Roman Schwarze wird neuer IT-Vorstand bei der BCA AG

Der Aufsichtsrat der BCA AG hat Roman Schwarze, bisher Head of Digital Architects bei der Commerzbank AG, mit Wirkung zum 01. August 2019 zum neuen Vorstand des Maklerdienstleisters mit Sitz in Oberursel bestellt.

 

So wird der ausgewiesene IT-Experte ab Sommer die Verantwortung für das Zentralressort Informationstechnologie (IT) übernehmen. Er wird damit den BCA-Vorstandsvorsitzenden Rolf Schünemann für diesen Bereich ablösen, der seinerseits durch den kurzfristigen Weggang von Christina Schwartmann die Verantwortung für die IT-Sparte seit 01. April 2019 kommissarisch übernommen hatte.

Die Suche nach einer passenden Nachfolge für die vakante Vorstandsposition des IT-Ressorts im Hause der BCA AG war von kurzer Dauer: Der diplomierte Mathematiker Roman Schwarze (37) wird ab diesem Sommer seine IT- und Digitalisierungsexpertise der BCA AG zur Verfügung stellen. Der gebürtige Bielefelder wechselte nach ersten Karrierestationen bei der Allianz SE in München sowie als Berater bei McKinsey & Company vor rund zehn Jahren zur Commerzbank AG. Dort stieg er als strategischer Impulsgeber binnen kurzer Zeit zum Direktor auf und verantwortete zuletzt im Hause der renommierten Frankfurter Bank die digitale Architektur. Hierbei trug er maßgeblich zur Initiierung und Umsetzung digitaler Transformationsprojekte wie dem Aufbau des Digital Campus und zur systematischen Weiterentwicklung der bestehenden IT-Landschaft des Hauses bei.

„Wir haben mit Roman Schwarze einen äußerst branchenerfahrenen und engagierten Digitalexperten für uns gewinnen können, der darüber hinaus das wünschenswerte Verständnis für die speziellen Bedürfnisse und Herausforderungen unserer Maklerpartner mitbringt“, bekräftigt BCA Vorstandsvorsitzender Rolf Schünemann. „Insofern darf sich die BCA auf die Zusammenarbeit mit ihm freuen. So wird der Maklerpool mithilfe seines erstklassigen Know-hows den digitalen Ausbau weiter erfolgreich vorantreiben.“

Roman Schwarze konstatiert zur BCA-Vorstandsberufung: „Ich möchte mich als Erstes bei dem Aufsichtsrat für das mir entgegengebrachte Vertrauen bedanken. Nunmehr die Chance bei BCA ergreifen zu dürfen, vor allem schnell, praxisnah und umsetzungsorientiert agieren zu können, motiviert mich in besonderem Maße. Unverkennbar verändert vor allem die Digitalisierung gewohnte Vermittlungs- und Beratungsprozesse in der Finanz- und Versicherungsbranche entscheidend. Die sich daraus ergebenden Aufgabenstellungen werde ich mit aller Entschlossenheit anpacken. Die BCA bietet mir bei alledem optimale Bedingungen.“

 

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BCA AG, Hohemarkstr. 22, D-­61440 Oberursel, Tel.: 06171 91 50­100, Fax: 06171 91 50­101, www.bca.de

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blau direkt: Wachstumsrekord ohne Börsenstory

Seit drei Jahren ermitteln statista und Financial Times die 1.000 wachstumsstärksten Unternehmen Europas.

 

Seit Auflegung der Liste hat es nur ein Finanzdienstleistungsunternehmen aus Deutschland geschafft jedes Jahr dabei zu sein: blau direkt. Um es unter die 1.000 am stärksten wachsenden Unternehmen zu schaffen, ist einiges nötig. Mindestens eine Million Euro Umsatz muss das Unternehmen aufbringen und dann kontinuierlich wachsen. Mindestens 37,7% Wachstum jährlich in drei aufeinanderfolgenden Jahren waren notwendig, um es 2019 unter die Top-Unternehmen zu schaffen. Eine Hürde, die immer weniger deutsche Unternehmen schaffen. Dominierten bei Auflegung der ersten Ausgabe noch deutsche Unternehmen mit fast 40% aller in der Liste vertretenden Unternehmen, schaffen es 2019 gerade einmal noch 25% deutsche Unternehmen an die Spitze in Europa. Der Boom der europäischen Wirtschaft relativiert die deutsche Führung. Auffällig ist dabei, dass gerade im Finanzsektor die deutsche Wirtschaft eher schwächelt. Aus der Welt der Banken, Versicherungen und Finanzvertriebe schafften es nur noch fünf in das begehrte Ranking. 2017 sind es immerhin noch elf Unternehmen gewesen. Doch es sind nicht nur immer weniger deutsche Finanzdienstleistungsunternehmen an der Wachstumsspitze Europas zu finden.

Vergeblich sucht man auch nach Kontinuität. Von den elf Unternehmen, die es 2017 an die Spitze schafften, ist nur noch eines in der Liste verblieben: blau direkt. Mit Platz 978 und einem beeindruckenden Wachstum von 38,3% schafft es der Transaktionsdienstleister und Maklerpool zum dritten Mal in Folge zu den 1.000 wachstumsstärksten Unternehmen. Um bei Vergleichszeiträumen von jeweils drei Jahren, drei Mal an die Spitze zu gelangen, muss ein Unternehmen über mindestens fünf Jahre eine außerordentliche Wachstumskurve hinlegen. Dies ist blau direkt gelungen. Das ist umso erstaunlicher, da es sich bei blau direkt nicht um ein börsennotiertes Unternehmen handelt. Das Unternehmen kann demnach kein Interesse daran haben, seine Bewertung durch kurzfristige Wachstumsmaßnahmen zu beeinflussen.

Obwohl die Entwicklung eher wie eine Story anmutet, die man von amerikanischen Unternehmen wie Tesla, Facebook oder Amazon gewohnt ist, zielt hier eine typisch deutsche GmbH & Co. KG auf konservative Nachhaltigkeit ab. Eine Parallele gibt es aber schon: Der Maklerpool, der sich seit Kurzem als Transaktionsdienstleister bezeichnet wissen will, verfolgt einen dynamischen Technologieansatz, sieht sich als Technologiemarktführer im Versicherungsbereich. Zu blau direkt: blau direkt ist ein Transaktionsdienstleister für Vermittler von Versicherungen. Mit rund 155 Mitarbeitern erleichtert blau direkt Versicherungsmaklern und Vertrieben die Arbeit. Als Spezialist für die Datenverarbeitung und Pflege von Antragsdaten, Bestandsdaten und Dokumenten erleichtert der Transaktionsdienst von blau direkt die Prozessoptimierung im gesamten Vermittlungsverfahren. Dies Dienste können wahl weise im Rahmen von Funktionsausgliederungen, Back-Office-Dienstleistungen oder im Rahmen eines ergänzenden Maklerpool-Angebots genutzt werden. „Im aktuellen Jahr setzen wir unsere Wachstumsstory fort“, glaubt Marcel Canales, Chief Business Development Officer des Unternehmens. „2018 haben wir mit rund 52 Millionen Euro Umsatz abgeschlossen. Dieses Jahr peilen wir ein Wachstum auf insgesamt 70 Millionen Euro an. Das ist ein beeindruckendes Wachstum. Ob es am Ende reicht, um 2019 einen Finanztitel in den Charts zu halten, wird sich zeigen.“

 

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blau direkt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

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JDC Group AG bestätigt zweistelliges Wachstum

Der Umsatz 2018 wächst zweistellig um 13% auf 95 Mio. EUR

 

Organisches Wachstum und Veränderung

Der Konzernumsatz stieg 2018 deutlich um rund 12,5 Prozent auf 95,0 Mio. EUR (2017: 84,5 Mio. EUR). Im zukunftsträchtigen Plattform-Geschäft (Advisortech Segment) stieg der Umsatz noch stärker um 15,5% auf 76,9 Mio. EUR. Das Advisory Segment konnte sein schwaches drittes Quartal wieder kompensieren und beendete das Jahr 2018 mit einem Umsatz von 26,3 Mio. EUR fast auf Vorjahresniveau.

Zur Vorbereitung auf das erwartete starke Wachstum des verwalteten Vertragsvolumens wurde im Jahr 2018 (insbesondere veranlasst durch die Absichtserklärungen von Partnern mit über 3 Millionen Kunden Mitte 2019) erheblich in die IT – und Abwicklungsplattform investiert. Diese Investitionsentscheidungen wurden durch die Gewinnung von Outsourcingverträgen aus der Banken- und Versicherungsindustrie bestätigt.

Bereinigt um die Amortisation für erworbene Kundenbestände und Einmalaufwendungen betrug das operative EBITDA 3,3 Mio. EUR (2017: 3,9 Mio. EUR). Das ebenso bereinigte operative EBIT lag bei 1,4 Mio. EUR (2017: 2,0 Mio. EUR). Die bereinigten Einmalaufwendungen beinhalten eine Zahlung wegen Gewährleistung aus dem Verkauf einer Unternehmensbeteiligung aus dem Jahr 2013 sowie Aufwendungen und Investitionen in Verbindung mit dem aufgebauten Großkundenund Bancassurance Geschäft.

„In den vergangenen 12 Monaten haben wir viel investiert, um unser Unternehmen auf das Plattform- und Outsourcing-Geschäft auszurichten: Wir konnten nicht nur das Geschäft der Lufthansa-Tochter Albatros Versicherungsdienste GmbH erfolgreich onboarden, sondern auch Kooperationsvereinbarungen bzw. Absichtserklärungen mit weiteren firmenverbundenen Vermittlern wie der BMW Tochter Bavaria Wirtschaftsagentur GmbH und mit den ersten Bankpartnern schließen, wie beispielsweise der comdirect Bank AG sowie der Sparda Bank Baden-Württemberg. Bis Mitte 2019 starten somit zwei Banken mit zusammen über 3 Mio. Kunden auf der Jung, DMS Plattform. Mit der RheinLandVersicherungs AG konnten wir die erste Ausschließlichkeitsorganisation eines Versicherungsunternehmens als Großkunden gewinnen.

Obwohl von diesen neuen Großkunden 2018 noch kein Geschäft verarbeitet wurde, zeigt sich bereits 2018 ein deutlicher Wachstumssprung: Wir konnten das Antragsvolumen um 30% steigern und das Volumen der verwalteten Versicherungsverträge ist sogar um mehr als 50% erhöht. Wir verwalten heute fast 650.000 Versicherungsverträge mehr als noch vor einem Jahr. Unser Versicherungsbestand ist 2018 damit erstmals auf einen Netto-Jahresbeitrag von über eine halbe Milliarde Euro gewachsen,“ erläutert Dr. Sebastian Grabmaier, CEO der JDC Group AG.

„Wir haben 2018 in Vorbereitung auf den sich nun abzeichnenden Wachstumssprung erheblich in interne Effizienz- und Automatisierungsprojekte investiert, um das deutliche Mengenwachstum bei mindestens gleichbleibender Qualität und ohne relevantes Wachstum der Kosten bewältigen zu können. Das hat 2018 natürlich zunächst Kosten verursacht, Erträge der neuen Großkunden kommen aber erst ab 2019“ ergänzt Ralph Konrad, CFO der JDC Group AG „Der Erfolg dieser Effizienzprojekte und das Umsatzwachstum werden zu der Profitabilitätssteigerung führen, die wir uns vorstellen. Dies ist später als wir das selbst erwartet haben, aber dafür aufgrund der langfristigen Kooperationsverträge und der großen Volumina sehr nachhaltig!“

Konsolidierung und anorganisches Wachstum

Im Rahmen der Konsolidierung des Maklermarktes hat JDC jüngst den Stuttgarter Investmentpool KOMM Investment & Anlagenvermittlungs GmbH erworben. Mit einem Fondsbestand von 550 Mio. EUR und ca. 250 Makleranbindungen wird der Pool das Maklergeschäft profitabel verstärken und bei ca. 5 Mio. EUR Jahresumsatz und einen signifikanten Ergebnisbeitrag leisten.

Release der neuen Berater- und Whitelabel Plattform

Ein weiterer Meilenstein der letzten 12 Monate war das Release der neuen Beraterplattform iCRMweb sowie das vollständige Whitelabeling der Geld.de Plattform. Beide Schritte versetzten JDC in die Lage, Unternehmen wie der comdirect bank AG oder der Sparda-Bank BadenWürttemberg vollständig individualisierte Whitelabel Plattformen für ihre Bankkunden anzubieten.

„Wir verspüren gerade sehr großes Interesse aus allen Bankengruppen an unserer Whitelabel Plattform. In Umfang und Wertschöpfung ist sie insbesondere im Segment Bancassurance derzeit einzigartig und bietet einen deutlichen Vorteil gegenüber Insurtechs“ erklärt Stefan Bachmann, Chief Digital Officer der JDC Group AG und zuständig für die Bankkooperationen. „Mit comdirect und Sparda werden wir zwei Banken schon Mitte 2019 live nehmen“.

Neuer Großaktionär und Ausblick

Mit der Great-West Lifeco. aus Kanada konnte die JDC einen neuen Großaktionär gewinnen, der die Stabilität der Gruppe nochmals deutlich stärkt. Mit einem verwalteten Volumen von rund einer Billion Euro gehört Great-West zu den Top 20 Versicherern weltweit. Die Beteiligung in Höhe von 28 Prozent erfolgte nach ausführlicher Due Diligence und zu einer Bewertung, die deutlich über dem aktuellen Börsenwert der JDC Group liegt.

Für das Jahr 2019 erwartet die Gesellschaft einen Umsatz von mehr als 110 Mio. EUR. Es wird eine deutliche Verbesserung des operativen EBITDA erwartet.

 

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JDC Group AG, Kormoranweg 1, 65201 Wiesbaden, Tel: +49. 0611. 89 05 75-0, Fax: +49. 0611. 89 05 75-19, www.jdcgroup.de

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Statement Vorstand Versicherungsgruppe die Bayerische zum neuen offiziellen Referentenentwurf Provisionsdeckel

Ideologie ersetzt Sachverstand? 

 

Martin Gräfer, Vorstand Versicherungsgruppe die Bayerische:

Wieder einmal versuchen einige Politiker, sich auf Kosten einer Berufsgruppe zu profilieren – und am Ende wird alles noch schlimmer.

SPD will Bürokratie-Monster schaffen

Aktuell ist das zu beobachten am finalen Referentenentwurf für einen Provisionsdeckel, den das SPD-geführte Bundesfinanzministerium gerade vorgelegt hat. Es gehe um Verbraucherschutz, so die vorgeschobene Begründung.

In Wirklichkeit wird ein Bürokratie-Monster geboren, das nur Schaden anrichtet und auf Kosten der mittelständisch geprägten Versicherungswirtschaft geht. Wird hier bewusst versucht, eine Branche zu zerstören?

Ideologie hebelt Verfassung aus

Zum einen ist es atemberaubend, wie selbstverständlich die verfassungsrechtlich garantierte Gewerbefreiheit ignoriert wird und sich Politiker über die offenkundige Rechtslage hinwegsetzen. Denn aktuelle Rechtsgutachten kommen zu dem Ergebnis, ein Provisionsdeckel ist verfassungsrechtlich wie europarechtlich unzulässig.

Zum andern macht es sprachlos, wie selbstverständlich das Finanzministerium und seine Beamten mit einem Federstrich das Einkommen ganzer Berufsgruppen beschneiden. Die Versicherungsvermittler werden damit ins berufliche Abseits geschoben. Schlimmer noch: Ihnen wird unterstellt, sie machten ihren Job nicht richtig, dafür müssten sie kollektiv bestraft werden.

Was soll das? 

Da ist viel Ideologie im Spiel, aber wenig Sachverstand. Tatsache ist: Die überragende Mehrheit der Marktteilnehmer – Versicherer wie auch Versicherungsvermittler – geht sehr verantwortungsbewusst mit ihrem Auftrag und ihrem Beruf um. Gleichzeitig steigen Anforderungen an Vermittler bei Themen wie Qualifizierung, Beratung und Dokumentation.

Die Politik hat selbst immer wieder die Notwendigkeit privater Altersvorsorge betont. Das heißt aber, die Menschen brauchen eine sachgerechte und flächendeckende Beratung. Eine qualifizierte Beratung hat einen wesentlichen Wert und kostet daher auch Geld. Provisionen sind dabei eine wichtige Einnahmequelle für Versicherungsvermittler.

Private Rentenversicherungen sind attraktiv, denn der Wert dieser Art von Vorsorge besteht eben nicht nur in der Rendite während der Ansparphase, sondern auch und gerade durch die damit verbundene, lebenslange Rente. Allerdings ist die Vermittlung dieser Produkte äußerst beratungsintensiv. Wird nun der zwischen Versicherer und Kunden freiwillig vereinbarte Preis von staatlicher Seite nach unten reguliert, führt das zwangsläufig zur einer Verschlechterung der Beratungsqualität. Das schadet den Verbrauchern.

Lass mich in Ruh‘ … 

Der aktuelle Referentenentwurf greift wie selbstverständlich in die unternehmerische Freiheit ein und nutzt noch nicht einmal dem Verbraucher – denn der würde durch den Deckel gar nicht profitieren. Es kommt noch absurder, scheinbar ist es für das von der SPD geführte Ministerium auch kein Problem, in bestehende Verträge nachträglich einzugreifen, zumindest muss so der Gedanke verstanden werden, dass der gewünschte Deckel auch bei dynamischen Anpassungen von Verträgen gelten soll, die schon vor längerer Zeit abgeschlossen wurden.

Billige Profilierung insbesondere auf Kosten der Versicherungsmakler 

Auch die rechtliche Ausrichtung, dass insbesondere ein Versicherungsmakler klar Interessenvertreter seines Kunden sein muss, scheint wenig zu interessieren, denn nun soll der Versicherer die Qualität der Beratung beurteilen und seine Vergütung danach ausrichten – ist es aber nicht gerade die Unabhängigkeit des Maklers von einem Anbieter, die in den vergangenen Jahren auch rechtlich klar herausgearbeitet wurde? Ist dem Makler nicht verboten worden, Vorteile anzunehmen, die ihn in seiner Unabhängigkeit hinsichtlich Produkt- und Anbieter behindern sollten?

Zunächst hört sich die Qualitätsorientierung ja ganz schlau an, aber wäre damit nicht die Gefahr geboren, den Makler darüber über die Vergütung ein Stück mehr „steuern“ zu können? Und sollte nicht einzig der Verbraucher die Qualität des von ihm selbst beauftragten Maklers beurteilen und eben nicht der Anbieter des Produktes?

Populismus statt echter Lösungen

Abenteuerlich mutet im Übrigen schon die Begründung des Gesetzes an. Denn hier wird darüber berichtet, dass es offensichtlich gilt, einen Missstand abzustellen, einen Missstand, der allerdings weder belegt noch weiter erläutert wird. Die objektiv bei BaFin oder Ombudsman gemessenen Beschwerdequoten jedenfalls können es nicht sein, denn die machen deutlich: Es gibt keinen Missstand.

Auch die Tatsache, dass die Provisionen durch das LVRG erheblich reduziert wurden, scheint nicht zu interessieren. Oder die Zahlen und die Fragen von Haftungszeiten beispielsweise werden schlicht nicht verstanden. Wo Ideologen Gesetze erdenken, scheinen Fakten nicht mehr relevant zu sein.

Und außerdem: Was wäre die Alternative zur persönlichen Beratung? Eine Pseudo-Beratung durch menschenbefreite Computerprogramme, anonyme Internetplattformen und undurchschaubare Algorithmen? Das kann niemand ernstlich wünschen, nicht mal die SPD.

 

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die Bayerische, Thomas-Dehler-Str. 25, D-81737 München,Tel.: 089/6787-0, Fax: 089/6787-9150, www.diebayerische.de

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DWS verteidigt Spitzenposition als gefragtestes Investmenthaus der freien Fondsvertriebe in Deutschland

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So lautet das Ergebnis der jüngsten Analyse des Anlageberater-Magazins FONDS professionell.

 

Für die zugrundeliegende Untersuchung haben freie Fondsvertriebe die Listen ihrer Top-Produkte vom 1. Juli bis 31. Dezember 2018 zur Verfügung gestellt.

In Österreich belegte die DWS im selben Zeitraum Rang drei unter den absatzstärksten Investmentgesellschaften. Der Anteil an den Nettomittelzuflüssen der freien Fondsvertriebe stieg dabei auf 5,69 Prozent von 4,78 Prozent. Dabei schaffte es die DWS mit den Fonds DWS Concept Kaldemorgen und DWS Top Dividende als einziger Anbieter gleich mit zwei Produkten unter die Top 10 der Verkaufsschlager.

Harald Rieger, Leiter Retail Vertrieb Deutschland und Österreich: „Wir freuen uns sehr über diese wiederholt gute Platzierung und danken unseren Vertriebspartnern für das entgegengebrachte Vertrauen. Dieses gute Abschneiden ist Ansporn, uns weiter zu verbessern, um auch in Zukunft erste Wahl zu bleiben.“

 

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Deutsche Asset Management International GmbH, Mainzer Landstr. 11-17, 60329 Frankfurt am Main, Tel: +49 (0) 69 – 910 – 12371,Fax: +49 (0) 69 – 910 – 19090, www.dws.com

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ebase Vermittler-Fokus-Umfrage: 90% der Finanzprofis gehen von einer wachsenden Bedeutung von ETFs im Privatkundengeschäft aus

Umfrage unter Vertriebspartnern der European Bank for Financial Services GmbH (ebase®) zeigt positive Zukunftsaussichten von ETFs – 90% gehen davon aus, dass diese zukünftig im Privatkundengeschäft an Bedeutung gewinnen.

 

Die Ergebnisse einer aktuell von der European Bank for Financial Services GmbH (ebase®) unter 122 Finanzprofis durchgeführten Umfrage zeigen, dass die Vertriebspartner der B2B-Direktbank zukünftig mit einer wachsenden Bedeutung von Exchange Traded Funds (ETFs) rechnen. „Die Bedeutung von ETFs hat in den vergangenen Jahren schon deutlich zugenommen, offensichtlich ist das Ende der Fahnenstange hier aber noch lange nicht erreicht. Auch mit Blick auf die nächsten drei Jahre wird davon ausgegangen, dass ETFs im Privatkundengeschäft weiter an Relevanz zulegen“, wie Rudolf Geyer, Sprecher der Geschäftsführung von ebase, anmerkt. „90% der Vermittler rechnen damit, dass ETFs in den nächsten drei Jahren an Bedeutung gewinnen werden. Nur rund 5% gehen davon aus, dass diese an Relevanz einbüßen“, so Geyer.

Während ETFs in der Vergangenheit vor allem bei professionellen Anlegern sowie Selbstentscheidern sehr gefragt waren, zeigen die Ergebnisse der Umfrage, dass diese zunehmend breitere Akzeptanz finden. „ETFs haben in den letzten Jahren stark an Bekanntheit zulegen können und werden daher auch für Vermittler mehr und mehr ein Thema“, so Geyer.

Um die Partner und Kunden dauerhaft bestmöglich mit einem umfassenden Fondsangebot gemäß ihrer Wünsche bedienen zu können, setzt ebase daher auf einen deutlichen Ausbau des Angebotes an Exchange Traded Funds (ETFs). Dabei wird das Angebot kurzfristig um rund 200 Fonds auf 650 ETFs vergrößert. Mittelfristig werden rund 1.300 ETFs über ebase handelbar sein. „Auch die Auswahlmöglichkeiten unter verschiedenen Anbietern wollen wir für unsere Kunden vergrößern. Daher werden wir die Zahl der bei ebase verfügbaren ETF-Anbieter mehr als verdoppeln. Zukünftig werden dabei auch ETFs von Amundi, Invesco, State Street, UBS und Vanguard sowie weiteren im Angebot sein“, ergänzt Geyer.

„Vermittler-Fokus-Umfrage“

Die „Vermittler-Fokus-Umfrage“ ist eine online-basierte Umfrage unter den Vertriebspartnern der B2B-Direktbank ebase, wie beispielsweise IFAs, und spiegelt deren Einschätzung wider.

 

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European Bank for Fund Services GmbH (ebase), Richard­Reitzner­Allee 2, D-­85540 Haar b. München, Tel: 0180/5005984,Fax: 0180/5005802, www.ebase.de

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BVK kämpft trotz Referentenentwurf weiter gegen Provisionsdeckel

Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) sieht den Referentenentwurf des Bundesfinanzministeriums zur Deckelung der Abschlussprovisionen von Lebensversicherungen auf 2,5 Prozent der Bruttobeitragssumme verfassungsrechtlich weiterhin kritisch.

 

„Es ist sehr bedauerlich, dass der Gesetzgeber unsere Argumente gegen diesen gravierenden ordnungspolitischen Eingriff in unsere Provisionen nicht angemessen in seinem Referentenentwurf gewürdigt hat“, sagt BVK-Präsident Michael H. Heinz. „In zahllosen Gesprächen mit den politischen Entscheidungsträgern haben wir oft genug betont, dass ein Provisionsdeckel weder geeignet, noch sinnvoll und nachhaltig ist, die Vermittlung privater Altersvorsorge zu fördern.“

Die in Deutschland tätigen Lebensversicherer reduzierten bereits im Zuge des Lebensversicherungsreformgesetzes seit 2015 ihre Abschlussprovisionssätze je nach Vertriebsweg um 1,5 bis 7 Promillepunkte. So liegt der durchschnittliche Abschlussprovisionssatz bei lediglich 2,68 Prozent der Beitragssumme. Allein dies macht den jetzt vorgesehenen Provisionsdeckel überflüssig.

„Wir werden daher weiter gegen die Einführung eines gesetzlichen Provisionsdeckels kämpfen und uns in das weitere Gesetzgebungsverfahren aktiv einbringen, um ihn letztlich zu verhindern“, erläutert der BVK-Präsident. „Schließlich teilt auch die AG Finanzen der CDU / CSU Fraktion im Deutschen Bundestag unsere Bedenken und führt aus, dass der Provisionsdeckel untauglich ist, um eine Renditesteigerung im Sinne der Verbraucherinnen und Verbraucher zu erzielen. Und auch das SPD-Wirtschaftsforum hat sich gegen einen Provisionsdeckel positioniert.“

 

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Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Kekuléstraße 12, D­-53115 Bonn Tel: 0228/22805­0, Fax: 0228/22805­50, www.bvk.de

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Fondsvermögensverwaltung: Konfektionsware mit Wohlfühl-Garantie?

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Strenge Regulatorik, herausfordernde Märkte, anspruchsvolle Kunden – Fondsvermögensverwaltungen können für Berater die Antwort auf viele Herausforderungen sein.

 

Doch sie bleiben schwer vergleichbar. Woran das liegt und wie ein Kongress Licht ins Dunkel bringen will.

Gibt es gute Vermögensberatung bald nur noch für die richtig Reichen? Neben den Beratungspflichten für Vermittler nach § 34f gibt es eine ganze Reihe weiterer Faktoren, die es Beratern schwer machen, auch kleinere Vermögen kostendeckend zu betreuen. Dazu zählen neben den herausfordernden Märkten auch der zunehmende Kostendruck sowie der wachsende Anspruch von Kunden an einen Berater hinsichtlich Service und Zusatzleistungen. Als eine mögliche Lösung gelten Fondsvermögensverwaltungen, die sämtliche regulatorischen Anforderungen und Dokumentationspflichten für Berater erfüllen bzw. auf ein Minimum reduzieren.

Strategieportfolien machen gute Beratung bei kleinen Beträgen möglich

Rein inhaltlich unterscheiden sich diese auch Strategieportfolien genannten Vehikel kaum von altbekannten Instrumenten: „Strategieportfolien entsprechen bis auf die rechtliche Hülle im weitesten Sinne Dachfonds. Der Rechtsrahmen aber sorgt dafür, dass Berater eine ganze Reihe Vorteile haben, gerade im administrativen Bereich“, erklärt Nicolai Bräutigam vom Analysehaus MMD Analyse & Advisory GmbH. Während Berater, die direkt auf Finanzinstrumente zurückgreifen, gegenüber ihren Kunden Aufklärungs- und Informationspflichten erfüllen und ihre Tätigkeit darüber hinaus dokumentieren müssen, fahren Berater, die lediglich als Vermittler auftreten, besser. „Fondsvermögensverwaltungen bieten neben einem soliden Basisinvestment, das sich an der Risikoneigung des jeweiligen Kunden ausrichtet, vor allem die Erfüllung dieser Pflichten. Dies senkt die Kosten und macht Beratung auch bei kleineren Anlagebeträgen wieder lukrativ“, so Bräutigam.

Vergleichbarkeit als Schlüssel zu mehr Wachstum

Tatsächlich erfahren Anbieter von Strategieportfolien in den vergangenen Monaten regen Zuspruch. „Vermutlich hat auch das unruhige Börsenjahr 2018 dazu beigetragen, dass einige Investoren und Berater von ETF-Lösungen abrücken und wieder vermehrt aktiv verwaltete Fonds ins Zentrum stellen. Fondsvermögensverwaltungen sind dafür ein geeignetes Vehikel“, so Bräutigam.

Damit die Strategieportfolien mehr bieten als Massenware von der Stange, haben Berater bei Anbietern wie der AAB die Möglichkeit, je nach Risikoprofil die passende Fondsvermögensverwaltung auszuwählen. Auch Anbieter wie die FFB bieten mit Modellportfolien ähnliche Lösungen an. Das Ergebnis ist zwar kein maßgeschneidertes Portfolio, wohl aber eine an den Bedürfnissen des Kunden angepasste Konfektionsware.

Obwohl Fondsvermögensverwaltungen für viele Berater und auch Anleger eine sinnvolle Alternative sein können, stehen sich die Anbieter noch immer teils selbst im Weg. Grund sind unterschiedliche Ansätze bei der Berechnung von Renditen und eine zu geringe Transparenz. „Noch immer ist es schwer, die Lösungen verschiedener Anbieter miteinander vergleichen zu können. Das liegt in erster Linie daran, dass die Wertentwicklungen und die Kosten nicht transparent kommuniziert werden. Die Performance nach Kosten ist aber einer der entscheidenden Faktoren für Berater und Investoren“, betont Bräutigam und verweist auf Bestrebungen des deutschen Fondsverbandes BVI.

Anbieter werden sich auch kritischen Fragen stellen müssen

Dieser hat in den letzten Jahren einen einheitlichen Berechnungsstandard bei Fondsvermögensverwaltungen angeregt, die an die bekannte BVI-Methode angelehnt sein soll. Die BVI-Methode berücksichtigt Kosten und Gebühren auf allen Ebenen und stellt Fondsvermögen zu Beginn und zu Ende eines Investitionszeitraums ins Verhältnis. Ausschüttungen werden dabei virtuell erneut angelegt. Dies macht tatsächlich thesaurierende und ausschüttende Produkte vergleichbar. Doch trotz der Anregungen fällt der Vergleich von Fondsvermögensverwaltungen noch immer schwer. „Für interessierte Berater erschwert das die Auswahl geeigneter Produkte und macht eine intensivere Prüfung geeigneter Kandidaten notwendig“, findet Bräutigam. Einen passenden Rahmen dazu will der Kongress Funds Excellence bieten, der Ende Juni in Frankfurt a. M. stattfindet. Bekannte Anbieter von Fondsvermögensverwaltungen und Modellportfolien werden sich dabei im Rahmen eines Panels trotz der jüngsten Erfolge auch kritischen Fragen stellen müssen.

 

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funds excellence GmbH, Lange Wende 31, 59755 Arnsberg, Tel: 02371- 9195 936, www.fundsexcellence.com

 

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Florian Rohkamm wird Vertriebschef bei Real Garant

Florian Rohkamm (43) wird zum 1. Mai 2019 als Head of Distribution der Real Garant Versicherung AG den Vertrieb des Unternehmens verantworten.

 

Die Real Garant Versicherung ist eines der europaweit führenden Unternehmen im Bereich Garantieversicherung und eine 100%ige Tochtergesellschaft der Zurich Gruppe Deutschland. In der neugeschaffenen Position wird Rohkamm den Vertrieb der Real Garant strategisch entwickeln und langfristig stärken. Gleichzeitig wurde der gebürtige Bonner zum Geschäftsführer der Real Garant GmbH Garantiesysteme bestellt – diese ist Dienstleister im Bereich der Eigengarantie givit sowie Wartungsvertrag-Anbieter. Rohkamm wird in beiden Funktionen direkt an Lutz Kortlüke, Vorstandsvorsitzender der Real Garant Versicherung AG berichten, und gleichzeitig dem Leadership-Team der Zurich Gruppe Deutschland angehören.

Florian Rohkamm verfügt über langjährige Erfahrungen und herausragende Kenntnisse im Automotive-Sektor. Er kommt aus dem Daimler Konzern, wo er seit 2015 bei Daimler Insurance Services GmbH in der Abteilung Global Business Solutions das Team „Products & Partners“ leitete. Vor seiner Zeit bei Daimler war Rohkamm bereits mehrere Jahre bei der Real Garant Versicherung AG in unterschiedlichen leitenden Funktionen in den Bereichen International Business und Business Development tätig und verantwortete unter anderem den Kundenservice und das Marketing bei Real Garant.

„Mit der Benennung eines Vertriebschefs für die Real Garant Versicherung AG senden wir ein klares Zeichen in den Markt: Wir wollen im Bereich der Garantieversicherung weiterhin wachsen und unsere Marktposition insbesondere im Bereich innovativer Mobilitätskonzepte strategisch weiter ausbauen,“ betont Jawed Barna, Vorstand Vertrieb und Strategische Partnerschaften der Zurich Gruppe Deutschland und Aufsichtsratsvorsitzender der Real Garant Versicherung AG. „Mit Florian Rohkamm konnten wir einen versierten Fachmann gewinnen, der das Unternehmen Real Garant bereits aus unterschiedlichen Perspektiven kennt und gleichzeitig langjährige Erfahrung bei einem globalen Player wie Daimler mitbringt.“

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Real Garant Versicherung AG, Strohgäustraße 5, 73765 Neuhausen, Tel: +49 (0) 7158 953 0, Fax: +49 (0) 7158 953 118, www.realgarant.com

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WWK für „Vorbildliche Finanzbetreuung“ ausgezeichnet

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Die Münchner WWK Versicherungsgruppe wurde vom Beratungs- und Analyseinstitut ServiceValue in Zusammenarbeit mit dem Wirtschaftsmagazin Focus-Money für ihre vorbildliche Finanzbetreuung ausgezeichnet.

 

Das Unternehmen bietet seinen Kunden ehrliche, faire und korrekte Beratung und hat sich damit hohes Vertrauen erarbeitet. ServiceValue hat Anbieter von Finanzdienstleistungen auf ihr vorbildliches Handeln hin untersucht und daraus Rankings erstellt. Wegen der stark unterschiedlichen Geschäftsmodelle haben die Experten die Unternehmen in 13 Branchen eingeteilt. Von Baufinanzierern bis hin zu Versicherungsgesellschaften. Das Prädikat „Vorbildlich“ erhielten diejenigen Finanzdienstleister, deren Zustimmungswerte über dem Mittelwert ihrer jeweiligen Branche liegen und die einer mehrheitlichen Zustimmung hinsichtlich einer Vorbildfunktion entsprechen.

Im Bereich der Versicherer nahm ServiceValue insgesamt 62 Unternehmen unter die Lupe. Dabei darf sich auch die WWK über viele vorbildliche Kundenurteile freuen und wurde deshalb mit der Bestnote ausgezeichnet.

Rainer Gebhart, Vertriebsvorstand der WWK, betont in diesem Zusammenhang: „Die Welt wird zunehmend schneller und komplizierter, die Kontaktkanäle vielfältiger. Das verstärkt aus meiner Sicht das Bedürfnis des Kunden nach einem verlässlichen Partner. Zudem trifft der Kunde gerade bei der Altersvorsorge häufig eine Entscheidung für ein Produkt, das ihn über Jahrzehnte begleitet. Diesen Entschluss sollte er zusammen mit einem versierten Versicherungsberater treffen. Die WWK bietet dafür beste Voraussetzungen.“

 

Verantwortlich für den Inhalt:

WWK Lebensversicherung a. G., Marsstraße 37,  80292 München, Tel: (089) 5114-3531 Fax: (089) 5114-2698, www.wwk.de

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Technologiemarktführer blau direkt gewinnt Innovationspreis

Der Lübecker Maklerpool erhält für seine Kunden-App simplr den Innovationspreis.

 

simplr ist eine Erfolgsstory. Nachdem die Kunden-App des Lübecker Maklerpools blau direkt in den letzten Jahren nahezu jeden Test gewonnen hat, wird sie erneut prominent ausgezeichnet. Beim Digital Day in Hamburg verlieh die Redaktion der Cash. für den technologischen Vorsprung der Kunden-App den begehrten Innovationspreis.

blau direkt steht seit geraumer Zeit für Wachstum, Digitalisierung und modernste Technologie. Das Unternehmen wurde in den letzten Jahren u. a. zum Innovator des Jahres gekürt und gehört seit drei Jahren in Folge zu den 1000 am schnellsten wachsenden Unternehmen Europas. Der Technologiemarktführer überzeugt erneut mit einer Auszeichnung auf diesem Gebiet, denn Oliver Pradetto, Geschäftsführer von blau direkt, und Sebastian Plaza, Teammanager der Maklerbetreuung des gleichen Unternehmens, haben den Award für die Entwicklung eines digitalen Services Ende März im „The Fontenay“ in Hamburg entgegengenommen.

Seit 2016 ist blau direkt mit der App auf dem Markt. Seitdem konnte der Technologiemarktführer für seine Partner weiteren Zuwachs im Geschäft gewährleisten. „Die App ermöglicht eine Win-win-Situation für Makler und Kunden“, erklärt Sebastian Plaza. Und weiter: „Kunden genießen mehr Service, mehr Beraternähe und mehr Preisvorteile.“ Mit der App sind Makler jederzeit mit ihren Kunden verbunden. Das Ganze funktioniert digital: mobil oder im Web.

„Wir freuen uns sehr, dass unsere App nach Jahren immer noch so gut ankommt und wir den Innovationspreis gewonnen haben“, so Teammanager Plaza.

 

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blau direkt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

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Maklerhaftung möglich, wenn das empfohlene wirtschaftliche Produkt nicht so gut performt!

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Fachbeitrag von Stephan Michaelis LL.M., Fachanwalt für Versicherungsrecht Fachanwalt für Handels- und Gesellschaftsrecht

 

Vor Kurzem, also genau am 26.07.2018, hat der Bundesgerichtshof eine folgenreiche Entscheidung über einen Versicherungsmakler getroffen (siehe BGH Az. I ZR 274/16). Es ist dann unsere Aufgabe, Ihnen Tipps zu geben, wie eine Haftungssituation vermieden werden kann bzw. wie nach Ansicht des Bundesgerichtshofes ihre richtige Beratung auszusehen hat. Im konkreten Fall hat der Makler seinen Kunden zunächst allgemein darauf angesprochen, ob Interesse an einer Steueroptimierung besteht.

Der Kunde hatte zwei fondsgebundene Lebensversicherungen, für die er DM 1.000,00 (€ 511,29) bezahlte. Er veranlasste eine Reduzierung des monatlichen Beitrages auf € 90,58 und schloss bei dem Makler eine neue Rürup-Rente mit einem monatlichen Zahlbetrag von € 1.600,00 zu seiner Altersversorgung ab. Einige Jahre später war er der Auffassung, dass die Reduzierung seiner Beiträge zur alten Lebensversicherung nicht so schlau war und dass der Abschuss der Rentenversicherung für ihn wirtschaftlich nachteilig sei.

Der VN wollte nicht nur Schadenersatz (€ 88.755,03), sondern auch die Feststellung, dass darüberhinausgehende Vermögensschäden, die noch in Zukunft eintreten können, ebenfalls vom Makler ersetzt werden müssen. [Anm: Es handelt sich also nicht um einen ungewöhnlichen Vorgang, denn häufig wird einem Kunden empfohlen, die Altersvorsorge zu optimieren, um einen größeren wirtschaftlichen Ertrag anzustreben.] Überlegen Sie aber gut, ob hierin nicht eine Gefahr liegen könnte und es deshalb einer sehr genauen und umfassenden Dokumentation bedarf!

Schauen wir also einmal, wie sich der Bundesgerichtshof eine richtige und umfassende Dokumentation vorstellt:

Nach dem BGH bestand der Beratungsfehler in einem Unterlassen, nämlich im Unterlassen der erforderlichen Vergleichsberechnung oder jedenfalls des erforderlichen Hinweises auf die Möglichkeit einer solchen Vergleichsberechnung. Da der Versicherungsnehmer nicht einmal pflichtgemäß auf die Möglichkeit einer Vergleichsberechnung hingewiesen worden ist, ist nach dem Grundsatz des beratungsgerechten Verhaltens zu vermuten, dass er sich im Falle des erfolgten Hinweises ohne eine solche Berechnung nicht zu einer Umschichtung in ein anderes Altersvorsorgeprodukt entschlossen hätte. Daher ist es von großer Wichtigkeit, dass der Versicherungsmakler einen Vergleich des angeratenen neuen Altersvorsorge-Modelles mit den bereits abgeschlossenen Lebensversicherungen hinsichtlich der Rentabilität oder Wirtschaftlichkeit anstellt oder zumindest seinen Kunden auf die Möglichkeit einer Vergleichsbetrachtung ausdrücklich hinweist.

Obwohl der Versicherungsmakler zunächst in erster und zweiter Instanz gewonnen hatte, war es einhellige Auffassung aller Instanzen, dass die Unterlassung eines solchen Vergleiches und der entsprechenden Hinweise einen Beratungsfehler darstellt. Steht aber erst einmal ein Beratungsfehler fest, dann ist es nur noch die Frage, ob der Höhe nach auch ein daraus kausal entstehender Schaden bezifferbar ist oder nicht.

Im konkreten Rechtsstreit war es dem Kunden nicht gelungen, einen konkreten Schaden substantiiert darzulegen. Mit dieser Forderung konnte er also beim Bundesgerichtshof nicht durchdringen. Darüber hinaus begehrte der Kunde aber auch die Feststellung, dass weitere mögliche Vermögensnachteile, die erst in der späteren Rentenbezugsphase festgestellt werden können, auszugleichen sind.

Diesem weitreichenden und in die Zukunft gerichteten Feststellungsbegehren schloss sich der Bundesgerichtshof an. Denn für die Zulässigkeit einer solchen Feststellungsklage (möglicher Schaden in der Zukunft) ist lediglich die Darlegung von Tatsachen vorzunehmen, aus denen sich die Wahrscheinlichkeit eines auf die Verletzungshandlung (unterlassende Rentabilitäts- und Wirtschaftlichkeitsberechnung) zurückzuführenden Schadens (wirtschaftlicher Nachteil nach der Saldo-Theorie) ergibt. Dazu muss nicht dargelegt werden, dass zu einem bestimmten Zeitpunkt eine solche Vermögensdifferenz besteht. Alleine die Behauptungen, dass die Kostenstruktur der Produkte für den Kunden nachteilig gewesen sei, wäre möglicherweise schon ausreichend gewesen. Des Weiteren behauptete der Kläger aber auch gravierende Steuernachteile. Auch diese wären entsprechend zu berücksichtigen. Sogar weitere Nachteile, wie z. B. die Personengebundenheit der neuen Vermögensanlage in Form der abgeschlossenen Rürup-Rente. Durch die Darlegung dieser Nachteile war die Wahrscheinlichkeit eines Schadens vom Kunden ausreichend dargelegt, entschied der BGH (aaO, BGH). Es sei einem Kunden nicht zuzumuten, einen Versicherungsmathematiker hinzuzuziehen, der die Wahrscheinlichkeit eines Schadens näher darlegt. Es spreche vielmehr für eine großzügige Beurteilung der Frage, ob der Geschädigte die Wahrscheinlichkeit des Vermögensschadens hinreichend dargelegt hat.

In dieser BGH-Entscheidung sehe ich eine erhebliches Potential für eine Klagewelle, die auf die Versicherungsmakler zurollen könnte. Denn die „Umschichtung“ in andere Altersvorsorgeprodukte erfolgt häufig. Weniger häufig wird ein Vergleich dieser beiden Altersvorsorgemodelle angestellt und eine konkrete Vergleichsbetrachtung vorgenommen. Vermutlich wird auch kaum der Hinweis erteilt, dass eine solche Vergleichsbetrachtung sinnvoll wäre.

Nach dieser Entscheidung kann der Versicherungsnehmer sich relativ leicht Ansprüche offen halten, ob er im Alter mit seiner Rente „glücklich“ ist. Über den Schadenersatzanspruch gegenüber dem Versicherungsmakler könnte er zu seiner ursprünglichen Altersversorgung optieren, sollte diese dann wirtschaftlich, zumindest hypothetisch, besser gelaufen sein.

Da häufig auch Verträge mit garantierter Verzinsung in fondsgebundene Anlage umgeschichtet wurden, kann man nur hoffen, dass der Fonds-Verlauf positiv ist und sich wirtschaftliche Nachteile im Vergleich für den Kunden nicht ergeben.

Sobald aber eine Wahrscheinlichkeit besteht, dass – weil eine wirtschaftliche Vergleichsbetrachtung fehlte – sein neues Produkt nicht erwartungsgemäß performt, ist der „Sündenbock“ leicht zu finden. Würden Verbraucherschutzorganisationen erst einmal dem Kunden anraten, über die allgemeine künfige Feststellung die Ansprüche zu „sichern“, dann müssen wir wohl bei den rechtschutzversicherten Kunden von einer Klagewelle ausgehen.

Die Rettung des Maklers liegt hier nicht in der Argumentation, er habe keine Pflicht verletzt. Die Rettung besteht wohl vielmehr darin, dass kein ursächlicher kausaler Schaden entstanden ist. Dies wird aber für den Makler sehr schwierig in der Argumentation!

FAZIT:

Bei „Umschichtungen“ nehmen Sie einen Vergleich der Rentabilität und Wirtschaftlichkeit vor! Dies sind die Mindestanforderungen der jüngsten BGH-Entscheidungen.

 

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BCA neues Fördermitglied im Interessensvereins ZUKUNFT FÜR FINANZBERATUNG e.V.

Die BCA AG ist ab sofort neues FÖRDERMITGLIED des Interessensvereins ZUKUNFT FÜR FINANZBERATUNG e.V.

 

Der Oberurseler Finanzdienstleister ist damit der erste Maklerpool unter den zahlreichen Förderern der Brancheninitiative. Der im Herbst des vergangenen Jahres neu gegründete Interessensverein hat es sich zur Hauptaufgabe gemacht, das Branchenimage nachhaltig zu verbessern und damit verbunden wieder mehr Nachwuchskräfte für die Branche zu begeistern.

Die BCA Firmengruppe unterstützt als Fördermitglied ab sofort die Aktivitäten des Vereins in Sachen Imageförderung für die Finanzdienstleistungsbranche und Verbesserung der Zukunftsperspektive von Finanzberatern. „Die Unterstützung von Finanzberatern ist für uns eine Herzensangelegenheit. Wir glauben fest daran, dass die Aufgabe der Kundenberatung auch in den nächsten Jahren nur durch professionelle Finanzberater Flächendeckend zu gewährleisten ist. Aus diesem Grunde begrüßen wir die Aktivitäten des neuen Vereins ZUKUNFT FÜR FINANZBERATUNG e.V. sehr und halten diese für unterstützungswürdig“ sagt Rolf Schünemann (Vorstands-Vorsitzender BCA AG).

Der Interessensverein plant derzeit konkrete Projekte zur überregionalen Unterstützung von Finanzdienstleistern. Konkret soll bis zur Jahresmitte ein neuartiges Verbraucherportal gestartet werden, über welches Mehrwerte und Informationen für Kunden gezielt viral vermarktet werden sollen.

„Wir freuen uns sehr, mit der BCA AG einen der größten Dienstleister für Finanzberater für unsere Idee gewinnen zu können. Nur mit starken Partnern an der Seite, können wir nachhaltig meßbare Vorteile für die Branche erreichen“ konstatiert Christian Schwalb (1.Vorsitzender ZUKUNFT FÜR FINANZBERATER e.V.).

Über ZUKUNFT FÜR FINANZBERATUNG e.V.

Der Verein ZUKUNFT FÜR FINANZBERATUNG e. V. wurde am 25. Oktober 2018 im Rahmen der DKM in Dortmund von Branchenverbänden, Marktteilnehmern und Dienstleistern der Branche gegründet. Ziel des gemeinsamen Vereins ist die Förderung und Verbesserung des Ansehens der Finanz-, Versicherungs- und Vorsorgeberatung in Deutschland. Inzwischen sind viele Unternehmen als Förderer und Unterstützer beigetreten, welche die Ziele des Vereins unterstützen.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

ZUKUNFT FÜR FINANZBERATUNG e.V., Kronachallee 8, 96317 Kronach, Tel: 0800 – 38 66 546, www.zukunftfuerfinanzberatung.de

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VEMA-Partner wählen die besten Hausrat- und Wohngebäudeversicherer

Die VEMA eG führt bereits seit langer Zeit in regelmäßigen Abständen Befragungen zur Produktqualität in den verschiedenen Sparten bei ihren Maklern durch.

 

Zuletzt wurde nach dem Schutz für das Hab und Gut des Kunden durch Hausrat- und Wohngebäudeversicherung gefragt. Im Rahmen dieser Qualitätsumfrage wurden die Partnerbetriebe der VEMA gebeten, die drei meistgenutzten Anbieter in den jeweiligen Sparten zu nennen. Mit dieser Begrenzung möchte die Genossenschaft sicherstellen, dass negative Einzelerlebnisse mit Versicherern, an die man verhältnismäßig wenige Verträge vermittelt hat, nicht dominieren. Zu bewerten galt es die Produktqualität, die Qualität der Antragsbearbeitung und Policierung und auch nach den Erfahrungen im Leistungsfall wurde gefragt.

Es überrascht Kunden meistens, wenn man ihnen vorrechnet, welche Neuwerte sich in ihren Wohnräumen so angesammelt haben. Selbst die Neuanschaffung des Nötigsten z. B. nach einem Brand bedeutet für die meisten enorme finanzielle Belastungen. Die Hausratversicherung ist ein bewährtes Schutzinstrument, bei dem hohe Qualität nicht automatisch auch hoher Preis bedeuten muss.

Die nach Nennungen wichtigsten Versicherer für VEMA-Partner sind:

BSG/Basler (VEMA-Deckungskonzept, 502 Nennungen)

Die Haftpflichtkasse (337 Nennungen)

AXA (246 Nennungen)

Bei der Betrachtung der Produktqualität verteidigt das VEMA-Deckungskonzept mit BSG/Basler mit einer Schulnote von 1,22 den ersten Platz. Auf Platz 2 folgt die InterRisk (1,39) und das VEMA-Deckungskonzept mit AIG (1,41). Zu diesem Teil der Umfrage gab es 2.527 Teilnahmen.

Das eigene Haus ist für die meisten Privatkunden die teuerste Anschaffung, die im Leben jemals getätigt wird. Entsprechend hoch ist das Interesse an solidem Schutz.

Die wichtigsten Anbieter für die VEMA-angeschlossenen Maklerbetriebe sind hier:

BSG/Basler (VEMA-Deckungskonzept, 399 Nennungen)

AXA (319 Nennungen)

Domcura (233 Nennungen)

Auch bei der Wohngebäudeversicherung ist die Produktqualität die Basis für Kundenzufriedenheit. Auch hier belegt das VEMA-Deckungskonzept mit BSG/Basler den ersten Platz (1,26). Es folgen das VEMA-Deckungskonzept mit AIG (1,36) auf Platz 2 und die InterRisk (1,37) auf dem dritten Platz. Das BSG/Basler-Konzept darf sich auch bei der Bewertung der Schadenbearbeitung über die Benotung mit 1,56 und damit den ersten Platz freuen. Zu diesem Umfragenteil gab es 2.395 Beteiligungen.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, , Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de

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Dualer Master bei der DVAG: Einzigartige Ausbildung für die Finanzbranche

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Neues Studium der Deutschen Vermögensberatung vereint Theorie und Praxis mit individuellem Persönlichkeitscoaching

 

Der neue Master „Management und Führung im Finanzvertrieb“ an der Fachhochschule der Wirtschaft (FHDW) in Marburg bietet Finanz- und Versicherungsexperten die ideale Möglichkeit, ihre fachliche Qualifikation auszubauen. Es ist neben dem dualen Bachelor bereits das zweite Studienmodell, das durch die erfolgreiche Kooperation zwischen der Deutschen Vermögensberatung (DVAG) und der renommierten FHDW eingeführt wurde. Mit der inhaltlichen Ausrichtung auf den Finanzvertrieb und dem Fokus auf die unternehmerische Selbstständigkeit der Absolventen ist das Studium eine absolute Neuheit. Der erste Jahrgang startet im Oktober, Bewerbungen können noch bis zum 31. Mai 2019 eingereicht werden.

Dr. Dirk Reiffenrath, Mitglied des Vorstands der Deutschen Vermögensberatung und zuständig für den Bereich Aus- und Weiterbildung, sieht in dem Bildungsmodell viele Stärken miteinander vereint: „Beim Master greifen Theorie und angewandte Praxis wie Zahnräder ineinander, Studierende erhalten so Wissen aus allen Bereichen. Außerdem profitieren sie von den umfassenden Ausbildungsvorteilen bei der DVAG. Hier bieten sich exzellente Chancen, beispielsweise durch individuelle Coachings und die Managementausbildung.“ Die Konzeption der Studieninhalte wurde auf die aktuellen Marktentwicklungen abgestimmt. Vor dem Hintergrund der starken Regulierung des Finanzmarktes wird unter anderem auch auf Recht und Compliance eingegangen, ebenso werden Kenntnisse über Kaufverhalten und Customer-Relationship-Management vermittelt, welche im Vertrieb den entscheidenden Vorteil bringen.

Theorie und Praxis Hand in Hand

Innerhalb von 31 Monaten erhalten Studenten eine erstklassige Ausbildung und haben dann den Masterabschluss in der Tasche. Besonderer Wert wird auf die Verknüpfung zum Vertrieb gelegt, deshalb wird von Beginn an eng mit erfahrenen Vermögensberatern zusammengearbeitet. Da der Studiengang auch Absolventen anderer Hochschulen offensteht, müssen bestimmte Zulassungsvoraussetzungen erfüllt werden, um ein einheitliches Niveau zu gewährleisten. Hierzu zählt einerseits die wirtschaftliche Ausrichtung des Bachelorstudiums als auch die vertriebliche Qualifikation in Form der hauptberuflichen Tätigkeit als Vermögensberater. Auf dieser Basis kann die Wissensvermittlung schon im ersten Semester auf hohem Niveau ansetzen.

Details zur Bewerbung und weiterführende Fragen werden am besten über den direkten Kontakt mit den Vermögensberatern vor Ort geklärt. Informationen zum Studienaufbau können auf der FHDW-Website nachgelesen werden unter www.dvag.com/fhdw-master

Die optimale Ergänzung der bisherigen DVAG Ausbildungswege

Von Anfang an gehören Ausbildung und Wissen zu den zentralen Erfolgsfaktoren bei der DVAG. Über 70 Millionen Euro investiert das Unternehmen jährlich in die Aus- und Weiterbildung. Die Kooperation mit der FHDW feierte im Oktober 2018 ihre 10-jährige Erfolgsgeschichte. Bereits 112 Studenten haben das duale Bachelorstudium absolviert und auch dieses Jahr startet ein neuer Jahrgang mit 43 Studenten. Ebenso hoch im Kurs ist die IHK-Ausbildung mit aktuell rund 500 Auszubildenden insgesamt.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Deutsche Vermögensberatung Aktiengesellschaft, Münchener Straße 1, ­60329 Frankfurt, Tel.: 069/23840, Fax: 069/2384185, www.dvag.com

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Erste große Vertriebsaktion mit Nachhaltigkeitsfonds

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Der weltweit anlegende Nachhaltigkeitsfonds ergänzt die Angebotspalette der Postbank in der individuellen Anlageberatung.

 

Über die nächsten acht Wochen wird die Postbank dieses Thema sichtbar in ihren 850 Filialen darstellen. Der DWS Invest SDG Global Equities investiert seine Mittel entsprechend den Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nation – Sustainable Development Goals, kurz SDG, die die in der Investmentindustrie schon lange gängigen ESG-Kriterien nahezu perfekt ergänzen.

Harald Rieger, Vertriebschef der DWS in Deutschland: „Die DWS findet die Vertriebsinitiative der Postbank in Sachen Nachhaltigkeit beispielhaft. Sie kommt nicht nur zur richtigen Zeit, sie ist auch die Antwort auf die gestiegene Nachfrage und das sich ändernde Verhalten der Kunden zu dieser Thematik.“ Zukünftig erhält diese auch noch Unterstützung durch den EU Sustainable Finance Action Plan, welcher den Kundenberatern vorgeben wird, ihre Kunden nach ihrer Nachhaltigkeitseinstellung zu befragen.

Karsten Rusch, als Bereichsleiter Wertpapiere & Versicherungen bei der Deutsche Bank Privat- und Firmenkundenbank AG für die Postbank Aktion zuständig sagt: „Das Thema Nachhaltigkeit kommt bei unseren Kunden gut an. Sie wollen in zunehmendem Maße nicht nur in ihre eigene Zukunft investieren, sondern auch in die Zukunft ihrer Kinder und Enkel.“

Die DWS hat die von ihr zur Verfügung gestellten Marketingunterlagen zum Teil mit den Vereinten Nationen in New York abgestimmt. Kern der Vertriebsunterlagen für die Postbank Berater ist eine aus nachhaltigen Materialien bestehende Box mit Karten, die die 17 Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen erläutern und so diese dem interessierten Kunden näher gebracht werden können.

Die SDG basieren auf der Agenda 2030 der Vereinten Nationen, die im September 2015 von allen Mitgliedsstaaten verabschiedet wurde. Der Fokus des DWS Invest SDG Global Equities liegt auf Aktien von Unternehmen, die ihre Umsätze maßgeblich aus Bereichen machen, die den Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen entsprechen und langfristiges Wachstumspotenzial bieten, um eine attraktive Wertsteigerung zu erwirtschaften. Alle Unternehmen müssen den DWS-Nachhaltigkeitskriterien genügen, eine Kombination von Ausschlüssen und Best-in-Class Ansatz.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Deutsche Asset Management International GmbH, Mainzer Landstr. 11-17, 60329 Frankfurt am Main, Tel: +49 (0) 69 – 910 – 12371,Fax: +49 (0) 69 – 910 – 19090, www.dws.com

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Rechtsschutzversicherer KS/AUXILIA sammelt auch in 2019 Auszeichnungen

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Unabhängige Rating- und Umfrageergebnisse sind ein wichtiges Indiz für die Leistungsfähigkeit eines Versicherers.

 

Der Rechtsschutzversicherer KS/AUXILIA ist in den letzten Jahren nicht nur einer der führenden Versicherer in Produkttests, sondern gleichzeitig auch beliebtester Versicherer in Maklerumfragen. In 2019 erhielt das Münchener Unternehmen bereits mehrere Auszeichnungen.

Die AssCompact-Studie Trends 1/2019 zeigt, dass Versicherungsmakler die KS/AUXILIA sowohl im Privat- als auch im Gewerbegeschäft als Rechtsschutzpartner favorisieren. Eindeutig ist das Votum auch bei der Sonderbefragung zur Schadenregulierung: demnach bietet die KS/AUXILIA die aus Maklersicht beste Schadenregulierung im privaten und im gewerblichen Bereich.

Die KS/AUXILIA ist im Bereich Rechtsschutzversicherungen 2019 auch der sogenannte „MaklerChampion“. In allen Kriterien der Maklerumfrage legt sie gegenüber dem Vorjahr zu und hat ihren Vorsprung auf die Mitbewerber ausgebaut. Die von ServiceValue und Versicherungsmagazin jährlich durchgeführte Umfrage ist die bundesweit größte Maklerumfrage und bewertet die Serviceleistungen der Anbieter für Versicherungsmakler.

Bereits seit Beginn dieses Jahres darf sich die KS/AUXILIA Testsieger bei der Rechtsschutz-Studie des Deutschen Institut für Service-Qualität (DISQ) nennen. Auftraggeber der Studie war der Nachrichtensender n-tv. Die Rechtsschutzkombination der KS/AUXILIA bietet das mit Abstand beste Preis-Leistungs-Verhältnis laut Untersuchung. Mit dem Qualitätsurteil „sehr gut“ überzeugt der Anbieter aus München über alle Bereiche hinweg. Besonders hervorgehoben werden die außergewöhnlich guten Leistungen: „Sowohl in puncto Vertragsbedingungen und Versicherungsumfang als auch bei den allgemeinen Leistungs- und Tarifmerkmalen schneidet das Unternehmen im Vergleich am besten ab.“, so das Institut in seiner Pressemeldung. Da zudem der Preis für die Rechtsschutzkombination niedrig ist, erreicht die AUXILIA die Höchstpunktzahl 85,8 im Gesamtergebnis.

Die Kunden sind von den Preisen und Leistungen des Rechtsschutzversicherers überzeugt. Auf dem Portal ProvenExpert sprechen die Kundenbewertungen seit einigen Jahren eine deutliche Sprache. Mit einer Gesamtnote „sehr gut“ (4,60 von 5 Sterne) und einer Empfehlungsbereitschaft von 99 % ist der Rechtsschutzversicherer Top-Dienstleister und Top-Empfehlung in 2019 (Stand: 10.04.2019).

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Kraftfahrer­Schutz e.V., Versicherungs­Gesellschaften, Uhlandstraße 7, D­80336 München, Tel: 089/53981­0, Fax: 089/53981­250, www.ks-auxilia.de

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BCA AG und CAPinside AG starten Kooperation

Die BCA AG und die CAPinside AG geben ihre Zusammenarbeit bekannt.

 

Infolgedessen können BCA-Investmentpartner die umfassenden Dienstleistungen des digitalen Finanz-Netzwerkes für Investmentfonds aus dem Hause des Hamburger FinTechs in Anspruch nehmen.

Als erster Marktteilnehmer im Poolsegment kooperiert die BCA AG aus Oberursel mit der CAPinside AG. Über seinen digitalen Marktplatz vergleicht CAPinside mehr als 40.000 ETF’s, Aktien-, Rohstoff-, Renten-, Immobilien-, Equity- und Kryptofonds und bietet Usern kostenlose Portfolioanalysen gepaart mit den relevantesten News aus der Branche. Basierend auf Daten von FWW und Morningstar sehen Berater, wie favorisierte Fonds mit Blick auf verschiedene Kennzahlen relativ zu Wettbewerbsprodukten abschneiden. Dieses Angebot steht künftig BCA-Vermittlern kostenfrei zur Verfügung. Im Rahmen der Zusammenarbeit lässt sich die umfängliche Auswahl des Hamburger Anbieters über die innovative digitale BCA-Maklersoftware DIVA erreichen.

Folglich erhalten BCA-Partner Zugriff auf alle in Deutschland zugelassenen Investmentfonds – Tranchen, mit allen dazugehörigen Fonds-, Finanz-, Wirtschafts- und Presseinformationen, transparent und vergleichbar zur Hand. Vorteilhaft ist hierbei die einfache und intuitive Bedienung des Tools. Weiterer Mehrwert für BCA-Vermittler: CAPinside bindet exklusiv für DIVA-Nutzer das umfassende Angebot der BCA-Investment-Research-Analysten in das bestehende Angebot ein. Infolgedessen finden Berater auf der Plattform zusätzliche Informationen, Kommentare oder Videos aus dem Hause BCA, die dazu beitragen sollen, den Berater bestmöglich zu unterstützen. Weiterhin sind sämtliche Zielmarktportfolios sowie die BCA-TopFonds-Liste für DIVA-Nutzer auf der Plattform hinterlegt und lassen sich sowohl auf Knopfdruck abrufen als auch für die Erstellung eines neuen Portfolios effizient nutzen.

„Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit mit CAPinside“, so Marc Sattler, Leiter Vermögensverwaltung PRIVATE INVESTING bei der BCA AG und unterstreicht: „Immer aktuell und übersichtlich erhalten BCA-Partner hierdurch sowohl die umfassenden Informationen und Vergleichshilfen durch CAPinside als auch das vortreffliche Investment-Know-how aus dem Hause BCA zur Verfügung gestellt. Im Resultat erhalten unsere Fachmakler hierdurch eine optimale Unterstützung für die tägliche Beratungs- und Vermittlungsarbeit.“ Ebenso positiv gestimmt zeigt sich Philipp Schröder, Vorstand CAPinside: „Mit der BCA AG gewinnen wir einen der langjährig erfolgreichsten und größten Maklerpools in Deutschland als Kooperationspartner. Anknüpfend daran wird sich idealerweise die Nutzerzahl unseres digitalen Marktplatzes deutlich erhöhen. Wir begrüßen somit die Zusammenarbeit mit der BCA AG sehr und streben dahingehend eine langfristige Partnerschaft an.“

 

Verantwortlich für den Inhalt:

BCA AG, Hohemarkstr. 22, D-­61440 Oberursel, Tel.: 06171 91 50­100, Fax: 06171 91 50­101, www.bca.de

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MLP Awards an Produktpartner vergeben

Auszeichnung mit Partner, Service und Investment Awards

 

MLP hat erneut Produktpartner mit Partner, Service und Investment Awards ausgezeichnet. MLP vergibt die Partner Awards in den Kategorien Vorsorge, Krankenversicherung, Sachversicherung und Immobilien. Je nach Kategorie fließen die Kriterien Bilanzanalyse, Servicebefragung von Beratern und Kunden, Marktanteil und Prozessqualität in die Gesamtbewertung ein.

Der Service Award zeichnet die besondere Servicequalität der Partnergesellschaften gegenüber MLP Beratern aus. Dieser wird ebenfalls in den Kategorien Vorsorge, Kranken- und Sachversicherung sowie Immobilien vergeben. Den Investment Award verleiht MLP herausragenden Vermögensverwaltern und Fonds. Zentrales Kriterium ist dabei das Rendite-Risiko-Profil in den Jahren 2017 und 2018.

„Produktpartner durchlaufen bei MLP einen umfangreichen qualitätsgesicherten Auswahlprozess. Mit der Award-Vergabe erkennen wir besondere Stärken von einzelnen Anbietern an“, sagt Manfred Bauer, Produktvorstand bei MLP. „Um der wachsenden Bedeutung der Immobilienvermittlung bei MLP Rechnung zu tragen, haben wir in diesem Jahr auch Produktpartner aus diesem Beratungsfeld in einer eigenen Kategorie ausgezeichnet.“

MLP Partner Awards: In der Kategorie „Vorsorge“ erreicht die Alte Leipziger den ersten Platz, Allianz und Ideal Versicherung folgen auf Platz 2 und 3. Im Bereich „Krankenversicherung“ liegt die Hallesche an der Spitze, gefolgt von Allianz und Universa. In der Sachversicherung kommt Concordia auf Platz 1, Barmenia auf Platz 2 und Janitos auf Platz 3. Erstmalig vergeben werden die MLP Partner Awards in der Kategorie „Immobilie“. Hier hat sich Pro Urban Platz 1 erarbeitet, EBV Grundbesitz liegt auf Platz 2 und Platz 3 teilen sich Stadtbau Wohnprojekte und Domicil.

MLP Service Awards: Im Bereich der Vorsorge bewies die Alte Leipziger (Platz 1) eine sehr gute Servicequalität gegenüber MLP Beratern, gefolgt von Standard Life (Platz 2) und Allianz (Platz 3). In der Krankenversicherung erreicht Barmenia den Spitzenplatz. Mit knappem Abstand folgen auf Platz 2 die Universa und auf dem dritten Platz Inter. Sehr gute Servicequalität bei den Sachversicherungen attestiert MLP Barmenia (Platz 1), gefolgt von Concordia (Platz 2) und Verti (Platz 3). In der neuen Kategorie „Immobilie“ liegen Pro Urban und Stadtbau Wohnprojekte gemeinsam auf Platz 1, Platz 3 erreicht Erl-Bau.

MLP Investment Awards: Vermögensverwaltende Konzepte zeichnet MLP in den Risikokategorien defensiv, ausgewogen und dynamisch folgende Fonds aus: Der „Sauren Global Defensiv“ überzeugte besonders im defensiven Anlagebereich, der „Acatis Gané Value Event Fonds“ im ausgewogenen sowie der „Sauren Global Opportunities“ im dynamischen Segment.

In der Kategorie titan-Fonds, der Selektion von hochwertigen Fonds aus verschiedenen Themengebieten im Vermögensmanagement bei MLP, heißt der Gewinner „Threadneedle (Lux) – European Smaller Companies“. Als bester Nachhaltigkeits-Fonds kürt MLP erneut der „Pictet – European Sustainable Equities“.

Im Rahmen der Berater- und Kundenbefragung wurden von Juli bis September 2018 mehr als 1.000 Berater und insgesamt rund 1.800 Kunden der 57 einbezogenen Gesellschaften befragt.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

MLP AG, Alte Heerstraße 40, 69168 Wiesloch, Tel: 06222/308­0, Fax: 06222/3088351, www.mlp.de

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JDC-Tochter Jung, DMS & Cie. übernimmt Stuttgarter Investmentpool KOMM

Jung, DMS & Cie. hat 100% der Gesellschaftsanteile des Investmentpools KOMM Investment & Anlagenvermittlungs GmbH erworben

 

Die Jung, DMS & Cie.-Muttergesellschaft JDC Group AG hatte vor wenigen Monaten gemeldet, die Konsolidierung im Segment Maklerpools vorantreiben zu wollen. Erstes kleines und feines Investment ist der Stuttgarter Maklerpool KOMM. Um das JDC-Investmentgeschäft weiter zu verstärken, hat die Jung, DMS & Cie. AG 100% der Gesellschaftsanteile der KOMM Investment & Anlagenvermittlungs GmbH mit Sitz in Stuttgart gekauft. Der Erwerb wurde sofort vollzogen. Neuer Geschäftsführer der KOMM wird Oliver Lang, für den Investmentbereich zuständiger Vorstand der Jung, DMS & Cie. AG.

Dem bislang durch Gerd Walter inhabergeführten Pool sind derzeit rund 250 Vermittler angeschlossen, die überwiegend mit einer Zulassung nach § 34f der Gewerbeordnung tätig sind. Insgesamt hat die KOMM rund 550 Millionen Euro Assets under Administration.

Das bisherige, sehr erfolgreiche Geschäftsmodell und die zum Teil jahrelange Zusammenarbeit mit den Vertriebspartnern der KOMM Investment sollen sich durch die Übernahme durch JDC nicht ändern. Auch der bisherige Inhaber und die Integrationsfigur Gerd Walter bleibt der KOMM Investment erhalten und will für einen reibungslosen Übergang zur Jung, DMS & Cie.-Gruppe sorgen.

„Geplant ist jedoch“, so der neue KOMM-Geschäftsführer Oliver Lang, „dass die Vertriebspartner der KOMM Investment ab sofort alle Angebote von JDC, wie z.B. das JDC-eigene Kunden- und Vertragsverwaltungsprogramm iCRM, die White-LabelVersionen der JDC-App allesmeins, den JDC-Robo Advisor easyROBI sowie die modernen Investmentabwicklungstools der Gruppe nutzen können. Bei Bedarf stehen den KOMM- Partnern darüber hinaus auch alle Versicherungsdienstleistungen der JDC zur Verfügung.“

„Die KOMM Investment & Anlagenvermittlungs GmbH ist für uns eine echte Bereicherung im Investmentbereich“, bekräftigt Dr. Sebastian Grabmaier, Vorstandsvorsitzender von Jung, DMS & Cie. „Wir freuen uns, mit der KOMM ein großartiges Team erfahrener Investmentvermittler für die Gruppe zu gewinnen. Der Erwerb wird zu einer deutlichen Verbesserung unserer Marge im Anlagesegment führen“, so Grabmaier weiter.

Der bisherige Inhaber der KOMM Investment Gerd Walter ist sich sicher: „Auch als Teil von Jung, DMS & Cie. werden wir unsere Kultur und unsere Werte, die uns in den vergangenen Jahrzehnten stark gemacht haben, weiterleben. Die Anbindung an ein großes Unternehmen wie Jung, DMS & Cie. mit ihren innovativen IT-Möglichkeiten sind ein enormer Vorteil für uns“, betont Walter. „Wir freuen uns auf eine erfolgreiche gemeinsame Zukunft!“

 

Verantwortlich für den Inhalt:

JDC Group AG, Kormoranweg 1, 65201 Wiesbaden, Tel: +49. 0611. 89 05 75-0, Fax: +49. 0611. 89 05 75-19, www.jdcgroup.de

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