Konstantinos Liolis zum Vorstand der BN & Partners Capital berufen

Mit Wirkung zum 1. Oktober 2019 hat die Reuss Private Group Konstantinos Liolis in den Vorstand ihrer Tochterfirma BN & Partners Capital berufen.

 

Dort folgt er Georg Kornmayer, der sich wieder stärker auf seine Aufgaben als Geschäftsführer von FONDSNET, der Maklerpool-Einheit der Unternehmensgruppe, fokussiert. Gemeinsam mit Mirko Siepmann bildet Liolis fortan die Doppelspitze des deutschen Haftungsdachpioniers.

Konstantinos Liolis kommt vom Bankhaus Metzler, wo er als Client Account Manager für institutionelle Investoren zuständig war. Der 44-jährige Diplom-Kaufmann bringt rund 20 Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungs- und

Investmentbranche mit. So betreute er zuvor bei der Fondshandelsplattform von Metzler als Key Account Manager Pools, Haftungsdächer sowie Vermögensverwalter. Zu seinen beruflichen Stationen zählen auch Fidelity Worldwide Investment,

ING-DiBa sowie die Analysehäuser Morningstar und Standard & Poor´s. „Mit Kosta haben wir einen sehr erfahrenen Kenner des deutschen Finanz- und Fondsmarktes gewonnen“, sagt Felix Brem, CEO der Muttergesellschaft Reuss Private Group. „Wir freuen uns sehr, dass er uns mit seiner Kompetenz auf unserem weiteren Wachstumskurs unterstützt.“

 

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Firmenfahrzeuge: Die neue steuerliche Förderung macht Elektrofahrzeuge unschlagbar günstig

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Der Bundestag hat das Gesetz zur Förderung der Elektromobilität beschlossen. Reine E-Autos werden damit im Vergleich unschlagbar günstig. Wie Sie davon profitieren und wie viel Sie dabei sparen, rechnet Ihnen Anton Filser von Ecovis in Ingolstadt vor.

 

Wer einen Firmenwagen fährt, muss die Privatfahrten versteuern. Am häufigsten verwenden Dienstwagennutzer dazu die 1-Prozent-Methode. Weil die Bundesregierung mehr Elektroautos auf die Straße bringen will, gibt es für Stromer bisher schon eine Sonderregelung für die Versteuerung des geldwerten Vorteils. Diese hat der Bundestag heute nochmal verbessert.

Bisherige und aktuelle Regelung

Aktuell gilt für alle Elektro- und Hybridfahrzeuge bei der Berechnung der 1-Prozent-Regelung nur der halbe Bruttolistenpreis. Das macht sie bei der Versteuerung deutlich günstiger als Diesel oder Benziner.

Zusätzlich Förderung für reine Elektrofahrzeuge

Das neue Gesetzesvorhaben verbilligt die Versteuerung von Privatfahren reiner Elektrofahrzeuge noch weiter. Voraussetzung ist, dass der Wagen rein elektrisch betrieben wird und der Bruttolistenpreis 40.000 Euro nicht übersteigt. „Besitzen Sie bereits einen Elektro-Dienstwagen? Dann können Sie trotzdem profitieren. Denn die Regelung gilt rückwirkend auch Fahrzeuge, die nach dem 31.12.2018 gekauft wurden“, sagt Anton Filser von Ecovis in Ingolstadt.

Die Rechenbeispiele zeigen, was die Neuregelung im Vergleich zum Benziner oder Diesel bedeutet, die häufig bis zu 10.000 Euro günstiger sind:

Beispielrechnung für 1-Prozent-Regelung:

Bruttolistenpreis eines vergleichbaren Diesel oder Benziner  26.000 Euro

Pauschale 1 % monatlich zu versteuern für private Fahrten  260 Euro

 

Bruttolistenpreis eines vergleichbaren Diesel oder Benziner 26.000 Euro

Beispielrechnung für die 0,5-Prozent-Regelung seit 2019:

Bruttolistenpreis des E-Autos   36.000 Euro

50 % des Bruttolistenpreises   18.000 Euro

Pauschale 1 % monatlich zu versteuern für private Fahrten    180 Euro

Beispielrechnung für die neue 0,25-Prozent-Regelung:

Bruttolistenpreis des E-Autos   36.000 Euro

25 % des Bruttolistenpreises   9.000 Euro

Pauschale 1 % monatlich zu versteuern für private Fahrten    90 Euro

Mit der Neuregelung müsste der Arbeitnehmer nur noch einen geldwerten Vorteil von monatlich 90 Euro versteuern. „Selbst die niedrigeren Anschaffungskosten eines Diesel oder Benziner können diesen steuerlichen Vorteil der Neuregelung nicht mehr ausgleichen“, fasst Ecovis-Experte Filser zusammen.

 

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Vema-Partner bewerten BHV-Tarife für (Tier-)Ärzte und Heilberufe

Die VEMA eG führt in regelmäßigen Abständen Makler-Befragungen zur Produktqualität in verschiedenen Sparten durch. In den jüngsten Umfragen wurde nach den favorisierten Anbietern der BHV für Heilberufe gefragt.

 

Im Rahmen dieser Qualitätsumfragen wurden die Partnerbetriebe der VEMA gebeten, die drei meistgenutzten Anbieter in den jeweiligen Sparten zu nennen. Mit dieser Begrenzung möchte die Genossenschaft sicherstellen, dass negative Einzelerlebnisse mit Versicherern nicht dominieren. Zu bewerten galt es die Produktqualität, die Qualität der Antragsbearbeitung und Policierung, und auch nach den Erfahrungen im Leistungsfall wurde gefragt.

Die nach Nennung für das Neugeschäft wichtigsten Haftpflichtversicherer für Ärzte/Zahnärzte sind aus Sicht der VEMA-Partner:

HDI (20,65 Prozent der Nennungen)

Alte Leipziger (18,89 Prozent der Nennungen)

AXA (12,09 Prozent der Nennungen)

 

Bei der BHV für Tierärzte sehen VEMA-Makler diese drei Versicherer ganz vorne:

Alte Leipziger (19,28 Prozent der Nennungen)

Continentale (15,06 Prozent der Nennungen)

Allianz (13,25 Prozent der Nennungen)

 

Bei der BHV für Heilnebenberufe (z. B. Heilpraktiker, Psychotherapeuten) sind diese drei Versicherer die wichtigsten:

Continentale (33,01 Prozent der Nennungen)

die Haftpflichtkasse (15,86 Prozent der Nennungen)

HDI (10,03 Prozent der Nennungen)

 

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VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, , Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de

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Torsten Labbow wird Director Sales bei blau direkt

blau direkt geht künftig auch im Vertrieb in die Offensive und baut ihr Management erstklassig mit Torsten Labbow als Director Sales aus.

 

Nachdem blau direkt vor einigen Monaten die Departments Finance und Accounting qualitativ hochwertig umgestaltet hat, folgt nun der Vertrieb im nächsten Schritt. Zum 01. November 2019 beruft blau direkt Torsten Labbow zum Director

Sales. Der 44-jährige übernimmt nun die Organisation von Vertriebswegen, die Entwicklung von Geschäftsfeldern sowie das Vertriebsmanagement. Zusätzlich zählen zu seinen Aufgaben die Akquise und Begleitung von Key-AccountPartnern und Kooperationen. Dabei setzt der Lübecker Infrastrukturdienstleister große Hoffnung auf die neue Leitungskraft und seine langjährige Berufserfahrung in diesem Bereich.

Zuvor war Torsten Labbow für knapp 25 Jahre für die Versicherungsgesellschaft HanseMerkur tätig. In der Zeit ergaben sich für ihn einige Meilensteine. So entwickelte sich der Dipl. Kaufmann vom Maklerbetreuer, zum Vertriebsmanager und danach für mehr als ein Jahrzehnt zum erfolgreichen Vertriebsdirektor.

„Das schnelle Wachstum sowie das innovative Denken fasziniert mich an blau direkt“, bekräftigt Labbow und weiter: „Ich freue mich auf die Herausforderung, neue Vertriebsstrategien einzuführen und so das Unternehmenswachstum weiterhin zu forcieren.“

 

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blau direkt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

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Jung, DMS & Cie.: Prospekt für neue Anleihe gebilligt, Angebotsfristen festgelegt

Gebilligter Wertpapierprospekt ab sofort abrufbar –  Öffentliches Angebot und Privatplatzierung vom 11.11.2019 bis voraussichtlich 27.11.2019 – 12.00 Uhr MEZ

 

Die luxemburgische Commission de Surveillance du Secteur Financier („CSSF“) hat den Wertpapierprospekt für die neue Anleihe der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH, einer einhundertprozentigen Tochtergesellschaft der JDC Group AG, gebilligt. Der Wertpapierprospekt steht ab sofort auf der Internetseite der Emittentin (www.anleihe2019.jungdms.de) und der Börse Luxemburg (www.bourse.lu) zur Verfügung. Die besicherte Unternehmensanleihe mit der ISIN DE000A2YN1M1 hat, wie bereits vergangene Woche veröffentlicht, eine Laufzeit von fünf Jahren, das Emissionsvolumen beträgt bis zu 25 Mio. Euro und die Verzinsung beläuft sich auf 5,5% pro Jahr.

Die Angebotsfrist für das öffentliche Angebot und die Privatplatzierung an qualifizierte Anleger läuft vom 11.11.2019 bis voraussichtlich 27.11.2019 – 12.00 Uhr MEZ. Das Umtauschangebot im Verhältnis 1:1 an die Inhaber der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH Anleihe 2015/2020 beginnt ebenfalls am 11.11.2019, endet aber bereits am 22.11.2019 um 18 Uhr. Der Umtausch erfolgt zum Nennbetrag zzgl. der Stückzinsen, darüber hinaus erhalten Investoren einen Zusatzbetrag in Bar in Höhe von EUR 10,00 je getauschter Schuldverschreibung. Die Einbeziehung der Unternehmensanleihe 2019/2024 in den Handel im Open Market (Freiverkehr) der Frankfurter Wertpapierbörse erfolgt am Ausgabetag, d. h. voraussichtlich am 02. Dezember 2019.

Die Mittelzuflüsse aus der Emission sollen für die Refinanzierung der ausstehenden Anleihe (ISIN DE000A14J9D9) mit Fälligkeit am 21. Mai 2020 sowie zur Finanzierung des weiteren organischen und anorganischen Wachstums der JDC-Gruppe verwendet werden. Mit den Mitteln aus der Anleihe 2015/2020 hat die JDC Group in den vergangenen Jahren erfolgreich eine White-Label-Plattform entwickelt, deren Technologie sowohl Großkunden als auch allen anderen angebundenen Vermittlern von Frontend bis Backend eine umfassende Abwicklungsarchitektur aus einer Hand ermöglicht. Outsourcing-Verträge mit mehreren Großkunden sind 2019 angelaufen und sorgen für einsetzende Skalierungseffekte und zunehmende wiederkehrende Erträge.

Die Transaktion wird durch die BankM – Repräsentanz der flatex Bank AG, Frankfurt/Main, in ihrer Funktion als Global Coordinator und Bookrunner federführend begleitet, als Selling Agent ist die GBR Financial Services GmbH tätig.

 

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Jung, DMS & Cie. AG, Widenmayerstraße 36, 80538 München,Tel: +49 611 3353-500, www.jungdms.de

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Schneller zum Abschluss per Online-Risikoprüfungsplattform: Canada Life-BU jetzt auf vers.diagnose

Vermittler sehen mit vers.diagnose sofort, welche Risikoabsicherung ihren Kunden offen steht

 

Canada Life erleichtert Vermittlern und Kunden die Risikoprüfung für den Berufsunfähigkeitsschutz. Ab sofort ist der BU-Tarif der Canada Life auf der Online-Risikoprüfungsplattform vers.diagnose erreichbar. Vermittler können darüber Canada Life-BU-Renten bis zu 2.000 Euro absichern. Vermittler klären über vers.diagnose schnell und verbindlich, welche Risikoabsicherungen ihre Kunden abschließen können. Auch die Risikoprüfung können sie für die angebundenen Versicherer durchführen, mögliche Angebote sichten sowie Anträge dazu stellen. Vermittlern steht die Plattform nach Registrierung kostenlos offen.

„Wir freuen uns, dass Vermittler nun unseren Berufsunfähigkeitsschutz auf vers.diagnose erreichen. Denn damit steht ihnen ein Top-Tarif und ein sehr effizienter Weg zum Abschluss offen“, erklärt Bernhard Rapp, Direktor Marketing und Produktmanagement.

Sofort sehen, welche Angebote Kunden offen stehen

Auf der Plattform beantworten Kunden mit ihren Vermittlern standardisierte Risikofragen. Danach erhalten sie eine verbindliche Risikoeinschätzung von allen angebundenen Versicherern. Dies kann eine Normalannahme sein, eine Annahme mit einem Zuschlag oder Ausschluss oder auch eine Ablehnung. Die Kundendaten bleiben während der gesamten Risikoprüfung anonym. Bei Annahmen erhält der Vermittler auch automatisch erzeugte Angebote sowie die Möglichkeit zum direkten Vertragsabschluss. Vers.diagnose erzeugt auch ein Risikoprüfungsprotokoll. Zusätzlich stehen weitere Unterlagen zur Verfügung wie etwa Fragebögen, falls die Versicherer noch Informationen vom Kunden benötigen. In manchen Fällen kann auch eine manuelle Risikoprüfung nötig sein. Nach Auswahl eines Tarifs brauchen Vermittler nur noch den ausgefüllten Antrag und das Risikoprüfungsprotokoll an den Versicherer zu senden. Im Antrag können Canada Life-Kunden zeitsparend per E-Signatur unterschreiben.

 

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Canada Life Assurance Europe Ltd., Niederlassung für Deutschland, Höninger Weg 153a, D­50969 Köln, Tel: 06102/30619­00,Fax: 06102/30619­01, www.canadalife.de

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Projektmanagement: alles neu? Oder alter Wein?

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Im Zuge der Digitalisierung, neuen Arbeitswelten und immer komplexeren Aufgabenstellungen in der Versicherungs- und Finanzbranche, ist ein effizientes professionelles Projektmanagement für eine erfolgreiche Umsetzung von Projekten entscheidend.

 

Denn eine ungeplante Verschiebung des Projektmanagementdreiecks, bestehenden aus den Parametern Qualität, Timing und Budget kann Projekte zum Scheitern bringen und damit den Unternehmenserfolg negativ belasten.

Der Projektmanagement Methodendschungel

Die Grundlagen des Projektmanagements sind ähnlich, jedoch ist die Durchführung mit den verschiedenen Methoden unterschiedlich. Schnell treten Unsicherheiten auf, welche Projektmanagementmethoden es eigentlich gibt und was sie kennzeichnet. Agil, lean Wasserfall, die Methoden sind vielfältig. Gerade agile Methoden finden im Start-up und IT Umfeld immer mehr Anklang. Doch eignet sich jede Methode auch für die Versicherungs- und Finanzbranche? Wo gibt es Unterschiede und wie kann man dennoch von neuen Ansätzen profitieren? Diese und weitere Fragen beantwortet Ralf Schemmert, Gründungsmitglied von B!nnovation, in einem Tagesseminar in Frankfurt zum Thema „Projektmanagement: Einstieg & Methodenauswahl – passend für die Versicherungs- und Finanzbranche“.

Herausforderungen für die Versicherungs- und Finanzbranche

Die Anzahl der InsurTechs nimmt weiter zu. Mitte des Jahres 2019 waren auf dem deutschen Markt etwa 134 InsurTechs aktiv. Drei Jahre zuvor waren es noch weniger als halb so viele. Die weltweiten Investitionen in Fintech-Unternehmen beliefen sich im Jahr 2018 auf eine Summe von rund 111,8 Milliarden US-Dollar. (Quelle: Statista) “InsurTech” und „FinTech“ sind dabei Wortzusammensetzungen aus den Bergriffen Insurance bzw. Finanzdienstleistungen und Technology und meinen Start-ups in der Versicherungs- und Finanzbranche, die neue Dienstleistungen und / oder Geschäftsmodelle entwickeln. Diese Entwicklung stellt die Versicherungs- und Finanzbranche vor Herausforderungen nicht nur im Produktentwicklungsbereich. Geprägt durch New Work und VUCA werden Arbeitsweisen immer schnelllebiger und agiler. Hierdurch ergibt sich zwangsläufig auch eine zunehmende Anzahl an Projekten und deren Komplexität in Unternehmen.

Einstieg & Methodenauswahl – passend für die Versicherungs- und Finanzbranche

In Kooperation bieten das CAMPUS INSTITUT und B!nnovation Auswege aus dem Methodendschungel. In einem eintägigen Präsenzseminar am 17.03.2020 in Frankfurt, stellt der Dozent Ralf Schemmert anhand vieler Praxisbeispiele die unterschiedlichen Projektmanagementmethoden mit ihren Vor- und Nachteilen und Einsatzmöglichkeiten vor. Die Teilnehmer lernen außerdem Tools kennen, die dabei unterstützen sollen für Projekte die richtige Methode auszuwählen.

Das Seminar richtet sich an (zukünftige) Projektleiter, Mitarbeiter im Projekt, Mitarbeiter in Unternehmen, in denen Projekte durchgeführt werden, aber auch an Führungskräfte, die sich einen Überblick über die Methoden verschaffen möchten. Das Seminar soll einen ersten Einstieg und Überblick bieten.

Das Präsenzseminar findet am 17. März 2020 ganztägig in der Station Lounge am Hauptbahnhof in Frankfurt statt. Details und Anmeldung unter:

https://shop.campus-institut.de/praesenz-seminare/188/projektmanagement-einstieg-methodenauswahl-passend-fuer-die-versicherungs-und-finanzbranche?c=14

Als akkreditierter Bildungsdienstleister vergibt das CAMPUS INSTITUT für die Teilnahme 330 Weiterbildungsminuten im Rahmen der Initiative „gut beraten“.

 

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Campus Institut AG, Keltenring 5, D-­82041 Oberhaching, Tel.: 089/628338­23, Fax: 089/628338­20, www.campus-­institut.de

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Banken ziehen sich aus Anlageberatung zurück – VZ VermögensZentrum erweitert Beratungsangebot

Immer mehr namhafte Banken und Sparkassen streichen ihre Anlageberatung zusammen oder geben sie komplett auf. Anders das VZ VermögensZentrum: Die unabhängige Vermögensverwaltung lanciert mit der Depotberatung eine neue Dienstleistung, die auf persönliche Beratung setzt.

 

Wegen der zunehmenden Regulierung ziehen sich viele Geldhäuser aus dem Bereich der Anlageberatung zurück. Anfang 2018 ist die Finanzmarktrichtlinie Mifid II in Kraft getreten. Diese sollte für mehr Transparenz in der Anlageberatung sorgen und den Verbraucherschutz stärken. In der Praxis ist der Aufwand stark gestiegen, vor allem wegen der zusätzlichen Informations- und Dokumentationspflichten. Vielen Anbietern wird die Anlageberatung zu teuer, und Kunden reagieren angesichts der Informationsflut oft mit Unverständnis.

Gefahr von Fehlentscheidungen wächst

Den Rückgang des Beratungsangebotes am Markt sieht Tom Friess, Vorsitzender der Geschäftsleitung des VZ VermögensZentrums, kritisch: „Die Finanzmärkte werden komplexer und die Angebots- und Informationsfülle nimmt zu. Daher sind Anleger verstärkt auf fachkundige Beratung angewiesen.“ Das Ausdünnen der Beratungskapazitäten ist für Anleger nicht ohne Risiken. Erhalten sie zu wenig Informationen über die gewünschte Geldanlage, laufen Anleger Gefahr, falsche Investitionsentscheidungen zu treffen. Das gilt vor allem für Anleger, die wenig Zeit oder nur geringe Börsenerfahrung haben.

VZ stellt Beratung in den Mittelpunkt

Entgegen dem Trend setzt das VZ VermögensZentrum bei all seinen Dienstleistungen auf den persönlichen Kontakt. „Egal, ob bei der Vermögensverwaltung, der Ruhestandsplanung oder der Stiftungsbetreuung – die individuelle und unabhängige Kundenbegleitung steht bei uns im Mittelpunkt“, betont VZ-Chef Friess.

Depotberatung ohne Interessenkonflikte

Um das Dienstleistungsangebot zu verstärken, hat das VZ jetzt sein Beratungsangebot erweitert. Im Rahmen der neuen Dienstleistung „Depotberatung“ erhalten eigenständig investierende Anleger einen persönlichen Anlage-Experten an ihre Seite, der sie bei ihren Investitionsentscheidungen sachkundig unterstützen soll. Er beurteilt nicht nur die Investment-Ideen der Anleger, sondern überwacht auch das Depot und macht individuell passende Anlagevorschläge. Dabei berücksichtigt der Experte ein breites Aktien-, Fonds- und ETF-Universum. Die Titel-Auswahl erfolgt objektiv und unabhängig, da das VZ keine eigenen Investmentprodukte auflegt.

„Wir wollen Anleger mit fundierten Ideen und Fachwissen begleiten – ohne sie zu bevormunden“, betont Tom Friess. Damit wolle das VZ bewusst die Anleger abholen, die in Anbetracht des breiten Rückzuges bei der Anlageberatung jetzt in der Luft hängen.

 

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VZ VermögensZentrum, 80333 München, Maximiliansplatz 12, Tel: 089-2001170, www.vermoegenszentrum.de

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Andreas Heiming wechselt zu FONDSNET

FONDSNET verstärkt seinen Vertrieb mit Andreas Heiming.

 

Seit dem 1. Oktober 2019 ergänzt der 50-Jährige das nunmehr vierköpfige Vertriebsteam des in Erftstadt bei Köln ansässigen Maklerpools. Der Betriebswirt kommt von der FondsKonzept AG, wo er in den vergangenen sieben Jahren als Vertriebsleiter der Region Nord/West tätig war.

„Wir freuen uns sehr, dass wir Andreas zur Verstärkung unserer Vertriebsaktivitäten und Betreuung unserer Partner gewonnen haben“, erklärt Georg Kornmayer, Geschäftsführer von FONDSNET. „Er ist bestens mit dem Maklerpoolgeschäft vertraut und ergänzt unser Team hervorragend.“

„FONDSNET ist seit 25 Jahren ein verlässlicher Partner in der Finanzdienstleistung, der über ein sehr breites und zukunftsfähiges Leistungsspektrum verfügt“, so Andreas Heiming. „Ich freue mich darauf, weiterhin mein Knowhow bundesweit vor Ort bei den Partnern einbringen zu können.“ Andreas Heiming verfügt über fast 20 Jahre Erfahrung in der Finanz- und Investmentberatung. Neben der FondsKonzept AG zählen unter anderem die Fondshäuser Epinikon Services und Argentum Asset Management zu seinen beruflichen Stationen.

 

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VEMA-Partner bewerten Bau-Versicherungen

Die VEMA führt in regelmäßigen Abständen Makler-Befragungen zur Produktqualität in verschiedenen Sparten durch. 

 

In den beiden jüngsten Umfragen wurden nach den favorisierten Anbietern der Bauherrenhaftpflicht und der Bauleistungsversicherung gefragt.

Im Rahmen dieser Qualitätsumfragen wurden die Partnerbetriebe der VEMA gebeten, die drei meistgenutzten Anbieter in den jeweiligen Sparten zu nennen. Mit dieser Begrenzung möchte die Genossenschaft sicherstellen, dass negative Einzelerlebnisse mit Versicherern nicht dominieren. Zu bewerten galt es die Produktqualität, die Qualität der Antragsbearbeitung und Policierung, und auch nach den Erfahrungen im Leistungsfall wurde gefragt.

Billiges Baugeld ermöglicht es großen Teilen der Bevölkerung, den Traum von den eigenen vier Wänden zu realisieren. Das sorgt für einen anhaltenden Bedarf an Bau-Versicherungen.

Die nach Nennung für das Neugeschäft wichtigsten Bauherrenhaftpflichtversicherer sind für die VEMA-Partner:

Gothaer (19,82 Prozent der Nennungen)

VHV (12,52 Prozent der Nennungen)

Hausbesitzerversicherung (9,91 Prozent der Nennungen)

Legt man den Fokus auf die Qualität der Bedingungswerke der verschiedenen Anbieter, ergibt sich ein abweichendes Spitzentrio. Nach Schulnoten bewertet, schneidet die Haftpflichtkasse mit 1,58 am besten ab. Auf Platz 2 folgt die Basler mit 1,62 und die Bayerische Hausbesitzerversicherung mit 1,65 auf dem dritten Platz. Im Rahmen dieser Umfrage gab es 1.110 Bewertungen.

Die Bauleistungsversicherung schützt das Bauvorhaben eines Kunden in der Phase der Errichtung mit umfangreichem Schutz. Auch diese Sparte wurde bewertet.

Bei der Bauleistungsversicherung lauten die drei wichtigsten Anbieter nach Nennungen:

Alte Leipziger (VEMA-Deckungskonzept, 23,36 Prozent der Nennungen)

VHV (16,52 Prozent der Nennungen)

Gothaer (13,87 Prozent der Nennungen)

Hier verändert sich mit Blick auf die Produktqualität die Belegung des „Treppchens“ ebenfalls etwas. Die Mannheimer erringt eine Schulnote von 1,66, die AIG 1,67 und die Alte Leipziger 1,69. Zu dieser Umfrage gab es 1.053 Bewertungen.

 

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VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, , Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de

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BGH urteilt zur Verwendung von Dashcams

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Der BGH hat ein Grundsatzurteil (BGH, Urt. v. 15.05.2018, Az. VI ZR 233/17) veröffentlich. Demnach sind Dashcam-Aufzeichnungen nicht „grundsätzlich“ unverwertbar.

 

Aus diesem Grund hat der BGH einen Fall an das LG Magdeburg (Urt. v. 05.05.2017, Az. 1 S 15/17) zur neuen Verhandlung zurückgegeben. In einem anderen Fall hatte bereits das OLG Nürnberg (v. 10.08.2017, Az. 13 U 851/17) den Beweis einer Dashcam zugelassen und ein Urteil des LG Regensburg damit bestätigt.

Grundsätzlich verstößt der Betrieb, also die Video-Aufzeichnung mit einer Dashcam gegen die aktuellen Datenschutzbestimmungen. Diese Bestimmungen sorgen allerdings „nicht“ für ein generelles Verwertungsverbot. Der BGH machte deutlich, dass Kameras datenschutzkonform betrieben werden können. So sind Dashcams zulässig, welche die Aufzeichnungen in kurzen Abständen fortlaufend überschreiben und erst bei einer Kollision dauerhaft speichern. Gute Dahscams, welche auch mit GPS-Sendern (auch mit Aufzeichnung der Geschwindigkeit) ausgestattet sind, gibt es bereits für rund 220 €.

Es mag aus diesem Grund verwundern, dass es im Herbst 2019 erst einen Versicherer gibt, der einen Beitragsnachlass in der KFZ-Versicherung gewährt, wenn eine gesetzeskonforme Dashcam während der Fahrt betrieben wird. Mit der MiBB-Dashcam (UVP 219 € bei Handel-Partner.com) ist die Anschaffung i.d.R. nach rund 3 Jahren amortisiert. Wann der Anschaffungspreis sich auf 0,00 € amortisiert hat, hängt hauptsächlich von der Höhe des Jahresbeitrages der KFZ-Versicherung ab. Erreicht wird das durch den Beitragsnachlass des Versicherers, sowie einem Sonderpreis für MiBB-Mandanten.

Unser Versicherer ist sehr günstig, kann aber aufgrund des „besten“ Deutschen Deckungsmodells nicht billig sein. Wer weder auf Beratung, noch auf Qualität setzt, der geht ins Internet – und haftet selbst für Beratungsfehler.

 

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M i B B in Brandenburg  Maklerverbund , Bernhard Klabe, Jägerstraße 11b, 16540 Hohen Neuendorf, Tel: 03303-50 61 62,Mobil: 0178 – 87 98 828, www.MiBB.net/info (Hausrat+Haftpflicht) – www.MiBB.net/pkv (Krankenversicherung) – https://ajax.systems/ ( deutschsprachige Unterlagen über Herrn Klabe )

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DOMCURA nationaler Gewinner der European Business Awards 2019

Insgesamt 16 deutsche Unternehmen wurden im Rahmen der European Business Awards, einem der weltweit größten Unternehmenswettbewerbe, in diesem Jahr zu “nationalen Champions” gekürt.

 

Der Kieler Assekuradeur DOMCURA AG wurde dabei als innovativstes Unternehmen in Deutschland in seiner Umsatzkategorie (75-150 Mio. Euro) ausgezeichnet. Hauptgrund hierfür war die Einführung einer digitalen Reisegepäckversicherung auf Basis der wegweisenden Blockchain-Technologie.

Vorausgegangen war die Auswahl von fast 3.000 Unternehmen, die im Juli als “Ones to Watch” in die engere Wahl gekommen waren. Diese veröffentlichte Auflistung dokumentiert deren besondere Business Excellence. Die Auswahl wurde von einem unabhängigen Preisrichterausschuss – bestehend aus Wirtschaftsführern, Politikern und Akademikern – bestimmt. Die nominierten Unternehmen kommen aus allen Branchen, vom verarbeitenden Gewerbe bis zum Einzelhandel, von der Landwirtschaft bis zur Technologie, und allen Größenordnungen, von Start-ups bis zu milliardenschweren Konzernen.

Mehr als 300 Gewinner aus den EU-Staaten werden sich am 3. und 4. Dezember in Richtung Warschau, Polen, aufmachen, um sich in einer letzten Ausscheidungsrunde den 142 Experten des Preisrichterausschusses zu präsentieren. Anschließend werden die europäischen Gesamtsieger der European Business Awards 2019 bekanntgegeben.

“Nachdem wir Anfang Oktober bereits den Innovationspreis der Assekuranz erhalten haben, freuen wir uns über die nächste große und zudem internationale Auszeichnung, die unsere Leistungen würdigt. Das spornt uns ungemein an, unsere Unternehmenskultur und unsere Fähigkeiten weiter auf Innovationsfähigkeit im Versicherungsbereich auszurichten. Die digitale Reisegepäckversicherung ist dabei ein Meilenstein”, erläutert Uwe Schumacher, Vorstandsvorsitzender der DOMCURA AG.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

DOMCURA AG, Theodor-Heuss-Ring 49, 24113 Kiel, Tel: +49 431 54654-308, Fax +49 431 54654-99308, www.domcura.de

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PremiumCircle Deutschland GmbH beendet mit sofortiger Wirkung strategische Kooperation mit WIFO

Sofortige Beendigung der strategischen Kooperation der WIFO Wirtschafts- & Fondsan-lagenberatung und Versicherungsmakler GmbH und PremiumCircle Deutschland GmbH

 

Die im Juni 2019 begründete strategische Partnerschaft der PremiumCircle Deutschland GmbH und der WIFO Wirtschafts- & Fondsanlagenberatung und Versicherungsmakler GmbH zur Förderung der Beratungs- und Produktqualität in der Versicherungswirtschaft, haben wir mit sofortiger Wirkung beendet.

Die gesteckten strategischen Ziele ließen sich in der operativen Praxis leider nicht umsetzen. Wir bedauern dies sehr.

 

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PremiumCircle Deutschland GmbH, Kaiserstraße 177 , D­-61169 Friedberg,Tel.: 06031 16959­0, www.premiumcircle.de , www.vorsorgefachforum.de

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blau direkt beteiligt sich an InsurTech deeplico

blau direkt baut ihre Technologie-Marktführerschaft mit dem InsurTech-StartUp deeplico weiter aus. deeplico stellt eine vollautomatisierte Software zur Kundenpflege für Makler und Vertriebe zur Verfügung.

 

Mit deeplico („deep learning intelligence code“) startet ein weiteres InsurTech in den Versicherungsmarkt. Zusammen mit dem Founder Uwe Redler beteiligt sich blau direkt an dem neuen StartUp. Das in Recklinghausen gegründete Unternehmen wartet bereits zu Beginn mit der Entwicklung eines vollautomatisierten Funnelsteuerungssystems auf.

Die Software richtet sich vor allem an Makler und Vertriebe, die die Kundenpflege ihrer Bestände automatisieren und dabei gleichzeitig ihren Bestand stetig ausbauen möchten. Das System arbeitet dabei nicht pauschalisiert, sondern wird kundenindividuell eingestellt, sodass jeder Kunde mit einem auf ihn zugeschnittenen Marketing- und Pflegekonzept bedient wird. Ob der Vermittler den Direktabschluss bevorzugt oder einen persönlichen Gesprächstermin wünscht:

Die Software fokussiert exakt die gewünschten Ergebnisse. Marcel Canales, CBDO bei blau direkt, sieht hier einen konkreten strategischen Wert: “Die Technologie führt sich nahtlos in unsere Strategie ein, Bestände vollautomatisiert jedes Jahr auszubauen. Der hohe Wert von deeplico liegt darin, dass wir nicht über Theorien reden. In von uns überwachten Maklerbeständen wurde ein Bestandswachstum von über 90% in nur zwölf Monaten nachweislich erzielt.”

Der Ehrgeiz des gemeinsamen Projekts ist sogar noch größer. In der gemeinsamen Gründung sehen die Founder von deeplico ihre Zukunft im Bereich KI-basierender Vertriebswerkzeuge mit Spracherkennung. “Kunden bauen am leichtesten Vertrauen auf, wenn man mit ihnen spricht. Mit entsprechenden Angeboten können wir hervorragende Verkaufskonzepte skalierbar aufstellen”, zeigt sich Uwe Redler überzeugt.

 

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Jung, DMS & Cie. Pool GmbH: Emission einer besicherten 5,5%-Unternehmensanleihe im Gesamtvolumen von bis zu 25 Mio. Euro mit Umtauschangebot

Neue Anleihe 2019/2024 mit Prospekt, Umtausch- und öffentlichem Angebot

 

Die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH, eine einhundertprozentige Tochtergesellschaft der JDC Group AG, hat die Begebung einer fünfjährigen besicherten Unternehmensanleihe mit einer jährlichen Verzinsung von 5,5% beschlossen. Das Emissionsvolumen beträgt bis zu 25 Mio. Euro.

Die Mittelzuflüsse aus der Emission sollen für die Refinanzierung der ausstehenden Anleihe (ISIN DE000A14J9D9) mit Fälligkeit am 21. Mai 2020 sowie zur Finanzierung des weiteren Wachstums der JDC-Gruppe verwendet werden. So machte der erfolgreiche Geschäftsausbau mit großvolumigen Vertriebspartnern (u.a. Albatros Versicherungsdienste, Sparda-Bank BadenWürttemberg, Bavaria Wirtschaftsagentur) einmalige Anfangsinvestitionen erforderlich, welche zunehmend durch die generierten Erträge überkompensiert werden. Vergangene Woche wurde veröffentlicht, dass die comdirect Versicherungsmakler AG, eine einhundertprozentige Tochter der comdirect bank AG, künftig ganz auf die Technologie der JDC Group setzt und Versicherungsprodukte über eine Laufzeit von fünf Jahren exklusiv mit Hilfe der JDC-Plattform vermitteln wird.

Die Emission der neuen Anleihe erfolgt im Wege eines öffentlichen Angebotes, einer Privatplatzierung an qualifizierte Anleger und eines freiwilligen Umtauschangebotes. Das öffentliche Angebot wird in der Bundesrepublik Deutschland (“Deutschland”), dem Großherzogtum Luxemburg (“Luxemburg”) und der Republik Österreich („Österreich“) über die Zeichnungsfunktionalität “DirectPlace” der Frankfurter Wertpapierbörse und zusätzlich durch eine Anzeigenschaltung in Luxemburg durchgeführt. Der begleitende Wertpapierprospekt wird von der Commission de Surveillance du Secteur Financier („CSSF“) voraussichtlich in der ersten Novemberhälfte gebilligt, im Anschluss ist eine zweiwöchige Zeichnungs- und Umtauschfrist geplant. Die Emission beinhaltet ein Umtauschangebot im Verhältnis 1:1an die Inhaber der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH Anleihe 2015/2020 zum Nennbetrag zzgl. der Stückzinsen sowie einen Zusatzbetrag in Bar in Höhe von EUR 10,00.

Mit den Mitteln aus der Anleihe 2015/2020 hat die JDC Group in den vergangenen Jahren erfolgreich große Versicherungsbestände erworben, welche die Entwicklung der White-Label-Plattform mitfinanziert hat. Diese White Label Plattform ermöglicht sowohl Großkunden als auch allen anderen angebundenen Vermittlern von Frontend bis Backend eine umfassende Abwicklungsarchitektur aus einer Hand. Outsourcing-Verträge mit mehreren Großkunden sind 2019 angelaufen und sorgen für einsetzende Skalierungseffekte und zunehmende wiederkehrende Erträge.

 

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JDC Group AG, Kormoranweg 1, 65201 Wiesbaden, Tel: +49. 0611. 89 05 75-0, Fax: +49. 0611. 89 05 75-19, www.jdcgroup.de

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Falschberatung Basis-Rente (Rürup): Weiteres OLG erkennt Schadensersatzansprüche an

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Falschberatung bei der Vermittlung von Rürup-Verträgen: BlumLang erstreiten Schadensersatz-Urteil vor dem OLG Celle

 

Sachverhalt

Dem Mandant wurde von einem Versicherungsvertreter eine Basisrentenversicherung bei einem großem deutschen Versicherer vermittelt. Dabei wurde er jedoch nicht darüber aufgeklärt, dass eine vorzeitige Auszahlung der Versicherungsbeiträge im Kündigungsfall nicht erfolgen kann und die Versicherung auch nicht vererbbar ist. So zahlte der Mandant insgesamt Versicherungsprämien in Höhe von 8.200 EUR an den Versicherer.

Als der Versicherte erfuhr, dass er im Notfall nicht mehr an das angesparte Geld herankommen kann, beauftragte er die Kanzlei BlumLang mit der Geltendmachung seiner Ansprüche.

Entscheidung des OLG Celle

Das OLG Celle entschied mit Urteil vom 02.10.2019, Az. 8 U 26/19, dass die unterlassene Aufklärung eine Verletzung von Beratungspflichten gem. § 61 Abs. 1 VVG darstellt, so dass dem Mandanten die bislang gezahlten Versicherungsprämien vollständig zurückgezahlt werden müssen und die Versicherung aufgelöst wird.

Mit den erstrittenen Urteilen steht fest, dass die Vermittler die Versicherungsnehmer ausdrücklich über die Nachteile aufklären müssen.

Hintergrund

Im Jahr 2005 wurde in Deutschland die staatlich geförderte Basisrentenversicherungen (sog. Rürup-Rente) eingeführt. Sie hat den Vorteil, dass die Versicherungsbeiträge steuerlich absetzbar sind.

Besonders angesprochen sollen sich Selbstständige fühlen. Während sie mit den gezahlten Versicherungsbeiträgen regelmäßig Steuern sparen, sorgen sie gleichzeitig für ein sicheres Einkommen im Rentenalter vor. Viele Versicherungsnehmer wissen jedoch nicht, dass die staatliche Förderung auch viele Nachteile mit sich bringt.

Nachteile der Rürup-Rente

  1. Die Rürup-Rente kann im Kündigungsfall nicht ausgezahlt, sondern lediglich beitragsfrei gestellt werden. Zum Renteneintrittsalter kann dann nur eine Rente ausgezahlt werden, d. h. ein Rückkaufswert bzw. Kapitalwahlrecht ist ausgeschlossen.
  2. Die Rürup-Rente kann nicht vererbt werden. Lediglich der Ehepartner und Kinder, die das 21. Lebensjahr noch nicht überschritten haben, können im Sterbefall des Versicherungsnehmers eine Hinterbliebenenrente erhalten. So sind viele Fallkonstellationen denkbar, in welchen das angesparte Kapital mit dem Tod des Versicherungsnehmers ersatzlos beim Versicherer verbleibt und die Erben leer ausgehen.
  3. Die Rürup-Rente kann nicht übertragen, veräußert oder beliehen werden. Unterm Strich bedeutet dies, dass der Versicherungsnehmer bis zu seinem Tod an die Versicherung gebunden ist. Ein Verkauf oder eine Abtretung ist nicht möglich.  So kann die Versicherung z. B. bei einer Finanzierung einer Immobilie nicht als Sicherungsmittel eingesetzt werden.
  1. Ein weiterer Nachteil sind die exorbitanten Abschluss- und Verwaltungskosten, die die Versicherungen mit sich bringen. Diese schmälern die Rendite der Versicherungsnehmer erheblich, sodass der Ertrag in den meisten Fällen rückläufig ist. Pro 10.000,00 EUR Vertragsguthaben wird oftmals eine monatliche Rente von lediglich 20,00-30,00 EUR gezahlt.

 

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BlumLang Rechtsanwälte Partnerschaft mbB, Bahnhofstraße 4-6, 67105 Schifferstadt, Tel: 06235/49 11 977, www.blumlang.de

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Wertvolle Kontakte auf der DKM: Mehr digitales Lead Management für Aussteller

Digitalisierung von Visitenkarten und Messeberichten direkt auf Messen – myfairleads.de: Macht Kontakte wertvoll. Messe 4.0 

 

„Auf der diesjährigen DKM war wenig digitales Lead Management am Start“, sagt Peter Preuß, Initiator des neuen digitalen Lead Managements MyFairLeadz. Preuß, Chef des ältesten deutschen Messebau-Unternehmens, Preuss Messe, betont, dass „die meisten der rund 320 Aussteller die Visitenkarten ihrer Standbesucher immer noch an die Messeberichte tackern“. Nach der Messe würden diese „per Hand ins jeweilige CRM eingegeben“.

Preuß: „Das ist alles andere als digitale Arbeitserleichterung.“

Peter Preuß ist Ideengeber und Geschäftsführer des Entwicklungsunternehmens C.F.A. Preuß & Sohn GmbH. Dort wurde und wird MyFairLeadz entwickelt, eine webbasierte Software zur Digitalisierung von Visitenkarten und Messeberichten direkt auf Messen. Durch die Verknüpfung der Informationen von Visitenkarten und Messeberichten erhält der Aussteller wertvolle Informationen über beispielsweise Produkte, Marketing, Vertrieb. „Die Bedeutung dieser Informationen kann nicht hoch genug eingeschätzt werden“, sagt Preuß. „Wer die Informationen von seinen Kunden, das heißt seinen Messestandbesuchern, bekommt und sinnvoll verarbeitet, hat klare Wettbewerbsvorteile. Seit Google wissen wir: Information ist alles. Und das bietet MyFairLeadz.“

 

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C.F.A. Preuß & Sohn GmbH, Am Kamp 1, 25488 Holm,Tel: 04103-933393, www.myfairleads.de

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Ulrich Sponer wechselt zu Fidelity International

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Fidelity International wächst weiter: Ulrich Sponer wird neuer Head of Distribution für den Bereich der Fund-Seller in Deutschland. Damit stärkt Fidelity das Geschäft mit Fondsdistributoren.

 

Ulrich Sponer wird eine zentrale Rolle bei der Weiterentwicklung des Fondsvertriebs von Fidelity über Banken, Versicherungen, Finanzberater und Fondsplattformen übernehmen. Außerdem wird er das deutschlandweite regionale Vertriebsteam sowie den Versicherungs- und Plattform-Vertrieb leiten. Dazu wird er eng mit Torsten Barnitzke, Vertriebsleiter Key-Account-Kunden, zusammenarbeiten. Ulrich Sponer wird an Christian Machts, Leiter Drittvertrieb Deutschland, Zentral- und Osteuropa, berichten.

Ulrich Sponer verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Branche. Er kommt von Allianz Global Investors, wo er als Head of Key Account Management Banks die Vertriebsaktivitäten mit großen Privatbanken verantwortete. Zuvor war er langjährig bei der Commerzbank tätig, wo er in verschiedenen Führungsfunktionen in der Zentrale unter anderem für die Produkteinführung und -steuerung im Privatkundengeschäft verantwortlich war.

Christian Machts kommentiert die Ernennung wie folgt: „Fidelity verfolgt im Drittvertrieb in Deutschland ambitionierte Wachstumspläne. Wir freuen uns daher sehr, dass wir einen Spezialisten von Ulrich Sponers Format für diese wichtige Position in unserem Unternehmen gewinnen konnten. Mit seiner langjährigen Vertriebserfahrung und seinem profunden Verständnis für die Bedürfnisse von Privatkunden und Fondsdistributoren ist er die perfekte Verstärkung unseres Teams.“

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Fidelity Investment Services GmbH, Kastanienhöhe 1, D-61476 Kronberg im Taunus Tel.: 06173/509-0, Fax: 06173/509-41 99, www.fidelity.de

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Continentale Lebensversicherung: 1. Rheinisches bAV-Forum findet großen Anklang bei Maklern

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Auf sehr positive Resonanz stieß das „1. Rheinische bAV-Forum“ der Continentale Lebensversicherung. Diese stellte dort ihre hohe Kompetenz in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) unter Beweis.

 

Zu der Veranstaltung mit ausgewiesenen Experten aus Verwaltung, Wissenschaft und Praxis hatten die Maklerdirektionen Köln und Düsseldorf der Continentale eingeladen. Der Titel des Forums „Aufklärendes, Erklärendes und Verklärtes – in einer klärenden Location“ spielt auf den Tagungsort an, den Alten Faulturm in Köln.

Viel Hintergrundwissen und hoher Praxisbezug

Bei den rund 40 qualifizierten bAV-Maklern kam vor allem die Kombination der Themen und Referenten gut an. Großen Anklang fand der Vortrag von Klaus Hartmann vom Bundeszentralamt für Steuern. Der Steueroberamtsrat nahm die Themen Unterstützungskasse und Pensionszusage in den Fokus. Dabei vermittelte er nicht nur steuerliches Wissen, sondern überzeugte auch durch hohen Praxisbezug. Vor allem seine Ausführungen sorgten für angeregte fachliche Diskussionen. Die Teilnehmer setzten sie noch nach der Führung durch das Klärwerk fort. Prof. Dr. Jochen Ruß, Geschäftsführer des Institutes für Finanz- und Aktuarwissenschaften, erläuterte anschaulich typische Verhaltensmuster von Menschen bei Entscheidungen zur Altersversorge. Welche Lösungen und Ratschläge können Makler Arbeitgebern zur neuen Arbeitgeberschuss-Pflicht geben? Dieser Frage ging der bAV-Experte der Continentale Andrew Hartsoe nach. Er zeigte auf, dass der Lebensversicherer ein starker bAV-Partner für Vermittler und Kunden ist. Dafür sprechen insbesondere der ausgeglichene Bestands- und Neugeschäftsmix, die überdurchschnittlichen Solvenzquoten sowie weitere gute Unternehmenskennzahlen.

„Die Veranstaltung hat deutlich gemacht, wie wichtig es im Bereich bAV ist, das nötige Fachwissen zu haben und immer auf dem neuesten Stand zu sein“, sagt Continentale-Gebietsdirektor Frank Noglinski aus Köln. Langjährig erfahrene, kompetente bAV-Spezialisten unterstützten daher die Vermittler mit vielfältigen Qualifizierungsangeboten und persönlicher Vertriebsunterstützung. Sein Düsseldorfer Kollege Rüdiger Sendtko ergänzt: „Das neue Format kam sehr gut an, das Forum war bis auf den letzten Platz und bis zum Schluss voll besetzt. Eine Fortsetzung folgt bestimmt.“

Jahrzehntelange bAV-Kompetenz

Seit mehr als 125 Jahren steht die Continentale Lebensversicherung für Verlässlichkeit und Solidität. Ihre Kunden können auf hervorragende bAV-Produkte mit festen Garantien bauen. Für spezielle Fragen steht ein Netzwerk von Experten und Fachanwälten bereit. So gewährleistet die Continentale schnelle Hilfe und Unterstützung vor Ort. Für ihren Service wurde sie bereits mehrfach prämiert. Bei der AssCompact Award-Marktstudie 2019 zeichneten die Befragten die Continentale als Unternehmen mit der besten persönlichen Vertriebsunterstützung sowie der besten Qualität der Produkte im Durchführungsweg Direktversicherung aus. Im bAV-Kompetenz-Rating des Institutes für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) schnitt das Unternehmen mit der Gesamtnote „Sehr gut“ ab. Zudem bewertete das IVFP aktuell vier Direktversicherungs-Tarife der Gesellschaft mit der Bestnote „Exzellent“.

Mehr zur betrieblichen Altersversorgung der Continentale gibt es unter www.continentale.de/betriebliche-altersversorgung. Freie Vermittler finden für sie aufbereitete Informationen unter makler.continentale.de/betriebliche-altersversorgung.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Continentale Versicherungsverbund, Ruhrallee 92-­94, D­-44139 Dortmund, Tel: 0231/9190, Fax: 0231/9193255, www.continentale.de

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Neue ESG-Regularien der Europäischen Union: „Nachhaltige Finanzen“ – kurzfristiger Trend oder Mainstream?

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Nachhaltige Investments sind raus aus der Öko-Ecke

 

Bis 2050, so das klare Ziel der Europäischen Union (EU), soll die Staatengemeinschaft klimaneutral sein. Auf diese Weise will die EU das im Pariser Abkommen formulierte Ziel, die Klimaerwärmung auf zwei oder im Idealfall sogar auf 1,5 Grad gegenüber der vorindustriellen Zeit zu begrenzen, noch erreichen. „Da dafür aber erhebliche Investitionen notwendig sind, die die Regierungen nicht allein stemmen können, sollen private Investitionen zunehmend in nachhaltige Geldanlagen umgelenkt werden“, erklärt Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland).

Deshalb sind derzeit verschärfte Regularien bezüglich der Beratung der Anleger zu nachhaltigen Investments sowie eine Taxonomie, also ein Klassifizierungssystem für nachhaltige Geldanlagen, in Arbeit. „Der Haken dabei ist aber, dass vielen Anlegern, wie Umfragen zeigen, gar nicht klar ist, was Nachhaltigkeit bedeutet und auch nicht, welche Anlagemöglichkeiten es gibt“, macht der FPSB-Vorstand deutlich. Das heißt, es wird für Investoren hierzulande immer wichtiger, einen Finanzexperten an ihrer Seite zu haben, der sich mit diesem Thema in der Tiefe auskennt. Wer auf Nummer sicher gehen will, sollte sich deshalb an einen vom FPSB zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals wenden. Sie sind aufgrund der FPSB-Standesregeln zu einer permanenten Weiterbildung verpflichtet und damit in der Lage, echte Aufklärungsarbeit bei nachhaltigen Investments zu leisten.

Nachhaltige Investments sind raus aus der Öko-Ecke. Laut dem Marktbericht 2019 des Forums Nachhaltige Geldanlage (FNG) erreichte der Markt für nachhaltige Investments im vergangenen Jahr eine nie gekannte Dynamik. Insgesamt waren demnach Ende 2018 rund 219 Milliarden Euro in Deutschland nachhaltig angelegt – ein neuer Höchststand. Doch vor allem verzeichneten nachhaltige Fonds und Vermögensverwaltungsmandate insgesamt ihr größtes Wachstum seit Beginn der Erhebung und legten um 41 Milliarden Euro zu. Aber auch bei den Regulierungsbestrebungen ist die „nachhaltige Investition“ ein zentraler Begriff. Das heißt künftig können Kunden, die eine ESG-Präferenz haben, nur „nachhaltige Investitionen“ angeboten werden. „Das zeigt schon, dass nachhaltiges Investieren allmählich zum Mainstream wird“, kommentiert der FPSB-Vorstand. „Das ist aus Anlegersicht auch nicht verwunderlich, da es mittlerweile viele Untersuchungen gibt, die bestätigen, dass nachhaltiges Investieren nicht nur die Risiken senkt, sondern auch keinen Renditenachteil mit sich bringt, sondern zum Teil sogar bessere Erträge.“

Allerdings sind es offenbar noch nicht die Privatanleger, die maßgeblich in diesem Bereich investiert sind. Laut einer Umfrage des Bankenverbandes vom April dieses Jahres halten bislang lediglich fünf Prozent der Befragten nachhaltige Investments in ihrem Depot. Dabei ist besonders bezeichnend, dass diejenigen, die nachhaltige Geldanlagen zwar kennen, jedoch bislang nicht nutzen, vor allem deshalb davor zurückschrecken, weil sie zum Thema zu wenig zu wissen glauben oder von nachhaltigen Finanzanlagen eine zu geringe Rendite erwarten. Tatsächlich, so hat eine Untersuchung der Wertpapieraussicht BaFin festgestellt, kennen rund 60 Prozent der Menschen hierzulande den Begriff ‚nachhaltige Geldanlage‘ überhaupt nicht.

Wunsch nach mehr Unterstützung beim Thema Nachhaltigkeit

Gleichwohl ist Interesse vorhanden. Vontobel Asset Management kam in einer global durchgeführten Umfrage zu dem Ergebnis, dass sich 45 Prozent der Befragten mehr Informationen in Bezug auf nachhaltige Investments und 46 Prozent bei diesem Thema mehr Unterstützung von ihrem Berater wünschen. „Diese Untersuchungen zeigen deutlich, dass Anleger zwar erhebliche Wissenslücken bei nachhaltigen Geldanlagen aufweisen, allerdings sehr offen sind für diese Form des Investierens und dass es nun auf den Berater ankommt, diesem Interesse auch entgegenzukommen“, fasst Prof. Tilmes zusammen.

Und das gilt umso mehr, da die EU die Regularien hinsichtlich des nachhaltigen Investierens verschärft. So müssen Anlageberater und Vermögensverwalter im Rahmen von MiFID II künftig bei ihren Kunden zum Beispiel abfragen, inwieweit sie im Rahmen der Geeignetheitsprüfung eine nachhaltige Geldanlage nach ihren ESG-Präferenzen bei ihrer Altersvorsorge berücksichtigen wollen. Wenn sie dies bejahen, dann muss der Berater in der Lage sein, im Rahmen der Geeignetheitsprüfung dem Kunden Produkte zu empfehlen, die den Nachhaltigkeitszielen des jeweiligen Anlegers entsprechen. Hieraus kommen in Bezug auf die zu empfehlenden Produkte und die Beratung neue Herausforderungen zu. Dazu kommt die EU-Taxonomie, deren erster Entwurf im Sommer dieses Jahres veröffentlicht wurde. Hier geht es darum, ein Klassifizierungssystem zu entwickeln, das Anlegern dabei helfen soll, besser einordnen zu können, ob und inwieweit bestimmte Wirtschaftsaktivitäten von Unternehmen in ökologischer, sozialer und Governance-Hinsicht, also den so genannten ESG-Kriterien, nachhaltig sind.

Bessere Ausbildung in Sachen Nachhaltigkeit dringend erforderlich

„All das ist förderlich und zielt grundsätzlich in die richtige Richtung. Allerdings bedeutet dies auch, dass Finanzberater heute ein sehr tiefes Wissen in diesem Bereich benötigen“, sagt Prof. Tilmes, der neben seiner Vorstandstätigkeit auch Academic Director Finance & Wealth Management an der EBS Executive School, Oestrich-Winkel, ist. „Soll diese Initiative erfolgreich sein und sollen tatsächlich mehr Anlagegelder in nachhaltige Geldanlagen fließen, dann braucht es, quasi als eine Art Multiplikator, hervorragend ausgebildete Finanzexperten in diesem Bereich. Sonst sind die ganzen Bemühungen umsonst und lassen nur frustrierte Anleger zurück.“

Tilmes hält deshalb mehr Anstrengungen seitens der Finanzindustrie für dringend nötig, um Berater in Sachen nachhaltiger Geldanlage besser auszubilden. Als Vorbild kann in dieser Hinsicht der FPSB Deutschland dienen. Die von ihm zertifizierten CFP®-Professionals zählen nicht nur zu den am besten ausgebildeten Finanzexperten hierzulande, sondern sind aufgrund ethischer Standesregeln zur laufenden Fort- und Weiterbildung verpflichtet. Sie müssen sich deshalb auch mit diesem für viele Berater neuen Themenfeld intensiv auseinandersetzen. „Und sie sind so schon heute in der Lage, Anleger auf höchstem Niveau und individuell passend bei diesem Thema zu beraten“, sagt der FPSB-Vorstand. „Und genau das ist ein wichtiger Mosaikstein, um die Wirtschaft langfristig nachhaltiger auszurichten.“

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Financial Planning Standards Board Deutschland e.V., Eschersheimer Landstraße 61-63, 60322 Frankfurt am Main, Tel: 069 9055938-0, Fax: 069 9055938-10, www.fpsb.de

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