Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Rolf Wiswesser, Vorstand Maklervertrieb Sach der Allianz Versicherungs-AG, geht zum 31. Dezember 2024 in den Ruhestand. Firmenvorstand Ulrich Stephan übernimmt die Leitung des Ressorts übergangsweise zusätzlich zu seinen bisherigen Aufgaben ab dem 1. Januar 2025.

Frank Sommerfeld, CEO der Allianz Versicherungs-AG, sagt: „Der Maklervertrieb der Allianz Versicherungs-AG hat sich in den letzten acht Jahren unter Führung von Rolf Wiswesser hervorragend entwickelt und trägt inzwischen mehr als 2,5 Mrd. Euro zu den Beitragseinnahmen der Gesellschaft bei. Auch in Zukunft wird der Maklervertrieb ein wichtiger Wachstumstreiber innerhalb der Allianz Versicherungs-AG bleiben, dessen Bedeutung weiter wächst.“

Rolf Wiswesser hatte seine Tätigkeit für die Allianz Versicherungs-AG 1996 in Hamburg begonnen. Insgesamt arbeitete der promovierte Finanzwissenschaftler mit Unterbrechungen 18 Jahre in unterschiedlichen Funktionen für das Unternehmen. Seit Mai 2016 ist er Mitglied des Vorstands und verantwortet den Maklervertrieb Sach. „Eine sehr erfolgreiche Ära geht zu Ende“, sagt Sommerfeld, „ich bedanke mich herzlich bei Rolf Wiswesser für 18 Jahre voller Engagement, Leidenschaft und herausragender Leistungen und wünsche ihm persönlich das Beste für die Zukunft.“

Ab dem 1. Januar 2025 übernimmt Ulrich Stephan, derzeit Firmenvorstand der Allianz Versicherungs-AG, das Maklerressort zusätzlich zu seinen bisherigen Aufgaben. Frank Sommerfeld erklärt: „Um auf die sich ändernden Rahmenbedingungen wie fortschreitende Digitalisierung und zunehmende Maklerkonsolidierung zu reagieren, arbeiten wir gerade übergangsweise innerhalb der Allianz Versicherungs-AG daran, die zukünftige Ausrichtung des Maklervertriebs weiter zu stärken. Bis dieser Prozess abgeschlossen ist, wird Ulrich Stephan, Vorstand Sach Firmen, die Leitung des Ressorts zusätzlich zu seinen bisherigen Aufgaben übernehmen.“

Ulrich Stephan ist seit Januar 2023 Mitglied des Vorstands der Allianz Versicherungs-AG. Für die Allianz arbeitet er seit 2012 in verschiedenen Führungspositionen. Vor seiner Berufung zum Firmenvorstand hatte er unter anderem vier Jahre lang das SMC-Geschäft geleitet, war Büroleiter des CEO der damaligen Allianz Deutschland AG und hatte verschiedene Aufgaben im Bereich Marktmanagement.

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Allianz Deutschland AG, Königinstr. 28, D-­80802 München, Tel.: 0049 89 3800­0, Fax: 0049 89 3800­3425, www.allianz.de

Die VEMA baut ihre Position als größter genossenschaftlicher Verbund von Versicherungsmaklern weiter aus.

Inzwischen haben sich mehr als 4.700 mittelständische Maklerhäuser mit zusammen mehr als 32.000 Mitarbeitern der VEMA-Gemeinschaft angeschlossen. 2.166 Unternehmen zeichneten einen Genossenschaftsanteil und sind dadurch Miteigentümer der VEMA geworden. Für diese stehen im Dezember wieder die Ausschüttungen der Umsatzbeteiligung sowie der Tantieme auf die Einlagesumme an. Als Gesamtumsatzbeteiligung werden dieses Jahr 12,2 Millionen Euro ausgeschüttet. Das ist eine Steigerung von knapp 2 Millionen Euro und die bisher höchste Summe, die zur Auszahlung kommt. Hinzu kommt eine Verzinsung von 7,5 Prozent auf die Zeichnungssumme des Anteils. Die Verzinsung findet bereits seit 2012 durchgehend in dieser Höhe statt.

Partner der VEMA kann jeder Versicherungsmaklerbetrieb werden, der die Aufnahmekriterien der Genossenschaft erfüllt. Für Jungmakler gelten erleichterte Aufnahmehürden. Eine Partnerschaft ist nicht mit Kosten verbunden. Die VEMA finanziert sich aus den Overhead-Zahlungen der kooperierenden Versicherer, die zusätzlich zu den Courtagen der angeschlossenen Maklerfirmen ausgezahlt wird. Die Verpflichtung, einen Genossenschaftsanteil zu zeichnen, besteht nicht. Dies steht jedem Makler frei, der sich mit dem genossenschaftlichen Gedanken der VEMA identifizieren kann und eine gute Nutzung der Produkte und Techniklösungen der Genossenschaft aufweist. Neben den oben genannten Zahlungen profitieren Genossen auch vom Stimmrecht in der Hauptversammlung und diversen weiteren Mitglieder-Goodies.

Ausgestattet mit sehr guten finanziellen Reserven und einer Eigenkapitalquote von 68 Prozent, ist die VEMA wirtschaftlich kerngesund. Sie ist bestens gerüstet, die Herausforderungen der nächsten Jahre zu meistern. Dabei werden technische Lösungen weiter ausgebaut und Produktlösungen weiter verfeinert. Dank der finanziellen Aufstellung kann sich die Genossenschaft auch das dafür nötige Personal leisten. Kürzlich konnte der 275. Mitarbeiter gezählt werden. Keinem externen Finanzinvestor, sondern ausschließlich den „eigenen“ Maklern verpflichtet, bleibt die die VEMA der verlässliche Partner, als den man sie kennt. Genossenschaft macht stark – jetzt und in Zukunft!

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VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de

Jede dritte Ehe hierzulande wird geschieden – Und nicht selten endet eine Scheidung im finanziellen Alptraum – CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals (CFP®) diskutierten beim digitalen Presseworkshop des FPSB Deutschland, wie sich das verhindern lässt

Wenn eine Ehe nicht hält, dann hat das Folgen. Emotional und auch finanziell. Letzteres gilt insbesondere für Frauen. „Im Falle einer Trennung fällt vielen Frauen oftmals ihre Gutgläubigkeit und auch ihre Unwissenheit in finanziellen Fragen auf die Füße“, sagt Constanze Hintze, CFP® und Finanzplanerin bei Svea Kuschel + Kolleginnen aus München. Romantische Vorstellungen von Ehe und Zweisamkeit würden die Risiken oft ausblenden.

Im Rahmen des vierten digitalen Presse-Round-Table der FPSB Deutschland Initiative “Frauen*Finanzplanung” informierte Hintze über die finanziellen Folgen einer Scheidung. Und die Zahlen zeigen, dass das Thema viele betrifft bzw. betreffen kann. Denn immerhin jede dritte Ehe hierzulande wird geschieden. Bemerkenswert dabei: Nicht nur junge Paare sind betroffen, denn jedes sechste Paar war mehr als 25 Jahre verheiratet. Hintze machte deutlich, dass zwar jede Scheidung anders verlaufe. Was aber nahezu alle Trennungen gemein haben, sind die finanziellen Einbußen, insbesondere für die Frau.

Kostenexplosion nach der Trennung

„Eine Trennung ist für viele Frauen eine Katastrophe. Neben den emotionalen Belastungen kommen noch finanzielle Sorgen bis hin zum Verlust des sozialen Status hinzu“, berichtete Hintze aus ihrer Beratungspraxis. Das betrifft gleich mehrere Aspekte. Im Falle einer Trennung verdoppeln sich durch jetzt zwei Haushalte die Kosten für Miete, Haushaltsführung und Versicherungen, schließlich gilt auch die Familienversicherung nicht mehr.

Zudem ist häufig mehr Geld für die Kinderbetreuung nötig, falls Frauen nach der Trennung wieder arbeiten wollen oder müssen. Klar, dass so auch keine Möglichkeit besteht, etwas für die Vorsorge und das Alter anzusparen. Hinzu kommen die Einkommensverluste. Berechnungen zeigen, dass bei Frauen der Einkommensverlust nach einer Scheidung bei 33 Prozent liegt, bei Männern dagegen nur bei zehn Prozent.

Hintze gab konkrete Tipps, wie Eheleute frühzeitig einen möglichen, späteren Rosenkrieg verhindern können. Zum einen sollten die Ehepartner neben einem gemeinsamen Konto für Miete, Strom, Gas, die Kredittilgung, falls vorhanden, und Haushaltskosten jeder ein eigenes Konto führen. Zum anderen sollte vor der Ehe das Anfangsvermögen festgehalten, Eigenmitteleinsätze dokumentiert, sowie Schenkungen und Erbschaften notiert werden.

Finanzplanung schafft Transparenz

In der anschließenden, von Anne Connelly, Gründerin des Karrierenetzwerkes „Fondsfrauen“ sowie dem Finanzportal „herMoney“, moderierten Diskussion, wiesen alle CFP®-Professionals auf die herausragende Bedeutung der Finanzplanung hin. „Je ungleicher die Vermögens- und Einkommensverhältnisse in einer Ehe sind, desto dringender ist das frühzeitige Auseinandersetzen mit allen wichtigen finanziellen Fragen“, sagte Hintze. Und weil das Thema oft nur ungern angesprochen werde, könnte dies ein CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional übernehmen.

Die Runde diskutierte das Konzept des Divorce Planning. Ziel dabei ist es, eine effektive Strategie zu entwickeln, wie im Falle einer Scheidung das eigene finanzielle Leben von dem des Partners getrennt werden kann, insbesondere im Hinblick auf Vermögen, Schulden, Einkommen sowie die beruflichen Perspektiven. „Wichtig ist es, dabei auch ungeplante bzw. unvorhersehbare Ereignisse anzusprechen. Dazu gehören neben einer möglichen Scheidung auch weitere negative Szenarien wie Unfall, Einkommensausfall, Berufsunfähigkeit, Pflegebedürftigkeit bis hin zum Tod, die gerne von den Kunden ausgeblendet werden“, sagte Simone Deike, CFP® und Finanzplanerin bei MLP in Bremen. Denn das Leben sei vielfältig und oft nicht vorhersehbar.

Geld darf kein Tabuthema in der Ehe sein

Die Finanzplanung dagegen schafft Transparenz und deckt vieles auf, etwa die in der Regel unterschiedliche Vermögensverteilung zwischen den Eheleuten – meistens zu Ungunsten der Frau –, dem Risikoprofil des gemeinsamen Vermögens und nicht zuletzt auch über die Absicherung im Trennungsfall. „Transparenz hilft – in guten wie in schlechten Zeiten“, sagte auch Dr. Mitja Ganz, CFP®.

Für den erfahrenen Finanzplaner und Dozenten bei der MLP Finanzplanung Wiesloch ist die systemische Familienaufstellung (Genogramm) zum Thema Finanzen und alle damit verbundenen Geldthemen ein sehr wichtiges Instrument beziehungsweise Erfolgskriterium, um Klarheit in die finanzielle Situation zu bringen. „Damit wird zum Beispiel das Vermögen genau beziffert und es den jeweiligen Familienmitgliedern zugeordnet“. Auch Dr. Ganz plädierte ausdrücklich dafür, in der Ehe finanzielle Themen frühzeitig anzusprechen.

Claudia Rankers, CFP® und CFEP®, wies darauf hin, dass ein ganzheitlicher Finanzplan als wichtige Grundlage für Gespräche mit dem Partner, Mediatoren, Juristen, Steuerberatern und dem Familiengericht dienen und so die interdisziplinäre Zusammenarbeit erheblich vereinfachen und beschleunigen kann. „Insbesondere bei unternehmerischem Vermögen ist es wichtig, Transparenz und Entscheidungsgrundlagen zu haben und die richtigen Vereinbarungen im Ehe- und Gesellschaftsvertrag sowie den testamentarischen Regelungen zu treffen.“ Ferner zeigte sie auf, dass statistisch gesehen in jeder zweiten Scheidung minderjährige Kinder betroffen seien. „Es ist extrem wichtig, die Kinder emotional mitzunehmen und sie altersgerecht anzusprechen“, sagte die Geschäftsführerin des Rankers Family Office in Flörsheim. Einig war sich die Runde am Ende, dass das Konzept des Divorce Planning nie eine Einbahnstraße sein dürfe. Es sei wichtig, immer auch die Männer mitzunehmen.

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Financial Planning Standards Board Deutschland e.V., Eschersheimer Landstraße 61-63, 60322 Frankfurt am Main, Tel: 069 9055938-0, Fax: 069 9055938-10, www.fpsb.de

Ein Leben lang finanziell unabhängig sein, arbeiten können ohne gesundheitliche Beeinträchtigungen, um mit ausreichend Geld so früh wie möglich in Rente zu gehen.

Das scheint der Wunsch der Befragten des diesjährigen Financial Freedom Reports 2024 zu sein, den die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) in diesem Jahr zum vierten Mal in Folge zusammen mit dem Meinungs- und Marktforschungsinstitut Civey herausgibt. Die Ergebnisse zeigen erheblichen Nachholbedarf bei den Bundesbürgern, vor allem bei Themen wie Finanzplanung, Altersvorsorge und Arbeitskraftabsicherung.

Knapp die Hälfte der Befragten möchte mit spätestens 60 Jahren in Rente gehen (49,0 Prozent). Gleichzeitig steigt das staatlich vorgesehene Renteneintrittsalter weiter an und die Belastung der arbeitenden Bevölkerung nimmt aufgrund der alternden Gesellschaft weiter zu. Umso erstaunlicher ist die Beobachtung, dass 37,6 Prozent der Generation Z (18- bis 29-Jährige) mit spätestens 50 in die Rente gehen möchten – deutlich mehr als in den anderen Altersgruppen.

Altersvorsorge: spät anfangen, früh in Rente?

Doch nicht nur beim Renteneintritt, sondern auch bei der Höhe des Rentenbezugs gehen Wunsch und Wirklichkeit auseinander: Zwei Drittel (62,4 Prozent) geben an, für ein gutes Leben im Ruhestand mindestens 2.000 Euro pro Monat zu benötigen. Dabei beträgt die durchschnittliche Rente in Deutschland nach Angaben der Deutschen Rentenversicherung 1.550 Euro. Dazu kommt: 10,3 Prozent der Befragten beginnen mit ihrer Altersvorsorge erst im Alter ab 41 Jahren und weitere 16,2 Prozent ab 31 Jahren. Bei einem gewünschtem monatlichem Renteneinkommen von 2.000 Euro und mehr kann das zu spät sein.

Bei der Frage nach den bevorzugten Arten der Altersvorsorge steht an vorderster Stelle die betriebliche Altersvorsorge (31,2 Prozent), gefolgt von Immobilien und Bausparverträgen (29,9 Prozent). Ein Viertel (26,4 Prozent) investiert in Investmentfonds, Aktien oder ETFs, wobei deutlich mehr Männer (32,2 Prozent) als Frauen (20,1 Prozent) diese Möglichkeiten nutzen. 20,7 Prozent der Befragten wiederum investieren Erspartes in eine private Rentenvorsorge.

„Vorsorgearten, bei denen man selbst wenig aktiv oder initiativ sein muss, dominieren wie die betriebliche Altersvorsorge und Immobilien. Eine Erklärung könnte eine krisenbedingte Paralyse und auch Unwissenheit darstellen“, sagt Wirtschaftspsychologin Prof. Dr. Julia Pitters, die den Financial Freedom Report 2024 wissenschaftlich begleitet hat.

Krank und berufsunfähig? Altersvorsorge in Gefahr

Finanzielle Unabhängigkeit wird hierzulande vor allem durch die eigene Arbeitskraft erreicht. Doch: Nur ein Fünftel (21,3 Prozent) besitzt eine Berufsunfähigkeitsversicherung, wie die Ergebnisse des Reports zeigen. Mehr als die Hälfte der Befragten (56,9 Prozent) hat derzeit keine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) und hat auch nicht vor, eine abzuschließen.

Passend dazu rechnet fast die Hälfte der Bundesbürger (45,8 Prozent) damit, im Arbeitsleben kein einziges Mal für sechs Monate oder länger auszufallen. Dabei ist in Deutschland im Schnitt tatsächlich jeder Vierte in seinem Arbeitsleben einmal berufsunfähig. Und: Psychische Krankheiten sind mittlerweile die häufigste Ursache für Berufsunfähigkeit.

Ein ähnliches Bild zeigt sich beim Thema Risikolebensversicherung: 44,3 Prozent der Befragten haben keine Absicherung ihrer Hinterblieben für den eigenen Todesfall. Das trifft auch für mehr als ein Drittel (39,9 Prozent) der Befragten mit Kindern im Haushalt zu.

„Über Krankheiten oder den eigenen Tod bzw. den von Familienmitgliedern denkt wohl niemand gerne nach. Im Kontext multipler Krisen und einem zunehmenden Gefühl der Unsicherheit in der Bevölkerung gewinnt der Gedanke der Absicherung der Familie oder Lebenspartner jedoch verstärkt an Bedeutung“, sagt LV 1871 Vorstand Hermann Schrögenauer.

Finanzplanung als Schlüssel, aber mit Beratung

Wie lassen sich die Lücken beim Vorsorgen und Absichern schließen? Ohne entsprechende Finanzbildung und -planung rückt finanzielle Unabhängigkeit schnell in weite Ferne. Daher ist es überraschend, dass nahezu jeder zweite Befragte (45,6 Prozent) gänzlich auf Beratung, Tools, Bücher, Podcasts oder Ratschläge aus dem Familien- und Freundeskreis verzichtet. Unter denjenigen, die solche Hilfsangebote in Anspruch nehmen, setzen ein Fünftel (19,7 Prozent) auf eine professionelle Beratung. Die jüngere Generation greift seltener auf professionelle Beratung zurück (7,6 Prozent), während sie in den anderen Altersgruppen von mindestens 20 Prozent in Anspruch genommen wird.

„Wenn der Wunsch eines frühen Renteneintritts mit überdurchschnittlich hohem Rentenbezug eine realistische Option werden soll, müssen wir in Deutschland endlich die Berührungsängste bei der Finanzplanung ablegen. Es braucht hier nicht nur mehr Finanzbildung, sondern Strategien, um Ängste abzubauen und konkretes Handeln anzuregen. Folgen aus dem erlernten Wissen gut durchdachte Entscheidungen, lassen sich diese am besten mithilfe von unabhängigen Expertinnen und Experten umsetzen. Dank ihrer Fachkompetenz und bedürfnisorientierter Beratung unterstützen sie bei der Auswahl der passenden Lösungen“, sagt Hermann Schrögenauer.

LV 1871 Financial Freedom Report 2024

Für den Financial Freedom Report 2024 wurden im August dieses Jahres 2.500 Bundesbürgerinnen und Bundesbürger ab 18 Jahren befragt. Die LV 1871 untersucht mit der Studie zum vierten Mal in Folge das Verhältnis der Menschen von Freiheit und Finanzen allgemein und insbesondere auf die Auswirkungen auf finanzielle Vorsorge und Absicherung. Teilnehmende beantworteten Fragen unter anderem nach ihrem individuellen Verständnis von (finanzieller) Freiheit, gewünschtem Renteneintritt und Unterstützung bei der Finanzplanung.

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LV 1871, Lebensversicherung von 1871 a.G. München, Maximiliansplatz 5, D-80333 München, Tel: 089/55167-0, Fax: 089/55167-550, www.lv1871.de

Zum 1. Januar 2025 wird Mansoer Weigert (43) die Leitung des neu geschaffenen Bereichs Zentrale Vertriebsunterstützung bei der VPV übernehmen.

Mit seiner umfangreichen Erfahrung im Versicherungswesen und Marketing bringt Herr Weigert hervorragende Voraussetzungen mit, um den Bereich Zentrale Vertriebsunterstützung strategisch weiterzuentwickeln und zukunftsweisende Impulse zu setzen.

Mansoer Weigert ist gelernter Versicherungskaufmann und blickt auf eine erfolgreiche Laufbahn in verschiedenen Fach- und Führungspositionen bei der Münchener Verein Versicherungsgruppe in München zurück. In seiner letzten Position als Abteilungsleiter im Marketing war er unter anderem für die Bereiche Incentivierung, Online-Marketing sowie den Ausbau der Social-Media-Präsenz verantwortlich. Zusätzlich betreute er als Vorstandsbevollmächtigter die Kernzielgruppe „Handwerk“ und unterstützte aktiv die Zusammenarbeit mit Handwerksinstitutionen.

„Mit seinem fundierten Know-how und seiner Erfahrung in der Entwicklung zielgerichteter Marketingstrategien wird Mansoer Weigert die Weiterentwicklung des Bereichs Zentrale Vertriebsunterstützung maßgeblich vorantreiben,“ so Dietmar Stumböck, Vertriebsvorstand der VPV. „Wir freuen uns, ihn als Führungskraft für diesen zentralen Unternehmensbereich gewonnen zu haben.“

Herr Weigert wird zusammen mit seinem Team daran arbeiten, den Bereich Zentrale Vertriebsunterstützung als wichtigen Bestandteil der VPV-Strategie weiter auszubauen und die Marktposition des Unternehmens nachhaltig zu stärken.

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VPV, Versicherungsgruppe, Mittlerer Pfad 19, D-­70499 Stuttgart, Tel.: 0711/1391­6000, Fax: 0711/1391­6001, www.vpv.de

Die Versicherungsbranche steht vor einem spannenden Wandel, der durch innovative Produkte, digitale Lösungen und neue Risiken wie Cyber-Betrug geprägt ist.

Wir beleuchten in unserer DKM 2024-Rundschau bedeutende Entwicklungen und Angebote verschiedener Anbieter, die sowohl bestehende als auch potenzielle Kunden ansprechen. Von sich weiterentwickelnden fondsgebundenen Rentenversicherungen bis hin zu spezialisierten Cyber-Versicherungen – die Vielfalt an Möglichkeiten und Dienstleistungen wächst stetig. Gut erkennbar ist dies bei der Absicherung vor Cyber-Betrug

++ Zu den Pionieren beim Cyber-Versicherungsschutz gehört seit 2022 Hiscox mit einem umfassenden, modularen Deckungskonzept: Die Versicherung übernimmt Kosten aufgrund von Cyber-Eigenschäden, Haftpflicht-Schäden, Betriebsunterbrechung, Cyber-Betrug und -Diebstahl. Flankierend kommen maßgeschneiderte Zielgruppenlösungen hinzu mit speziellen Cyber-Deckungskonzepten für Ärzte, die Baubranche, den Handel und Hersteller.

++ Swiss Life versuchte sich in Dortmund am Brückenschlag zwischen ihrer 130jährigen Berufsunfähigkeitsversicherung aus dem Jahr 1894 über eine Carrera-Bahn im Eingangs-Foyer zum erstmals im gleichen Jahr ausgetragenen Automobilrennen ‘Paris-Rouen’ über eine Distanz von 126 km. Am Messestand, von dem der Duft gebrannter Mandeln ausging, setzten die Schweizer eine deutliche Duftmarke. Ob dies auch auf die fondsgebundene Rentenversicherung ‘Swiss Life Privado Police’ im Markt zutrifft, die es Privatanlegern ermöglicht, in Infrastrukturinvestitionen zu investieren, wird sich noch zeigen. Die Police verbindet jedenfalls die Vorteile einer Rentenversicherung mit denen eines ELTIFs (European Long-Term Investment Fund). Bei dem Versicherungsprodukt sollte aber unbedingt auch die Kostenseite kritisch im Auge behalten werden!

++ Der BiPRO e.V., dem über 300 Mitglieder angehören, nutzt die DKM für ein Update und verweist auf Mehrwerte für Versicherungsmakler:  ++ Die BiPRO-Abrechnungsnorm 430.7 soll die Prozesse zur Übermittlung von Abrechnungsdaten revolutionieren, mit Zeit- und Ressourcenersparnis  ++ Reduzierter Papierverbrauch und Pflegeaufwand  ++ Der Einsatz der Norm vereinfacht die Vertretung von Mitarbeitern, auch standortübergreifend, da ein einheitliches Format im Einsatz ist. Dadurch werden Prozesse verschlankt und Kosten gespart  ++ Aufgrund der Digitalisierung entsteht ein automatisierter Prozess für den Abrechnungsbereich, der den manuellen Aufwand erheblich minimieren soll

++ Maklerpools propagieren die Maklerrente, so auch aruna: Im Angebot gibt es bei den Berlinern neben dem Bestandsankauf auch eine lebenslange Rentenzahlung, die vererbbar ist. Ratsam ist es für jeden Berater, sich rechtzeitig zu informieren und die Marktangebote bei Maklerrenten zu vergleichen. aruna verspricht bundesweit eine professionelle Abwicklung und Bestandsbetreuung durch angestellte aruna-Mitarbeiter.

++ BIT Capital, spezialisiert auf aktiv gemanagte Technologie-Aktienfonds, offeriert Investmentmöglichkeiten in rund 30 vielversprechende Technologieunternehmen, mit einer teilweise hohen Einzeltitelgewichtung von bis zu 10 %. Dabei ist wichtig zu beachten, dass eine solche Finanzstrategie mit erheblichen Risiken verbunden ist, einschließlich des möglichen Verlusts des investierten Betrags. Deshalb empfehlen wir, den jeweiligen Fondsprospekt im Hinblick auf die möglichen Risiken mit Ihren Kunden sorgfältig zu besprechen. Der hohe KI-Einfluss auf die BIT Capital-Strategie birgt ohne Zweifel auch gewisse Chancen, ein Investment sollte aber immer mit Bedacht erfolgen

++ Berkley Deutschland, eine Tochter der W. R. Berkley Europe AG, eine liechtensteinische Versicherungsgesellschaft und Teil der US-Gesellschaft W. R. Berkley Corporation, bietet eine Vielzahl von Versicherungsprodukten an, darunter Vermögensschadenhaftpflicht, D&O, Cyber, Life Science und Unfallversicherungen für kleine und mittelständische Unternehmen in Deutschland und Österreich. Positiv: Der Anbieter bekennt sich zum Makler als einzigen Vertriebsweg.

++ Die NÜRNBERGER verspricht ihren Versicherungsmaklern kompetente und qualifizierte Unterstützung durch Serviceteams und Verkaufsspezialisten. Dabei sollen die Makler darauf achten, dass sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können, nämlich ihre Kunden, indem die NÜRNBERGER ihnen den Rücken freihalten möchte. Die digitale Vertriebsunterstützung zielt darauf ab, Partnern und Kunden auf Grundlage der bereitgestellten Informationen schnelle Hilfe zu bieten. Zum Portfolio gehören Dienstleistungen wie elektronische Anträge, schnelle Bearbeitungszeiten und effiziente Kommunikationskanäle, um zeitnahe Antworten zu gewährleisten. Der Service-Gedanke scheint bei den Versicherern insgesamt, so auch bei der NÜRNBERGER, wieder in den Köpfen angekommen zu sein, nachdem breitflächig im Zuge von Kosteneinsparprogrammen innerhalb der Assekuranz prompt eine hohe Unzufriedenheit bei der Betreuung sowohl auf Berater- als auch Versicherungsnehmer-Seite folgte. Ob die NÜRNBERGER mit ihren digitalen Programmen inzwischen die Kurve zum Besseren bei den Zufriedenheitswerten eingeleitet hat, wird ‘k-mi’ für Sie noch auf den Prüfstand stellen.

++  Bei ARAG ist Online-Schutz “Familiensache”, deshalb bieten die Düsseldorfer mit ARAG web@aktiv® einen Rechtsschutz an, der beim Einkauf im Fake-Shop, bei Missbrauch der Identität oder Cypermobbing Hilfe bietet in den drei Paketen Basisvariante, Komfort und Premium, mit gestaffelter Versicherungssumme zwischen 100.000 € bis 300.000 €

++ Apella bewirbt ein Rundum-sorglos-Paket für alle betrieblichen Versorgungen (BBVS). Hierfür ist keine Poolanbindung notwendig. Der Pool verspricht eine umfassende Unterstützung in der Planung, Akquisition und Umsetzung von betrieblichen Versorgungssystemen. Inbegriffen ist eine Ausbildung von Maklern zu Spezialisten für betriebliche Versorgungssysteme durch einen eigenen IHK-Lehrgang, der durch individuelles Coaching noch ergänzt wird. Im Portfolio finden sich verschiedene Garantien, wie die Produktverbesserungs-Garantie, Leistungsverbesserungs-Garantie, beitragsneutrale Leistungsverbesserungen und eine Besserstellungs-Garantie. Es werden auch Assistance-Leistungen ohne Wartezeit und Selbstbeteiligung angeboten, sowie optionale Zusatzbausteine wie das “Sorglos-Plus” für maximale Sicherheit im Privatbereich. Bereitgehalten werden auch ein spezieller Straf-Rechtsschutz und Firmen-Vertrags-Rechtsschutz als optionale Zusatzbausteine.

++ Der Concordia Sorglos-Rechtsschutz für Selbständige und Firmen verspricht schnelle und unkomplizierte anwaltliche Beratung sowie Tipps bei rechtlichen Fragen, telefonisch als auch online. Darüber hinaus gibt es Unterstützung  ++ bei arbeitsrechtlichen Streitigkeiten und  ++ Schutz im Internet  ++ im Erbrecht  ++ bei Schadensersatzfragen sowie  ++ anderen Rechtsangelegenheiten im beruflichen Kontext

++ Die ERGO-Tochter DKV bewirbt DKV KombiMed Zahn als Zusatzversicherung für gesetzlich Versicherte mit einem Startvorteil für gesunde Zähne. Dies bedeutet, wer eine jährliche Zahnvorsorge in den letzten drei Jahren vorweisen kann und in dieser Zeit behandlungsfrei war, bekommt bereits nach zwei Jahren die volle Versicherungsleistung

++ Die Europa Versicherungen appellieren an eine Risikovorsorge für den Todesfall. Demnach besitzen in Deutschland 80 % der Bevölkerung keine Risikolebensversicherung: “Hier ist Beratungskompetenz gefragt”, meint der Versicherer. Als Türöffner für Neugeschäft ist der Hinweis auf Schutz von Hinterbliebenen immer gut geeignet! Bei KfZ-Rabattübertragungen, bekannt bei einer Eltern-Kind-Beziehung, gilt es bei Europa zu beachten, dass diese nicht möglich sind, wenn der Versicherungsnehmer im Vorvertrag als “Alleinfahrer” eingetragen ist oder der Rabattempfänger nicht im Fahrerkreis eingeschlossen war.

‘k-mi’-Fazit: Die Entwicklungen in der Versicherungsbranche zeigen deutlich, dass Innovation und Anpassungsfähigkeit von zentraler Bedeutung sind, um den Anforderungen des Marktes gerecht zu werden. Anbieter, die digitale Lösungen und maßgeschneiderte Produkte entwickeln, können sich entscheidende Vorteile verschaffen. Gleichzeitig bleibt die Absicherung gegen neue Risiken, wie Cyber-Betrug, unerlässlich. Für Versicherungsmakler und Finanzberater ist es wichtig, sich kontinuierlich über Marktangebote und technische Fortschritte zu informieren, um ihren Kunden die besten Lösungen anzubieten und deren Zufriedenheit zu gewährleisten.

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kapital-markt intern Verlag GmbH, Grafenberger Allee 337a, 40235 Düsseldorf, Tel: +49(0)211 6698-199, www.kapital-markt-intern.de

Die Kanzlei Wirth Rechtsanwälte freut sich, ihren Seniorpartner und Gründer Norman Wirth für eine außergewöhnliche Ehrung würdigen zu können:

Im Rahmen des Deutschen BeteiligungsPreises 2024 wurde vor kurzem Norman Wirth in der Kategorie „Best Trusted Consultant“ (Steuerberatung-Wirtschaftsprüfung-Rechtsberatung) ausgezeichnet und gleichzeitig in die Hall of Fame der Beteiligungsbranche aufgenommen.

Diese renommierte Auszeichnung wird jährlich an Persönlichkeiten vergeben, die durch herausragende Kompetenz, Integrität und Innovationskraft in der deutschen Finanz- und Beratungslandschaft überzeugen. Die Ehrung unterstreicht Norman Wirths jahrzehntelangen Einsatz und seine führende Rolle in der Beratung mittelständischer Unternehmen und der Finanzbranche, insbesondere auch im Sachwertbereich.

Das gesamte Team von Wirth Rechtsanwälte gratuliert Norman Wirth herzlich zu dieser verdienten Ehrung und ist stolz darauf, ihn in seinen Reihen zu wissen.

Edmund Pelikan, Gründer und Initiator des Deutschen BeteiligungsPreises, würdigte die Leistung von Norman Wirth mit herzlichen Worten:

„Norman Wirth ist für mich einer der absolut fachkompetenten Netzwerker. Er bringt Fachleute und Fachwelten im Segment Finanzen in einer einzigartigen Form zusammen und setzt sich für sie ein. Danke für Dein Engagement und Deine wegweisende Arbeit. Ich bin stolz, Dich als Fachmann und als Mensch heute mit diesem Preis würdigen zu können.“

Klaus Wolfermann vom Verband der Kapitalverwaltungsgesellschaften und Sachwertanbieter e.V. (VKS) hob die enge und vertrauensvolle Zusammenarbeit zwischen seinem Verband und dem AfW hervor: „Lieber Norman Wirth, sozusagen als Verbandschef zu Verbandschef: Es ist uns immer eine Freude, mit dem AfW zusammenzuarbeiten. Es ist mir eine besondere Freude, Dir, lieber Norman, zur heutigen Auszeichnung zu gratulieren – im Namen des VKS-Verbandes, aber auch von mir ganz persönlich.“

Norman Wirth selbst teilte seine Freude über diese Auszeichnung und hob hervor, dass der Preis nicht nur eine persönliche Ehrung sei, sondern vor allem die Arbeit zweier starker Teams würdige:

„Dieser Preis steht für das Engagement und die Kompetenz von zwei großartigen Teams – der Kanzlei Wirth Rechtsanwälte und dem Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V.“

Über Norman Wirth

Norman Wirth ist Gründer der Kanzlei Wirth Rechtsanwälte (1998) und seit 2004 Vorstand des Bundesverbands Finanzdienstleistung AfW e.V. Seit über zwei Jahrzehnten setzt er sich für die Belange der Finanz-, Versicherungs- und Vermittlerbranche ein und genießt branchenübergreifend Anerkennung als Experte im Wirtschaftsrecht sowie als engagierter Interessenvertreter seiner Mandanten.

Über den Deutschen BeteiligungsPreis

Der seit 2008 jährlich verliehene Deutsche BeteiligungsPreis zeichnet anlegerorientierte, antizyklische und nachhaltige Projekte sowie Leistungen im Bereich sachwertorientierter Investmentstrategien aus. Außerdem ehrt er herausragende Persönlichkeiten der Beteiligungsbranche. Alle personenbezogenen Preisträger werden in die Hall of Fame der Beteiligungsbranche aufgenommen.

Über Wirth-Rechtsanwälte

Seit 1998 vertrauen anspruchsvolle Mandanten in Rechtsfragen auf die Kompetenz der bundesweit tätigen Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte. Die in der Kanzlei tätigen Anwälte haben sich insbesondere auf das Versicherungs-, Vertriebs- und Bank- und Kapitalmarktrecht sowie gewerblichen Rechtschutz und Datenschutz spezialisiert.

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Wirth­ Rechtsanwälte, Carmerstr. 8, D­-10623 Berlin, Tel: 030 ­ 319 805 44 0, Fax: 030 ­ 319 805 44 1, www.wirth-­rechtsanwaelte.com

Das Tarif-Update 2025

Nachdem bereits die Tierhalter- und Privathaftpflicht der PHÖNIX Schutzgemeinschaft einem Update unterzogen wurde, geht die Produktschmiede nun auch beim Unfalldeckungskonzept PHÖNIX UV neue Wege. Gemeinsam mit der INTER Versicherung als neuem Risikoträger wurden die Tarife Exklusiv & Premium vor dem Relaunch noch einmal deutlich optimiert.

PHÖNIX THV, PHV und nun auch UV: Die Neuauflage der bewährten Deckungskonzepte bedeutet für Versicherungsnehmer einen noch besseren Schutz bei einem ausgezeichneten Preis-Leistungs-Verhältnis. Einen entscheidenden Beitrag dazu lieferten diesmal auch die angebundenen Makler des Hamburger Maklerpools, auf deren Vorschläge die Produktentwickler bei der Optimierung der Tarife zurückgreifen konnten.

Erfreulich für die Verbraucher: Die bewährten Stärken der PHÖNIX UV bleiben ihnen auch nach dem Neustart erhalten. Dazu zählt in erster Linie das im Premium Tarif obligatorisch mitversicherte Garantiepaket, wie Stefan Klahn, Geschäftsführer der PHÖNIX Schutzgemeinschaft, erklärt: „Die Versicherungsnehmer profitieren weiterhin von der marktführenden Best-Leistungsgarantie und der Besitzstandsgarantie. Zu wissen, dass man weder bei einem Wechsel noch in Bezug auf einen Wettbewerbstarif Nachteile befürchten muss, überzeugt selbst zögerliche Kunden.“ Weitere kundenfreundliche Highlights seien der Verzicht auf die Kürzung der Leistung bei Mitwirkung, die großzügig bemessenen Meldefristen sowie die marktführende Gliedertaxe.

Die neuen Tarife PHÖNIX UV Exklusiv und Premium sind bereits seit Anfang Oktober zum Vertrieb freigegeben. An den praktischen Abläufen ändert sich durch die Umstellung nichts. Angebundene Makler können weiterhin die bekannten Abschlusswege nutzen, und auch die Vergleicher haben die Tarife bereits umgesetzt. Für Frank Löffler, den zweiten Geschäftsführer der PHÖNIX Schutzgemeinschaft, sind dies gute Vorzeichen für die weitere Zusammenarbeit mit der INTER Versicherung: „Zwischen den ersten Meetings und dem erfolgreichen Relaunch vergingen nur wenige Wochen. Unser Ziel ist es, die Partnerschaft mit der INTER weiter auszubauen und gemeinsam exklusive Versicherungsprodukte für unsere Makler zu entwickeln. Die Kollegen aus Mannheim sind sowohl im privaten als auch im gewerblichen Bereich stark aufgestellt und verfügen vor allem bei technischen Versicherungen über viel Know-how. Die ersten neuen Produkte sind bereits in Arbeit.“

Um die Makler fit für den Vertrieb der neuen Deckungskonzepte zu machen, informiert sie MAXPOOL in speziellen Schulungen über alle wichtigen Merkmale der einzelnen Tarife. Bei der Erstellung der Policen arbeitet der Maklerpool für eine kurze Übergangszeit mit vorläufigen Deckungszusagen, was allerdings keinerlei Auswirkungen auf den Versicherungsschutz der Kunden hat. Das Bestandsgeschäft wird mit Wirkung zum 1. Januar 2025 auf die INTER übertragen.

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MAXPOOL Maklerkooperation GmbH, Friedrich-Ebert-Damm 143, 22047 Hamburg, Tel: +49 (40) 29 99 40 – 437,Fax: +49 (40) 29 99 40 – 9430, www.maxpool.de