Archiv für die Kategorie: Versicherung

Der Provinzial Konzern hat im Geschäftsjahr 2021 erneut ein weit marktüberdurchschnittliches Wachstum erzielt.

 

Die Beitragseinnahmen im selbst abgeschlossenen Geschäft wurden um + 4,9 % auf rund 6,7 Mrd. Euro gesteigert. Damit wird das vom Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) erhobene Marktwachstum für die Schaden-/Unfall- und Lebensversicherung von + 0,4 % deutlich übertroffen. Darüber hinaus sind ca. 60 % der rund 41.000 Schäden, die durch das Unwetterereignis ‘Bernd’ im Juli 2021 verursacht wurden, bereits abschließend reguliert. Rund 904 Mio. Euro wurden hierfür bisher an die Kundinnen und Kunden ausgezahlt. “Auch im zweiten Geschäftsjahr nach der Fusion konnten wir unsere neue Stärke unter Beweis stellen und haben trotz der Herausforderungen nach dem Jahrtausendereignis ‘Bernd’ sowie den anhaltenden Einschränkungen durch die Corona-Pandemie ein sehr gutes Wachstum erzielt”, resümiert der Vorstandsvorsitzende Dr. Wolfgang Breuer.

Der Provinzial Konzern setzt auch im zweiten Jahr nach der Fusion zwischen Provinzial NordWest und Provinzial Rheinland seinen Wachstumskurs fort und liegt mit einer Steigerung der Beitragseinnahmen im selbst abgeschlossenen Geschäft auf rund 6,7 Mrd. Euro (+ 4,9 %) deutlich über dem Marktwachstum (+ 0,4 %). Hierzu haben alle Versicherungssparten und Vertriebswege – Agenturen, Sparkassen sowie Makler – beigetragen.

So entwickelte sich das selbst abgeschlossene Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft der Provinzial erneut sehr positiv. Mit einem kräftigen Beitragswachstum von + 3,3 % auf 3,9 Mrd. Euro liegt die Provinzial fast 40 % über dem Marktwachstum (+ 2,4 %). Maßgeblich getragen wurde diese Entwicklung von der Verbundenen Wohngebäudeversicherung (+ 4,9 %), was unter anderem auf eine gestiegene Nachfrage nach Elementarversicherungen infolge des Unwetters ‘Bernd’ zurückzuführen ist. So haben konzernweit aktuell gut zwei Drittel aller Neuverträge im Privatkundenbereich eine entsprechende Deckung.

Die Unfallsparte verlief ebenfalls erfreulich und lag mit einem Plus von 2,6 % deutlich über dem Markt, in dem die Beiträge nahezu stagnieren. Begründet ist dieses Wachstum insbesondere mit tariflichen Neuordnungen sowie einem guten Neugeschäft.

Auch die Sonstige Sachversicherung (+ 6,2 %) sowie der über dem Marktdurchschnitt liegende Beitragsanstieg in der Kraftfahrtversicherung von insgesamt + 1,6 % (Markt: + 0,7 %) trugen zur erfolgreichen Entwicklung in der Schaden- und Unfallversicherung bei.

Lebensversicherung: Wachstum entgegen dem Markttrend

In der Lebensversicherung konnten die Beitragseinnahmen im selbst abgeschlossenen Geschäft ebenfalls deutlich um insgesamt + 7,3 % auf 2,7 Mrd. Euro gesteigert werden. Mit dieser erfreulichen Entwicklung setzt sich die Provinzial deutlich vom Markt ab, für den laut GDV ein Minus von 1,4 % zu verzeichnen ist. Getrieben war das Wachstum durch das Einmalbeitragsgeschäft, das bei + 19,5 % lag. Die laufenden Beiträge waren trotz der positiven Entwicklung im Segment der Hybridversicherungen und der fondsgebundenen Versicherungen leicht rückläufig.

Zu dieser insgesamt positiven Entwicklung trugen beide Lebensversicherer des Konzerns bei. Die Provinzial Rheinland Lebensversicherung konnte 2021 insgesamt ein kräftiges, durch Einmalbeitragsgeschäft getriebenes Neugeschäft sowie ein Beitragswachstum von + 11,8 % verzeichnen. Aber auch die Provinzial NordWest Lebensversicherung konnte im zurückliegenden Geschäftsjahr mit einer positiven Neugeschäftsentwicklung und einem marktüberdurchschnittlichen Beitragswachstum von + 3,6 % überzeugen. Hier war das Geschäft mit fondsgebundenen Lebensversicherungsprodukten einer der Treiber.

Der Kapitalanlagenbestand des Provinzial Konzerns belief sich am Bilanzstichtag auf insgesamt 45,8 Mrd. Euro. Das Kapitalanlageergebnis in Höhe von 1,3 Mrd. Euro entspricht einer Nettoverzinsung von 2,8 %.

Schadenentwicklung geprägt durch ‘Bernd’

Die Schadenentwicklung im Geschäftsjahr 2021 war maßgeblich durch das Unwetterereignis ‘Bernd’ im Juli geprägt. Die dadurch verursachten extremen Regenfälle, die in Nordrhein-Westfalen und Rheinland-Pfalz ihren Schwerpunkt hatten, haben zum größten Schadenereignis in der Geschichte der Provinzial geführt. Direkt nach dem Unwetter stand die schnelle und unbürokratische Hilfe für die Betroffenen im Vordergrund, um dabei zu helfen, die größte Not der Menschen, die teilweise ihre gesamte Existenz verloren hatten, zu lindern. So wurden beispielsweise in kürzester Zeit dezentrale Lagezentren eingerichtet, von denen aus die Schadenaufnahme koordiniert wurde. Auch wurden Regulierungsvollmachten für den Außendienst und die Anforderungen an die Schadenmeldungen im Sinne der Kundinnen und Kunden angepasst. Insgesamt wurden nach ‘Bernd’ konzernweit rund 41.000 Schäden gemeldet, von denen bereits über 60 % abschließend reguliert sind. Rund 904 Mio. Euro wurden bisher an die betroffenen Kundinnen und Kunden ausgezahlt.

Das durch ‘Bernd’ erwartete Gesamtschadenvolumen liegt bei rund 1,6 Mrd. Euro. Nach zuletzt guten Schadenjahren verzeichnet der Konzern daher für das Jahr 2021 eine Combined Ratio (Schaden-Kosten-Quote) von 126,8 % bezogen auf das Gesamtgeschäft. Zudem führte das Unwetter zu einem negativen Konzernergebnis vor Steuern in Höhe von – 78,3 Mio. Euro, was mit Blick auf das Schadenausmaß die Substanzstärke des Provinzial Konzerns unterstreicht.

“Insgesamt war 2021 für uns ein historisches Jahr: Die Corona-Pandemie prägte ebenso wie die weitere erfolgreiche Umsetzung der Fusion auch im vergangenen Jahr die Zusammenarbeit im Konzern, während uns die unfassbaren Ausmaße von ‘Bernd’ vor eine enorme Bewährungsprobe stellten, die wir als Konzern exzellent gemeistert haben”, sagt Breuer. “Unsere Kompositversicherer konnten trotz aller Herausforderungen mit einem überaus positiven Wachstum überzeugen. Ebenso wie die Lebensversicherer – insbesondere mit Blick auf das nach wie vor sehr schwierige Marktumfeld. Zu dieser guten Konzernentwicklung haben alle unsere Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartner sowie alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter an den Konzernstandorten mit großem Engagement beigetragen”, so Breuer weiter.

Trotz ‘Bernd’ ist die Finanzkraft der Provinzial nach wie vor hoch. Die Solvenzquote für den Provinzial Konzern (258 %) liegt auf unverändert hohem, marktüberdurchschnittlichem Niveau. Unlängst bescheinigte zudem auch das Analysehaus Fitch dem Konzern ein weiterhin starkes Geschäftsprofil sowie eine sehr starke Kapitalausstattung. “Die sehr guten Solvenzquoten und das aktuelle Fitch-Rating spiegeln die hohe Substanzstärke der Provinzial wider, die auch nach einem solchen Jahrtausendereignis ungebrochen ist”, so der Vorstandschef.

Hilfe für Kriegsgeflüchtete aus der Ukraine

“Wir sind erschüttert über den Angriffskrieg Russlands auf die Ukraine und mit unseren Gedanken bei allen Ukrainerinnen und Ukrainern. Als Unternehmen möchten wir daher einen Beitrag leisten, um Kriegsgeflüchteten zu helfen”, betont Breuer. Deshalb bietet der Provinzial Konzern den betroffenen Menschen beispielsweise unbürokratisch kostenlosen Versicherungsschutz in den Sparten Haftpflicht und Hausrat an.

Der Konzern unterstützt zudem Kriegsgeflüchtete mit Spenden von bis zu 1 Mio. Euro. Dabei wurden unmittelbar 500.000 Euro für gemeinnützige Initiativen in den Geschäftsgebieten des Konzerns zur Verfügung gestellt. Zudem wurde ein konzernweiter Spendenaufruf in der Belegschaft gestartet, dessen Erlös um bis zu 500.000 Euro verdoppelt wird. Zur Verteilung der Spenden wurde eigens ein Koordinierungskreis gegründet. An den Standorten des Konzerns wurden ergänzend Hilfsaktionen, wie Sachspendenaufrufe, gestartet.

Nachhaltigkeit

Ebenfalls hat der Provinzial Konzern im Geschäftsjahr 2021 seine Nachhaltigkeitsinitiativen weiter vorangetrieben, mit dem Ziel, die Klimaneutralität des Geschäftsbetriebes bis 2025 zu erreichen sowie die der Kapitalanlagen bis 2050. Hierfür hat sich die Provinzial unter anderem der Nachhaltigkeitspositionierung des GDV angeschlossen. Zusätzlich erwartet der Konzern von der Teilnahme an der ‘Marktoffensive Erneuerbare Energien’, die in Zusammenarbeit von Deutscher Energie-Agentur GmbH und dem Klimaschutz-Unternehmen e. V. ins Leben gerufen wurde, weitere Impulse und Lösungsansätze für die Umsetzung seiner Klimastrategie. Zudem wurden 2021 viele neue konkrete Aktivitäten der Provinzial gestartet oder erfolgreich fortgeführt: Mit der Aktion ‘Baum statt Brief’ konnten weitere 10.000 Bäume gepflanzt werden. Außerdem hat die Provinzial einen genaueren Blick auf die Mitarbeitermobilität geworfen und ist neue Partnerschaften mit Sharing-Dienstleistern an den Direktionsstandorten eingegangen. Zudem ist für 2022 der Beitritt zur Net Zero Asset Owner Alliance (NZAOA) beschlossen worden. Ziel dieses globalen Bündnisses von institutionellen Anlegern ist es, einen Beitrag zur Begrenzung der globalen Erderwärmung auf 1,5 ºC bis 2050 und zur Förderung der nötigen Transformation der Realwirtschaft zu leisten. Darüber hinaus ist der Konzern in diesem Frühjahr zusammen mit dem Verband der öffentlichen Versicherer dem German Sustainability Networt (GSN) beigetreten.

“Wir setzen uns mit den Nachhaltigkeitsthemen auseinander, bei denen wir die größte Wirkung entfalten können. Dabei bündeln wir unsere Kräfte und erhalten uns gleichzeitig bewusst die Sensibilität für regionale Besonderheiten. Das zeichnet uns aus und das verbindet unseren Konzern”, erläutert der Vorstandsvorsitzende.

Geschäftsentwicklung 2022

Auch im ersten Quartal konnte der Provinzial Konzern seinen Wachstumskurs erfolgreich fortsetzen. Die Beitragseinnahmen der Kompositversicherer stiegen um + 5,2 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Die Lebensversicherer des Konzerns verzeichneten gegenüber dem Vergleichszeitraum des Vorjahres einen leichten Beitragsrückgang von 1,3 %.

Die bisherige Schadenentwicklung war durch zahlreiche Sturmereignisse im Januar und Februar geprägt sowie durch das Unwetter ‘Emmelinde’ im Mai. Bei der Sturmserie mit Orkantiefs zu Jahresbeginn wurden zum Teil erhebliche Schäden im Geschäftsgebiet des Konzerns angerichtet. Betroffen waren insbesondere Schleswig-Holstein, Hamburg, das Münsterland und der Niederrhein mit derzeit insgesamt 181.000 gemeldeten Schäden und einem Schadenaufwand von rund 231,1 Mio. Euro. Infolge des Sturmtiefs ‘Emmelinde’, das mindestens drei Tornados in Nordrhein-Westfalen sowie Hagelschläge in Rheinland-Pfalz mit sich brachte, wurden bisher rund 14.000 Schäden mit einem Volumen von rund 57,7 Mio. Euro gemeldet. Als schnelle Reaktion hat die Provinzial unmittelbar nach dem Ereignis in Paderborn ein Lagezentrum zur Koordinierung der Schadenbearbeitung eingerichtet und führt aktuell Hagel-Sammelbesichtigungen unter anderem in Andernach und Neuwied durch.

Transformationsprozess: Zusammen Großes be[wir]ken

“Nach der erfolgreichen Fusion geht es nun darum, den Provinzial Konzern weiter für die vielen Herausforderungen fit zu machen, mit denen Wirtschaft und Gesellschaft konfrontiert sind. Daher haben wir verschiedene Initiativen für eine gesamthafte Transformation gestartet”, so Breuer. Dazu gehören ein neues Leitbild mit klarem Kundenfokus sowie eine neue Markenstrategie. Flankierend dazu sollen ein Kulturprozess sowie neue Arbeitsweisen (‘New Work’) die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter befähigen, den gesellschaftlichen Entwicklungen, die mit einer weiter voranschreitenden Digitalisierung sowie verändertem Kundenverhalten einhergehen, gerecht werden zu können.

Ausblick

Für das laufende Geschäftsjahr kündigt der Provinzial Chef weitere Investitionen in die Kundenzentrierung, Digitalisierung und Prozessverbesserungen an. Auf der Produktseite wird in der Lebensversicherung das Angebot an fondsgebundenen und Hybridprodukten weiter ausgebaut. In der Schaden-/Unfallversicherung steht für den Herbst mit einer neuen Privaten Haftpflichtversicherung das erste konzernweit einheitliche größere Spartenprodukt auf dem Programm. Zudem wird es Leistungsanpassungen in weiteren Produkten geben.

Der Provinzial Versicherungskonzern gehört zu den großen deutschen Versicherungsgruppen und hat fünf Millionen Kundinnen und Kunden. Im Geschäftsgebiet des Konzerns im Norden und Westen Deutschlands leben rund 26 Millionen Menschen. Die Regionalversicherer des Konzerns, Provinzial Versicherung, Provinzial Nord Brandkasse, Hamburger Feuerkasse und Lippische Landesbrandversicherung, sind fest in ihren jeweiligen Geschäftsgebieten in Nordrhein-Westfalen, Schleswig-Holstein, Mecklenburg-Vorpommern, Hamburg und Teilen von Rheinland-Pfalz verwurzelt. Rund 12.000 Menschen sind für den Konzern im Innen- und Außendienst tätig, darunter über 1.000 Auszubildende. Eine qualitativ hochwertige Betreuung der Kundinnen und Kunden ist durch die Vertriebspartner in mehr als 1.300 Provinzial Agenturen, 120 Sparkassen mit ihren Filialen sowie durch die Zusammenarbeit mit Maklern gewährleistet.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Provinzial Holding Aktiengesellschaft, 48131 Münster, Tel. +49 251 219-3644, www.provinzial.de

Die Hannoversche Lebensversicherung AG erhält von der kundenorientierten Ratingagentur zum elften Mal in Folge die Höchstnote „exzellent“ (A++).

 

Für das Rating werden vier Teilqualitäten untersucht, in denen die Hannoversche jeweils mit der Top-Bewertung abschneidet: Sicherheit, Erfolg, Kundenorientierung sowie Wachstum/Attraktivität am Markt. Ausschlaggebend für die exzellente Sicherheitslage ist die sehr hohe Sicherheitsmittelausstattung. Dies spiegelt sich laut Assekurata in den aufsichtsrechtlichen Kapitalanforderungen nach Solvency II wider. Die Hannoversche übererfüllt diese mit 550,7% (Markt: 466,7%) deutlich und verzichtet dabei auf Übergangsmaßnahmen und Volatilitätsanpassungen.

Für das Top-Ergebnis in der Teilqualität „Erfolg“ sprach aus Sicht der Agentur u.a. der hohe Rohüberschuss und die im Marktvergleich geringe Kostenbelastung. Vor dem Hintergrund der anhaltenden Corona-Pandemie, den starken Inflationstendenzen und der allgemeinen wirtschaftlichen Entwicklung zeigen sich nach Auffassung der Rating-Experten aktuell nach wie vor keine Anzeichen für signifikante Ergebniseinbrüche.

Die exzellente Kundenorientierung macht sich u.a. an dem sehr hohen Zufriedenheits- und Bindungsniveau der Kunden fest. Die hohe Weiterempfehlungs- und Wiederabschlussbereitschaft sprechen ebenso für die Bewertung wie die seit Jahren gelebte hohe Service- und Kundenorientierung. Die leistungsstarken und preisgünstigen Produkte sind zudem ideal auf Kunden und Vertrieb zugeschnitten.

Die exzellente Einschätzung des „Wachstums/der Attraktivität im Markt“ beruht auf den herausragenden Kennzahlen zum Bestandswachstum, zur Neugeschäftsentwicklung sowie zur Nachhaltigkeit des Wachstums der zurückliegenden Jahre. Die Hannoversche konnte, so Assekurata, in den letzten Jahren gegen den Markttrend stetig ihren Bestand ausbauen.

Über die Hannoversche:

Die Hannoversche bietet ihren Kunden seit über 145 Jahren solide Sicherheit. Bereits über 920.000 Kunden vertrauen auf ihre leistungsstarken Produkte zu einem günstigen Preis. Ausgezeichnete Platzierungen in unabhängigen Vergleichstests bestätigen immer wieder sowohl Produkt- als auch Servicequalität. Die sehr niedrige Stornoquote in der Lebensversicherung unterstreicht die exzellente Beratungsqualität. Die Hannoversche gehört zu der VHV Gruppe.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

VHV Holding AG, VHV-Platz 1, 30177 Hannover, Tel: +49.511.907-4807, Fax: +49.511.907-14807, www.vhv-gruppe.de

www.hannoversche.de

Technologiekooperation mit IBM Consulting

 

Als einer der ersten privaten Krankenversicherer Deutschlands wird die R+V Krankenversicherung die elektronische Patientenakte (ePA) anbieten. Der elektronische Service für die Vollversicherten startet zum Sommer 2023. In der ePA sind Befunde, Arztbriefe sowie weitere Gesundheitsdokumente wie etwa der Impfpass an einem Ort sicher gespeichert. Dank der ePA erhält der behandelnde Arzt schnell einen umfassenden Überblick über seinen Patienten. Der Patient wiederum hat alle wichtigen Dokumente gesammelt an einem Ort und kann selbst entscheiden, wer welches Dokument sehen darf.

Technologieprovider für die ePA der R+V Krankenversicherung ist IBM Consulting. IBM wird das ePA-Aktensystem, eine individualisierte Service-App sowie einen Identitätsprovider bereitstellen und den sicheren Betrieb in Rechenzentren in Deutschland realisieren. Die beiden Unternehmen haben eine enge Zusammenarbeit vereinbart, um die ePA entsprechend der Anforderungen der Privatversicherten anzupassen und weiterzuentwickeln.

„Als Gesundheitspartner wollen wir unseren Kundinnen und Kunden nicht nur sehr gute Produkte bieten, sondern auch hilfreiche Services“, betont Nina Henschel, Vorständin der R+V Krankenversicherung. „Die ePA ist ein Teil unseres umfassenden Angebots. Gemeinsam mit IBM bieten wir eine Lösung auf technisch höchstem Niveau mit einer einfach zu bedienenden App.“

Die Einführung der ePA ist Teil einer Service-Offensive, mit der die R+V ihre Angebote für ihre rund 65.000 Vollversicherten ausbaut. Bereits zum Juli 2022 starten die Angebote „Family Coach“ mit vielen Services rund um die Familienplanung und die erste Zeit nach der Geburt sowie „Best Specialist“, bei dem den Versicherten besonders qualifizierte Ärzte für bestimmte Behandlungen empfohlen werden. Das Highlight dabei: Viele der Services werden auch den Zusatzversicherten und den Kunden einer betrieblichen Krankenversicherung zur Verfügung stehen.

„Wir teilen mit der R+V die Überzeugung, dass die ePA und datengetriebene digitale Services auch für Privatversicherte ein wichtiger digitaler Begleiter für Prävention und Versorgung werden. Mit der R+V konnten wir einen der führenden Lebens- und Krankenversicherer als Partner gewinnen, mit dem wir gemeinsam digitale Lösungen wirkungsvoll weiterentwickeln werden.” sagt Ronald Fritz, VP IBM Consulting, Gesundheitsplattform.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

R+V Versicherung AG, Raiffeisenplatz 1, D-65189 Wiesbaden, Tel: 0611/533­0, Fax: 0611/533­4500, www.ruv.de

myLife übertrifft erneut deutlich positives Vorjahreswachstum

 

Die myLife Lebensversicherung AG hat ihre Geschäftszahlen für 2021 vorgelegt. Die Bruttobeitragseinnahmen im Kerngeschäft mit Nettoversicherungen stiegen um + 53 Prozent auf 281,8 Millionen Euro (2020: 184,1 Millionen Euro mit + 39,8 Prozent zum Vorjahr). Die Gesamtbeitragseinnahmen erhöhten sich um + 49,2 Prozent auf 327,7 Millionen Euro (2020: 219,6 Millionen Euro mit + 29 Prozent zum Vorjahr).

Treiber sind innovative Investmentlösungen

„Grundlage für die wiederholt hohe Neugeschäftssteigerung auf nunmehr ca. 40 Millionen Euro APE in 2021 ist unser zukunftsweisendes Geschäft mit innovativen und transparenten Fondspolicen auf Nettobasis. Mit geringen Produktkosten, individuellen Honoraroptionen, jederzeitigen digitalen Anpassungsmöglichkeiten und tagesaktuellen Vertragsinformationen sorgen sie für hohe Nachfrage auf Kunden- und Beraterseite“, sagt Jens Arndt, Vorstandsvorsitzender der myLife Lebensversicherung AG.

Die große Beliebtheit führte allein in 2021 zu einer wiederholt deutlichen Steigerung der Kapitalanlagen für fondsgebundene Lebensversicherungen um + 47 Prozent auf knapp 1,5 Milliarden Euro (2020: 984,1 Millionen Euro). Die Beitragssumme des Neugeschäfts stieg auf über eine Dreiviertelmilliarde Euro (2020: 579 Millionen Euro).

Kosten- und Stornoquoten gesenkt

Im Bereich der Nettoversicherungen konnten die bereits niedrigen Kosten- und Stornoquoten nochmals gesenkt werden. Die Verwaltungskostenquote betrug wie im Vorjahr 1,1 Prozent. Die Abschlusskostenquote konnte um – 0,1 Prozent auf 0,2 Prozent gesenkt werden. Die Stornoquote gemessen am statistischen Jahresbeitrag wurde von 2,3 auf 2,0 Prozent gesenkt. Die Stornoquote nach Anzahl reduzierte sich von 2,6 auf 2,0 Prozent.

Der Ausblick ist positiv

„Die myLife befindet sich in den letzten Jahren deutlich auf Wachstumskurs. Diese positive Entwicklung wollen wir auch in 2022 fortsetzen. Die weiterhin hohe Nachfrage nach unseren Produktlösungen und neue strategische und vertriebliche Kooperationen stimmen uns sehr positiv“, führt Jens Arndt weiter aus.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

myLife Lebensversicherung AG, Herzberger Landstraße 25, D-­37085 Göttingen, Tel: 0551 9976­736, Fax: 0551 9976­735, www.mylife-leben.de

Ansgar Kaschel startet als neuer Vertriebschef – Vorstandsvertrag von Dr. Stefan M. Knoll bis 2026 verlängert

 

Die DFV Deutsche Familienversicherung AG („Deutsche Familienversicherung“), ein digitaler Versicherer und das in Europa führende InsurTech-Unternehmen, hielt am 25. Mai 2022 die jährliche ordentliche Hauptversammlung ab. Auf dieser wurde Vorstand und Aufsichtsrat für das Geschäftsjahr 2021 das Vertrauen ausgesprochen und allen Tagesordnungspunkten mit großer Mehrheit zugestimmt. Im Mittelpunkt stand die Nachwahl neuer Aufsichtsratsmitglieder. Die Arbeitsaufnahme eines neuen Vertriebschefs und die Verlängerung des Vorstandsvertrages des Vorstandsvorsitzenden, Dr. Stefan M. Knoll, werden hiermit bekannt gegeben.

Neuerungen im Aufsichtsrat

Die Hauptversammlung bestellte zwei neue Mitglieder in den Aufsichtsrat. Für die beiden ausscheidenden Mitglieder, Dr. Hans-Werner Rhein und Herbert Pfennig, wurden Carola Theresia Paschola und Axel Hellmann neu in das Aufsichtsgremium gewählt. Frau Paschola wurde in der am gleichen Tag stattfindenden konstituierenden Sitzung des neu gewählten Gremiums zur Aufsichtsratsvorsitzenden gewählt. Die selbstständige Unternehmensberaterin bekleidete mehrere Führungspositionen bei internationalen Unternehmen. So arbeitete sie beispielsweise bei der amerikanischen Computerfirma Dell, beim französischen Medien- und Technologiekonzern Vivendi und beim amerikanischen Kreditkartenanbieter American Express. In der Versicherungsindustrie konnte sie bei der britischen Spezialversicherung Domestic & General umfassende Erfahrungen sammeln. Dort hatte sie als Geschäftsführerin die Gesamtverantwortung für die Märkte Deutschland, Österreich und Polen. Der Volljurist Axel Hellmann ist Vorstandssprecher der Eintracht Frankfurt Fußball AG und dort u.a. für Sales & Marketing zuständig. Bevor er im Jahr 2012 zum Vorstandmitglied bestellt wurde, war Herr Hellmann als Rechtsanwalt bei verschiedenen Kanzleien in Frankfurt tätig. Bei der internationalen Kanzlei White & Case LLP ist er Of Counsel.

„Ich bedanke mich herzlich bei Herrn Dr. Rhein und Herrn Pfennig für die langjährige sehr gute und vertrauensvolle Zusammenarbeit und für ihr persönliches Engagement als Aufsichtsräte der Deutschen Familienversicherung, das weit über das geforderte Maß hinaus ging. Beide werden dem Unternehmen freundschaftlich verbunden bleiben und Herr Dr. Rhein zusätzlich als Ehrenvorsitzender des Aufsichtsrates. Mit Frau Paschola ist es uns gelungen, eine überaus fachkundige und bestens vernetzte Persönlichkeit als Aufsichtsratsmitglied zu gewinnen. Dass der Aufsichtsrat unserem Vorschlag gefolgt ist, Frau Paschola zur Vorsitzenden zu wählen, rundet die Neuorientierung auch im Aufsichtsrat ab. Wir versprechen uns von Frau Paschola unter anderem, dass sie die gewünschte Internationalisierung des Unternehmens durch ihre vielfältigen Verbindungen unterstützt,“ kommentiert Dr. Knoll, Vorstandsvorsitzender und Gründer der Deutschen Familienversicherung. „Mit Herrn Hellmann als neuen Aufsichtsrat unterstreichen wir eindrucksvoll unsere enge Verbundenheit mit Eintracht Frankfurt, deren Partner die Deutsche Familienversicherung seit 2012 ist. Wir versprechen uns von Herrn Hellmann zusätzliche Impulse in der Zusammenarbeit mit der Eintracht Frankfurt und freuen uns auf die europäische Rolle, die die Eintracht Frankfurt Fußball AG nun spielen wird. Dieses wird der Deutschen Familienversicherung nicht nur im nationalen, sondern auch im europäischen Umfeld einen Bekanntheitsvorteil verschaffen“, so Dr. Knoll weiter.

Neuer Vertriebschef beginnt am 1. Juni 2022

Herr Ansgar Kaschel wird am 1. Juni die Aufgaben als Vertriebschef der Deutschen Familienversicherung übernehmen. Herr Kaschel ist Diplom-Ökonom und war bereits von 2015 bis 2019 als Abteilungsleiter für den Onlinevertrieb der Deutschen Familienversicherung verantwortlich. Nun wechselt er von der Continentale Krankenversicherung, wo er zuletzt als Bereichsleiter bei der Europa Versicherung den Direktvertrieb, Maklervertrieb, Onlinevertrieb, sowie der Bereich Marketing und Webentwicklung verantwortet hat. Herr Kaschel wird bei der Deutschen Familienversicherung für Direkt-, Online-, DRTV (Direct Response Television) und den Maklervertrieb sowie das Marketing verantwortlich sein.

„Als ausgewiesener Experte für Online- und Direktvertrieb wird er mit seiner langjährigen Erfahrung den Vertrieb der Deutschen Familienversicherung ausbauen und weiterentwickeln. Wir erwarten von Herrn Kaschel, dass er die Kernvertriebswege, Direkt, Online und DRTV, weiter verbessert und auf der Basis vorgegebener Vertriebskostensätze Wachstum und Kosteneffizienz wieder harmonisiert. Daher freue ich mich mit Herrn Kaschel einen digital denkenden Vertriebschef für die Deutsche Familienversicherung gewonnen zu haben“, betont Dr. Knoll.

Neuer 3-Jahresvertrag für Dr. Stefan M. Knoll

Des Weiteren wurde der im nächsten Jahr auslaufende Vorstandsvertrag von Herrn Dr. Stefan M. Knoll um drei Jahre bis 2026 verlängert. Der 64-jährige Gründer des Unternehmens ist seit 2007 Vorstand der Deutschen Familienversicherung und seit 2015 Vorsitzender des Vorstandes. In seine Amtszeit fiel u.a. die Einführung der 16er-Produktmatrix, die Digitalisierung aller Vertriebs-Prozesse und eines großen Teils der Betriebs- und Schadenprozesse, der Börsengang sowie die Internationalisierung der Gesellschaft mit dem Markteintritt in Österreich.

„Die Verlängerung des Vorstandsvertrages von Herrn Dr. Knoll durch den bisherigen Aufsichtsrat gibt dem schnell wachsenden Unternehmen die nötige Stabilität und Konstanz. Als Gründer- und Unternehmerpersönlichkeit trägt er mit seinem außerordentlichen Ideenreichtum den nötigen ‚Entrepreneurial Spirit‘ in das Unternehmen und steht für ein Wiedererreichen der Profitabilität der Deutschen Familienversicherung in diesem Jahr und für die nächsten Entwicklungsschritte. Unabhängig davon gilt es nun die nächsten Jahre für eine qualifizierte Nachfolgeregelung zu nutzen“, kommentiert Carola Paschola, Aufsichtsratsvorsitzende der Deutschen Familienversicherung.

Im Rahmen seiner Hauptversammlungsrede bestätigte der Vorsitzende des Vorstandes, Herr Dr. Knoll, den positiven Ausblick und das Profitabilitätsziel bei gleichzeitiger Fortsetzung eines kräftigen Wachstums. Für das Geschäftsjahr 2022 plant die Deutsche Familienversicherung ein positives Ergebnis vor Steuern.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

DFV Deutsche Familienversicherung AG, Reuterweg 47, 60323 Frankfurt am Main, Tel: 069 95 86 969, Fax: 069 95 86 958, www.deutsche-familienversicherung.de

Hagelstürme können innerhalb kurzer Zeit enorme Schäden verursachen. Was tun bei Hagelschäden? Die ADAC Autoversicherung gibt Tipps für den Schadensfall.

 

Vor allem die Sommermonate Juni, Juli und August sind Hagelmonate. Die Hagelstürme treten oft lokal auf, die Schäden aber sind immens. Vor allem Autofahrer kennen die Gefahr: Der Hagel kann Dellen im Blech, meist auf dem Dach, der Motorhaube oder dem Kofferraumdeckel, verursachen. Besonders teuer können Glasschäden werden. Durch eine zersplitterte Front- oder Heckscheibe kann Regen ins Auto eindringen und erheblichen Schaden verursachen. Auch kleine Risse im Glas vergrößern sich rasch und sollten daher schnell repariert werden.

Autofahrer können sich mit einer Kaskoversicherung vor den finanziellen Folgen von Unwetterschäden am Fahrzeug versichern. Die Voll- bzw. Teilkaskoversicherung übernimmt unter anderem die Kosten für Schäden durch Sturm, Hagel, Blitz und Überschwemmungen. Ohne diesen Versicherungsschutz kann es für Autofahrer teuer werden. Etwa 3000 Euro zahlte die ADAC Autoversicherung im letzten Jahr durchschnittlich für Hagelschäden an Kraftfahrzeugen. Auch Kosten von mehr als 5000 Euro waren keine Seltenheit.

“Die Schäden durch Unwetter waren 2021 besonders hoch. Aber auch der langfristige Trend ist eindeutig: Die Schäden durch Hagelstürme nehmen zu, die Reparaturen der Fahrzeuge werden teurer”, erklärt Robert Heil, Schadenvorstand der ADAC Autoversicherung. “Zum einen werden Extremwettereignisse häufiger und Hagelkörner größer. Zum anderen führen dünnere Karosseriebleche zu schwereren Schäden und steigenden Reparaturkosten”, so Heil.

Insgesamt haben Sturm und Hagel nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) 2021 rund 400.000 Schäden an Kraftfahrzeugen in Deutschland verursacht. Die Kosten lagen bei etwa 1,3 Milliarden Euro. Mehr als die Hälfte davon entfiel auf einen einzigen Monat. Im Juni letzten Jahres trafen starke Unwetter die Autofahrer besonders hart.

Tipps für Autofahrer:

Dokumentieren Sie den Hagelschaden. Fotografieren Sie das beschädigte Fahrzeug von allen Seiten und fertigen Sie Nahaufnahmen aller Stellen mit besonders großen Hagelschäden an. Notieren Sie den Zeitpunkt des Hagelsturms und den exakten Ort, an dem sich das Fahrzeug während des Unwetters befand.

Melden Sie den Hagelschaden zeitnah Ihrer Versicherung. Das ist in der Regel schnell und einfach online möglich. Handelt es sich um ein Leasingfahrzeug, melden Sie den Schaden zusätzlich Ihrem Leasinggeber.

Ihre Versicherung stimmt mit Ihnen einen Besichtigungstermin ab. Nach großen Unwettern können die Versicherer auch Sammelbesichtigungen einrichten, bei denen alle hagelbeschädigten Fahrzeuge an einem zentralen Ort besichtigt werden.

Bereiten Sie die Begutachtung des Fahrzeugs vor. Fahren Sie mit Ihrem Auto durch die Waschstraße, damit gesprungene Autoscheiben, Dellen oder abgeplatzte Stellen im Lack besser sichtbar sind. Halten Sie Ihre Fahrzeugpapiere bereit. Der Gutachter benötigt detaillierte Fahrzeugdaten, um Reparaturkosten, Wertminderung oder Restwert des Pkw korrekt einzuschätzen.

Produktangebot:

Die ADAC Autoversicherung bietet drei Produktlinien. Bereits die Grunddeckung enthält automatisch alle wichtigen Leistungen. ADAC Mitglieder erhalten die ADAC Autoversicherung mit bis zu 10 Prozent Rabatt. Mehr Informationen gibt es hier online www.adac.de/autoversicherung

Persönliche Beratung zu den Leistungen der ADAC Autoversicherung gibt es in jeder ADAC Geschäftsstelle und unter der Telefonnummer 089 55 89 5 61 60

Mehr Infos zum Thema Hagel und “Was ist zu tun?” unter: https://www.adac.de/produkte/versicherungen/autoversicherung/schaden/hagelschaden/

 

Über die ADAC SE:

Die ADAC SE mit Sitz in München ist eine Aktiengesellschaft europäischen Rechts, die mobilitätsorientierte Leistungen und Produkte für ADAC Mitglieder, Nichtmitglieder und Unternehmen anbietet. Sie besteht aus 26 Tochter- und Beteiligungsunternehmen, unter anderem der ADAC Versicherung AG, der ADAC Finanzdienste GmbH, der ADAC Autovermietung GmbH sowie der ADAC Service GmbH. Als wachstumsorientierter Marktteilnehmer treibt die ADAC SE die digitale Transformation über alle Geschäfte voran und setzt dabei auf Innovation und zukunftsfähige Technologien. Im Geschäftsjahr 2020 hatte die ADAC SE rund 2900 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und erzielte einen Umsatz von 1,026 Mrd. Euro.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

ADAC e.V., Hansastraße 19, 80686 München, Tel: (089) 7676-0, www.adac.de

Die VHV startet mit dem KLASSIK-GARANT 2.0 in den Sommer: Günstiger, mit bewährtem top Preis-Leistungsverhältnis sowie vereinfachter und flexibler Produktstruktur.

 

Telematik als optionaler Baustein

Telematik kann jetzt als Zusatzbaustein gewählt werden. Wer sicherer und umsichtiger fährt als andere, sollte auch weniger Beitrag bezahlen. Das ist der Grundsatz des Telematik Bausteins. Hier profitieren die Versicherungsnehmer doppelt: In jedem Fall durch den leistungsstarken Schutz und zusätzlich durch die Chance auf bis zu 30 % weniger Beitrag – je nach Fahrstil. Eine Beitragserhöhung aufgrund der Fahrweise ist aber ausgeschlossen. Und das Beste: Mit VHV Kfz KLASSIK-GARANT 2.0 gibt es einen zehn Prozent Sofortbonus im ersten Jahr auf den Baustein Telematik.

Neue Flexibilität

Neben der Hauptfälligkeit zum 01.01. eines jeden Jahres ist mit dem neuen Produkt auch eine unterjährige, vom 01.01. abweichende Hauptfälligkeit möglich. So bietet VHV Kfz KLASSIK-GARANT 2.0 bestmögliche Flexibilität: Die Vertragsverlängerung sowie alle relevanten Anpassungen (Regio-, Typ- und SF-Stufung, Dynamisierung von Merkmalen etc.) erfolgen entsprechend der individuellen Fälligkeit des Vertrages.

Zahlreiche Vorteile für Elektro- und Hybridfahrzeuge

Das neue Produkt bietet außerdem umfassenden Schutz für spezielle Schadenrisiken von E-Fahrzeugen. Dieser umfasst unter anderem folgende Leistungen:

• Im Rahmen der Vollkaskoversicherung ist der Akku gegen Beschädigung, Zerstörung, Verlust oder Totalschaden (All Risk) versichert.
• In der Teilkaskoversicherung sind außerdem spezifische Fahrzeug- und Zubehörteile (Wallboxen, Ladekarte, Ladekabel und das mobile Ladegerät) automatisch mitversichert.

Leistungsstarke Absicherung

Mit VHV Kfz KLASSIK-GARANT 2.0 ist jedes Fahrzeug leistungsstark abgesichert. Dazu gehören zum Beispiel die Mitversicherung von Eigenschäden und die Neu /Kaufpreisentschädigung bis 24 Monate nach Erstzulassung bzw. Erwerb. Der Versicherungsschutz des VHV Kfz KLASSIK-GARANT 2.0 kann durch den Zusatzbaustein EXKLUSIV zu einem Premium-Schutz erweitert werden. Mit enthalten sind zum Beispiel die Neupreisentschädigung bis 36 Monate nach Erstzulassung und die Folgeschäden nach einem Tierbiss bis 20.000 Euro.

Und natürlich gilt die Leistungs-Update-Garantie der VHV: Auch Bestandsverträge profitieren von den Leistungsverbesserungen späterer Tarifgenerationen. So ist die Absicherung der Kunden immer auf dem neusten Stand.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

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Klimawandel lässt Stürme regenreicher und stärker werden, es bleibt aber wissenschaftlich umstritten, ob die Erderwärmung eine höhere Zahl von Stürmen auslöst

 

Johannesburg/London/München/New York/Paris/Sao Paulo/Singapur – Mai 31, 2022: Die Hurrikansaison im atlantischen Becken beginnt offiziell am 1. Juni. Wie fallen die Prognosen aus – nach mehreren Jahren mit überdurchschnittlicher Sturmaktivität? Katastrophenrisiko-Experten von Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) und Allianz Re teilen ihre Vorhersage im jährlichen Hurrikan-Ausblick. Dieser beruht auf ihren eigenen Prognosen und den Einschätzungen von internationalen Hurrikan-Prognoseinstituten[1]. Die letzten sechs Hurrikanperioden waren durch überdurchschnittliche Aktivität gekennzeichnet, und dieser Trend wird sich voraussichtlich auch in diesem Jahr fortsetzen. Um die Schäden im Falle eines Hurrikans zu begrenzen, sollten Unternehmen einen speziellen Notfallplan entwickeln und umsetzen, der Maßnahmen vor, während und nach einem Sturm vorsieht.

Nach den neuesten verfügbaren Prognosen wird die Hurrikan-Saison 2022 voraussichtlich über dem Durchschnitt der Jahre 1991-2020 liegen. Erwartet werden 14-21 tropische Stürme und sechs bis 10 Hurrikane, darunter drei bis sechs schweren Hurrikane. Zur Einordung: In einer überdurchschnittlichen Saison erreichen typischerweise sieben bis neun Stürme Hurrikanstärke und zwei bis vier davon gelten als schwere Hurrikane (d. h. Kategorie 3 oder höher).

Rückblickend war die Hurrikansaison 2021 die drittaktivste seit dem Beginn der Aufzeichnungen und die drittteuerste nach 2017 und 2005. Ende August verursachte Hurrikan Ida weitreichende Schäden in der Karibik, bevor er die Küste von Louisiana verwüstete und an verschiedenen Orten im Nordosten der USA Rekordregenfälle und Sturzfluten verursachte. Die versicherten Schäden beliefen sich auf 36 Mrd. USD.[2]

In der atlantischen Hurrikansaison 2021 gab es insgesamt 21 benannte Stürme, von denen sieben Hurrikane waren (vier erreichten den Status eines schweren Hurrikans). Die Zahl der benannten Stürme liegt deutlich über dem Durchschnitt von 14 und die Gesamtzahl der schweren Hurrikane liegt ebenfalls leicht über dem Durchschnitt von drei.

„Zu den Hauptfaktoren, die 2021 zu einer überdurchschnittlichen Hurrikansaison beitrugen, gehörten La Niña, überdurchschnittliche Meeresoberflächentemperaturen (auch SST genannt nach engl. Sea Surface Temperature) zu Beginn der Saison und überdurchschnittliche Niederschläge des westafrikanischen Monsuns“, erklärt Mabé Villar Vega, Analystin für Katastrophenrisikoforschung bei AGCS.

In den letzten atlantischen Hurrikansaisonen hatten sich die ersten tropischen Stürme bereits vor dem offiziellen Starttermin am 1. Juni gebildet. Infolgedessen erwägt das Hurrikan-Zentrum der US-amerikanischen National Oceanic and Atmospheric Administration (NOAA), den Starttermin auf den 15. Mai vorzuziehen. Die Ausweitung der Hurrikanaktivität könnte allerdings auch teilweise auf den technologischen Fortschritt zurückzuführen sein: Mit modernen Monitoringtools lassen sich bereits schwächere Stürme identifizieren, die nie in die Nähe einer Landmasse kommen.

Ein weiterer Faktor, der zur Ausweitung der saisonalen Sturmtätigkeit beiträgt, gelten die höheren SST-Werte. Tropische Stürme können sich nur bei Meerestemperaturen von mehr als 27°C bilden, die zudem über längere Zeiträume hinweg anhalten. Die vom Menschen verursachte globale Erwärmung hat die atmosphärische Temperatur seit 1880 um 1,1°C erhöht, wobei der größte Teil der überschüssigen Wärme in den Weltmeeren, einschließlich des Nordatlantiks, gespeichert wurde. Dadurch halten Hurrikane begünstigenden SST-Werte länger an und denen sich geografisch weiter in den Meeren aus.

Die Rolle des Klimawandels

„Es gibt keinen eindeutigen wissenschaftlichen Konsens darüber, ob der Klimawandel zu einer Nettozunahme der Häufigkeit von Tropenstürmen führt“, erklärt Bastian Manz, Senior Climate Risk Analyst bei Allianz Re. „Unumstritten ist jedoch, dass Stürme hoher Intensität häufiger auftreten werden und dadurch größere Wind- und Sturmflutschäden zu erwarten sind.“ Wissenschaftler gehen auch davon aus, dass Hurrikane durch den Klimawandel regenreicher und feuchter werden, was das Risiko von Überschwemmungen erhöht. Außerdem wird die Stärke eines Sturms schwieriger vorherzusagen, da sich Stürme immer schneller verstärken. Die Windgeschwindigkeiten des Hurrikans Ida nahmen in den 24 Stunden vor dem Landfall in Louisiana um 55 mph zu.

„Unternehmen müssen sich darauf einstellen, dass es in diesem Jahr wieder eine überdurchschnittliche Hurrikansaison geben wird“, sagt Thomas Varney, Head of Risk Consulting, North America bei AGCS. „Stürme lassen sich nicht verhindern. Allerdings kann der potenzielle Schaden durch eine angemessene Vorbereitung vor dem Eintreffen eines Sturms stark minimiert werden. Die Entwicklung und Umsetzung eines umfassenden Sturm-Notfallplans sollte für jene Unternehmen, die noch nicht über einen solchen verfügen, oberste Priorität haben.“

Unternehmen in gefährdeten Gebieten wird empfohlen, ihren Notfallplan regelmäßig zu aktualisieren. Ein Notfallplan umfasst Bereiche wie beispielsweise Schulung, Zusammenstellung von Notvorräten, Betriebskontinuität, Gebäudeinspektionen, Verankerung oder Verlagerung von Ausrüstung und Lagerbeständen sowie Schutz von Fenstern.

Allianz Risk Consulting veröffentlicht regelmäßig Risikobulletins und Checklisten, die Unternehmen helfen, ihre Mitarbeiter und ihr Unternehmensgelände zu schützen, darunter: Windstorm Checklist, Flood Checklist, Water Damage During Construction und Water Damage Prevention Solutions.

[1] AccuWeather, Colorado State University, North Carolina State University, Tropical Strom Risk, National Oceanic and Atmospheric Administration (NOAA) Hurricane Center.

[2] Munich Re: Hurrikane, Kältewellen, Tornados: Wetterkatastrophen in den USA dominieren Naturkatastrophenschäden im Jahr 2021

 

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