Vertrieb – Seite 248 – WMD Brokerchannel

FondsKonzept AG: Erfolgreiche IT-Umstellung auf MiFID II

Rechtliche Sicherheit für Berater durch Telefonaufzeichnung App

Die FondsKonzept AG hat die Umstellung ihres ITSystems nach den Vorgaben der Finanzmarktrichtlinie MiFID II in der ersten Januarwoche 2018 trotz knapper Zeitvorgaben und rechtlicher Unsicherheiten erfolgreich abgeschlossen. So konnten auf der OnlinePlattform Maklerservicecenter (MSC) alle Funktionalitäten zur Geeignetheitsprüfung sowie zur Geeignetheitserklärung für die Makler freigeschaltet werden.

Gemäß der gesetzlichen Bestimmung des Zielmarktes für ein Finanzprodukt sind alle
gelieferten Zielmarktdaten der Kapitalverwaltungsgesellschaften sukzessive in das System eingelesen worden. Wählt der FondsKonzeptPartner nun einen Investmentfonds für seinen Kunden aus, vergleicht das System die Daten des Fonds automatisch mit den individuell erfassten Parametern aus dem Anlegerprofil und zeigt das Ergebnis dem Makler unmittelbar an. Dieses Vorgehen bedeutet für den Makler eine hohe juristische Sicherheit bei der Produktauswahl und die vollständige Erfüllung seiner Verpflichtungen im Hinblick auf den Geeignetheitstest.

Zu den neuen Funktionen gehört auch ein Update der BeraterApp mit der Erweiterung um eine Telefonfunktion, mit der relevante Kundengespräche, die zu Anlageentscheidungen führen, gemäß der geforderten Geeignetheitserklärung nach Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) aufgezeichnet werden. Zusammen mit der ChatFunktion im Rahmen einer Multi ChannelKommunikation verfügt der Makler somit über eine leistungsstarke Infrastruktur, um mit seinen Kunden serviceorientiert und sicher in Kontakt zu treten.

„Wir haben das Inkrafttreten von MiFID II in Deutschland genutzt, um die Dienstleistungen für den Makler und seine Kunden über den gesetzlichen Rahmen hinaus auszuweiten,“ so HansJürgen Bretzke, Vorstand der FondsKonzept AG. Die Prüfung der Übereinstimmung der vom Kunden gehaltenen Investmentfonds mit seiner Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit wird im Makerservicecenter börsentäglich vorgenommen. Diese Funktion ist vor allem deshalb von Bedeutung, da sich etwa der Aktienanteil eines im Portfolio gehaltenen Mischfonds durch marktbedingte Schwankungen verändern und damit die Anlagegrenzen des Kunden verletzten kann. Solche erweiterten Leistungen eröffnen den Maklern die Möglichkeit, ihre Beratungsdienstleistungen auszubauen und aufgrund der erbrachten Mehrwerte entsprechende Servicegebühren mit den Kunden zu vereinbaren.

Verantwortlich für den Inhalt:

FondsKonzept AG, Ulmer Str. 6, D89257 Illertissen Tel.: +49 (0) 7303 9698100, Fax: +49 (0) 7303 969816 www.fondskonzept.ag

18. Januar 2018/von WMD

bbg Betriebsberatungs GmbH ernennt neuen Vertriebsleiter

Vertrieb

Mit Wirkung zum 01. Januar 2018 wird Jochen Leiber, seit 2010
dem Unternehmen angehörig, zum neuen Vertriebsleiter der bbg
Betriebsberatungs GmbH ernannt
Mit dem 01.01.2018 hat Jochen Leiber die Position des Vertriebsleiters der bbg
Betriebsberatungs GmbH übernommen. Für den 34jährigen DiplomKaufmann ist die
Ernennung zum Vertriebsleiter ein wichtiger Meilenstein in seiner beruflichen und
persönlichen Entwicklung. „Ich freue mich sehr auf diese Aufgabe und die anstehenden Herausforderungen und bin überzeugt, dass wir die besondere Erfolgsgeschichte der bbg Betriebsberatungs GmbH nachhaltig weiterschreiben werden“, so Jochen Leiber über seine Position.

Jochen Leiber übernahm bereits Projektverantwortung bei der Fachmesse DKM und der OnlineKommunikationswelt des Fachmagazins AssCompact. Auf Grundlage der langjährigen Erfahrung im Vertrieb sowie seinem überdurchschnittlichen Engagement profitierte das Bayreuther Unternehmen, u. a. bei der Vorbereitung und Durchführung der Fachmesse DKM, jederzeit von seiner verantwortungsvollen Arbeit. Geschäftsführer Konrad Schmidt zur Bestellung des neuen Vertriebsleiters: „Jochen Leiber hat über Jahre hinweg sehr gute Projektarbeit geleistet sowie unsere Online Kommunikationswelt wesentlich weiterentwickelt. Die bemerkenswert positive Ausstrahlung von Herrn Leiber und seine professionellen kommunikativen Fähigkeiten sind die Basis für seinen beruflichen Erfolg. Ich freue mich sehr auf die weiterhin produktive Zusammenarbeit.“

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, D95448 Bayreuth Tel.: 0921/757580, Fax: 0921/512852
www.bbgonline.de

18. Januar 2018/von WMD

Haftpflichtsummen für unabhängige Vermittler erhöht

Vertrieb

RA Wirth: Höhere Haftungssummen für Versicherungsmakler und -berater sowie Finanzanlagevermittler und Honorarfinanzanlagenberater
Gemäß § 9 Absatz 2 der Versicherungsvermittlungsverordnung und § 9 Absatz 2 der Finanzanlagenvermittlungsverordnung beträgt die Mindestversicherungssumme ab dem
15. Januar 2018 für jeden Versicherungsfall 1 276 000 Euro und 1 919 000 Euro für alle
Versicherungsfälle eines Jahres. Das wurde am 2.1.2018 im Bundesanzeiger durch das
Wirtschaftsministerium mitgeteilt. Bisher lagen die Summen bei 1 230 000 Euro für
jeden Versicherungsfall und 1 850 000 Euro für alle Versicherungsfälle eines Jahres.
Hierbei handelt es sich um einen turnusmäßig alle 5 Jahre vorzunehmende Anpassung unter Berücksichtigung des europäischen Verbraucherpreisindex.

Rechtsanwalt Norman Wirth dazu: „Zwar wartet die Branche mit Spannung auf die Neufassung der beiden hier betroffenen Verordnungen. Bei der Versicherungsvermittlungsverordnung liegt bereits – wenn auch mit erheblicher Verspätung ein erster Entwurf vor. Bei der Finanzanlagenvermittlungsverordnung, die wegen der bereits erfolgten MiFID 2Umsetzung angepasst werden muss, noch nicht einmal das. Zumindest funktionieren trotz der derzeitigen politischen Hängepartie die eingebauten, bürokratischen Automatismen noch. Jedoch: eine Änderung um 46 Euro hilft weder den Kunden noch der Finanzbranche über die derzeit bestehenden massiven rechtlichen Unsicherheiten.“

Verantwortlich für den Inhalt:

WirthRechtsanwälte, Carmerstr. 8, D10623 Berlin Tel.: 030 319 805 44 0, Fax: 030 319 805 44 1 www.wirthrechtsanwaelte.com

16. Januar 2018/von WMD

Erneut erfolgreiches Anlagejahr für Honorarfinanz-Kunden

Vertrieb

Honorarfinanz AG schlägt mit prognosefreier, passiver Anlagestrategie namhafte Fondsmanager als auch den MSCI World deutlich

Das auf passive Anlagestrategien spezialisierte HonoraranlageberatungsInstitut
Honorarfinanz AG aus Karlsruhe hat seinen Kunden ein überaus erfolgreiches
Anlagejahr 2017 beschert. Im Gegensatz zu vielen bekannten aktiv gemanagten Fonds
mit weltweit gestreuten Werten haben die reinen Aktienportfolios der Honorarfinanz mit
einer Durchschnittsrendite von 10,79 Prozent dabei sogar den Weltindex MSCI World
EUR (8,1 Prozent) klar geschlagen – ohne teures Fondsmanagement. Abzüglich der laufenden ServiceFee kommt die Honorarfinanz immer noch auf 9,84 Prozent. Bereits im vorvergangenen Jahr hatte das Institut die 15 beliebtesten, aktiv gemanagten Investmentfonds mit vergleichbarem Risikoprofil um im Schnitt fünf Prozent hinter sich gelassen.

Honorarfinanz führt fast 10.000 Titel in ihren Portfolios

Den Erfolgsgrund sieht HonorarfinanzVorstand Davor Horvat in der sehr breiten Portfolioaufstellung mit kostengünstigen Exchange Traded Funds (ETF). Während der MSCI World die rund 1.600 größten Unternehmen weltweit repräsentiert und stur nach deren Marktkapitalisierung gewichtet, stellen die Karlsruher Portfoliodesigner ihre Anlagestrategie deutlich breiter auf. Sie umfasst knapp 10.000 Werte und nimmt unter anderem auch globale Small Caps und Value Werte auf. Zudem gewichten die HonorarfinanzStrategen das Gesamtportfolio mit 25 Prozent Schwellenländeranteil. Horvat: „Wir verfolgen dabei ganz konsequent einem Buy and HoldAnsatz und unsere Berater führen die Kunden mit ruhiger Hand auch durch emotionsgeladene Zeiten.“ Allein die Kostenersparnis in den eingesetzten ETFs gleicht das Honorar für Risikoprofilierung und Portfoliostrukturierung in kurzer Zeit wieder aus.

Verantwortlich für den Inhalt:

Honorarfinanz AG, Amalienbadstraße 41, D76227 Karlsruhe Tel.: 072191569140, Fax: 072191569149 www.honorarfinanz.ag

11. Januar 2018/von WMD

Netfonds baut Angebot für ImmobilienInvestments aus

Vertrieb

Ab sofort ist die Netfonds Gruppe auch Partner im Bereich professioneller ImmobilienInvestments – sowohl für Einzelinvestoren als auch für PrivatePlacements und festverzinsliche Anleihen

Für den Ausbau des neuen Geschäftsbereiches greift Netfonds auf die bereits langjährig bestehende, 100%ige Tochter der Netfonds AG, die NSI Netfonds Structured Investments GmbH zurück. Das Unternehmen wurde neu ausgerichtet und wird sich ab sofort ausschließlich auf Immobilien zur Kapitalanlage konzentrieren.

Zur Produktpalette der NSI Netfonds Structured Investments GmbH gehören unter anderem Mehrfamilienhäuser, die Konzeptionierung von PrivatePlacements, Immobilien besicherte festverzinsliche Anleihen sowie die klassisch vermietete Eigentumswohnung. Das Angebot von Bestands und Neubauimmobilien wird bundesweit, inklusive einer professionellen Hausverwaltung, zur Verfügung stehen. NetfondsPartner können sich zudem an die NSI GmbH wenden, um exklusive, maßgeschneiderte Immobilienangebote zu konzeptionieren.

Geschäftsführer der NSI GmbH sind der Vorstandsvorsitzende der Netfonds AG, Herr Karsten Dümmler sowie der Bereichsleiter für Beteiligungen & AIF | Direktimmobilien und Prokurist der Netfonds AG, Herr Mirko Schmidtner.

Heiko Fassel verstärkt ImmobilienKompetenzTeam
Die Expertise im Haus erweitert Netfonds mit Heiko Fassel, der seit 1995 in der Immobilienbranche tätig ist. In den letzten 14 Jahren war er Vertriebsleiter der RGA Rheinische Gesellschaft für Anlagen GmbH & Co. KG mit Sitz in Düsseldorf und Viersen. Der Rheinländer hat in diesem Zeitraum mehr als 3.200 erfolgreiche Immobilientransaktionen vielfach auch mit Partnern der Netfonds AG verantwortet.

„Herr Fassel ist pünktlich zum Jahreswechsel mit seiner Familie aus dem Rheinland in den hohen Norden gezogen und wird den Einkauf und die Strukturierung von Immobilien als Investment bei der NSI GmbH im Heidenkampsweg 73 in Hamburg federführend leiten“, kommentiert Karsten Dümmler die neue Personalie.

Verantwortlich für den Inhalt:

Netfonds AG, Süderstraße 30, D20097 Hamburg Tel.: 040/8 222 670, Fax: 040/8 222 67100 www.netfonds.de

9. Januar 2018/von WMD

blau direkt führt 26-Stunden-Woche ein

Vertrieb

blau direkt ist geschäftlich weiterhin auf einem Höhenflug und

beteiligt die Mitarbeiter am Erfolg

Der Lübecker Maklerpool blau direkt hat 2017 die 40 Millionen Umsatzgrenze
durchbrochen gegenüber 31 Millionen Euro im Vorjahr. An diesem Rekordergebnis will
das Unternehmen die Mitarbeiter beteiligen. Mit Beginn des Jahres sinkt die
wöchentliche Regelarbeitszeit von bisher 41 auf 40 Stunden. Zeitgleich wurden die
Löhne im Schnitt um 3 Prozent angehoben. Damit aber noch nicht genug, führt das
Unternehmen die 26StundenWoche ein und übersteigt dadurch sogar die Forderung der Gewerkschaften, die lediglich eine 28StundenWoche fordern.

„Bei der 26StundenWoche handelt es sich um das Recht, die Arbeitszeit bei persönlichem Bedarf auf bis zu 26 Stunden zu reduzieren“, erklärt Lars Drückhammer, Geschäftsführer von blau direkt. „Von modernen Arbeitnehmern wird heute viel Flexibilität erwartet. Sie sollen erreichbar sein, bei Engpässen am Wochenende arbeiten oder abends länger bleiben, um die letzten Antragsbearbeitungen durchzuführen. Dieser Flexibilisierungsdruck darf aber nicht einseitig sein. Es kann nicht angehen, dass sich der Mitarbeiter jederzeit auf die Firmenbedürfnisse einstellen können soll, die Firma sich aber umgekehrt nicht darum schert, wenn das Privatleben des Mitarbeiters einmal Flexibilität erfordert.“

In dem Modell könne der Mitarbeiter seine Arbeitszeit in Absprache mit der Personalabteilung kurzfristig auf bis zu 26 Stunden die Woche absenken. Der Mitarbeiter behält zwei Jahre lang das Recht, wieder in Vollzeit zurückzukehren. Mitarbeiter die fünf Jahre oder länger im Betrieb beschäftigt sind, erhalten vollen Lohnausgleich für die Verkürzung, wenn diese durch einen innerfamiliären Pflegefall oder krankheitsbedingt ausgelöst sind.

„Unsere Mitarbeiter begleiten unsere Entwicklung seit Jahren mit enormem Engagement“, das wolle man honorieren, meint Drückhammer. „Die Arbeitszeit soll zum Leben unserer Mitarbeiter passen.“

Verantwortlich für den Inhalt:

blau direkt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, D23560 Lübeck Tel.: 045187201172, Fax: 045187201299
www.blaudirekt.de

9. Januar 2018/von WMD

Ihre Meinung ist gefragt! Maklerumfrage zur Gesetzlichen Krankenversicherung 2017

Vertrieb

Was Makler und Vermittler von Gesetzlichen Krankenkassen in der Zusammenarbeit erwarten?

Die meisten Bundesbürger sind in einer Gesetzlichen Krankenkasse versichert. In den
letzten Jahren und den aktuellen politischen Überlegungen zum Gesundheitssystem ( Thema Bürgerversicherung ) kommt es verstärkt zu Kooperationen von Gesetzlichen und Privaten Krankenversicherungen. So werden auch Makler und Vermittler immer häufiger mit diesem Thema in ihrer Beratung konfrontiert.

Aber was muss eine GKV einem Vermittler oder Makler bieten, damit man professionell zusammen arbeiten kann? Was sind die Wünsche des Beraters an die jeweiligen Unternehmen?

Das wollen wir in der neuen Umfrage herausfinden und bitten Sie kurz um Ihre Mithilfe und Teilnahme an unserer anonymen Umfrage: Ihre Meinung ist gefragt!

Machen Sie mit! Hier geht es zur Umfrage

Besten Dank!

Mit Ihrer Meinung helfen Sie letztlich noch bessere Bedingungen für die künftige Zusammenarbeit von Maklern und Vermittlern mit Gesetzlichen Krankenkassen zu schaffen.

Die wmdbrokerchannel.de Umfrage erfolgt in Zusammenarbeit mit www.makleraktiv.de, dem Vermittlerportal rund um die Gesetzlichen Krankenkassen. Hier stehen zugelassenen Versicherungsvermittlern eine interaktive Kassensuche zur Unterstützung ihrer Kunden sowie provisionierte Abwicklungsmöglichkeiten für über 50 Gesetzliche Krankenkassen kostenfrei zur Verfügung und dem DFSI FinanzService Institut.

Das DFSI Deutsches FinanzService Institut GmbH www.dfsiinstitut.de ist ein unabhängiger Datendienst, der marktrelevante Informationen im Bereich des Finanzdienstleistungsektor zu Versicherern, Banken, Bausparkassen und Gesetzlichen Krankenkassen sammelt. Es werden entscheidungsrelevante Informationen wie z.B. Ratingurteile, Risikokennzahlen und Leistungsdaten gebündelt und aggregiert dargestellt. Im Bereich der gesetzlichen Krankenkassen hat sich das DFSI auf die Fahnen geschrieben, der Verunsicherung der Versicherten durch die Einführung des Gesundheitsfonds und dessen Auswirkungen entgegen zu wirken und Orientierung zu geben. Thomas Lemke: “Die Kassen haben ihre Anstrengungen verstärkt, sich voneinander zu differenzieren. Umso stärker stellen sich Fragen wie: Welche Kasse hat die Leistungen, auf die ich besonderen Wert lege? Wie finde ich diese Kasse? Und was muss ich dafür an Beitrag aufbringen?” Die Ergebnisse werden demnächst hier veröffentlicht.

Verantwortlich für den Inhalt:

DFSI Deutsches FinanzService Institut GmbH , HeinrichBrüningStr. 2a, D50969 Köln Tel.: +49 221 6777 4569 1, Fax: +49 221 423 468 38
www.dfsiinstitut.de

3. Januar 2018/von WMD