Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Die DEGAV GmbH (Deutsche Gesellschaft für alternative Vergütungskonzepte mbH) teilt stolz offiziell ihre Gründung mit und bestätigt ihr Engagement für eine umfassende Veränderung in der Finanz- und Versicherungsbranche.

Die in Berlin ansässige DEGAV ist darauf spezialisiert, Versicherungsvermittlerinnen und -vermittlern den Weg zu alternativen Vergütungskonzepten zu ebnen.

Ein Team von Experten

An der Spitze der DEGAV stehen Geschäftsführerin Handan Isik und Geschäftsführer Dirk Erfurth, bekannt als Inhaber der IQ²strategies GmbH – Veranstalter der ViFit-Messe (2024 am 28.Mai in Leipzig) und Inhaber des Zahlungsabwicklers DiPAY. DIPAY ist eine wegweisende, unabhängige Softwarelösung für die Abwicklung alternativer Vergütungskonzepte im Versicherungs- und Finanzvermittlungsbereich. Mitgründer und aktive Unterstützer der DEGAV GmbH sind Rechtsanwalt Norman Wirth und der langjährige Vertriebscoach und Brancheninsider Jörg Laubrinus, die ebenfalls bereits langjährige Erfahrung beim Thema Servicevereinbarungen haben.

Innovative Kurse und persönliche Unterstützung

Kerntätigkeit der DEGAV sind ihre innovativen Online-Intensivkurse, die in mehrere Module unterteilt sind und in kurzer Zeit abgeschlossen werden können. Diese Kurse, gegen einmalige Gebühr, sind darauf ausgerichtet, Vermittlern nicht nur theoretisches Wissen, sondern auch praktische Anleitungen für die Umsetzung von Servicevereinbarungen zu bieten.

Vorteile für Kunden und Vermittler

Handan Isik, Geschäftsführerin: „Ziel der DEGAV ist es, über Schulungen die Vermittlerinnen und Vermittler zu befähigen, im Interesse ihrer Kunden klar definierte Servicelevel anzubieten, die Vertragsdichte signifikant zu steigern und letztlich auch ihre Einnahmen nachhaltig und angemessen zu steigern.“

Norman Wirth: „Mich treiben Servicevereinbarungen seit vielen Jahren um. Das ist ein Thema, was ich schon immer mit Herzblut begleite. Und im Gegensatz zu all den anderen rechtlichen und regulatorischen Herausforderungen, ist dieses Thema für Vermittler klar positiv belegt und spannend. Warum? Weil Servicevereinbarungen für Versicherungsvermittler und ihre Kunden ein rundum positives Thema sind. Sie bieten im Ergebnis nicht nur deutlich mehr Wertschätzung durch den Kunden und eine signifikant tiefere Vertragsdichte, sondern auch eine faire Vergütung für erbrachte Leistungen!“

Jörg Laubrinus ergänzt: „Es besteht eine große Herausforderung für Vermittler darin, ihr eigenes Selbstbild und betriebswirtschaftliches Denken zu stärken. Und genau dafür tritt die DEGAV an! Aber noch wichtiger: Die Kunden brauchen und wollen eine lebenslange gute Betreuung. Die kann ein Vermittler mit der Bestandsprovision in der Regel vom zeitlichen Aufwand her gar nicht gewährleisten. Mit einer Jahresgebühr jedoch, sichert sich der Kunde einen qualifizierten Service seines Versicherungsexperten, der über die gesetzlich vorgeschriebenen Leistungen hinaus geht.“

Geschäftsführer Dirk Erfurth: „Wir erleben eine Durchdringungsquote im Kundenbestand von 70 bis 80 Prozent. Es entscheiden sich deutlich mehr Kunden für eine Vereinbarung und damit bessere Betreuung als dagegen!“

Der Mehrwert für Kunden

Servicevereinbarungen bieten Transparenz und vermeiden Missverständnisse sowie unerfüllte Erwartungen. Kunden können bei der DEGAV aus verschiedenen Servicepaketen wählen, die auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Langfristige Unterstützung und Netzwerkbildung

Auch nach Abschluss der Kurse bietet DEGAV kontinuierliche Unterstützung und Zugang zu einem wachsenden Netzwerk von Experten und Spezialisten. Dies gewährleistet, dass Vermittler die erworbenen Kenntnisse erfolgreich in die Praxis umsetzen können.

Verantwortlich für den Inhalt:

DEGAV – Deutsche Gesellschaft für alternative Vergütungskonzepte mbH, Kurfürstendamm 14, 10719 Berlin, Tel: +49 (0) 30 992 113 – 331, www.degav.de

Das Sparen mit vermögenswirksamen Leistungen (VL) ist vielen Menschen in Deutschland entweder noch unbekannt oder vermeintlich zu umständlich.

Dabei können mit VL-Beträgen im besten Falle sogar „zum Nulltarif“ über die Jahre mehrere tausend Euro angespart werden. Denn viele Arbeitgeber zahlen als eine Art „Incentive“ bis zu 40 Euro pro Monat in den VL-Vertrag jedes Mitarbeiters. Seit 1. Januar nun kommen doppelt so viele Menschen in Deutschland in den Genuss der staatlichen Förderung, die auf den VL-Sparbetrag hinzuaddiert werden kann. Nach Schätzungen des Bundesministeriums der Finanzen wären künftig 35,2 Millionen Deutsche berechtigt, eine staatliche Förderzulage zu erhalten. Bislang waren es nur rund 17 Millionen. Hintergrund ist, dass die Einkommensgrenzen für die Zulage deutlich nach oben angepasst wurden: Wer vermögenswirksame Leistungen in Aktienfonds oder einen Bausparvertrag anlegt, bekommt künftig bis zu einem Einkommen von 40.000 Euro als Alleinstehender oder bis 80.000 Euro bei Verheirateten oder Lebenspartnern die staatliche Zulage. Die Gesamtzulage pro Jahr liegt bei 123 Euro – 80 Euro bei Nutzung eines VL-Aktienfonds sowie 43 Euro bei einem Bausparvertrag oder bei Tilgung eines Immobiliendarlehens.

„Faktisch dürfte fast in jedem Haushalt in Deutschland ab diesem Jahr eine Person VL-zulagenberechtigt sein. Damit wird das Sparen noch einmal deutlich breitenwirksamer als bislang“, sagt Detlev Dehmelt, Leiter Vertriebsservice bei der Hamburger Sutor Bank. Anleger sollten sich diese Möglichkeit nicht entgehen lassen und das Thema VL aktiv bei ihrem Arbeitgeber ansprechen.

Insgesamt könnten den 35,2 Millionen Zulagenberechtigten somit 4,3 Milliarden Euro (123 Euro pro Person) pro Jahr vom Staat ausgeschüttet werden.

Knapp 4.000 Euro pro 7-Jahres-Intervall „zum Nulltarif“ möglich

Für einen Bausparvertrag oder die Tilgung eines Immobilienkredits können 9 Prozent Förderzulage auf einen Maximalbetrag von 470 Euro eingestrichen werden – das sind 43 Euro pro Jahr. Bei Aktienfonds sind es sogar 20 Prozent Zulage auf einen Maximalbetrag von 400 Euro – das sind 80 Euro pro Jahr. Die Sparzulage muss mit der Steuererklärung beim Finanzamt beantragt werden. Ein VL-Vertrag läuft insgesamt sieben Jahre, davon werden sechs Jahre eingezahlt, das letzte Jahr ist ein Ruhejahr. Erst nach Ablauf der sieben Jahre kann über das Geld verfügt werden.

Die Förderzulage ist faktisch ein Bonus ohne eigenen finanziellen Einsatz der Arbeitnehmer. Arbeitgeber können zudem freiwillig bis zu 40 Euro pro Mitarbeiter monatlich als VL zahlen. Bei einem VL-Aktienfonds beliefe sich die gesamte Sparsumme für den Arbeitnehmer auf 560 Euro pro Jahr, zusammengesetzt aus 480 Euro durch den Arbeitgeber zuzüglich 80 Euro staatliche Förderung. „Hinzu kommt die Rendite bei einem Aktienfonds, so dass der Betrag über die Zeit zu einer ordentlichen Summe anwachsen kann“, sagt VL-Experte Dehmelt.

Wie hoch die Rendite sein kann, belegen Zahlen des Fondsverbands BVI. Im langjährigen Durchschnitt – als rollierende 7-Jahres-Intervalle ab 1962 bis Ende 2022 – erzielten VL-Aktienfonds mit Schwerpunkt deutsche Aktien eine Rendite von 7,29 Prozent pro Jahr – ohne Sparzulage. Mit Sparzulage lag die Rendite pro Jahr sogar bei 10,26 Prozent. Pro 7-Jahres-Intervall würde so aus eingezahlten 2.880 Euro ein Betrag von 3.857 Euro.

Für Zulagenberechtigte lohnt sich aus Sicht von Detlev Dehmelt das VL-Sparen in jedem Falle: „Selbst wenn ein Arbeitgeber kein Geld zu einem VL-Vertrag dazugeben sollte, bleibt immer noch die staatliche Förderung als Extra-Bonus. Wer 400 Euro aus eigenen Mitteln für einen VL-Aktienfonds einsetzt und dafür 80 Euro beziehungsweise 20 Prozent ‚on top‘ erhält, hat sich allein dadurch einen guten Renditehebel für den langfristigen Vermögensaufbau gesichert“, fasst Dehmelt zusammen.

Über die Sutor Bank

Die Hamburger Sutor Bank, gegründet 1921, bietet klassisches Private Banking, betreibt eine Banking-Plattform für digitale Partner und kooperiert mit unabhängigen Finanzdienstleistern.

Verantwortlich für den Inhalt:

Sutor Bank GmbH, Hermannstr. 46, 20095 Hamburg, Tel. +49 (0)40 / 8090 6855 17, www.sutorbank.de 

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW hat sich erneut mit einer umfangreichen schriftlichen Stellungnahme für seine Mitglieder und damit die unabhängigen Finanz- und Versichungsvermittlerinnen und -vermittler gegenüber den Mitgliedern des Finanzausschusses des Bundestages zu Wort gemeldet.

Anlass war die Anhörung des Finanzausschusses am 21.2.2024 zu den Plänen der EU-Kommission zu einer Kleinanlegerstrategie.

In der 71-seitigen Stellungnahme, welche auch das vielbeachtete Gutachten von Prof. Dr. Schwintowski, von der Humboldt Universität zu Berlin, zur Europarechtswidrigkeit des in der EU-Kleinanlegerstrategie bisher angelegten Provisionsverbotes für Versicherungsmakler beinhaltet und darauf Bezug nimmt, kritisiert der AfW nochmals aufs Schärfste das komplette Vorhaben.

Bezug genommen wird insbesondere auch auf ein ebenfalls beigefügtes und bisher öffentlich nicht bekanntes ergänzendes Gutachten von Prof. Dr. Schwintowski mit mehrstufigen, eindeutigen Lösungsansätzen, um das potenzielle Provisionsverbot für die Maklerinnen und Makler zu verhindern.

In der Stellungnahme wird insbesondere auf folgende Punkte eingegangen:

• die Überbetonung von Honorarberatung und ein Provisionsverbot, das EU-rechtswidrig ist und sich für Versicherungsmakler als partielles Berufsverbot darstellt,
• die fehlerhafte Ausgestaltung eines Best-Interest-Tests,
• die einseitige Fokussierung auf einen Kostenvergleich, ohne hinreichenden Blick auf die Wünsche und Bedürfnisse der Kleinanleger,
• unscharfe Anforderungen an eine Portfolioberücksichtigung,
• überflüssige Offenlegungsanforderungen für Zahlungen Dritter,
• eine zu weitreichende Verlagerung von wesentlichen Konkretisierungen in Delegierte Rechtsakte und
• unrealistische Zeitpläne.

„Wir erwarten uns ein klares Signal des Bundestages in Richtung Bundesregierung zur Unterstützung bei diesem Thema für die Branche und besonders auch für die Kunden. Zustimmung zu einem erwiesen rechtswidrigen Vorschlag der EU-Kommission, basierend auf ideologischen Fantasien und nicht auf überzeugender Empirik, darf es durch Deutschland nicht geben. Vor allem aber bleibt festzuhalten, dass bei Umsetzung des Kommissionsvorschlages die Kleinanleger geschädigt würden und mit ihnen ein ganzer kundenorientierter und qualifizierter Berufsstand – die Versicherungsmaklerinnen und -makler. Das muss verhindert werden!“ so der Geschäftsführende Vorstand des AfW, Norman Wirth.

Die Stellungnahme https://www.bundesverband-finanzdienstleistung.de/wp-content/uploads/2024/02/Stellungnahme-AfW-Verband-RIS-Finanzausschuss.pdf inklusive der beiden oben erwähnten Gutachten ist auf der Webseite des AfW abrufbar.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

Die Branche der Finanzberater sucht händeringend Nachwuchs. Doch der Job scheint für viele junge Menschen wenig attraktiv, zudem hat er ein Imageproblem.

„Gleichzeitig ist aber eine qualitativ hochwertige Beratung in Finanz- und Versicherungsfragen entscheidend“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. Die gängigen Lösungsvorschläge für dieses Problem – strenge Informationspflichten, Finanzbildung der Bevölkerung, Digitalisierung – tragen nicht weit genug. „Es braucht eine systemische Innovation, damit die Beratung zur finanziellen Lebensbegleitung wird.“

Laut aktuellen Daten des AfW-Barometers wird die deutsche Vermittlerschaft immer älter, Nachwuchs macht sich rar. „Für viele junge Menschen ist der Verdienst, lange Zeit Hauptmotivator für die Finanzdienstleistung, heute weniger reizvoll. Sie suchen vermehrt sinnstiftende Arbeit und persönliche Erfüllung“, erklärt Schneider. Ein weiteres Problem sei das Image der Branche. Finanzberater würden häufig als provisionsgierige Geldhaie gesehen, was das Vertrauen der Kunden beeinträchtigt. Doch in Zeiten, in denen finanzielle Sicherheit, Kapitalanlagen und Versicherungen von entscheidender Bedeutung sind, suchen Menschen nach einem vertrauenswürdigen finanziellen Beistand, der sie langfristig unterstützt, ihre Ziele zu erreichen und ihre Sicherheitsbedürfnisse zu erfüllen.

„Es gibt Lösungsansätze, die aber nur begrenzt hilfreich sind“, sagt Schneider. Umfangreiche Informations- und Aufklärungspflichten für Berater werden zwar auferlegt. Doch ihr Umfang kann in Widerspruch zu ihrem Zweck geraten. „Kaum ein Privatkunde liest sich die gesamten begleitenden Dokumente vor Vertragsabschluss genau durch“, so Schneider. „Und wenn, wird das Geschriebene selten verstanden.“ Das Misstrauen vertiefe sich dadurch eher.

Ein weiterer Ansatz lautet: Finanzbildung der Kunden. Dies stellt für Berater eine besondere Herausforderung dar. Zusätzliche Zeit und Ressourcen sind gefragt, auch können komplexe Finanzthemen nicht immer leicht verständlich vermittelt werden, insbesondere wenn es um individuelle Situationen und Bedürfnisse geht. „Dennoch lohnt sich der Einsatz für eine verbesserte Finanzbildung: Sie stärkt nicht nur das Vertrauen, sondern fördert auch eine langfristige, partnerschaftliche Beziehung zwischen Berater und Kunden und trägt letztendlich zu einem nachhaltigen finanziellen Erfolg bei“, sagt Schneider. Es liege im Interesse der Berater, ihre Kunden zu bilden und zu befähigen. „Dadurch können sie eigenständigere Entscheidungen treffen und ihre finanzielle Zukunft aktiv mitgestalten. Dies schafft nicht nur Vertrauen, sondern ermöglicht auch eine partnerschaftliche Beratung auf Augenhöhe, bei der Berater und Kunden gemeinsam sinnstiftende Ziele verfolgen und langfristigen finanziellen Erfolg erreichen“, erklärt Schneider.

Was wäre also eine gute Lösung? „Um Entscheidungssouveränität und Entscheidungssicherheit zu gewährleisten, ist eine systemische Veränderung notwendig“, so Schneider. Es geht also um einen grundsätzlich neuen Ansatz. Statt zusätzlicher Quantität eine neue Qualität. „Der Weg führt über eine sich selbst erschließende, digital gestützte Didaktik, die einen Menschen in die Lage versetzt, seine optimale Geldverwendung und deren jeweilige Auswirkungen vollständig zu erkennen“, sagt Schneider. Als Ergebnis einer Beratung sollten Verbraucher klarsehen, welche Mittel sie haben, was sie brauchen und in welchem Verhältnis sie ihr Einkommen und Vermögen am besten einsetzen. „Damit wird eine Art Persönlichkeitsbenchmark für die eigenen Finanzen geschaffen“, erklärt Schneider. Im Hintergrund arbeitet ein Algorithmus, der keine eigenen Interessen verfolgt, sondern basierend auf den individuellen Kundenbedürfnissen die passende und umfassende Produktallokation generiert – und zwar über alle Wechselfälle des Lebens hinweg. „Diese Persönlichkeitsbenchmark wird kontinuierlich aktualisiert, um das Produktportfolio dynamisch an sich ändernde Lebensumstände anzupassen“, so Schneider. Denn Geldanlagen und Absicherungen müssen sich an die Menschen anpassen, nicht umgekehrt. „Auf diese Weise werden die Verbraucher von passiven Kunden zu aktiven Subjekten des Prozesses.“

Über die AIR GmbH

Die AIR GmbH ist ein Fintech mit Sitz in Mannheim und wurde 2019 von Horst Schneider gegründet. AIR entwickelt Softwarelösungen für die Finanzdienstleistung mit passgenauen, ganzheitlichen und gleichzeitig standardisierten Anwendungen für das Privatkundengeschäft und für Verbraucher. Das „AIRboard“ generiert ein quantitatives Modell zur Erstellung eines „abstrakten individuellen Referenzportfolios“ mit dem Ziel der optimalen Organisation, Steuerung und Qualitätssicherung der holistischen Finanz- und Vermögensberatung.

Verantwortlich für den Inhalt:

AIR GmbH, Julius Hatry Str. 1, 68163 Mannheim, Tel: 0621 4908570, www.air-gmbh.com

Zu den Folgen einer leicht fahrlässigen Falschangabe im Versicherungsantrag.  Beitrag von Fachanwalt für Versicherungsrecht Tobias Strübing

Fragt eine Berufsunfähigkeitsversicherung im Versicherungsantrag nach Kopfschmerzen mit einer „Häufigkeit von mehr als 2 x pro Monat“, handelt ein Versicherungsnehmer nicht grob fahrlässig, wenn er folgenlos ausgeheilte Kopfschmerzen über einen Zeitraum von etwa 2 Monaten nicht angibt.

Das hat das Oberlandesgericht (OLG) Saarbrücken in einem aktuellen Urteil vom 08.01.2024 zum Geschäftszeichen 16 U 107/22 entschieden und den Rücktritt einer Berufsunfähigkeitsversicherung für unwirksam erklärt.

In dem entschiedenen Sachverhalt hatte die Klägerin in einem Versicherungsantrag folgende Frage mit „Nein“ beantwortet:

“Bestehen oder bestanden bei Ihnen in den letzten 5 Jahren Erkrankungen, Gesundheits- oder Funktionsstörungen, aufgrund derer Sie in Behandlung waren (z.B. bei Ärzten, Heilpraktikern, Psychologen/Psychotherapeuten) bzw. Medikamente (mehr als 1x wöchentlich) einnehmen mussten, wegen:

[…]

6.9. Kopfschmerzen (Schmerzdauer > 5 Stunden täglich, Häufigkeit > 2 x pro Monat) oder Migräne“

Tatsächlich hatte sie in dem von der Berufsunfähigkeitsversicherung erfragten Zeitraum einen Unfall, aufgrund dessen sie über einen Zeitraum von etwa 2 Monaten Kopfschmerzen hatte. Einige Jahre später wurde die Klägerin berufsunfähig und stellte einen Leistungsantrag bei der Versicherung. Diese erkannte die Leistung zwar an, erklärte aber unter anderem wegen der Kopfschmerzen nach dem Unfall den Rücktritt vom Versicherungsvertrag. Mit ihrer Klage wandte sich die Kläger dann noch gegen den Rücktritt und bekam vor dem OLG recht.

Dieses führte zunächst aus, dass es sich bei den vermeintlich verschwiegenen Rückenbeschwerden tatsächlich um die unfallbedingten Nackenschmerzen handelte. Allerdings bedurften diese keiner weiteren Behandlung, heilten folgenlos aus und waren laut dem OLG als „Bagatelle“ nicht anzeigepflichtig.

Die Kopfschmerzen waren hingegen zwar gefahrerheblich und hätten grundsätzlich angezeigt werden müssen. Allerdings vermochte das OLG bei der Klägerin keine „grob fahrlässige Anzeigepflichtverletzung“ erkennen. Es führt aus, dass aufgrund der oben wiedergegebenen Frage nach Kopfschmerzen über mehr als 5 Stunden / täglich und einer Häufigkeit von mehr als 2 x im Monat durchaus der Eindruck entstehen konnte, dass nur chronisch wiederkehrende Kopfschmerzen gemeint sind. Soweit die Klägerin aufgrund dieses Verständnisses der Frage die Kopfschmerzen nicht angegeben hat, war das aus Sicht des OLG jedenfalls nicht grob fahrlässig.

Die Folge dieser Rechtsauffassung war, dass der Rücktritt wegen § 19 Abs. 3 VVG scheiterte. Nach dieser Klausel ist ein Rücktritt ausgeschlossen, wenn die Anzeigepflicht nur leicht fahrlässig verletzt wurde.

Aber auch bei einem grob fahrlässigen Verschweigen der Kopfschmerzen wäre der Rücktritt in diesem Fall nach § 19 Abs. 4 VVG unwirksam gewesen, so das OLG. Nach dieser Klausel ist ein Rücktritt ausgeschlossen, wenn die Anzeigepflicht zwar grob fahrlässig verletzt wurde aber die Versicherung den Versicherungsvertrag auch in Kenntnis der verschwiegenen Kopfschmerzen abgeschlossen hätte. Die Berufsunfähigkeitsversicherung hätte den Versicherungsvertrag auch in Kenntnis der Kopfschmerzen mit einem Risikozuschlag abgeschlossen. Damit hätte sie auch bei einem grob fahrlässigen Verhalten der Kläger nur eine Vertragsanpassungs- aber kein Rücktrittsrecht gehabt.

„Dieses Urteil zeigt einmal mehr, dass auch bei einem Rücktritt die Interessen von Versicherungsnehmern erfolgreich durchgesetzt werden können“, so Fachanwalt für Versicherungsrecht Tobias Strübing, „Allerdings müssen dafür immer auch die Fragen im Versicherungsantrag genau geprüft werden.“

Über Wirth-Rechtsanwälte:

Seit 1998 vertrauen anspruchsvolle Mandanten in Rechtsfragen auf die Kompetenz der bundesweit tätigen Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte. Die in der Kanzlei tätigen Anwälte haben sich insbesondere auf das Versicherungs-, Vertriebs- und Bank- und Kapitalmarktrecht sowie gewerblichen Rechtschutz und Datenschutz spezialisiert.

Verantwortlich für den Inhalt:

Wirth­ Rechtsanwälte, Carmerstr. 8, D­-10623 Berlin, Tel: 030 ­ 319 805 44 0, Fax: 030 ­ 319 805 44 1, www.wirth-­rechtsanwaelte.com

Es war ein sportlicher Tag bei der [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH und ihrer Partner im Münsteraner Fußballtrainingscamp mit Anstoß, Pressekonferenz von Trainer und Physio, Taktikbesprechung, Torwandschießen, Champions-League und einem fulminanten Abpfiff am 2. Februar 2024.

Mit einem Augenzwinkern startete die Jahresauftakttagung 2024 filmisch: Cheftrainer und [pma:]-Geschäftsführer Dr. Bernward Maasjost schwor seine Mannschaft physisch, psychisch und taktisch auf die Saison 2024 ein; zahlreiche Pointen eingeschlossen. Das Motto der Vertriebstagung: Fußball meets Finance.

Rund 500 Partner und Gäste der [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH fanden sich in der Halle Münsterland des Messe und Congress Centrums ein, um sich über aktuelle Branchenentwicklungen und Innovationen der [pma:] zu informieren. Der Auftakt („Anpfiff: Den Ball ins Spiel bringen…“) gewährte einen Blick hinter die Kulissen in die Mannschaftsräume, und Cheftrainer Maasjost sprach offen und ehrlich über die Leistung des vergangenen Geschäftsjahres (Saison). Neue Spieler wurden vorgestellt, Taktiken und Aufstellungen präsentiert, bevor es in die einzelnen Arbeitsgruppen ging. Die Themen hier: Renten- und betriebliche Vorsorge, Arbeitskraftabsicherung, KI, 360°-Lösungen für Firmenkunden, Kapitalanlage und Vieles mehr. Auch Partner der [pma:] wie „Schadendienst 24“ überzeugten mit ihren Dienstleistungen.

In der Taktikbesprechung ging es um das (mangelnde) Finanzwissen und verschiedene Ansätze, diese Lücken zu schließen. Prof. Dr. Katrin Löhr, Professorin für Finanzwirtschaft, verdeutlichte die fehlende Finanzbildung sowohl bei Kunden als auch bei Beratern. Sie setzt auf Tutorials und Selbststudium über Videos auf verschiedenen Social Media Plattformen. Ihr Appell: Als Finanzberater sollte man seine Kunden aufklären und anhand DIN-konformer Beratungstools die Klienten überzeugen, frühzeitig für das Alter vorzusorgen. Mit einem gänzlich anderen Ansatz ging Alexander Oberenzer, CEO at My First Million Game®, an das Thema finanzielle (Aus-)Bildung der Gesellschaft heran. Sein Onlinespiel setzte auf spielerisches Selbstlernen.

Den Abpfiff in der Champions-League oblag an diesem Tag Philipp Köster, Chefredakteur des Fußballmagazins 11FREUNDE. Kurzweilig, spitzzüngig und mit sehr viel Insiderwissen referierte er über elf Analogien zwischen der Fußball- und Finanzbranche. „Als Präsident des FC Preußen Münster musste ich bei der Auswahl des Tagungsmottos ‘Fußball meets Finance’ nicht lange nachdenken. Ballsport und Vertrieb sind sich in Vielem ähnlich. Als eigentümergeführtes Unternehmen können wir uns zudem erlauben, Veranstaltungen wie diese mit Witz und Augenzwinkern anzugehen. Unsere Fans danken es uns“, resümierte Dr. Bernward Maasjost, Geschäftsführer und Cheftrainer der [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH, den informativen Tag in Münster.

Verantwortlich für den Inhalt:

pma Finanz­ und Versicherungsmakler GmbH, Münsterstraße 111, D­-48155 Münster, Tel.: +49(0)251/70017­0, Fax: +49(0)251/70017­111, www.pma.de

Mit dem neuesten Update verfügt die beliebte Endkunden-App simplr nun über eine englische Sprachversion sowie einen Dark Mode.

Die mit dem internationalen Red Dot Award ausgezeichnete Endkunden-App simplr hat ein aufregendes neues Update erhalten, das neben vielen kleinen Verbesserungen zwei besondere Features enthält. 24,3 % der Deutschen, also fast 20 Millionen Menschen, haben einen Migrationshintergrund, nicht alle sprechen fließend deutsch. Dazu kommen aktuell noch einmal rund 12 Millionen Personen, die eine andere Staatsangehörigkeit haben und die langfristig in Deutschland leben und arbeiten. Um auch diese Zielgruppe für Makler:innen zu erschließen und den Kundenservice ganz allgemein auch für das nicht deutsch sprechende Klientel zu verbessern, bietet simplr nun als Endkunden-App für Makler:innen und ihren Kundenkreis eine englischsprachige Version.

Für Belegschaftsmakler:innen und bAV- Makler:innen ist die englische Sprachversion besonders interessant. In vielen Firmen arbeiten mittlerweile internationale Mitarbeiter:innen. Das gilt ganz besonders für das aus Maklersicht finanziell hochattraktive Management. Diesen Kundinnen und Kunden sprachlich entgegenzukommen, fördert nicht nur die effiziente Kommunikation, sondern stärkt auch das Vertrauen zwischen Makler:innen und ihrem Kundenkreis. Für die Abwicklung von bav-Geschäft in international tätigen Konzernen ergeben sich so insbesondere für bav-Makler:innen erhebliche Wettbewerbsvorteile, denn die Benutzerfreundlichkeit erhöht sich für diesen Kundenkreis enorm. Unternehmen, die internationale Mitarbeiter:innen beschäftigen, können somit effektiver unterstützt werden, da Makler:innen mit dem Update nun detaillierte Informationen auf Englisch bereitstellen können.

simplr Update bietet Vorteile für jeden Versicherungs- und Finanzbereich

Makler:innen, die Grenzgänger:innen oder ausländische Staatsangehörige (z. B. Expatriate, kurz: Expats) beraten, profitieren ebenfalls vom neuen simplr Update. Die klare Kommunikation in der englischen Sprache schafft Vertrauen, minimiert Verständnisprobleme und verbessert die  Benutzererfahrung.

Gerade in der Versicherungs- und Finanzbranche, in der präzise Informationen und Verständnis entscheidend für die Kundenzufriedenheit sind, ist die neue englische Spracherweiterung von simplr besonders relevant. Als eine der wenigen erfolgreichen deutschen Versicherungs-Apps am Markt können mit dem Update Nutzende weltweit auf die App zugreifen und von den innovativen Funktionen profitieren, die simplr zu bieten hat. Die neue englische Sprachversion ist der erste Schritt in Richtung Vereinfachung von Versicherungsmanagement weltweit.

“Unsere Mission ist es, Versicherungen und Investment für jeden zugänglich und benutzerfreundlich zu gestalten. Mit diesem Update ermöglichen wir es unseren Nutzer:innen, ihre Erfahrungen weiter zu personalisieren und öffnen gleichzeitig die Türen für ein internationales Publikum.” Marcel Canales, Chief Product Officer bei blau direkt.

Gerade in Grenzgebieten sei die englische Sprachversion von simplr von Vorteil sowohl für die Vermittler:innen als auch für ihren Kundenkreis, erläutert Marcel Canales. Neben der englischen Sprachversion ist der Dark Mode ab sofort in simplr verfügbar. Der Dark Mode erfreut sich bei mobilen Endgeräten zunehmend großer Beliebtheit in allen Altersgruppen. Laut aktuellen Studien nutzen zwischen 65 und 90 % der Smartphone-Nutzer:innen den Dark Mode regelmäßig. Hier handelt es sich um mehr als nur ein ästhetisches Upgrade. Die Funktion wurde sorgfältig entwickelt, um die Augen der Nutzer:innen zu schonen und die Lesbarkeit in verschiedenen Umgebungen zu verbessern. Somit fördert das neue simplr Feature eine angenehme Nutzung, ohne Kompromisse bei der Funktionalität einzugehen.

Der neue simplr Dark Mode ergänzt somit nicht nur das Design, sondern reduziert die Augenbelastung und Ermüdung, was besonders bei längerer Nutzung der App von Vorteil ist. Zudem reduziert der Dark Mode den Energieverbrauch, was wiederum zu einer längeren Akkulaufzeit führt. Das simplr Update ist ab sofort im App Store und im Google Play Store verfügbar.

Verantwortlich für den Inhalt:

blau direkt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de