Swiss Compare Vermittlerstudie zeigt: Regulierung kostet Zeit und Geld

Konnte das Gros der Vermittler vor der Regulierungswelle durch MiFID I und die EU-Vermittlerrichtlinie in 2007 noch mehr als drei Viertel ihrer Arbeitszeit für die Kundenberatung aufwenden, bleibt heute weniger als die Hälfte der Zeit für ihre Kerntätigkeit.

 

Die zunehmende Regulierung setzt die Vermittler finanziell immer mehr unter Druck. Das sind die zentralen Ergebnisse einer Trendstudie, die die Swiss Life-Tochter Swiss Compare – in Kooperation mit Cash.Online – in Auftrag gegeben hat.

Vermittlern bleibt immer weniger Raum für ihre Beratungs- und Vermittlungstätigkeit. 65,9 Prozent der Befragten möchten ihre Zeit lieber vollumfänglich in die umfassende Kundenberatung investieren. 17,5 Prozent würden sich gern vermehrt dem Recruiting widmen und neue Mitarbeiter gewinnen. Mehr Zeit für die eigene Weiterbildung wünschen sich 11,7 Prozent der Befragten.

Egal, ob für Kundenberatung oder Mitarbeitergewinnung – den Vermittlern fehlt die Zeit, sich auf ihr Kerngeschäft zu konzentrieren. Und das geht mit wirtschaftlichen Einbußen einher: 81,7 Prozent schätzen den finanziellen Verlust ihres Betriebes durch die vergangenen Regulierungsmaßnahmen auf bis zu 30 Prozent, knapp jeder Fünfte verzeichnet sogar einen höheren Ausfall. Gleichzeitig steigen die Anforderungen an die Vermittler immens: Diese sind im Vergleich zu 2007 größer geworden, sagen 97,3 Prozent der Studienteilnehmer. Auch die Chancen des Marktes werden kritisch gesehen. Über die Hälfte der Vermittler bewertet diese schlechter bzw. viel schlechter als noch vor zwölf Jahren. Etwa die Hälfte der Befragten fürchtet durch die geplante Einführung eines Provisionsdeckels oder der BaFin-Aufsicht zusätzliche finanzielle Einbußen zu erleiden. 87,5 Prozent prophezeien einen leichten bis starken Rückgang der Vermittlerzahlen in den nächsten fünf Jahren.

„Durch die zunehmende Regulierung geraten Vermittler noch mehr unter Druck als sie es seit der letzten Regulierungswelle sowieso schon waren“, erklärt Uwe Baumann, Direktor bei Swiss Compare. „Sie können ihrer Kerntätigkeit – der ganzheitlichen Kundenberatung – nicht mehr nachgehen und suchen verständlicherweise nach Alternativen: andere Geschäftsfelder, neue Produkte oder strategische Partnerschaften.“

23,1 Prozent der Befragten möchten im kommenden Jahr ihr Produktportfolio erweitern, 21 Prozent ihr Geschäftsfeld. Das Eingehen einer strategischen Partnerschaft kommt für 17,7 Prozent der Vermittler in Frage. Einen Marktaustritt befürchten 6,5 Prozent. „Die Auslagerung von Zeit und Geld kostenden Aufgaben, an einen Partner, der diese vermutlich besser und kostengünstiger ausführen kann, ist die logische Konsequenz. Mehr Zeit für die Kundenberatung zu haben und gleichzeitig Kosten einzusparen bei besserer Qualität sollte jedem Vermittler einen Gedanken wert sein“, so Baumann.

Während die Regulierung als Belastung wahrgenommen wird, steht der Großteil der Befragten der Digitalisierung positiv gegenüber. 79 Prozent sind der Meinung, dass digitale Tools den persönlichen Berater gut ergänzen können. Ersetzen werden sie ihn nicht, das steht für über 90 Prozent der Studienteilnehmer fest.

Die verwendeten Daten beruhen auf einer Online-Umfrage der Swiss Life-Tochter Swiss Compare in Kooperation mit Cash.Online, an der 244 Vermittler zwischen dem 10.09.2019 und 25.09.2019 teilnahmen.

 

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Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland, Zeppelinstraße 1, 85748 Garching b. München, Tel: +49 89 38109-0, Fax: +49 89 38109-4405, www.swisslife.de

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Online-PortfolioFinder: Basler macht die Altersvorsorge-Beratung einfach

Sehr erfolgreich führte die Basler Lebensversicherungs-AG im Juli eine aktive Vermögensverwaltung mit Schweizer Investmentkompetenz ein.

 

Nun erfolgt eine weitere Neuerung: Mit einem Online-Tool wird unkompliziert in wenigen Schritten das für den Kunden passende VermögensPortfolio ermittelt. Dabei kann bei den Basler Vario-Produkten auch das Garantievermögen in die Anlage einbezogen werden.

Basler VermögensPortfolios: Fondsgebundene Altersvorsorge ohne Einzelfondsberatung

Die neuen drei VermögensPortfolios der Basler Lebensversicherungs-AG werden nach Schwankungsbreite (Volatilität) gesteuert. Außerdem kann bei den Vario-Produkten bis zu 90 Prozent des Anlagebeitrags in das Garantievermögen investiert werden. So wird ein breites Anlagespektrum abgedeckt. Das Risiko in den jeweiligen VermögensPortfolios wird nie höher als vereinbart. Die Portfolios können auf Wunsch als ETF-Variante gewählt werden. Besonderer Vorteil: Das Portfolio-Management ist gebührenfrei. Schweizer Investmentkompetenz steuern die UBS Asset Management und die Baloise Asset Management bei.

UBS Asset Management zählt zu den führenden Fondshäusern Europas und ist einer der größten Fondsanbietern in der Schweiz. Der Zugang zum globalen Anlageuniversum ist durch UBS Asset Management in Form von aktiven und passiven Produktbausteinen gewährleistet.

Baloise Asset Management unterstützt die Basler Lebensversicherung beim Portfoliomanagement. Im Portfolio Management hat die Baloise Asset Management einerseits bei Fonds der Baloise Fund Invest und andererseits in der Betreuung von Vermögensverwaltungsmandaten in der Schweiz viele Erfahrungen und Knowhow.

Der PortfolioFinder

Mit dem Basler PortfolioFinder kann je nach Anlagementalität das passende VermögensPortfolio ermittelt werden. Der Anlagevorschlag kann ausgedruckt und abgespeichert werden. Außerdem wird ein ausgefüllter Bogen zur Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung der Basler Lebensversicherungs-AG erzeugt, und zwar auf nur einer Seite. Dieser erfüllt aktuell die IDD-Kriterien.

Der Portfolio Finder ist als Tool im Internet für alle Vermittler nutzbar:

https://www.basler-vertriebsservice.info/basler-vertriebsservice/service/basler-portfoliofinder.html

Drei verschiedene VermögensPortfolios

Der Berater oder Kunde kann dabei auf drei verschiedene Portfolios zurück greifen: Basler VermögensPortfolio Balance mit einem Risikoindikator (SRI) zwischen 2 und 3, Basler VermögensPortfolio Wachstum mit SRI 3 und 4 sowie Basler VermögensPortfolio Chance mit SRI 4 und 5.  Die Portfolios können mit anderen Fonds aus der Fondspalette der Basler Lebensversicherung kombiniert werden. Die neuen VermögensPortfolios gibt es für Neuabschlüsse seit dem 01.07.2019 der Produkte Basler PrivatRente Invest Vario und Basler KinderVorsorge Invest Vario sowie der Basler FondsRente.

Simply safe

Das Konzern-Credo passt perfekt zu der vertrieblichen Ausrichtung im Maklermarkt: „In der komplexen Beraterwelt ist unser Anliegen, es dem Vermittler so einfach wie möglich zu machen“, berichtet Sascha Bassir, Vorstand der Basler Vertriebsservice AG.

 

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Basler Versicherungen, Basler Str. 4, D-61345 Bad Homburg, Tel: +49 6172 1252 ­ 20, Fax: +49 6172 1254 ­ 56, www.basler.de

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PROJECT Investment bringt App fürs Publikumsfondsangebot

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Der nächste Meilenstein der PROJECT Digitalisierungsstrategie ist erreicht.

 

Ab sofort bietet der Kapitalanlage- und Immobilienspezialist mit der PROJECT App eine jederzeit auf dem Smartphone und Tablet schnell griffbereite Online-Informationsplattform für seine in der Platzierung befindlichen Publikumsfonds an. Die Besonderheit der neuen App ist ihre Augmented Reality-Funktionalität: Mit der integrierten Kamera des mobilen Endgeräts kann eine virtuelle PROJECT Immobilienentwicklung inklusive Musterwohnung projiziert und bewegt werden.

Wesentliche Informationen zu den aktuellen PROJECT Publikumsfonds Metropolen 18 und 19 sollen mit der kostenlosen Applikation Partnern und Anlegern schnell zugänglich, dabei übersichtlich und leicht bedienbar sein. Zur Verfügung stehen Verkaufs- und Zeichnungsunterlagen, Investitionsübersichten, Filme, Nachrichten rund um PROJECT sowie ein Renditerechner. Die komfortable Weiterleitung der Dokumente per E-Mail direkt aus der Applikation heraus ist ebenso möglich, wie ein exklusiv für App-Nutzer bereitgestellter Nachrichtenservice. Top-News oder wichtige Veranstaltungstermine von PROJECT werden auf Wunsch über »Push-Notification« direkt an den Nutzer gesendet.

»Die auf modernster Softwaretechnologie basierende App unterstützt unsere Partner und Anlegerinteressenten beim beschleunigten mobilen Zugang zu unseren aktuellen Beteiligungsangeboten im Publikumsbereich. Damit haben wir einen wichtigen Meilenstein in unserer Digitalisierungsstrategie erreicht«, so Alexander Schlichting, geschäftsführender Gesellschafter der PROJECT Vermittlungs GmbH.

Für iOS und Android verfügbar

Das Augmented Reality-Modul (AR) ist der Mittelpunkt der neuen App. Es erlaubt die Projektion einer PROJECT Immobilienentwicklung über das Smartphone- oder Tablet-Display. Der Betrachter kann das detailliert animierte Gebäude beispielsweise auf seinem Schreibtisch positionieren, dabei in alle Richtungen drehen sowie herein- und herauszoomen. Sogar die virtuelle Besichtigung einer Musterwohnung ist auf diese Weise möglich. PROJECT stellt die kostenlose App für die Betriebssysteme iOS und Android bereit.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

PROJECT Beteiligungen AG, Kirschäckerstraße 25, 96052 Bamberg, Tel: +49 (0) 951 91790 0, Fax: +49 (0) 951 91790 222, www.project-investment.de

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Kooperation bei Gewerbeversicherungen: direkt Assekuranz Service GmbH setzt auf die innovativen Deckungskonzepte der mailo Versicherung AG

Die direkt Assekuranz Service GmbH (direkt Assekuranz) nimmt die mailo Versicherung AG ab sofort als zusätzlichen Risikoträger in ihr Portfolio auf.

 

Der Düsseldorfer Assekuradeur möchte durch die innovativen und attraktiven Deckungskonzepte neue Zielgruppen erschließen sowie die Digitalisierung vieler Prozesse und Geschäftsvorfälle vorantreiben.

Die Digitalisierung – und mit ihr die Erschließung neuer Zielgruppen und Wachstumsmärkte – stellt das Versicherungswesen vor strategische Herausforderungen. Die auf Gewerberisiken spezialisierte mailo Versicherung AG bietet mit ihren digitalen und passgenauen Lösungen für gewerbespezifische Kundenanforderungen die zeitgemäße Antwort.

Diese Expertise bringt Gewerbe-Spezialist mailo nun auch in die Zusammenarbeit mit seinem neuen Partner direkt Assekuranz ein. mailo ist ab sofort ein strategisch wichtiger Risikoträger für die bereits im Markt sehr erfolgreichen Deckungskonzepte der direkt Assekuranz in den Branchen Einzelhandel sowie Gastronomie- und Büro-Betriebe.

Mit einer neuen Handwerker-Police erweitert mailo zudem die Zielgruppen der direkt Assekuranz. Gleichzeitig unterstützt mailo den Assekurardeur beim Ausbau seiner digitalen Prozesse sowie im Bereich Automatisierung und Dunkelverarbeitung.

Armin Molla, Vorstand der mailo Versicherung AG: “Ich freue mich sehr, dass sich die direkt Assekuranz für uns als Risikoträger entschieden hat, da wir das vorhandene Portfolio perfekt ergänzen. Gleichzeitig stellen wir mit der Kooperation die Weichen für den Ausbau der digitalen Prozesse und die Intensivierung der zukünftigen Zusammenarbeit.”

“Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit mit dem innovativen Versicherer mailo. Mit der hohen und nachhaltigen Security der hinter mailo stehenden deutschen Rückversicherer können wir für unsere Geschäftspartner und Kunden Sicherheit und Stabilität noch weiter ausbauen.”, so Daniel Wirtz, Geschäftsführer der direkt Assekuranz Service GmbH.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

mailo Versicherung AG, Riehler Str.1, 50668 Köln, Tel: +49 221 429 14 00, www.mailo.ag

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Deutsche Leibrenten verstärkt Präsenz in den Regionen

Die Deutsche Leibrenten Grundbesitz AG baut ihre Präsenz vor Ort deutlich aus.

 

Ab sofort ist der Marktführer für die Immobilien-Rente mit Regionalleitern in ganz Deutschland vertreten. Sie koordinieren die Aktivitäten der inzwischen mehr als 400 lokalen Kooperationspartner auf Maklerseite.

“Die Immobilien-Rente der Deutsche Leibrenten stößt bei immer mehr Menschen im Rentenalter auf Interesse und wir bauen unsere marktführende Stellung konsequent weiter aus. Das schaffen wir vor allem durch eine stärkere personelle Verankerung in den Regionen”, sagt Thorsten Zucht, Vertriebsvorstand bei der Deutsche Leibrenten AG.

Die acht Regionalverantwortlichen verfügen über jahrelange Erfahrungen im Finanz- und Immobilienbereich. Sie sind erster Ansprechpartner für die Makler vor Ort, koordinieren deren Aktivitäten und geben Hilfestellung.

Wichtig ist der Deutsche Leibrenten dabei die Qualifizierung der Makler: “Wir bieten unseren Kunden ein Qualitätsprodukt, das ihnen absolute Sicherheit garantiert und individuelle Wünsche berücksichtigt. Auch die Beratung und die Betreuung durch die Kooperationspartner vor Ort muss unseren Qualitätsstandards entsprechen”, erklärt Thorsten Zucht. Daher erhält jeder neue Partner zu Beginn der Zusammenarbeit eine ausführliche Schulung.

Denn – so die Erfahrung des Frankfurter Unternehmens – es fehlt vielfach am Markt noch das Detailwissen zur Immobilien-Verrentung. Zudem werden die Makler im Marketing unterstützt. “Die Immobilienmakler sind unser starker Partner vor Ort. Gemeinsam mit ihnen wollen wir den Markt für Immobilien-Renten weiter ausbauen.”

Aktuell sucht die Deutsche Leibrenten Kooperationspartner in folgenden Regionen:

– Schleswig-Holstein West und Mitte

– Ländliche Regionen in Sachsen, Brandenburg und Sachsen-Anhalt

– Raum Halle / Saale

– Thüringen, insbesondere Jena und Gera

– Mosel / Hunsrück inklusive Trier und Koblenz

– Bayerischer und Oberpfälzer Wald

– Bayerische Donauregion zwischen Günzburg und Regensburg, inklusive Ingolstadt, Landshut, Deggendorf

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Deutsche Leibrenten Grundbesitz AG, Gerbermühlstraße 11, 60594 Frankfurt am Main, Tel: 069 – 6897794-0, Fax: 069 – 6897794-12, www.deutsche-leibrenten.de

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Hiscox Haus und Kunst Versicherung für Privatpersonen ab sofort mit Cyber-Komponente

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Weitgehende Überarbeitung der Versicherungslösung „Haus & Kunst by Hiscox“

 

Der Spezialversicherer Hiscox hat die Haus und Kunst Versicherung umfassend überarbeitet. Die Deckung für den kompletten Hausrat sowie Einrichtungsgegenstände, Bekleidung, Kunst und Schmuck wurde erweitert. Außerdem können nun auch Hiscox Privatkunden auf einen zusätzlichen Cyber-Schutz setzen, der den Gefahren der digitalen Welt im privaten Umfeld Rechnung trägt. Weitere Zusatzbausteine wie eine Gebäudeversicherung, die Hiscox „Family Protection“ Deckung sowie eine Privathaftpflicht ergänzen den Schutz.

Am Puls der Zeit: „Private Cyber“ Schutz für digitale Risiken

Digitale Risiken gibt es nicht nur im Geschäftsleben. In den privaten vier Wänden werden immer häufiger „smarte“ Hilfsmittel genutzt, die das Leben einfacher und sicherer machen, gleichzeitig aber auch eine Hintertür für digitale Angreifer öffnen. Hiscox deckt mit dem optional wählbaren Zusatzmodul „Private Cyber“ private Cyberschäden bis zu einer Versicherungssumme von 100.000 Euro und unterstützt mit Soforthilfe durch erfahrene Krisenexperten bei der Schadenbegrenzung und -behebung.

Alina Sucker-Kastl, Underwriting Managerin Art and Private Clients, begründet die Überarbeitung des bewährten Versicherungsprodukts: „Unsere Kunden und Partner verlassen sich zu Recht darauf, von uns den besten Versicherungsschutz und Service zu erhalten. Haus und Kunst ist ein gutes Beispiel dafür: Hier haben wir unsere langjährige Erfahrung in der Absicherung privater Vermögenswerte mit unserem Wissen um Gefahren des digitalen Lebens vereint. Der Diebstahl von Kryptowährung, Identitätsmissbrauch oder auch Cyber-Mobbing sind nur einige reale Bedrohungen in unserer digitalen Welt, bei denen wir unsere Geschäftskunden seit acht Jahren unterstützen. Diese Expertise plus die unmittelbare Hilfe unseres Expertennetzwerks im Schadenfall bieten wir nun auch unseren Privatkunden im Rahmen der neuen Haus und Kunst Police.“

Umfassend: Zusatzbausteine und Allgefahren-Schutz

Mit der Neuauflage von „Haus & Kunst by Hiscox“ erhalten Privatkunden eine Rundum-sorglos-Versicherungslösung mit Deckungssummen von 500.000 Euro und mehr für Hausrat mit Einrichtung und Ausstattung und ab 1.000.000 Euro für Gebäude. Für geringere Deckungssummen ab einem Wert von 150.000 Euro für Hausrat bieten wir unser elektronisches Antragsmodell. Die Entschädigungsgrenzen für Kunst und Schmuck lassen sich individuell anpassen. Auch die eigene Familie oder nahestehende Personen können in den Versicherungsschutz aufgenommen werden. Dafür sorgt weiterhin der Zusatzbaustein „Family Protection“. Hiscox bietet in Kooperation mit Control Risks professionelle 24 Stunden-Unterstützung bei Entführung, Erpressung und ungeklärtem Verschwinden. Zudem kann ein Privathaftpflichtschutz zur Entschädigung oder Abwehr von Schadenersatzansprüchen Dritter für alle Personen im Haushalt ergänzt werden.

Neu: Schneller Online-Abschluss über das Hiscox Maklerportal

Digitaler wird es ebenfalls für Hiscox Makler-Partner: Die Haus und Kunst Versicherung kann nun auch einfach und sofort online abgeschlossen werden. Nach wenigen Klicks und der Beantwortung der Antragsfragen erhalten Makler den elektronischen Versicherungsnachweis umgehend per E-Mail.

Alle Vorteile auch für Bestandskunden

Bestandskunden profitieren selbstverständlich automatisch von den Verbesserungen: Für Versicherungsfälle, die nach dem 23.10.2019 eintreten, werden auf Wunsch für alle Kunden mit einer bestehenden „Haus & Kunst by Hiscox“ Versicherung die neuen Versicherungsbedingungen angewendet, soweit damit eine Besserstellung für den Versicherungsnehmer verbunden ist.

Ausführliche Informationen und die Highlights der verbesserten Haus und Kunst Police erhalten Interessierte im Hiscox Maklerportal oder im Webinar am 13.11.2019.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

HISCOX, Deutschland, Arnulfstraße 31, D-­80363 München, Tel: 089/5458010, Fax: 089/54580111, www.hiscox.de

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Vertrieb gestartet: TSO Active Property III, LP

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Die TSO Europe Funds, Inc. (“TSOEF”) führt die erfolgreiche Serie der TSO Active Property Anlageprodukte fort und gibt die Auflegung und den Beginn des öffentlichen Angebots des TSO Active Property III, LP (“AP III”) bekannt.

 

Die TSO Active Property III, LP ist das Nachfolgeprodukt des TSO-DNL Active Property II, LP, der, wie bereits in der vergangenen Woche mitgeteilt, mit einem Stand von über USD 205 Millionen eingeworbenem Eigenkapital geschlossen wurde. Mit der jüngst neu aufgelegten Beteiligungsgesellschaft TSO Active Property III, LP knüpft die TSOEF als bewährte Anbieterin unmittelbar daran an. Die Zeichnung von Limited Partner-Anteilen an der TSO Active Property III, LP ist auf Grundlage des gebilligten Verkaufsprospekts bereits möglich.

TSO bietet Kontinuität und engagiert sich langfristig auf dem deutschen Markt

Die Anbieterin des neuen Produkts TSOEF ist weiterhin dieselbe und garantiert Kontinuität. Auch die Rahmendaten des neuen Produkts hinsichtlich Emissionsvolumen, Laufzeit und Ausschüttungen sind identisch mit denen der Vorgängerprodukte.

TSOEF mit Sitz in Atlanta, Georgia, USA, wurde 2006 gegründet und hat seit ihrer Gründung erfolgreich neun (9) Immobilien-Anlageprodukte im deutschen Markt öffentlich oder an einen begrenzten Personenkreis platziert. Für die verschiedenen Produkte wurden bisher rund USD 700 Millionen an Eigenkapital eingeworben und erfolgreich in Gewerbeimmobilien im Südosten der USA investiert. Alle Gesellschaften haben seit ihrer Gründung Ausschüttungen von mehr als 8 % pro Jahr auf Vorsteuerbasis an ihre Limited Partner ausgezahlt.

TSOEF engagiert sich langfristig am deutschen Markt und will kurzfristig zusätzliche Immobilien-Anlageprodukte im Wege öffentlicher Angebote oder als Privatplatzierungen anbieten. Die in Deutschland angebotene Produktpalette wird dadurch erweitert werden. TSOEF arbeitet selbstverständlich in Übereinstimmung mit allen geltenden Vorschriften und bleibt ihren Limited Partnern, allen Beteiligungsgesellschaften sowie ihren Geschäftspartnern weiterhin zu Transparenz und Service von höchster Qualität verpflichtet.

The Simpson Organization (TSO) bietet als Muttergesellschaft von TSOEF seit 1988 erfolgreich Investmentprodukte zu US-Gewerbeimmobilien nach Maßgabe der Private Placement-Regeln der SEC und des Bundesstaates Georgia an. Dabei wurden bisher Investitionen mit privaten und institutionellen Partnern in Höhe von über USD 4 Milliarden erfolgreich abgeschlossen.

TSO beschäftigt mehr als 120 Fachleute und unterhält Niederlassungen im gesamten Südosten der USA mit Hauptsitz in Atlanta, Georgia. Das verwaltete Vermögen beträgt über 900.000 Quadratmeter im Wert von über USD 1,5 Milliarden.

AP III mit Frühzeichner-Bonus

AP III ist eine in den USA ansässige Gesellschaft in Form einer Limited Partnership (ähnlich einer Kommanditgesellschaft) nach dem Recht von Georgia, USA. Sie investiert über ihre Tochterunternehmen und Objektgesellschaften in den Erwerb, die Entwicklung, die Renovierung und den Betrieb von Gewerbeimmobilien im Südosten der USA und partizipiert an Vermietungs- und Veräußerungserlösen.

AP III ist eine Vermögensanlage, die aufgrund eines nach dem Vermögensanlagengesetz gebilligten Verkaufsprospekts angeboten wird. Die Laufzeit der Emittentin endet am 31. Dezember 2030; sie kann zweimal um jeweils ein Jahr durch den General Partner verlängert werden. Die Zeichnungsfrist für Limited Partner-Anteile endet mit Ablauf der Gültigkeit des Verkaufsprospekts am 8. Oktober 2020. Der Gesamtbetrag der angebotenen Beteiligungen beträgt USD 125.000.000 mit einer Option für den General Partner den Gesamtbetrag auf bis zu USD 225.000.000 zu erhöhen. Die Mindestbeteiligung beträgt USD 15.000 zzgl. bis zu 5 % Agio. Höhere Beteiligungen können in USD 1.000er Schritten erfolgen.

Die prognostizierte Ausschüttung beträgt vierteljährlich 8% p.a. auf die Kapitaleinlage des Anlegers zzgl. weiterer Erlöse aus dem Verkauf der Immobilien.

Es gibt einen Frühzeichner-Bonus in Höhe von 4%. Dieser gilt für die ersten 60 Tage ab Veröffentlichung des Verkaufsprospekts am 9. Oktober 2019.

Unterlagen über www.tso-europe.de erhältlich

Ein vollständiger Verkaufsprospekt sowie das Vermögensanlagen-Informationsblatt werden bei der TSO Active Property III, LP, 1170 Peachtree Street, Suite 2000, Atlanta, Georgia 30309, USA und bei der TSO Capital Advisors, TaunusTurm, Taunustor 1, 60310 Frankfurt am Main, Deutschland zur kostenlosen Ausgabe bereitgehalten und sind auf der Internetseite www.tso-europe.de veröffentlicht.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

TSO Capital Advisors GmbH, TaunusTurm, Taunustor 1, 60310 Frankfurt am Main, Tel: +49 69 87000 656 0, www.tso-europe.de

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Umfrage: Empfehlungen, persönliche Beratung und Kompetenz – das zählt beim Versicherungsabschluss

Beim Abschluss von Versicherungen bevorzugt die überwiegende Mehrheit der Deutschen den persönlichen Kontakt zum Versicherungsberater.

 

Vor Vertragsabschluss setzen die meisten Befragten auf persönliche Empfehlungen oder Testberichte. Auch in der späteren Kommunikation wird der persönliche Kontakt bevorzugt, die Kompetenz bei der Beratung spielt eine entscheidende Rolle. Das sind einige der Ergebnisse einer repräsentativen Befragung, die die forsa Politik-und Sozialforschung GmbH Anfang Oktober im Auftrag der Gothaer Versicherungen durchgeführt hat.

Persönliche Empfehlungen oder Testberichte sind bevorzugte Vorab-Informationsquellen

Vor Abschluss einer Versicherung informiert sich jeweils rund die Hälfte der Befragten (49 Prozent) über Freunde oder Verwandte sowie durch Testberichte. Etwas weniger Menschen informieren sich am liebsten über Vergleichsportale (40 Prozent) oder die Webseiten der Anbieter (39 Prozent). Beim Abschluss von Sachversicherungen würde sich sogar die Hälfte über Vergleichsportale vor dem Neuabschluss informieren. Einen unabhängigen Vermittler würden 21 Prozent bei Krankenzusatzversicherungen, 30 Prozent bei Sachversicherungen und 32 Prozent bei Altersvorsorge und Lebensversicherungen zu Rate ziehen.

Vertragsabschluss und Kommunikation – persönliche Ansprache ist gefragt

Bei Abschluss eines Neuvertrages setzen mit Abstand die meisten Befragten auf den Versicherungsberater, bei Abschluss einer Lebensversicherung oder Altersvorsorge sind es sogar 74 Prozent. Auch Sachversicherungen (60 Prozent) oder Krankenzusatzversicherungen (53 Prozent) werden bevorzugt über den Vermittler abgeschlossen. Am liebsten online würden 32 Prozent eine Krankenzusatzversicherung und 30 Prozent eine Sachversicherung abschließen. Eine Altersvorsorge oder Lebensversicherung würden dagegen nur 16 Prozent über das Internet abschließen. Per Telefon (unter 10 Prozent) oder Chat (1 Prozent) würde kaum jemand eine Versicherung abschließen. Die Kommunikation mit dem Versicherungsunternehmen wünschen sich dagegen die meisten Befragten per Telefon (47 Prozent). Hier folgt der Versicherungsberater mit 26 Prozent knapp vor der Mailkommunikation mit 24 Prozent. Dabei bevorzugen über 50-jährige Befragte (31 Prozent) eher den persönlichen Kontakt mit dem Berater als jüngere Befragte unter 30 Jahren (17 Prozent).

Kompetenz und Seriosität – damit kann der Berater punkten

Die Kompetenz des Versicherungsberaters ist den Menschen bei einer persönlichen Beratung vor allem in Sachen Lebensversicherung und Altersvorsorge besonders wichtig (84 Prozent). Ebenso legen die befragten Bürger Wert auf eine verständliche Beratung (80 Prozent) sowie eine umfassende Analyse des eigenen Versicherungsbedarfs (77 Prozent). Bei Krankenzusatz- und Sachversicherungen sind die Gewichtungen gleich, nur die absoluten Werte sind etwas geringer. Auf eine schnelle und punktuelle Beratung legen fast 40 Prozent der Befragten Wert. Das sympathische Auftreten des Beraters ist für ein Viertel der Teilnehmer besonders wichtig.

Über die Befragung

Im Auftrag der Gothaer Versicherungen AG hat die forsa Politik-und Sozialforschung GmbH eine Befragung zum Thema „Ganzheitliche Kundenberatung und Digitalisierung“ durchgeführt. Im Rahmen der Untersuchung wurden zwischen dem 30. September und 7. Oktober 2019 insgesamt 1.004 nach einem systematischen Zufallsverfahren ausgewählte Personen im Alter von 18 bis 65 Jahren in Privathaushalten in Deutschland befragt.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Gothaer Konzern, Gothaer Allee 1, 50969 Köln, Tel: 0221/ 308-34543, Fax: 0221 308-34530, www.gothaer.de

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CHARTA AG und die Zurich Gruppe Deutschland vereinbaren neue Kooperation

Die CHARTA AG und Zurich, eine der führenden Versicherungen im Schaden- und Lebensversicherungsgeschäft in Deutschland, kooperieren ab sofort beim Angebot von Versicherungsprodukten.

 

Eine entsprechende Vereinbarung haben beide Partner unterzeichnet. Die Kooperation startet mit einer exklusiven Partnerschaft in den Sparten Kraftfahrt und Gewerbe.

Sonderkonditionen für CHARTA-Partner

Seit Anfang Oktober profitieren CHARTA-Partner von Sonderkonditionen in den Kfz-Sparten für Privat- und Gewerbekunden (nicht Flotten). Hierfür wurden die exklusiven „CHARTA-Z“-Tarife aufgelegt.

Kfz-Kleinflotten

Ein weiterer Fokus der Zusammenarbeit besteht im Segment der „Kleinflotten“. Auch hier bietet die Zurich attraktive Konditionen für Makler.

Gewerbegeschäft

Als starker Versicherer im Gewerbegeschäft wird die Zurich künftig ein wichtiger Partner in diesem Bereich für die CHARTA-Partner sein. Ab sofort werden die Produkte des Versicherers im Angebotsservice für das Gewerbegeschäft der CHARTA AG berücksichtigt.

„Mit der Zurich haben wir genau den Versicherer gewonnen, der in den Sparten Kraftfahrt und Gewerbe über ein exzellentes Know-how verfügt“, so Ralph Meeners, Leiter Produktentwicklung Schadenversicherung. „Wir freuen uns über den Start dieser Partnerschaft, denn die Zurich bietet Top-Produkte für einen optimalen Schutz an. Somit profitieren unsere Partner von marktüberdurchschnittlichen Courtagen, reduzierten Prämien, keinen Mindestumsatzvorgaben und wohl am wichtigsten: erstklassigem Service.”

 

Verantwortlich für den Inhalt:

CHARTA Börse für Versicherungen AG, Schirmerstraße 71, 40211 Düsseldorf, Tel: +49 211  86439-47, Fax: +49 211 86439-98, www.charta.de

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BVK-Studie zur Strukturanalyse erschienen

Wie ist es um das Einkommen der Versicherungsvermittler bestellt?

 

Und wie hoch ist die Wechselbereitschaft zwischen den Vertriebswegen? Diese und andere Fragen zur wirtschaftlichen Situation der Vermittlerbetriebe beantwortet im Zwei-Jahres-Rhythmus die Strukturanalyse des Bundesverbandes Deutscher Versicherungskaufleute e.V. (BVK).

Im Rahmen der Pressekonferenz auf der DKM wurden die Ergebnisse der zeitgleich im VersicherungsJournal-Verlag erschienenen „BVK-Strukturanalyse 2018/2019“ präsentiert.

An der diesjährigen Befragung nahmen mehr als 2.500 Exklusiv- und Mehrfachvertretern sowie Maklern teil. Ausgewertet wurden die erhobenen Daten von den Professoren Dr. Matthias Beenken und Dr. Michael Radtke von der Fachhochschule Dortmund.

Die Studie gibt einen Überblick über Betriebsgrößen, konjunkturelle Entwicklung und die Zufriedenheit mit der eigenen Tätigkeit. Arbeitsteilung durch Personalanstellung wird ebenso als Erfolgsfaktor von Vermittlerbetrieben beleuchtet wie die Bestandsausschöpfung durch Cross-Selling.

Kritische Themen wie die teilweise immer noch hohe Abhängigkeit von Zuschüssen und erfolgsabhängigen Vergütungen fehlen ebenso wenig wie Zahlen zur wachsenden Bedeutung von Onlineabschlüssen im personengebundenen Vertrieb.

Erstmals bietet die BVK-Strukturanalyse einen Einblick in die Einstellungen der Befragten zur Weiterbildung nach der IDD-Umsetzung. Eine Typologie zeigt, wie viele Vermittler Bildung nicht nur schätzen, sondern auch entsprechend handeln. Der hohe Stellenwert der vom BVK mit initiierten und getragenen Weiterbildungsinitiative gut beraten wird ebenfalls ausgeleuchtet.

Die Studie bietet vielfältige Anregungen zur persönlichen unternehmerischen Weiterentwicklung, um die Wettbewerbsposition gegenüber Großvertrieben, Vergleichsplattformen und neuartigen Online-Geschäftsmodellen zu stärken. Auch Versicherer und ihre Führungskräfte erhalten ein ungeschminktes Bild der betriebswirtschaftlichen Realitäten und Herausforderungen im selbstständigen Vertrieb.

Bezugsmöglichkeiten

Die 119-seitige Studie „Betriebswirtschaftliche Strukturen des Versicherungsvertriebs – BVK-Strukturanalyse 2018/2019“ wird als E-Book im PDF-Format angeboten.

Weitere Informationen erhalten Sie hier. https://www.versicherungsjournal.de/buch/studie-betriebswirtschaftliche-strukturen-des-versicherungsvertriebs-bvk-strukturanalyse-2018-2019-398.php

 

Verantwortlich für den Inhalt:

VersicherungsJournal Verlag GmbH, Rathausstr. 15, 22926 Ahrensburg, Telefon +49 (0)4102 7777883, www.versicherungsjournal.de

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DKM 2019: Auszeichnung für die besten Versicherungsblogs

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blau direkt, Gothaer sowie Franke und Bornberg.

 

Diese Unternehmen investieren in einen eigenen Blog und machen das ziemlich erfolgreich. Ihre Bemühungen für guten Content wurden jetzt auf der DKM mit einem Preis ausgezeichnet.

Die besten Versicherungsblogs des Jahres 2019 stehen fest. Die Preise für die „digitalen Tagebücher“ der Branche wurden im Rahmen der DKM vergeben. Gewinner ist der Maklerpool blau direkt mit dem „blau direkt blog“ (https://www.blaudirekt.de/blog/). Den zweiten Platz sicherte sich die Gothaer mit dem „Gothaer Maklerblog“ (https://gothaer-maklerblog.de/). Auf dem dritten Rang überzeugte das Analysehaus Franke und Bornberg mit dem „fb>blog“ (https://www.franke-bornberg.de/fb-blog).

Neuer Name, neues Konzept

Unter dem Namen „DKM365 Blog Award“ wird der Preis in diesem Jahr erstmalig vom Messeveranstalter der DKM, der bbg Betriebsberatungs GmbH, verliehen. Neben dem neuen Namen wurde auch das Bewertungssystem überarbeitet. Die Auswertung von der Analyseabteilung der bbg Betriebsberatungs GmbH erfolgte durch ein Punktesystem. Kriterien waren unter anderem technische Aspekte, Website-Traffic und natürlich eine inhaltliche Analyse. Zudem wurden im Rahmen des Wettbewerbs ausschließlich Blogs untersucht, die sich vornehmlich an Vermittler richten.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20,www.bbg-gruppe.de, www.die-leitmesse.de

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Erfolgreiches Pooltreffen in Dortmund

Exakt 6 Jahre nach ihrer Gründung fand am Vortag der DKM das 21. Treffen der beim Bundesverband Finanzdienstleistung AfW angesiedelten Initiative „Pools für Makler“ statt. Mehr Teilnehmer als je zuvor waren erschienen.

 

Neben zahlreichen weiteren Themen wurden insbesondere die Auswirkungen der im September verabschiedeten Finanzanlagenvermittlerverordnung, der Provisionsdeckel im LV-Bereich und die Übertragung der Aufsicht für die Finanzanlagenvermittler besprochen.

Die Initiative bietet seit der damaligen Diskussion um das Lebensversicherungsreformgesetz 2013 den maßgeblichen Pools und Verbünden ein Podium für den Meinungsaustausch und gemeinsame Aktionen. Zugleich ist die Plattform die einheitliche “Stimme nach Außen”.

“Der diesmalige Teilnehmerrekord zeigt den hohen Stellenwert den diese Initiative sich über die Jahre bei den Pools und Verbünden erarbeitet hat. Heute ist die Interessenvertretung  Maklerschaft in Deutschland durch den AfW und diese Initiative wichtiger denn je.”, so AfW-Vorstand Norman Wirth. “Wir freuen uns, als AfW die Plattform für eine so hochkarätige Initiative bieten zu können”.

Mitglieder der Initiative „Pools für Makler“:

Apella AG

aruna GmbH

BCA AG

blau direkt GmbH & Co. KG

CHARTA Börse für Versicherungen AG

degenia Versicherungsdienst AG

DOMCURA AG

Fonds Finanz Maklerservice GmbH

FondsKonzept AG

Fondsnet Holding GmbH,

Jung, DMS & Cie. Pool GmbH

KAB Maklerservice GmbH

maxpool Servicegesellschaft für Finanzdienstleister mbH

Netfonds AG

Status GmbH

VEMA Versicherungsmakler Genossenschaft eG

vfm Versicherungs- & Finanzmanagement GmbH

VFV GmbH – DER SACHPOOL

wefox Germany GmbH

WIFO GmbH

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW ist die berufsständische Interessenvertretung unabhängiger Finanzdienstleister und Versicherungsmakler. Der Verband vertritt die Interessen von ca. 40.000 Versicherungsmaklern sowie unabhängigen Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittlern aus über 2.000 Mitgliedsunternehmen.

 

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Die Gewinner des Jungmakler Award 2019 stehen

Ingo Schröder, Daniel Jokisch und Franziska Zepf.

 

Das sind die drei besten Jungmakler des Jahres 2019. Mit ihrem Konzept und ihrer Persönlichkeit haben sich die jungen Vermittler gegen insgesamt 12 Finalisten durchgesetzt. Die Preise wurden am 24.10.2019 im Rahmen der Messe DKM verliehen.

Deutschlands beste Jungmakler für das Jahr 2019 stehen fest. Der begehrte nachwuchspreis der Finanz- und Versicherungsbranche wurde im Rahmen der DKM 2019 in Dortmund verliehen. Den ersten Platz sicherte sich Ingo Schröder von der maiwerk Finanzpartner GbR. Der Finalist aus dem Jahre 2017, hat es diesmal ganz nach oben geschafft. Mit seinem Unternehmen setzt er voll und ganz auf die Honorarberatung. Der Jungmakler ist überzeugt, dass die Honorarberatung vom Verbraucher gefragt ist, funktioniert und eine zukunftsfähige Alternative zur klassischen Provisionsberatung darstellt.

Der zweitplatzierte Daniel Jokisch beeindruckte die Jury mit einer ungewöhnlichen Zielgruppenspezialisierung. Mit seinem Unternehmen Reiter&Ross bietet er maßgeschneiderte Versicherungslösungen für alle, die von Berufswegen oder in ihrer Freizeit mit Pferden zu tun haben. Zudem ist Jokisch Gesellschafter der Maklerplattform assekuron GmbH.

Den dritten Platz vergab die Jury an die einzige Frau im Finale: Franziska Zepf von Premius Finanz- und Versicherungsmakler. Die 27-jährige legt ihren Schwerpunkt in erster Linie auf junge Menschen, bei denen größere Veränderungen anstehen. Mit einem eigens entwickelten Beratungstool will sie für ihre Kunden den besten und fairsten Weg zur Absicherung gehen.

Finalisten des Jungmakler Award 2019

Adelwarth, Benjamin // AV Versicherungsmakler GmbH

Bauer, Sascha // Frei & Fair Finanzmakler GmbH

Ilhan, Ugur // Unternehmerpolice Finanz- und Versicherungsmakler GmbH

Jokisch, Daniel // Reiter&Ross (2. Platz)

Kocher, Nicolas // Königswege GmbH

Rogalla, Kay B. // OPTIMA GmbH

Schröder, Ingo // maiwerk Finanzpartner GbR (1. Platz)

Tächl, Markus // Kölner Finanzadler e.K.

Tinzmann, Timo // SAF GmbH & Co. KG

Weber, Johannes // 4vestor GmbH

Werner, Henry // immoliebe

Zepf, Franziska // Premius Finanz- und Versicherungsmakler (3. Platz)

10 Jahre Nachwuchsförderung: Jungmakler Award 2020

Der Jungmakler Award feiert im Jahr 2020 sein 10-jähriges Jubiläum. Wer bei dieser besonderen Auflage des Nachwuchspreises mitmachen will, kann sich schon jetzt unter https://www.jungmakler.de/bewerbt-euch-jetzt/ bewerben. Die Preisverleihung findet am 29.10.2020 im Rahmen der DKM in Dortmund statt.

Hintergrund

Hinter dem Jungmakler Award steht die Idee, junge Vermittler der Finanz- und Versicherungswirtschaft zu fördern und damit eine qualitativ hochwertige Beratungskultur in Sachen Finanzen und Versicherungen in Deutschland zu erhalten. Der Wettbewerb wird von 38 Förderern aus der Finanz- und Versicherungswirtschaft unterstützt. Informationen und Teilnahmebedingungen unter www.jungmakler.de.

 

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DKM 2019: Erfolgreiche Messetage für über 17.500 Messeteilnehmer

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358 Aussteller und über 17.500 Messeteilnehmer

 

Die DKM – Leitmesse für die Finanz- und Versicherungsbranche – ist erfolgreich zu Ende gegangen. Vom 22. bis 24. Oktober haben über 17.500 Finanz- und Versicherungsprofis die DKM in Dortmund besucht. In den drei Messehallen herrschte an den Ständen der 358 Aussteller also reger Betrieb.

Besonders auf den erneuten Anstieg der Ausstellerzahlen ist man beim Veranstalter der DKM – die bbg Betriebsberatungs GmbH – stolz. Lag man im Jahr 2017 noch knapp unter der magischen Marke von 300 Ausstellern, waren in diesem Jahr die Standflächen nahezu ausverkauft. Ein Beleg dafür, dass der Maklermarkt ein wichtiger Vertriebskanal für die Finanz- und Versicherungswirtschaft ist.

Messechef Konrad Schmidt hob zudem das erfolgreiche Konzept der Themenparks hervor: „Der DKM ist es mit den insgesamt acht Themenparks gelungen, besondere Treffpunkte für Aussteller und Makler zu schaffen. Besonders die ‚Messeneulinge‘ fühlen sich hier wohl, können sie doch ohne großen Aufwand ihre Produkte und Dienstleistungen vorstellen. Unter den Ausstellern befindet sich auch eine Vielzahl an Start-ups. Diese sorgen für frischen Wind auf der Leitmesse und bringen uns als Veranstalter auch in Sachen Messekonzept immer weiter.“

Schmidt unterstrich zudem die Bedeutung des Maklermarktes: „Die Digitalisierung eröffnet der Branche – sei es Anbieter oder Vermittlerbetriebe – ganz neue Möglichkeiten. Makler und Gesellschaften sind gefordert, ihre Prozesse zu optimieren und dennoch die Bedeutung der menschlichen Empathie nicht zu unterschätzen – dem hybriden Maklergehört die Zukunft!“

Die DKM 2019 in Zahlen

In insgesamt 3 Messehallen der Messe Dortmund haben sich 358 Aussteller am diesjährigen Messemarktplatz beteiligt: ein Plus von 31 Unternehmen. 8 Themenparks wurden in das Messegeschehen integriert. Die Nettoausstellungsfläche betrug 7.858 qm. Die DKM wurde von 17 Kongressen, 56 Workshops und von hochkarätigen Rednern in der Speaker’s Corner begleitet. Über 17.500 Messeteilnehmer haben den Messemarktplatz besucht.

Zur DKM

Die DKM als Treffpunkt und Impulsgeber der Finanz- und Versicherungsbranche findet jedes Jahr Ende Oktober in der Messe Dortmund statt. Die Leitmesse der Branche besticht durch einen umfassenden Messemarktplatz sowie ein vielfältiges Rahmenprogramm aus themenspezifischen Kongressen, Workshops und Keynote-Speakern. Die DKM 2020 findet vom 27. bis 29. Oktober in Dortmund statt.

 

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vers.diagnose: Positives Zwischenfazit zur DKM

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Zur DKM 2019 zieht vers.diagnose eine positive Zwischenbilanz: In den ersten neun Monaten haben Vermittler vers.diagnose, die führende Risikoprüfungsplattform für biometrische Risiken, in mehr als 65.000 Beratungssituationen genutzt.

 

Mit Canada Life, Dialog, DLVAG (Allianz) und Württembergische wurden gleich vier neue Versicherer bei vers.diagnose technisch integriert. Neue Analysen geben erstmals Aufschluss zu Vorerkrankungen und gefährlichen Hobbies.

Unter Biometrie-Spezialisten gilt vers.diagnose als das wichtigste Werkzeug zur digitalen Risikoprüfung im LV-Geschäft. Und der Abstand zu anderen Lösungen wächst stetig. Allein in den ersten neun Monaten des Jahres haben Vermittler mit vers.diagnose schon mehr verbindliche Risikoentscheidungen eingeholt als im gesamten Vorjahr – insgesamt über 65.000.

Katrin Bornberg, Gründerin und geschäftsführende Gesellschafterin von vers.diagnose, erklärt den Erfolg: „Die Akzeptanz der digitalen Risikoprüfung steigt spürbar. Vermittler erkennen zunehmend, dass sie ihren Kunden mit vers.diagnose mehr statt weniger Service bieten können. Denn für Kunden zählt nicht der Zeitaufwand des Vermittlers, sondern ein schnelles und belastbares Ergebnis.“

Jeder weitere Produktpartner erhöht die Akzeptanz zusätzlich. Nach Dialog, DLVAG (Allianz) und Württembergische kommt jetzt Canada Life als vierter Produktgeber in den letzten drei Monaten zum Kreis der digital affinen Versicherer hinzu. In wenigen Tagen soll die technische Anbindung abgeschlossen sein. Dann können Vermittler bei jeder Risikoprüfung bis zu 19 Produktgeber gleichzeitig berücksichtigen – und das ohne Mehraufwand.

Heuschnupfen: Krankheit Nummer 1

Obgleich anonym, bieten die jüngsten Auswertungen von vers.diagnose spannende Einblicke in die Struktur der Antragsteller. So belegt der Heuschnupfen mit 30 % klar die Spitzenposition unter den Top 10 Erkrankungen bei vers.diagnose. Hinzu kommen noch weitere Allergien wie Hausstauballergie (6 %) und allergisches Asthma (ebenfalls 6 %). Erkrankungen des Rückens und der Wirbelsäule sind hingegen deutlich weniger zu verzeichnen (Skoliose 9 %, Rückenverspannungen 5 %).

Aufschlussreich auch die Analyse der risikorelevanten Hobbies. Hier zeigt sich: Motorradfahren (Motorräder über 50 ccm, nur Straßenverkehr) führt die Top-Ten-Liste der Hobbies mit erhöhten Gefahren mit weitem Abstand an. Auch Reiten ist unter Antragstellerinnen und Antragstellern mit gefahrgeneigten Hobbies offensichtlich verbreitet: In der Addition vereinen Freizeitreiten, Reiten, und Springreiten mit Teilnahme an Wettbewerben immerhin 20 %. Tauchen folgt mit 18 % auf Platz drei.

Was leistet vers.diagnose?

vers.diagnose liefert verbindliche Risikoprüfung zu Risikolebensversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen, Erwerbsunfähigkeits- und Erwerbsminderungsversicherungen sowie Grundfähigkeitsversicherungen. Die Prüfung erfolgt anonym, online und in Echtzeit. Gleich zu Beratungsbeginn klärt vers.diagnose, ob und zu welchen Bedingungen ein Vertrag abgeschlossen werden kann. Sind die Gesundheitsfragen beantwortet, erhalten Vermittler/innen unmittelbar verbindliche Ergebnisse für bis zu 19 Produktgeber gleichzeitig. Ist die Entscheidung getroffen, liefert vers.diagnose Antrag, Ergebnisprotokolle und Dokumentation. Zudem stellt vers.diagnose die technische Infrastruktur für elektronische Unterschrift und komplett digitale Policierung bereit. Mittlerweile sind die ersten Versicherer in der Lage, davon Gebrauch zu machen.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

versdiagnose GmbH, Prinzenstraße 16, 30159 Hannover, Tel: +49 (0) 511 357717 14, www.versdiagnose.de

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Dialog, bislang Top-Marke für Makler im Biometrie-Lebengeschäft, erweitert sich mit der neu gegründeten Dialog Versicherung AG um Komposit

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Neue Dialog verfügt über umfassendes Produktportfolio in Leben, betrieblicher Altersversorgung und Komposit

 

  • Die Marke Dialog positioniert sich exklusiv für den Maklerkanal
  • Kompetenz auf Augenhöhe: bedarfsgerechte Produkte, digitale Services und innovative Leistungen speziell für den Maklermarkt

Zur DKM 2019 präsentierte sich die Dialog als Maklerversicherer am deutschen Markt mit einem Produktportfolio aus Leben, bAV und Komposit. Nach der Gründung der Dialog Versicherung AG wurden die von unabhängigen Vertriebspartnern betreuten Versicherungsbestände der ehemaligen Generali Versicherung AG Anfang Oktober 2019 in die neue Gesellschaft überführt.

Giovanni Liverani, Vorstandsvorsitzender der Generali Deutschland AG, sagt: „Ich freue mich, dass die Dialog ab heute in der Lage ist, den Maklerkanal mit einer umfassenden Produktpalette und innovativen digitalisierten Services zu bedienen. Profitables Wachstum und Innovation sind Kernelemente unserer Strategie, und wir wollen sie auch im Maklerbereich weiter entwickeln.“

Dazu ergänzt David Stachon, Chief Business Officer Digital und Unabhängige Vertriebe im Vorstand der Generali Deutschland AG sowie Vorstandsvorsitzender der neu gegründeten Dialog Versicherung AG: „Wir haben es geschafft: Nach zwei Jahren intensiver Vorbereitung sind wir mit der neuen Dialog gestartet und haben uns mit einem umfangreichen Angebot für den Maklerkanal neu erfunden. Wir haben eine starke Marke geschaffen, die das Beste aus zwei Welten zusammenführt: die kontinuierlich wachsende Dialog Lebensversicherungs-AG und das Komposit- und bAV-Geschäft der Generali. Damit ist die Dialog der Spezialist für den Markt unabhängiger Vertriebe.“

Dialog und Kompetenz auf Augenhöhe mit den Vertriebspartnern

Mit rund 60 Premium-Produkten kann die neue Dialog fast jedes Risiko versichern. Dabei werden die Bedürfnisse der rund 19.000 unabhängigen Vertriebspartner von 900 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unterstützt – mit Kompetenz auf Augenhöhe. Der Service ist durch Flexibilität und Vereinfachung gekennzeichnet. Dabei profitiert die Dialog von der marktführenden Position der Generali in Deutschland im Bereich der Digitalisierung. Eine besondere Rolle fällt dem neuen Vertriebsportal zu, in dem die Vertriebspartner sowohl Ansprechpartner, Kunden- und Vertragsdaten, umfangreiche Schulungsangebote in der Maklerakademie als auch die Geschäftspartnerabrechnung finden. Für die Tarifierung ist zudem kein Login mehr erforderlich. Vergleichsplattformen spielen eine zunehmend wichtige Rolle: Die Dialog ist daher auf Plattformen wie Smart InsurTech, Nafi oder Softfair präsent und wird ihre Präsenz hier in Zukunft weiter verstärken.

Stefanie Schlick, Head of Broker, betont die intensive Zusammenarbeit mit den Vertriebspartnern: „Als exklusiver Maklerversicherer sind wir überzeugt, dass die besten Lösungen für Kunden nur durch einen offenen Dialog auf Augenhöhe mit unseren unabhängigen Vertriebspartnern entwickelt werden. Eine zentrale Herausforderung ist für uns die Digitalisierung gemeinsamer Prozesse mit unseren Partnern, um Abläufe zu vereinfachen und zu beschleunigen. Unsere Vertriebspartner sollen langfristig immer weiter entlastet werden, damit sie sich voll und ganz auf ihre Kernaufgabe, die Beratung der Kunden, konzentrieren können.”

Das Produktportfolio wird in Zukunft konsequent ausgebaut, vor allem in Komposit, wie das aktuelle Beispiel Kleinflottenmodell sowie optimierte Leistungen in Kraftfahrt und für Firmenkunden in den Bereichen Sach, Haftpflicht und Landwirtschaft zeigen. Auch in der Berufsunfähigkeitsversicherung hat die Dialog jüngst ein preislich attraktives Stufenmodell für junge Menschen auf den Markt gebracht.

Starke Reputation der neuen Dialog im Maklermarkt

Erst kürzlich ist die Dialog in der Kategorie Risikolebensversicherung zu „Maklers Liebling“ gekürt worden. In der aktuellen Studie „AssCompact Trends“ wählte fast jeder fünfte (19,9%) der befragten Makler die Dialog zum wichtigsten Geschäftspartner in der Risikolebensversicherung. „Ich schaue mit großer Zuversicht auf unsere zukünftige Geschäftsentwicklung: Wir profitieren von der Stärke unserer Gruppe und von dem kontinuierlichen Wachstum der Dialog, die sich mit ihren Leistungen und Produkten zur Absicherung biometrischer Risiken eine hervorragende Reputation erarbeitet hat. Dies strahlt auch auf die neue Dialog aus”, sagt Michael Stille, Vorstandsvorsitzender der Dialog Lebensversicherungs-AG.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Dialog Lebensversicherungs­ AG, Dr. Hans-Jürgen Danzmann, Stadtberger Straße 99, D-­86157 Augsburg, Tel: 07761/2710, www.dialog­-leben.de

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DFSI Qualitätsrating der Lebensversicherer 2019/20 – das eJournal für Vermittler!

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Welche der Unternehmen sind aktuell top aufgestellt?

 

Auf was kommt es konkret bei der Auswahl des passenden Partners an?

Hier setzt das vom Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) in Köln erarbeitete Qualitätsrating der Lebensversicherer 2019/20 an.

Wie stark setzt die mittlerweile eher Null-Zins-Politik den Versicherern zu? Welche der Unternehmen können hier mit ihren Kapitalanlagen noch ausreichend Gewinne erwirtschaften? Auf was sollten Kunden und Berater bei der Auswahl der Unternehmen/Produkte besonders achten und wie kann dieses Rating Vermittler und Makler in der Beratung unterstützen?

Die Antworten finden Sie in der Online-Ausgabe des Ratings, wahlweise als PDF oder HTML-Blätterversion:

Hier das eJournal als PDF Version: web_LV_dfsi_studie_2019_20

Hier zum eJournal als HTML-Ausgabe:

 

Verantwortlich für den Inhalt:

DFSI Ratings GmbH, Am Vorgebirgstor 1, 50969 Köln, Thomas Lemke Geschäftsführer, Tel: +49 (0)221 6777 4569 0, Fax: +49 (0)221 423 468 38, www.dfsi-ratings.de

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DAK: Mehrwert für Versicherte – und Makler

Christian Woike, Abteilungsleiter Vertrieb bei der DAK-Gesundheit

Top-Leistungen, die über den GKV-Standard hinausgehen und ein starker Service: Davon können nicht nur Kunden sondern auch Makler profitieren.

 

Gesetzlich versichert und trotzdem Leistungen, die über den gesetzlichen Standard hinausgehen? Das geht! Private Zusatzversicherungen können Versicherte auf das gewünschte Versicherungsniveau bringen. Doch es lohnt darüber hinaus auch ein Blick auf die Leistungsangebote der Kassen. Immer im Fokus: ein möglichst großer Mehrwert für Versicherte.

Hier hat die DAK-Gesundheit beispielsweise ein verbessertes Leistungsangebot für Schwangere im Angebot: Mit dem neuen Vorsorgepaket DAK MamaPLUS können werdende Mütter zusätzliche Leistungen von bis zu 500 Euro in Anspruch nehmen. Mit DAK MamaPLUS wählen sie ganz einfach und flexibel die Leistungen aus, die ihnen wichtig sind. Das neue Paket umfasst ausschließlich Leistungen, die über den gesetzlichen Standard hinausgehen. Dazu zählen zum Beispiel zusätzliche Ultraschalluntersuchungen, das Ersttrimester-Screening, ein Toxoplasmose-Test oder eine Zahnprophylaxe beim Zahnarzt. Wenn der Partner ebenfalls DAK-versichert ist, übernimmt die Kasse für beide die Kosten eines Geburtsvorbereitungskurses. Für Schwangere, die ihren Bedarf an Eisen, Jod und Folsäure nicht über die Ernährung decken können, zahlt die DAK-Gesundheit im Rahmen von DAK MamaPLUS ärztlich verordnete Präparate. Hinzu kommt eine individuelle Schwangerenberatung durch Hebammen und Entbindungspfleger. Auch bei der Suche nach einer Hebamme gibt die Krankenkasse Hilfestellung. Die DAK-Gesundheit übernimmt im Rahmen ihres neuen Pakets die Kosten für Beratungen außerhalb der Standardleistungen.

Um Versicherten den bestmöglichen Versicherungsschutz zu gewähren entwickelt die DAK-Gesundheit fortlaufend neue Leistungsangebote zum Gesundbleiben und Gesundwerden und ist an 365 Tagen im Jahr an der Seite ihrer Kunden – Ein Leben lang.

Das Portfolio der DAK-Gesundheit umfasst derzeit rund 5.000 Leistungen. Mit PLUS-Leistungen, Zuschüssen zu Naturheilverfahren oder vielem mehr entspricht die DAK-Gesundheit den Kundenwünschen. Beispielsweise das DAK Spezialisten-Netzwerk hat sich als eine der TOP-Leistungen qualifiziert. Dort wird eine integrierte Versorgung, bei der die Behandlungen durch Fachärzte, Krankenhäuser und Rehakliniken optimal aufeinander abgestimmt.

Bei der Wahl der Krankenkasse machen allerdings nicht nur Leistungen den Unterschied, auch Bonus- und Wahltarife sind ein ausschlaggebender Punkt. Und hier zeigt die DAK-Gesundheit ihre Stärke und wurde von FOCUS MONEY (Ausgabe 07/2019) mit dem Siegel „Hervorragende Bonus- & Vorteilsprogramme“ ausgezeichnet.

Und was ist Ihnen als Makler bei einer Zusammenarbeit mit einer Krankenkasse besonders wichtig? Eine starke Finanzkraft und stabile Beiträge sowie Top-Leistungen, die über den gesetzlichen Standard hinausgehen erweisen sich als wichtigste Kriterien. Die aktuelle GKV-Makler-Studie des Deutschen Finanz-Service Institut GmbH (DFSI) zeigt: Die DAK-Gesundheit erfüllt genau diese Erwartungen überdurchschnittlich und wurde deshalb erneut durch das DFSI als Krankenkasse mit dem „Besten GKV-Maklerservice“ ausgezeichnet.

Die DAK-Gesundheit bietet beispielsweise maßgeschneiderte Verkaufskonzepte. Und auch mit ihrem umfassenden und individuellen Service kann Deutschlands drittgrößte Krankenkasse punkten und unterstützt Makler darin, die hohen Anforderungen einer sich schnell wandelnden Zeit zu meistern. Doch es gibt noch weitere Vorteile: So stellt die DAK-Gesundheit eine persönliche Betreuung, komplette Verkaufs- und Beratungsunterlagen zur Verfügung, sichert durch das Backoffice einen einfachen und schnellen Bearbeitungsprozess und unterstützt sie aktiv im Verkauf und in der Beratung. Eine direkte und schnelle Auszahlung rundet das Servicepaket ab.

Durch eine einfache Antragsstellung, die sie über einen persönlichen Link direkt vornehmen können, ist eine schnelle Verarbeitung möglich. Somit macht es die DAK-Gesundheit ihren Partnern so einfach wie möglich, damit sie sich voll auf ihre Kunden konzentrieren können.

Zusätzlich eröffnen sich neue, interessante Vertriebswege, die zum Beispiel durch Cross-Selling-Ansätze zur Ergänzung des gesamtheitlichen Versicherungsschutzes der Kunden genutzt werden können. Ebenfalls ist es möglich, durch die vielfältigen Produktvorteile und Gestaltungsmöglichkeiten individuelle, bedarfsgerechte Leistungspakete zu schnüren und somit eine rentable Zusammenarbeit zu kreiren.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

DAK-Gesundheit, Strategisches Marketing, Nagelsweg 27-31, 20097 Hamburg, Tel: 040 2396-2149, Fax: 040 2396-4149, www.dak.de

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Thomas Heß wird neuer Bereichsleiter Marketing der WWK und verantwortet gleichzeitig als Organisationsdirektor die neu geschaffene Sonderdirektion des WWK Partnervertriebs.

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Mark Mauermann führt als Organisationsdirektor die Vertriebsdirektionen Deutschland des Partnervertriebs der WWK

 

Thomas Heß übernimmt zum 1. Januar 2020 erneut die Leitung des Bereichs Marketing der WWK Versicherungen. In seiner Funktion ist er zuständig für die Abteilungen Produktmanagement, Verkaufsförderung, Werbung, Verkaufstechnologie, Außendienst-Ausbildung sowie die Presse- und Öffentlichkeitsarbeit der WWK. Darüber hinaus leitet Heß weiterhin einen wesentlichen Teil des WWK Partnervertriebs. Der neue Vertriebsbereich umfasst die Verantwortung für die direkt an die

WWK angebundenen Großvertriebe, alle vertrieblichen Anstrengungen des Versicherers in Österreich und die bAV-Aktivitäten des Partnervertriebs. Der 54 Jahre alte Diplom-Betriebswirt ist bereits seit dem Jahr 1998 für das Unternehmen tätig.

„Thomas Heß ist die denkbar beste Besetzung, um den Bereich Marketing und die Sonderdirektion des WWK Partnervertriebs zu leiten. Ein wesentliches Ziel dabei ist eine noch stärkere Verzahnung beider Bereiche, um die WWK noch stärker und erfolgreicher zu machen“, erklärt Vertriebsvorstand Rainer Gebhart.

Seine Karriere bei der WWK startete Heß 1998 als Vertriebsdirektor für Baden-Württemberg. Es folgte die erste Berufung zum Bereichsleiter. 2007 wechselte er als Vertriebsvorstand zu Jung, DMS & Cie., wo er das Versicherungsgeschäft des Maklerpools auf- und ausbaute. Im Jahr 2009 kehrte er zur WWK zurück und verantwortet seitdem erfolgreich den gesamten Partnervertrieb der WWK Versicherungsgruppe.

Mark Mauermann übernimmt mit Wirkung zum 1. Januar 2020 die Leitung der Vertriebsdirektionen Deutschland des Partnervertriebs der WWK Versicherungen. Er führt damit die bestehenden und bundesweit in acht Vertriebsdirektionen aufgegliederten vertrieblichen Aktivitäten und die in München sitzende Stabseinheit des Versicherers.

Begonnen hat der 50-jährige Mauermann seine berufliche Laufbahn als Diplom-Betriebswirt bei der Stuttgarter Versicherung. Im Jahr 2008 wechselte er zur WWK und leitet seitdem erfolgreich die Vertriebsdirektion Nordrhein-Westfalen. „Mit seiner langjährigen Erfahrung im Vertrieb der Versicherungsbranche qualifiziert sich Mark Mauermann bestens für unsere neue Vertriebsdirektion Deutschland“, resümiert Rainer Gebhart.

Die WWK Lebensversicherung a. G. zählt mit Beitragseinnahmen von über einer Milliarde Euro zu den 25 größten Lebensversicherungen in Deutschland. Geführt wird das Unternehmen als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit. Als solcher ist die WWK ausschließlich ihren Kunden, also den Mitgliedern, verpflichtet und agiert unabhängig von Aktionärsinteressen. Solidität und Finanzstärke zeichnen die WWK aus. Auf das Geschäftsvolumen bezogen ist die Gesellschaft seit langer Zeit einer der substanz- und eigenkapitalstärksten Lebensversicherer in Deutschland.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

WWK Lebensversicherung a. G., Marsstraße 37,  80292 München, Tel: (089) 5114-3531 Fax: (089) 5114-2698, www.wwk.de

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Die Gothaer auf der DKM: MehrWerte und Produkthighlights von Arbeitskraftabsicherung über Gewerbeversicherung bis zu stationären Zusatztarifen

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Die Gothaer präsentiert auf der DKM in Dortmund vom 22. bis 24. Oktober 2019 in Halle 4 am Stand C09 neben ihren etablierten MehrWerten auch eine Reihe von kürzlich im Markt eingeführte Produktneuheiten und -erweiterungen.

 

Die Bandbreite reicht von Neuerungen beim Versicherungsschutz für Gewerbebetriebe im Rahmen von Gothaer GewerbeProtect über eine Absicherung der Grundfähigkeiten bis hin zu neuen stationären Zusatztarifen. Zudem ist das Unternehmen mit einem eigenen Workshop und einer Reihe von Vorträgen präsent.

Überarbeitetes Konzept zur Arbeitskraftabsicherung   

Im Bereich der Personenversicherung ist das Produkthighlight das bereits mehrfach ausgezeichnete Konzept der Gothaer zur Arbeitskraftabsicherung. Der Baustein Fähigkeitenschutz sichert den Verlust bestimmter Grundfähigkeiten ab, wodurch die Absicherung der Arbeitskraft für alle bezahlbar wird. Ergänzt wird dies durch eine Krankentagegeldversicherung, die bei Berufsunfähigkeit einen nahtlosen Übergang zu den Leistungen aus einer Berufsunfähigkeitsversicherung sicherstellt. Das Krankentagegeld kann dabei ohne zusätzliche Gesundheitsfragen beantragt werden. Damit ist erstmals eine lückenlose Absicherung der Arbeitskraft zu einem bezahlbaren Preis für alle Berufe möglich.

Neue Krankenhauszusatztarife

Produkthighlight aus der Krankversicherung sind zwei neue, besonders preisgünstige Krankenhauszusatztarife: MediClinic S Premium leistet für die Unterbringung im Einbettzimmer und MediClinic S Plus für das Zweibettzimmer. Zusätzlich zur Unterbringung im Ein- bzw. Zweibettzimmer sind unter anderem die Behandlung durch den Chefarzt oder Belegarzt ohne Begrenzung auf die Gebührenordnung und die Übernahme der gesetzlichen Zuzahlung abgedeckt.

Besonderes Highlight für junge Familien ist die Kostenübernahme für Rooming-In bei einem Krankenhausaufenthalt eines Kindes bis zum Alter von 12 Jahren. In diesem Fall werden auch die Kosten für die Unterbringung einer Begleitperson im Krankenhaus übernommen.

Workshop und Expertenvorträge

Thema des Gothaer Workshops am 23. Oktober um 17.30 Uhr in Raum 2 ist die Zukunft der Privaten Krankversicherung. Hier erläutern Gothaer Kranken Vorstandsvorsitzender Oliver Schoeller und Kabil Azizi, Vertriebskoordinator Krankenversicherung, wie die Transformation vom Leistungserstatter zum Gesundheitsdienstleister vollzogen wird.

Das Vortragsprogramm der Gothaer startet am 23. Oktober um 14.00 Uhr in Raum 6 mit dem Preisdruck beim Thema Berufsunfähigkeit. André Schröter, Vertriebskoordinator Lebensversicherung, legt dar, welches Preisgefälle bei unterschiedlichen Zielgruppen im Bereich der Arbeitskraftabsicherung besteht und zeigt Qualitätsunterschiede bei BU-Produkten auf.

Um 16.00 Uhr geht es dann in Raum 5 im Vortrag desselben Referenten um neue Lösungen für die Altersvorsorge. Schröter erläutert wie durch die Kombination von steuerlicher Förderung und Wertpapieranlage in Form von Fondspolicen insbesondere trotz Niedrigzinsphase beachtliche Renditen erzeugt werden können.

Am 24. Oktober um 14.00 Uhr präsentiert Ralf Dietrich, Vertriebskoordinator Komposit, in Raum 4 die Neuheiten bei Gothaer GewerbeProtect, dem modularen Produktbaukasten für Gewerbekunden. Der Tarifierungsprozess ist konsequent an den Bedürfnissen der Vertriebspartner ausgerichtet. Dies ermöglicht eine effiziente Beratung und stellt einen passgenauen Versicherungsschutz sicher.

Abgerundet wird das Gothaer Angebot durch eine besondere Aktion, im Rahmen derer sich Standbesucher ein individuelles Liebesschloss gravieren lassen können, sowie den schon traditionellen Kölschabend, der den ersten Messetag beschließt.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Gothaer Konzern, Gothaer Allee 1, 50969 Köln, Tel: 0221/ 308-34543, Fax: 0221 308-34530, www.gothaer.de

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