen. Der Vorteil liegt darin, dass der Erblasser die Kontrolle über das zu vererbende Vermögen behält und die Erbschaft an Bedingungen knüpfen kann. Ein Vertragsbruch führt daher zur Enterbung. Erbverträge bieten sich etwa für unverheiratete Paare, Patchwork-Familien oder die Regelung einer Unternehmensnachfolge an.

„Da beide Vertragspartner an das Vereinbarte gebunden sind, ist das Vermächtnis aus einem Erbvertrag noch kein Erbe, dass unter die Erbschaftssteuer fällt. Die rechtlichen Anforderungen und Gestaltungsmöglichkeiten sind allerdings komplex; die Beratung durch einen spezialisierten Anwalt beim Aufsetzen des Erbvertrags ist daher dringend zu empfehlen“ empfiehlt Michaela von Fragstein.

Alternative IV: Versicherungen für die Vermögensübertragung

Eine weitere, steuerschonende Möglichkeit, sein Erbe schon zu Lebzeiten zu regeln, ist die Vermögensübertragung im Versicherungsmantel. Dabei wird verfügbares Vermögen in eine Versicherung übertragen, die nach dem Tod des Versicherungsnehmers einkommensteuerfrei an die Begünstigten ausgezahlt wird. Erbschaftssteuer wird hier nur bei Überschreiten der weiterhin verfügbaren Freibeträge fällig.

Die Gestaltungsmöglichkeiten sind auch bei einem Versicherungsmantel vielfältig und komplex. So können etwa der Erblasser allein oder zusammen mit dem designierten Erben Versicherungsnehmer sein, auch unterschiedliche hohe Anteile an der Police sind möglich, was die Steuerbelastung verringern kann. In der Wahl des Begünstigten im Todesfall ist der Versicherungsnehmer frei und nicht an die gesetzliche Erbfolge oder Pflichtanteile gebunden.

Frühzeitig das Erbe regeln

Die Möglichkeiten, den eigenen Nachlass zu regeln sind vielfältig und erfordern mitunter die Beteiligung von Fachanwälten, Notaren, Steuerberatern und Versicherungsvermittlern. Um einen kontrollierten Übergang des eigenen Vermögens sicherzustellen, ist eine frühzeitige Auseinandersetzung mit dem Thema sehr ratsam. „Empfehlenswert ist zudem ein Generationengespräch, in dessen Rahmen sich der Erblasser und seine potenziellen Erben zunächst über ihre Vorstellungen, Sorgen und Fragen austauschen können“, so Michaela von Fragstein. Im Austausch mit den Experten können dann die verschiedenen Gestaltungsmöglichkeiten ausgelotet werden.

Mit klaren Absichten, etwas Vorbereitung und fachkundiger Unterstützung ist es somit möglich, spätere Erbstreitigkeiten zu vermeiden und die steuerliche Belastung zu minimieren.

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Laureus AG Privat Finanz, Ludwig-Erhard-Allee 15, D-40227 Düsseldorf, Tel: 0211 / 16098­0, www.laureus­ag.de

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW ruft alle Vermittlerinnen und Vermittler auf, sich bis zum 03.11.2024 am bereits 17. AfW Vermittlerbarometer zu beteiligen.

Mit der großen Online-Umfrage, die ab sofort unter www.vermittlerbarometer.de zu erreichen ist, erhält der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW sehr wichtige Informationen für seine politische Interessenvertretung in Berlin und Brüssel unmittelbar aus der Branche.

„Wir benötigen Daten direkt aus der Branche, um die Interessen der Vermittlerinnen und Vermittler überzeugend und mit Fakten in Berlin und Brüssel vertreten zu können“, ruft AfW-Vorstand Frank Rottenbacher alle Vermittlerinnen und Vermittler zur Teilnahme auf.

Bedeutung der Umfrage

Die Ergebnisse der letzten Jahre konnte der AfW stets erfolgreich in seine politische Arbeit einbringen. Die Umfrage ist ein wesentliches Instrument, um die aktuelle Situation und die Herausforderungen der Vermittlerinnen und Vermittler sichtbar zu machen und deren Anliegen gegenüber der Politik zu untermauern.

Die Umfrage ist absolut anonym und richtet sich an alle Vermittlerinnen und Vermittler im Versicherungs- und Finanzanlagenbereich sowie an diejenigen mit Zulassung zur Darlehensvermittlung. Besonders wichtig sind dabei die vielfältigen Perspektiven aus allen Erlaubnisbereichen, um ein umfassendes Stimmungsbild der Branche zu erhalten.

So wurde aufgrund der anstehenden Regulierung der Verbraucherkreditvermittlung, die ab 2026 in Kraft treten wird, dieses Thema verstärkt in die Umfrage aufgenommen.

Aufruf zur Weiterverbreitung

„Bitte teilen Sie den Link, um möglichst viele Antworten aus unterschiedlichen Erlaubnisbereichen, Tätigkeitsschwerpunkten und Vertriebsformen zu erhalten. Mit einer hohen Beteiligung können wir die Anliegen der unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittler besonders glaubwürdig vertreten“, so Rottenbacher weiter.

Teilnahmeinformationen

Die Teilnahme dauert ca. 20-25 Minuten und ist noch bis zum 03.11.2024 erreichbar unter www.vermittlerbarometer.de.

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Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW erwartet, dass sich der Start der Trilog-Verhandlungen zu den neuen Regelungen der Retail Investment Strategy (Kleinanlegerstrategie) weiter verzögern wird.

Die Verzögerungen ergeben sich aus der noch ausstehenden Bestätigung der neuen EU-Kommission, fehlenden Verhandlungsgruppen im Europäischen Parlament sowie einer komplexen Abstimmung innerhalb der Ratspräsidentschaft. “Ein Beginn der Trilog-Verhandlungen vor Mitte Dezember ist somit unwahrscheinlich; realistischerweise wird der Prozess erst im Januar 2025 beginnen”, so AfW-Vorstand Frank Rottenbacher. Stéphanie Yon-Courtin, die weiterhin für die Kleinanlegerstrategie zuständige Berichterstatterin im Europäischen Parlament, äußerte sich entsprechend vor kurzem bei einer Konferenz in Brüssel, an der auch Frank Rottenbacher teilnahm.

Als Trilog wird ein politische Verhandlungstreffen im Rahmen des Gesetzgebungsverfahrens der Europäischen Union bezeichnet. Hierbei kommen Vertreter des Rates der Europäischen Union, des Europäischen Parlaments und der Europäischen Kommission zusammen.

Die Entscheidungsträger des Europäischen Parlaments, insbesondere des ECON-Ausschusses, sind jedoch nach der Parlamentswahl im Juni 2024 aktuell noch nicht vollständig aufgestellt. Zudem hat die ungarische Ratspräsidentschaft Anfang Oktober eine umfassende Synopse zu den unterschiedlichen Versionen des RIS-Dossiers mit Rückfragen an die EU-Mitgliedstaaten verschickt. „Dieses eher ungewöhnliche Vorgehen lässt vermuten, dass das Dossier wahrscheinlich erst von der kommenden polnischen Ratspräsidentschaft ab Januar 2025 inhaltlich weitergeführt werden kann“, erläutert Frank Rottenbacher.

Das Retail-Investment-Strategy-(RIS)-Dossier selbst, das als sogenanntes Omnibusgesetz zahlreiche Regelwerke wie beispielsweise die MiFID ändert, wird nach einer Einigung sowohl eine komplexe juristische Prüfung als auch eine Übersetzung in alle Amtssprachen durchlaufen müssen. Eine Einigung vor dem zweiten Quartal 2025 erscheint somit wenig wahrscheinlich. Das bedeutet, dass eine finale Veröffentlichung der Regelungen im EU-Amtsblatt wohl erst ab dem dritten Quartal 2025 erfolgen könnte. Ein Inkrafttreten in den Nationalstaaten würde dann 18 oder sogar 36 Monate (nach Vorschlag des Rats der EU) nach dieser Veröffentlichung stattfinden.

Da die inhaltlichen Verhandlungen noch nicht begonnen haben, gibt es keinen neuen Sachstand zum Thema „potenzielles Provisionsverbot für Versicherungsmaklerinnen und -makler für die Beratung und Vermittlung zu versicherungsbasierten Anlageprodukten“. Der AfW bleibt weiterhin vorsichtig optimistisch, dass ein solches Provisionsverbot aufgrund der Positionen des Europäischen Parlaments sowie des Rats der EU nicht umgesetzt wird.

Der AfW wird weiterhin kontinuierlich über den Fortschritt der Verhandlungen informieren und sich aktiv für die Interessen der unabhängigen Vermittler in Berlin und Brüssel einsetzen.

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Baloise treibt die Digitalisierung im Bereich Neugeschäft weiter voran und stellt den neuen, vollintegrierten Baloise Schnellrechner für die Privatsparten Haftpflicht-, Hausrat- und Unfallversicherung vor.

Mit dieser innovativen Lösung bietet Baloise seinen Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartnern im Maklermarkt eine nahtlose Möglichkeit, Tarifberechnungen und Vertragsabschlüsse volldigital durchzuführen.

Der Tarifrechner wurde in enger Zusammenarbeit mit der b-tix GmbH entwickelt, einem renommierten IT-Dienstleister, der sich auf maßgeschneiderte Versicherungstechnologien spezialisiert hat. b-tix brachte nicht nur langjährige Erfahrung in der Entwicklung intuitiver Benutzeroberflächen ein, sondern gewährleistete auch die vollständige Integration des Tarifrechners in die Infrastruktur von Baloise auf Basis der BiPRO-Norm 421 für Tarifierung, Angebot und Antrag (TAA). Dies ermöglicht es den Vertriebspartnern, die Anträge digital und normkonform direkt an Baloise zu übermitteln.

„Mit unserem neuen Baloise Schnellrechner orientieren wir uns konsequent am Bedarf der Vermittlerinnen und Vermittler. Er ist nicht nur unglaublich schnell, sondern auch anwenderorientiert und einfach in der Handhabung. Unser Ziel ist es, unseren Kundinnen und Kunden eine nahtlose und effiziente Möglichkeit zu bieten, Tarifberechnungen und Beantragungen volldigital abzuschließen“, betont Uwe Stachelscheid, Bereichsleiter Maklervertrieb bei Baloise.

Der Baloise Schnellrechner ergänzt die Abschlussmöglichkeiten. So sind Baloise Tarife weiterhin in den Vergleichsplattformen sowie im Maklerportal zu finden.

Individuelle Produktvarianten für optimale Kundenlösungen

Der neue Tarifrechner bietet den Anwenderinnen und Anwendern die Möglichkeit, für jede Sparte aus mehreren Produktvarianten zu wählen, um die Bedürfnisse der Kundinnen und Kunden bestmöglich abzudecken. Egal welche Produktvariante – durch die flexible Produktstruktur kann gezielt auf die individuellen Anforderungen eingegangen werden. Gleichzeitig sorgen eingebettete Hilfetexte und klare Benutzerführungen dafür, dass Maklerinnen und Makler jederzeit optimal durch den Prozess geleitet werden.

Effizientes Up- und Cross-Selling

Um den Mehrwert für Vermittler:innen und Kund:innen weiter zu steigern, wurde der Baloise Schnellrechner mit intelligenten Up- und Cross-Selling-Funktionen ausgestattet. Diese bieten während der Tarifberechnung gezielt Erweiterungsmöglichkeiten für den bestehenden Schutz an, ohne den Prozess unnötig zu verkomplizieren. Durch die klare und transparente Darstellung der Optionen wird der Abschluss zusätzlicher Versicherungsbausteine vereinfacht, was sowohl den Kund:innen als auch den Vermittler:innen zugutekommt.

Zukunftsweisende Digitalisierung für Vertriebspartner

Baloise hat mit der Einführung dieses Tarifrechners nicht nur eine neue technische Lösung auf den Markt gebracht, sondern setzt einen Meilenstein in der Digitalisierung des Neugeschäfts. Die enge Anbindung an bestehende BiPRO-Standards sorgt für einen reibungslosen Ablauf von der Tarifberechnung bis zur Antragsstellung und gewährleistet so die nahtlose Integration in die bestehenden Systeme der Vertriebspartnerinnen und -partner. Mit diesem digitalen Werkzeug untermauert Baloise seine Position als moderner und zukunftsorientierter Versicherer, der innovative Lösungen im Sinne seiner Kund:innen und Partner:innen entwickelt.

Verantwortlich für den Inhalt:

Baloise Sachversicherung AG Deutschland, Basler Straße 4, 61352 Bad Homburg v.d.H., Tel: +49 6172 125 4600, www.baloise.de