Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Keine Angst vor Digitalisierung –

dies war eine der Schlussfolgerungen des gemeinsamen Webinars von dvb und Smart InsurTech zu den Erfolgsfaktoren im Maklergeschäft. Es gilt, Digitalisierung als Chance zu nutzen. Eine wichtige Stellschraube ist dabei die flächendeckende Umsetzung der vorhandenen BiPRO-Normen.

„Nach über zehn Jahren Grundlagenarbeit an den BiPRO-Normen liegt die relevante Technologie nun vor“, stellt Sascha Beck, Abteilungsleiter Vertrieb Maklerunterstützung bei der Concordia Versicherungs-Gesellschaft a. G., im Webinar fest. „Jetzt geht es gewissermaßen für Makler darum, den Führerschein zu machen, sie also zur Nutzung zu befähigen.“ Für das Projekt „Maklerfitness“ schult Concordia seine Maklerbetreuer zum Thema Digitalisierung und hat intern ein bereichsübergreifendes BiPRO-Gremium geschaffen, das monatlich erörtert, wie Maklern mehr Zeit für die Beratung ermöglicht werden kann.

Erfolgsfaktoren für die Digitalisierung im Maklerbüro

Adnan-Johannes Baltali, Inhaber von MSB – Ihr MaklerService, berichtet aus eigener Erfahrung: „Ich habe vor rund fünf Jahren damit angefangen, meine alltäglichen Prozesse aufzuschreiben. Wie ist die Ist-Situation und wo möchte ich hin, das waren die Leitplanken. Dann habe ich überlegt, wie der Prozess dazwischen sein sollte und welche Aufgabe welcher Dienstleister entwickeln kann. Zielsetzung war die Prozessoptimierung, so dass Angebote schnell den Kunden erreichen und auch online abgeschlossen werden können.“ So entstand eine auf Baltalis individuelle Situation zugeschnittene Software. „Die Investitionen in intelligente Prozesse zahlen sich aus“, stellt Baltali heute fest. „Ich habe mehr Zeit für die Kundenberatung, konnte meinen Umsatz deutlich steigern und auch das Neugeschäft ausbauen.“ Der Makler muss beispielsweise nicht mehr manuell Kundendaten in das Verwaltungssystem eingeben und hat durch einen automatisierten Reminder an Interessenten die Abschlussquote von Versicherungsverträgen gesteigert.

„Nicht alle Vermittler haben die technische Affinität von Herrn Baltali“, sagt Armin Juhlke, Senior Business Analyst der Smart InsurTech AG. „Daher bieten wir mit unserer Versicherungsplattform Maklerbüros und Vertriebsorganisationen ein Technologiepaket aus einer Hand an, das von der Beratungstechnologie mit Vergleicher und qualitativer Tarifbewertung bis hin zu Maklerverwaltungsprogrammen inklusive Dokumentenservice reicht.“ Vermittler bleiben weiterhin unabhängig, da sie ihre Bestände nicht an die Plattform übertragen, sondern ihre Direktanbindung zum Versicherer behalten.

Das Potenzial von BiPRO und die Notwendigkeit der GDV-Daten

Neben automatisierten Prozessen ist die Umsetzung der BiPRO-Normen entscheidend für die Digitalisierung im Maklerbüro. Herausfordernd für Vermittler ist die Heterogenität der Daten: Mal werden sie mittels BiPRO, mal per GDV-Datentransfer, per E-Mail, Fax oder Post übermittelt. „Die einheitlichen BiPRO-Normen gehen in die richtige Richtung – zumal es nicht nur um die Lieferung, sondern auch um die Aktualisierung von Daten geht“, meint Baltali. „BiPRO wird kommen, aktuell ist das GDV-Datenformat allerdings unerlässlich, da Vermittler so wenigstens Datensätze erhalten.“

Juhlke ergänzt: „Im Hinblick auf aktuelle Bestandsauskünfte wird die Digitalisierungsoffensive Plus Bestandsdatenübermittlung (DIOPLUS BDÜ) zum Game Changer, wenn sie breit im Markt umgesetzt ist. Sie liefert im Rahmen der BiPRO 430er-Norm qualitativ und strukturell bessere, vollständige Bestandsdaten.“ Im Gegensatz zu GDV-Lieferungen zeigt sie nicht nur das Endergebnis zu einem bestimmten Stichtag an, sondern macht auch die Verarbeitung transparent.

dvb und Smart InsurTech werden aufgrund des hohen Interesses am Austausch die Diskussion in einer Webinar-Serie unter dem Titel „Das erfolgreiche Maklerunternehmen“ weiterführen.

Die Webinar-Reihe“ wird am 3. März 2022 – mit Henning Plagemann, dvb, als Moderator – fortgesetzt und vertieft. Am konkreten Beispiel wird gezeigt, wie jeder Makler mit Privatkundenmassengeschäft sein Unternehmen digitalisieren kann und mit effizienten Prozessen mehr Freiraum für Vertrieb und Beratung gewinnt.

Verantwortlich für den Inhalt:

Smart InsurTech AG, Klosterstraße 71, 10179 Berlin, Tel: +49 (0)30/42086-1935, www.smartinsurtech.de

Der Aufsichtsrat der MLP SE hat den bis 31. Dezember 2022 laufenden Vertrag des Vorstandsvorsitzenden Dr. Uwe Schroeder-Wildberg um weitere fünf Jahre bis Ende 2027 verlängert. Der 56-Jährige steht seit 2004 an der Spitze der Gruppe.

Am 12. Januar 2022 ist Uwe Schroeder-Wildberg außerdem zum Aufsichtsratsvorsitzenden des größten Tochterunternehmens MLP Finanzberatung SE gewählt worden. Den vorgesehenen Wechsel vom Vorstandsvorsitz in den Aufsichtsrat dieser Gesellschaft hatte MLP bereits Mitte November 2021 kommuniziert.

Uwe Schroeder-Wildberg studierte Betriebswirtschaftslehre an der Universität Mannheim und war anschließend wissenschaftlicher Mitarbeiter bei Prof. Wolfgang Gerke am Lehrstuhl für Bank- und Börsenwesen. Seine berufliche Laufbahn startete er 1995 im Bereich Treasury bei der Südzucker AG in Mannheim. 1999 wechselte er zu Consors in Nürnberg, wo er zunächst als Managing Director und ab 2001 als Finanzvorstand tätig war. Nach der Übernahme von Consors durch die französische Großbank Paribas wurde er Finanzvorstand von Cortalconsors in Paris. Anfang 2003 wechselte Uwe Schroeder-Wildberg als Finanzvorstand zu MLP; seit 2004 ist er Vorstandsvorsitzender der Gruppe.

Verantwortlich für den Inhalt:

MLP AG, Alte Heerstraße 40, 69168 Wiesloch, Tel: 06222/308­0, Fax: 06222/3088351, www.mlp.de

Armin Petermann ist seit dem 1. Januar 2022 Teil der Geschäftsleitung der Funk Hospital-Versicherungsmakler GmbH, einer Funk-Tochter mit Fokus auf das Geschäftsfeld Heilwesen.

Armin Petermann (39) agiert somit seit Jahresbeginn als direkte operative Unterstützung für die Geschäftsführung der kontinuierlich wachsenden Spezial-Maklerfirma. 2021 stieg er als Key Account Manager und Prokurist bei Funk Hospital ein. Bereits im Studium legte Herr Petermann seinen Fokus auf das Management von Einrichtungen im Gesundheitswesen; zuletzt übte er langjährig eine leitende Position beim Bayerischen Roten Kreuz aus. Er verfügt über umfangreiche Kenntnisse der Strukturen und Abläufe in Wohlfahrtsverbänden sowie Hilfsorganisationen und wird diesen Bereich bei Funk in Zukunft maßgeblich gestalten.

Christoph Bülk, geschäftsführender Gesellschafter bei Funk, kommentiert die personelle Verstärkung: „Herr Petermann hat sich schnell in seine neuen Aufgabengebiete eingearbeitet und seine fachliche Expertise mit neuen Impulsen unter Beweis gestellt. Wir freuen uns sehr, dass er diese künftig auch als Mitglied der Geschäftsleitung von Funk Hospital einbringen kann. So können wir im Bereich Heilwesen ein noch stärkerer Partner für unsere Kunden werden.“

Die Funk Hospital-Versicherungsmakler GmbH ist ein Tochterunternehmen der Funk Gruppe GmbH und agiert als Spezial-Versicherungsmakler für das Heilwesen.

Über Funk

Funk ist der größte inhabergeführte Versicherungsmakler und Risk Consultant in Deutschland und gehört zu den führenden Maklerhäusern in Europa. 1879 in Berlin gegründet, beschäftigt das Unternehmen heute 1.460 Mitarbeitende an 36 internationalen Standorten. Über das Netzwerk „The Funk Alliance“ ist Funk weltweit präsent. Als Systemhaus für Risikolösungen betreut Funk Unternehmen aller Branchen in Fragen des Versicherungs- und Risikomanagements sowie der Vorsorge. Für sie entwickelt Funk individuelle Konzepte und optimiert die Absicherung aller betrieblichen Risiken – konsequent am Bedarf orientiert. Als Mitglied des Bundesverbands Deutscher Versicherungsmakler e. V. (BDVM) erfüllt Funk strengste Qualitätskriterien. Mit seiner Beratung bietet Funk Unternehmen die Basis für ihre Sicherheit im Umgang mit dem Risiko. Das Ziel: ganzheitliches Chancen- und Risikomanagement für den Erfolg der Kunden.

Verantwortlich für den Inhalt:

Funk Gruppe GmbH, Internationaler Versicherungsmakler und Risk Consultant, Valentinskamp 20, 20354 Hamburg, Tel: +49 40 35914-0,Fax +49 40 35914-407, www.funk-gruppe.de

Ganz Deutschland bleibt derzeit zuhause – und wird dadurch zum Angriffsziel für Hacker:innen.

Nicht nur am Europäischen Datenschutztag, der jedes Jahr am 28. Januar gefeiert wird, sollten die Deutschen für dieses Risiko sensibilisiert sein. Denn die Anzahl an Cyberangriffen weltweit ist bereits in 2020 um 20 Prozent angestiegen [1]. Aber was tun, wenn man im Home Office Opfer einer Phishing-Mail, eines CEO Fraud oder einer Ransom-Attacke geworden ist? Die Expert:innen des digitalen Versicherungsmanagers CLARK geben Angestellten im Homeoffice Tipps für den Umgang mit Schadensfällen im Internet.

Wie Cyberkriminelle die Corona-Krise nutzen

Gerade in den vergangenen Wochen, in denen viele Firmen ganz oder teilweise auf das Home Office umgestellt haben, ergeben sich für Hacker:innen neue Angriffsflächen. Beim Hijacking von Videokonferenzen werden beispielsweise die nichtsahnenden Meeting-Teilnehmer:innen von Hacker:innen über Laptop-Kamera und -mikrophon ausgespäht. So können diese sensible Firmendaten abgreifen. Eine besondere Gefahr stellt in der jetzigen Situation ebenfalls der sogenannte CEO Fraud dar, bei dem sich Cyberkriminelle in gut getarnten E-Mails mit gefälschtem Absender als Geschäftsführer:innen ausgeben und dringend Zahlungsanweisungen, Kontozugriffe oder Zugangsdaten benötigen. Die nichtsahnenden Angestellten geben diese Informationen dann ungewollt an Dritte weiter. Die CLARK-Expert:innen raten daher zu besonderer Vorsicht: “Im Home Office sollte noch stärker als sonst auf korrekte Schreibweisen von E-Mail-Absendern und Internetseiten geachtet werden. Auch beim Zugriff auf kostenlose Konferenztools für Meetings sollten die Privatsphäre-Bestimmungen genau recherchiert werden, um Sicherheitslücken zu vermeiden.” Doch was tun, wenn bei aller Prävention der Ernstfall eintritt und man Opfer einer Cyberattacke wird?

Versicherungen schützen auch im Netz

Haftpflicht-, Hausrat- oder Rechtsschutzversicherung können bei verschiedenen Formen der Cyberkriminalität greifen. Beispielsweise kann die private Haftpflichtversicherung bei Schäden einspringen, die Versicherte anderen Menschen online ohne ihr Wissen zufügen. Sie übernimmt unter anderem dann die Schadensersatzkosten, wenn Arbeitnehmer:innen eine vermeintlich seriöse Mail mit Zahlungsaufforderung weiterleiten, die sich als gut getarnte Phishing-Mail mit Schadsoftware entpuppt und die Firmenlaptops von Kolleg:innen befällt. Wichtig ist hierbei, genau in die Vertragsbedingungen zu schauen. Viele neue Policen schließen Schäden an Dritten durch Cyberkriminalität mit ein – ältere Verträge sollten daher unter Umständen geprüft und gewechselt werden.

Die neuen Möbel fürs Home Office wurden vom Onlineversand beschädigt geliefert und dieser verweigert die Rücknahme? Kein Problem für eine umfassende Rechtsschutzversicherung, die bei entsprechender vertraglicher Vereinbarung die nötigen Anwaltskosten übernimmt. Aber Vorsicht: Von der Versicherung ausgeschlossen sind Fälle, in denen der Versicherte nachweislich die Rechte anderer online verletzt. Wer also aus Quarantäne-Frust illegal Filme streamt, bleibt auf den Abmahnkosten sitzen.

Bei gestohlenen Passwörtern und PINs können hingegen neuere Hausrat-Policen helfen. Sie werten auch das Hacken eines Computers als Einbruch, kommen allerdings nur dann für Schäden auf, wenn die Bank die Verantwortung für den Fall ablehnt.

Zusätzlicher Schutz durch Cyber Risk Versicherung

Zusätzlich gibt es Policen, die speziell gegen Risiken durch Cyberkriminalität schützen: Eine Cyber Risk Versicherung bietet unter anderem Unterstützung bei der Datenrettung nach einem Hackerangriff und beim Entfernen rufschädigender Inhalte im Internet. Auch eine telefonische Cybermobbing-Beratung ist bei den meisten Policen inbegriffen. Sie umfasst den ganzen Haushalt, somit sind Kinder und Partner:in in dieser Versicherung mit eingeschlossen. Dabei müssen die Folgen von Internetkriminalität nicht immer monetäre Schäden sein. Gerade Kinder sind im Netz vielen Gefahren ausgesetzt, allem voran dem Cybermobbing. Mit einer Cyber Risk Versicherung haben Eltern im Schadenfall eine:n kompetente:n Ansprechpartner:in.

Die CLARK-Versicherungsexpert:innen raten: “Nicht nur in der aktuellen Situation nimmt die Gefahr durch Cyberkriminalität zu. Verbraucher:innen sollten ihre individuelle Versicherungssituation mit unabhängigen Expert:innen prüfen und ihre Policen so wählen, dass sie gegen die Folgen von Internetkriminalität schützen.”

[1] https://bit.ly/3HfvDP7

Verantwortlich für den Inhalt:

Clark Germany GmbH, Goethestraße 10, 60313 Frankfurt, Tel: 069/ 153 229 339, www.clark.de

Die NFS Hamburger Vermögen GmbH als Vermögensverwaltungsplattform der Netfonds Gruppe verzeichnete im vergangenen Jahr eine dynamische Entwicklung und erreichte mit einem Wachstum von 750 Mio. Euro erstmals ein verwaltetes Volumen von zwei Milliarden Euro. Einhergehend hierzu wachsen Strategie-, Kunden- und Berateranzahl deutlich.

In den vergangenen neun Jahren hat die Netfonds Gruppe mit der NFS Hamburger Vermögen die skalierbare Strategieportfolioplattform „Vermögensverwaltung mit externer Beratung“ aufgebaut und ist seitdem Vorreiter des Trends für Strategieportfolios in der Privatkundenbetreuung. Berater können als Partner der B2B-Vermögensverwaltung Strategien für ihre Kunden unkompliziert, Mifid konform und mit geringem administrativen Aufwand umsetzen. Anders als in der klassischen Beratung entfallen die Beratungsprotokolle und eine Vielzahl von bürokratischen Dokumentationspflichten für die Berater.

“Die Kundendepots werden einheitlich gemanagt, so dass schnelle Reaktionen auf Marktveränderungen möglich sind. Dazu kommen Reportings, Inkasso, Abrechnungen und Factsheets, alles aus einer Hand und ausgelagert. Depots können digital innerhalb von 24 Stunden eröffnet werden”, erläutert Eric Wiese, Geschäftsführer der NFS Hamburger Vermögen. “Aus der Vermögensverwaltungsgebühr werden wiederkehrende, honorarbasierte Erträge generiert. Diese Stärken erkennen zunehmend insbesondere 34f-Berater und Haftungsdachpartner aus ganz Deutschland, indem diese ihre eigenen Strategien ebenso prozessoptimiert wie erfolgreich umsetzen. Folgerichtig verwaltet unser Haus mittlerweile über 400 modellbasierte Strategien von externen Beratern”, so Wiese weiter.

Sofern die Berater keine eigene Anlageberatung betreiben, stehen ihnen alternativ verschiedene Strategiefamilien als Portfoliolösungen zur Verfügung. Damit können sie ihren Kunden eine Auswahl an gemanagten Anlagemöglichkeiten in verschiedenen Assetklassen zur Verfügung zu stellen. Dazu gehören z.B. die ETF basierten easyfolio-Strategien. Alle Strategien sind ebenfalls als nachhaltige green bzw. ESG-Strategien verfügbar.

Im Jahr 2020 wurde die erste Milliarde Euro an Assets (AuM) erreicht. Nur zwei Jahre später, nach einem extrem dynamischen Jahr 2021 mit einem Wachstum um 750 Millionen Euro, wurde jetzt die Marke von zwei Milliarden Euro AuM überschritten. Parallel konnte die Kundenzahl auf über 12.000 gesteigert werden und die Anzahl der aktiven Berater bzw. Vertriebspartner liegt bereits bei mehr als 700.

Die NFS Hamburger Vermögen  erwartet ein kontinuierliches Wachstum der Strategieportfolios in der Privatkundenberatung. Innerhalb der kommenden zwei bis drei Jahre soll sich dieser Anteil auf 25% bis 30% ausweiten, so dass eine Verdopplung des Volumens erzielt werden kann. Grundlage für die erfolgreiche Entwicklung des Volumens sind einerseits das Geschäftsmodell und die Vermögensverwaltungsplattform. Auf der anderen Seite spielen die Einbettung der Vermögensverwaltung in die Netfonds Gruppe mit dem Zugang zu den Haftungsdachberatern der NFS Netfonds Financial Service GmbH und den Fondsberatern der Argentos AG eine große Rolle.

Geschäftsführer Wiese sieht verschiedene Aspekte für den Erfolg einer Vermögensverwaltung und deren Mehrwert für die Berater: “Der Servicelevel, die Qualität und die Performance als auch die entsprechende Strategie sind wichtige Erfolgsfaktoren. Heute geht es aber vielmehr auch um die Digitalisierung und Technologie, die den Erfolg des Geschäftsmodells ausmachen und entscheidende Pluspunkte für die Gewinnung neuer Kunden und Berater sind. Die von Netfonds entwickelte Plattform finfire steht als zentrales CRM-Tool für die Berater zur Verfügung und ist eines der Kernargumente für das wachsende Plattform-Modell der NFS Hamburger Vermögen”.

Über die Netfonds Gruppe

Die Netfonds Gruppe ist eine führende Plattform für Administration, Beratung und Regulierung für die deutsche Finanzindustrie. Unter der Marke finfire stellt das Unternehmen seinen Kunden und Partnern eine cloudbasierte Technologieplattform kompletten Abwicklung und Administration der Geschäftsvorgänge zur Verfügung. Kunden von Netfonds profitieren somit von einer der modernsten Softwarelösungen am Markt, die den Beratungsprozess deutlich vereinfacht, sicher gestaltet und zielgruppengenaue Beratung ermöglicht. Die Aktie der Netfonds AG ist im m:access der Börse München gelistet und über XETRA handelbar.

NFS Hamburger Vermögen GmbH

Bereits seit 1994 konzentriert sich die NFS Hamburger Vermögen GmbH auf die Entwicklung und Umsetzung innovativer Konzepte für die erfolgreiche Kapitalanlage. Seit dem Jahr 2013 gehört das Unternehmen zur Netfonds Gruppe und ist 100% Tochtergesellschaft der Netfonds AG. Unter dem Dach der Netfonds Gruppe bietet das Unternehmen professionell wie erfolgreich Vermögensverwaltungslösungen für Partner der Netfonds-Gruppe an. Mit den Konzepten „Vermögensplan“, „easyfolio“ und „Weltportfolio“ wurden effiziente Anlagestrategien für den langfristigen Vermögensaufbau geschaffen, die alle relevante Kriterien einer durchdachten Geldanlage erfüllen sowie seitdem überdurchschnittliche Performance liefern. Das Volumen des verwalteten Vermögens liegt derzeit bei über zwei Milliarden Euro.

Verantwortlich für den Inhalt:

Netfonds AG, Heidenkampsweg 73, 20097 Hamburg, Tel: 040/8 222 67­0, Fax: 040/8 222 67­100, www.netfonds.de

Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) informiert erneut über die Verpflichtung von juristischen Personen des Privatrechts sowie Personengesellschaften, ihre wirtschaftlich Berechtigten zu ermitteln und diese im Transparenzregister einzutragen.

„Diese Verpflichtung besteht seit dem 1. August 2021 für alle Unternehmen. Neugründungen sind also unmittelbar betroffen und müssen sich eintragen lassen“, erklärt BVK-Präsident Michael H. Heinz. Der Gesetzgeber hat eine Übergangsfrist nur für die Unternehmen vorgesehen, die bislang von einer sogenannten Mitteilungsfiktion profitierten, weil sie in einem anderen elektronisch abrufbaren öffentlichen Register mit allen notwendigen Angaben eingetragen waren. Die Übergangsfristen sind nach den unterschiedlichen Rechtsformen gestaffelt. Unternehmen in der Rechtsform einer AG oder einer KGaA haben noch bis zum 31. März 2022 Zeit, die Eintragungsverpflichtung zu erfüllen. Sollte diese Frist verstreichen, können hohe Bußgelder bis zu 100.000 Euro drohen.

Für die GmbH läuft diese Frist am 30. Juni 2022 ab, Personengesellschaften haben noch bis zum Ende diesen Jahres Zeit. „Der BVK empfiehlt jedoch, sich frühzeitig um die Eintragung über die Seite des Transparenzregisters www.transparenzregister.de zu kümmern, da die Erfahrung unserer Mitglieder bei bisherigen Eintragungen zeigt, dass häufig Unklarheiten auftreten und Nachfragen notwendig werden“ bekräftigt BVK-Präsident Heinz die Wichtigkeit diese Themas. Bei einfachen Unternehmensstrukturen dauert die Eintragung zwischen 20 Minuten und einer Stunde, je nach Übersichtlichkeit der wirtschaftlichen Verzweigung und Berechtigung. Weitere Informationen erhalten Vermittler auf der Website des BVK (www.bvk.de) sowie in der Verbandszeitschrift „VersicherungsVermittlung“.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Kekuléstraße 12, D­-53115 Bonn, Tel: 0228/22805­0, Fax: 0228/22805­50, www.bvk.de

Förderer oder Gefährder der Unabhängigkeit?

Wie wirken sich Kooperationen von Versicherungsmaklern mit Pools aus? Dazu legt der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) seine umfassende Studie „Pools und Dienstleister für Versicherungsmakler“ vor.

Die Studie untersucht, wie Versicherungsmakler Dienstleister nutzen und welche Wirkung diese Zusammenarbeit auf ihre Unabhängigkeit als Sachwalter der Kunden hat. Denn schließlich fördern Pools einerseits die Unabhängigkeit der Makler und erbringen wertvolle Leistungen wie Produktvergleichs- und Verwaltungssoftware. Andererseits können sie aber Makler auch durch Technologien und Verträge abhängig machen und somit die von der Rechtsprechung auferlegten Sachwalterpflichten der Makler beeinträchtigen.

„Unabhängigkeit ist den Maklern sehr wichtig und wird in erster Linie als eine freie Produktauswahl sowie als Unabhängigkeit von Produktionsvorgaben und anderen Steuerungsmaßnahmen der Versicherungsunternehmen verstanden“, informiert BVK-Vizepräsident Andreas Vollmer, der beim BVK die Studie betreut hat. „Die Studie zeigt aber auch, dass Makler nicht immer ein hinreichendes Bewusstsein für die Risiken der Abhängigkeit von Dienstleistern haben. Die Gefahren für die eigene Sachwalterrolle werden ebenso verdrängt wie die Tatsache, dass Kunden nicht immer optimal bedient werden.“

Im Zweifel wird verzichtet

„Wir konnten auch feststellen, dass Makler sehr viele Wertschöpfungsaktivitäten selbst erledigen und selten Unterstützung einkaufen“, ergänzt Prof. Dr. Matthias Beenken von der kooperierenden Fachhochschule Dortmund. „Im Zweifel verzichten Makler lieber auf einzelne Dienstleistungen. Maklerpools und Maklerverbünde spielen allerdings eine zentrale Rolle beim Einsatz von Beratungs- und Vergleichssoftware sowie bei der Angebotserstellung und der Beratungsdokumentation.“

Teilnehmer der Umfrage waren 200 kleine und mittelständische Versicherungsmakler mit bis ca. 100 Mitarbeitern, einschließlich einer kleinen Anzahl Mehrfachvertreter. Berücksichtigt wurden nur Makler und Mehrfachvertreter, die im eigenen Namen und auf eigene Rechnung am Markt tätig sind. Die Ergebnisse zur Studie lieferte eine Online-Umfrage, die im September 2021 erfolgte. Theoretische Grundlage war ein auf Maklerunternehmen angepasstes Modell der Wertschöpfungskette mit relevanten Wertschöpfungsaktivitäten.

Auf Initiative des neugegründeten BVK-Campus – Wissensraum für Vermittlerfragen – wurde die Studie zusammen mit Professor Dr. Matthias Beenken von der Fachhochschule Dortmund, der bbg Betriebsberatungs GmbH sowie den Maklerforen Leipzig und den Versicherungsforen Leipzig erstellt.

„Der BVK möchte mit dieser Studie ein Bewusstsein über die fließenden Übergänge zur wirtschaftlichen Abhängigkeit von Maklern schaffen“, sagt BVK-Präsident Michael H. Heinz. „Damit leisten wir einen Diskussionsbeitrag, um für das Berufsbild des Maklers zu sensibilisieren und es zu fördern. Denn die unabhängige Sachwalterstellung des Maklers ist ein hohes Gut und sollte erhalten bleiben.“

Die 98-seitige Studie ist für 500,00 € zzgl. 19% MwSt. bei der BVK-Dienstleistungsgesellschaft mbH per Mail unter dlg@bvk.de bestellbar.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Kekuléstraße 12, D­-53115 Bonn, Tel: 0228/22805­0, Fax: 0228/22805­50, www.bvk.de

blau direkt startet in das neue Jahr mit starker Vertriebsoffensive und baut das Team mit Christian Anders hochwertig aus.

Mit Wirkung zum 01. Januar 2022 beruft blau direkt den gestandenen Vertriebsexperten Christian Anders (50) zum Director Sales. Dieser übernimmt nun den Ausbau und die Organisation von Vertriebswegen, das Vertriebsmanagement sowie die Entwicklung von neuen Geschäftsfeldern. Dabei wird auf den Branchenkenner bedingt durch seine langjährige Vertriebsexpertise große Erwartungen gesetzt. Anders blickt auf eine beeindruckende Karriere zurück. So entwickelte er sich vom gelernten Versicherungskaufmann zum Referent der Geschäftsleitung bei Swiss Life Select (ehemals AWD Deutschland) und nahm anschließend eine führende Position bei der ForumFinanz AG an. Darüber übernahm er die Kundenbetreuung Inhouse bei Allianz Global Investors und wurde bei Pioneer Investments als Director 3rd Party Clients berufen. Nach seiner letzten Tätigkeit als Vertriebskoordinator der BCA entschied er sich für einen Wechsel zum Lübecker Infrastrukturdienstleister.

Christian Anders, Director Sales bei blau direkt: “Als Vertriebsprofi beobachte ich den Markt seit vielen Jahren aufmerksam. Dabei ist mir aufgefallen, wie blau direkt technologisch nach und nach allen Wettbewerbern enteilt ist.”, so Christian Anders. “Auf der anderen Seite nimmt das Unternehmen noch die Rolle der Jungen und Wilden im Markt ein. Ich freue mich daher besonders mit meiner Erfahrung dazu beitragen zu können, das Unternehmen vertrieblich auf dem Weg zu begleiten, es zu einem Ansprechpartner für langjährige, gereifte Betriebe fortzuentwickeln.”

Der Zuwachs lässt blau direkt erwartungsvoll in die Zukunft blicken: “Wir sind stolz, dass wir einen so erfahrenen Vertriebsexperten für uns gewinnen konnten, der uns dabei unterstützt, unser außerordentliches Wachstum weiterhin so voranzutreiben und innovative Ideen und Vertriebsstrategien einbringt.”, so Oliver Lang, Geschäftsführer bei blau direkt.

Zu blau direkt:

blau direkt ist ein Infrastrukturdienstleister für Vermittler von Versicherungen. Mit rund 155 Mitarbeitern erleichtert blau direkt Versicherungsmaklern und Vertrieben die Arbeit. Als Spezialist für die Datenverarbeitung und Pflege von Antragsdaten, Bestandsdaten und Dokumenten erleichtert der Transaktionsdienst von blau direkt die Prozessoptimierung im gesamten Vermittlungsverfahren. Diese Dienste können wahlweise im Rahmen von Funktionsausgliederungen, Back-Office-Dienstleistungen oder im Rahmen ergänzender Infrastrukturdienstleistungen genutzt werden.

Verantwortlich für den Inhalt:

blau direkt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

Die digidor GmbH ist Spezialist für automatisiertes Vertriebsmarketing in der Versicherungsbranche.

Das Unternehmen bietet neben dem freien Maklervertrieb auch Vertrieben und Ausschließlichkeitsorganisationen eine Lösung für deren professionelle Internetpräsenz. Grundlage dafür bildet die digidor Plattform, bestehend aus Modulen für automatisiertes Social-Media-Posting, digitale Kundenmagazine, E-Mail-Marketing, Landingpages und Homepage. Zusätzlich betreibt digidor die größte kostenfreie Marketing-Plattform für Versicherungsmakler. Auf dieser Plattform stellen Versicherer Vertriebsmarketing-Kampagnen bereit, die auf das eigene Maklerunternehmen personalisiert und veröffentlicht werden können.

Jürgen Zäch, Geschäftsführer von digidor, sieht die Fördermitgliedschaft beim AfW als Unterstützung der gesamten Branche: „Der AfW sticht immer wieder positiv heraus, wenn er mit vollem Einsatz für Belange der Versicherungsbranche kämpft – sowohl auf politischer als auch auf operativer Ebene. Und digidor ist tief in dieser Branche verwurzelt. Daher ist es in unserem ureigenen Interesse, die Arbeit des AfW zu unterstützen – und damit unsere Kunden und deren Geschäftsmodelle.”

“Digidor ist seit Jahren Vorreiter bei der Digitalisierung der Branche. Die Unterstützung der Maklerinnen und Makler im Außenauftritt, unter anderem durch ein digitales Kundenmagazin, einen professionellen Internetauftritt und automatisiertes Marketing ist beachtlich. Wir freuen uns daher besonders, solche Verstärkung für die Arbeit des Bundesverbandes Finanzdienstleistung zu erhalten” erklärt Norman Wirth Geschäftsführender Vorstand des AfW.

Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter www.digidor.de

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW ist die berufsständische Interessenvertretung unabhängiger Finanzberater:innen.

Der Verband vertritt die Interessen von ca. 40.000 Versicherungsmakler:innen sowie unabhängigen Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittler:innen aus über 2.000 Mitgliedsunternehmen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

BVK sieht keinen Handlungsdruck zur Prüfung

Dem Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) liegen derzeit keine Anhaltspunkte für weit verbreitete Fehlanreize und gesetzeswidrige Interessenkonflikte beim Vertrieb von Lebensversicherungen vor.

„Insofern sehen wir der laut Presseberichten anstehenden branchenweiten Prüfung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) relativ gelassen entgegen“, sagt BVK-Präsident Michael H. Heinz. „Künstlicher Handlungsdruck wird hier höchstens seitens der selbsternannten Verbraucherschützer aufgebaut. Selbst die alte Bundesregierung konnte sich nicht zu einem Provisionsdeckel bei Lebensversicherungen durchringen und auch die neue Ampel-Koalition greift dieses Thema bisher nicht auf.“

Hintergrund

Gemäß § 48 a Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) darf die Vertriebsvergütung von Versicherungsunternehmen und deren Vertrieben nicht mit ihrer Pflicht, im bestmöglichen Interesse des Kunden zu handeln, kollidieren. Der BVK begrüßte seinerzeit das Gesetz, weil es Versicherungsunternehmen verpflichtet, ihre Vertriebsvergütungen so zu gestalten, dass keine Anreize für die Versicherungsvermittlung geschaffen werden, nicht bedarfsgerechte Produkte Kunden zu empfehlen oder zu vermitteln.

Der BVK empfiehlt allerdings, stärker qualitative Elemente bei der Vertriebsvergütung zu berücksichtigen, wie die Kundenzufriedenheit und die Weiterempfehlungsquote von Vermittlern. Auch sollten Zusatzvergütungen nicht allein an das Erreichen bestimmter quantitativer Ziele geknüpft werden.

„Dies entspricht auch viel eher unserem Verständnis eines ehrbaren Versicherungskaufmanns und unseres BVK-Berufsbilds, das von den Tugenden der Fairness, des Unternehmertums und Kompetenz bestimmt ist“, so BVK-Präsident Heinz. „Sollten bei Versicherern gesetzeswidrige Vertriebsgestaltungen festgestellt werden, müssten auch die Vermittler adäquate Kompensationen erhalten. In diesem Kontext problematisch sind auch die Usancen von Strukturvertrieben.“

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Kekuléstraße 12, D­-53115 Bonn, Tel: 0228/22805­0, Fax: 0228/22805­50, www.bvk.de