Archiv für die Kategorie: Versicherung

Praxisbeispiele und Erfolgsgeschichten zeigen konkrete Wege auf, wie Generative KI die Versicherungsbranche revolutioniert und Möglichkeiten zur Effizienzsteigerung, stärkeren Kundenorientierung und zur Transformation von Geschäftsmodellen bietet.

Mit der neuen Publikation „Werttreiber Generative KI: Die Versicherungswirtschaft zwischen Aufbruch und Durchbruch“ stellt das InsurLab Germany in Zusammenarbeit mit seinen Mitgliedern und Partnern eine umfassende Dokumentation vor, wie Generative KI die Versicherungsbranche revolutioniert. Von strategischen Überlegungen bis hin zu praxisorientierten Fallbeispielen beleuchtet der Sammelband in über 40 Beiträgen von Versicherern, Technologieunternehmen, Start-ups, Hochschulen, Beratern und weiteren Expert:innen, welche Technologien und Ansätze Unternehmen dabei unterstützen, Prozesse zu optimieren, Kosten zu senken und neue Geschäftsmodelle zu entwickeln.

Umfassende Transformation durch Generative KI

Die Publikation gliedert sich in neun thematische Cluster, die den Einsatz von Gen AI aus unterschiedlichen Blickwinkeln beleuchten. Beginnend mit strategischen Überlegungen und den Auswirkungen auf Führung und Kultur, beleuchtet die Publikation auch die technologischen Grundlagen der Integration von KI in bestehende Systeme. Weiterhin wird gezeigt, wie KI das Kundenerlebnis revolutioniert und den Vertrieb neu definiert. Die Analyse erstreckt sich darüber hinaus auf branchenspezifische Anwendungen und einen Blick über den Tellerrand der Versicherungswirtschaft hinaus. Abgerundet wird der Sammelband durch praxisnahe Umsetzungsempfehlungen, Erfolgsgeschichten und die Präsentation relevanter Start-ups, die mit innovativen Lösungen die Zukunft der Branche gestalten. Damit bietet die Publikation wertvolle Denkanstöße und praxisorientierte Beispiele für Entscheider:innen und Führungskräfte, jedoch auch für Umsetzungs-Expert:innen.

Handlungsdruck und Chancen

„Als Brancheninitiative haben wir im vergangenen Jahr die Entwicklungen rund um Gen AI mit Impulsen, Formaten und Vernetzungen aktiv begleitet und vorangetrieben“, erklärt Dr. Philipp Johannes Nolte, Geschäftsführer des InsurLab Germany. „Nun steht die Versicherungsbranche an einem Wendepunkt: Es gilt, die bisherigen Projekte in skalierbare Geschäftsstrategien zu überführen und Gen AI als festen Bestandteil der Wertschöpfungskette zu etablieren. Wer jetzt handelt, sichert sich Wettbewerbsvorteile, arbeitet effizienter und kundenorientierter und setzt gleichzeitig neue Maßstäbe in der Innovation“.

Die Publikation verdeutlicht, dass die Integration von Generativer KI in die Wertschöpfungskette mutige Entscheidungen, strategische Planung und umfassende Investitionen erfordert. Erfolgsbeispiele zeigen, dass die Mühe sich lohnt und signifikante Vorteile für Unternehmen, Mitarbeiter:innen und Kund:innen bietet.

Der Sammelband „Werttreiber Generative KI: Die Versicherungswirtschaft zwischen Aufbruch und Durchbruch“ steht ab sofort kostenlos auf der Website des InsurLab Germany zur Verfügung.

Über InsurLab Germany

Die Brancheninitiative InsurLab Germany wurde im Jahr 2017 von der Stadt Köln, IHK Köln, Universität zu Köln, TH Köln, etablierten Versicherungsunternehmen und Start-ups gegründet. Ziel des InsurLab Germany ist es, Innovation und Digitalisierung in der Versicherungswirtschaft voranzubringen, um mit neuen Impulsen und Arbeitswegen die Zukunft der Branche aktiv zu gestalten. In der vom Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz aufgebauten Digital Hub Initiative bildet InsurLab Germany den Kompetenzstandort InsurTech in Köln. Mittlerweile gehören 92 Mitglieder dem Verein an. Darunter befinden sich viele namhafte Versicherer, Hochschulen, führende Dienstleister sowie Start-ups und Scale-ups.

Verantwortlich für den Inhalt:

InsurLab Germany e.V., Schanzenstraße 6­20, ­51063 Köln, Tel: +49 (0)221 986529­10, www.insurlab­germany.com

Berufsunfähigkeits- und Grundfähigkeitsversicherung umfassend verbessert und erweitert

Der Konzern Versicherungskammer hat seine Berufsunfähigkeits- und Grundfähigkeitsversicherung grundlegend überarbeitet und das Leistungsspektrum erweitert. Damit trägt der Versicherer den veränderten Bedürfnissen und Anforderungen seiner Kund*innen Rechnung. Neu ist, dass der Versicherungsschutz bei schwerer Krebserkrankung, bei Neuverträgen, bereits im Grundbaustein in allen Tarifen der Berufs- und Grundfähigkeitsversicherung enthalten ist. Dies ist bei Grundfähigkeitsversicherungen in Deutschland ein Novum. Beamt*innen sind zudem bei Neuabschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung automatisch gegen eine Dienstunfähigkeit abgesichert.

“Mit der umfassenden Verbesserung unserer Berufsunfähigkeits- und Grundfähigkeitsversicherung setzen wir ein klares Zeichen für eine noch stärkere Kunden- und Vertriebspartnerorientierung sowie Flexibilität. Das Ziel ist, unseren Kundinnen und Kunden den bestmöglichen Schutz zu bieten”, erklärt Klaus G. Leyh, Vorstand des Ressorts Personenversicherung im Konzern Versicherungskammer.

Die aktuellen Verbesserungen umfassen zahlreiche neue Leistungsmerkmale. So erhalten Teilzeitbeschäftigte unter anderem weitgehend den gleichen Leistungszugang wie Vollzeitbeschäftigte. Bei einer schweren Krebserkrankung setzt der Versicherer die Beitragszahlung für bis zu 18 Monate aus und zahlt den Betroffenen die vereinbarte Rente.

Erweiterter Schutz für Beamte

Anders als Angestellte und Selbstständige brauchen Beamt*innen, Richter*innen und Berufssoldat*innen einen Vertrag, der sie gegen eine Dienstunfähigkeit absichert. Dieser Schutz ist nun bereits im Grundbaustein der Berufsunfähigkeitsversicherung enthalten. Neukund*innen erhalten im Fall der Dienstunfähigkeit vereinbarte Leistungen und können sich so gegen finanzielle Folgen schützen. Neu ist ein optionaler Baustein, der die Vollzugsbeamten von Polizei, Feuerwehr und Justiz im Fall einer Vollzugsdienstunfähigkeit absichert.

Neue Preiskalkulation für verschiedene Berufsfelder

Auch auf der Prämienseite gibt es positive Nachrichten. Trotz der erweiterten Leistungen profitieren Neukunden von gesenkten Beiträgen, insbesondere in Berufen im Heilwesen, in der Verwaltung und Bildung. Bei mehr als 100 Berufen erhöhen sich die Endaltersgrenzen, was insbesondere Feuerwehrleuten oder Zeitsoldaten eine längere finanzielle Sicherheit bietet. Ab sofort können bis zu 70 Prozent des aktuellen Jahresbruttogehalts abgesichert werden.

Weiterführende Informationen zu den neuen Tarifen der Berufsunfähigkeits- und Grundfähigkeitsversicherung sind je nach Region auf den folgenden Webseiten verfügbar:

Versicherungskammer Bayern: www.vkb.de/eks-bu

Feuersozietät Berlin: www.feuersozietaet.de/eks-bu

Saarland Versicherungen: www.saarland-versicherungen.de/eks-bu

Verantwortlich für den Inhalt:

Versicherungskammer Bayern, Maximilianstraße 53, D­-80530 München, Tel: 089 ­ 2160 ­ 3050, Fax: 089 ­ 2160 ­ 3009, www.vkb.de

Bis 31. März sichern clevere Vermittler ihren Kunden beim Abschluss einer Risikolebensversicherung der EUROPA geringere Beiträge – dank Rückdatierung.

Das funktioniert auch mit den neuen Tarifen der EUROPA. Durch die Rechnungszinsanhebung zum 1. Januar sind diese grundsätzlich günstiger geworden.

So jung kommen wir nicht mehr zusammen! Unter diesem Motto sichern sich die Kunden der EUROPA im ersten Quartal des Jahres besonders günstige Beiträge beim Abschluss einer Risikolebensversicherung. Möglich macht dies eine geschickte Vertragsgestaltung. Die Vermittler datieren den Versicherungsbeginn einfach auf den 1. Dezember 2024 zurück. Dadurch zahlt der Kunde weniger als bei einem Start im aktuellen Jahr. Denn die Höhe der Beiträge hängt unter anderem vom Eintrittsalter des Versicherten ab. Bei einem Versicherungsbeginn im Jahr 2024 ist der Kunde für den Versicherer rechnerisch noch ein Jahr jünger. Der Beitrag fällt also niedriger aus.

Vorteil zeigt sich über die gesamte Laufzeit

Der Clou dabei: „Der Kunde profitiert nicht durch einen einmaligen Nachlass, sondern über die gesamte Vertragslaufzeit von den günstigeren Beiträgen“, sagt Dr. Marcus Kremer, Vorstand der EUROPA. Dadurch lassen sich mehrere Hundert Euro sparen. Ein Berechnungsbeispiel hierzu gibt es unter www.europa.de/versicherungen/risikolebensversicherung/. Durch die Rechnungszinsanhebung zum 1. Januar 2025 profitieren die Kunden besonders im Rahmen der Rückdatierung von den bereits gesunkenen Beiträgen der Risikolebensversicherungen der EUROPA.

Verantwortlich für den Inhalt:

EUROPA Versicherungen, Piusstraße 137, 50931 Köln, Tel: 0221 5737-200, Fax: 0221 5737-233, www.europa.de

Die Naturkatastrophen-Bilanz 2024 – ein schadenträchtiges Jahr für Versicherer: 140 Mrd. US$ versicherte Schäden, nur zwei Jahre seit 1980 waren bisher teurer

Wetterkatastrophen dominieren – starke Wirbelstürme, schwere Gewitter und Überschwemmungen treiben die Schäden

Nordamerika mit noch höherem Schadenanteil als üblich – extreme Überschwemmungen in Europa

2024 wird das bisher heißeste Jahr 2023 ablösen – Temperaturen etwa 1,5°C über denen der vorindustriellen Zeit

Ein Hitzerekord nach dem anderen, die Folgen sind verheerend. Die zerstörerischen Kräfte, die der Klimawandel mit sich bringt, werden immer offensichtlicher, und diese Tatsache wird von der Wissenschaft untermauert. Die Gesellschaften müssen sich für stärkere Wetterkatastrophen wappnen. Wir bauen unsere Risikomodelle sukzessive aus, um diese Entwicklungen konsequent zu berücksichtigen. Das erlaubt uns, unsere hohe Risikotragfähigkeit zu behalten oder sogar noch auszubauen. Dadurch tragen wir dazu bei, die Versicherungslücke zu verkleinern. Das Risiko bekommt durch Versicherung auch einen Preis, was zu mehr Prävention anregt.

Die Naturkatastrophen 2024 in Zahlen

Weltweit führten Naturkatastrophen im vergangenen Jahr zu Schäden von 320 Mrd. US$ (2023 inflationsbereinigt: 268 Mrd. US$), davon waren etwa 140 Mrd. US$ (106 Mrd. US$) versichert. Die Gesamtschäden und noch stärker die versicherten Schäden liegen erheblich über den inflationsbereinigten Durchschnittswerten der vergangenen zehn und 30 Jahre (Gesamtschäden: 236/181 Mrd. US$; versicherte Schäden: 94/61 Mrd. US$). Gemessen an den versicherten Schäden war es das drittteuerste Jahr, bei den Gesamtschäden liegt 2024 auf Rang fünf der Kostenskala seit 1980.

Wetterkatastrophen verursachten 93% der Gesamtschäden und 97% der versicherten Schäden des Jahres. Etwa 11.000 Menschen kamen 2024 durch Naturkatastrophen ums Leben – deutlich weniger als im Durchschnitt früherer Jahre.

Die Schäden durch so genannte Non-Peak Perils wie Hochwasser, Schwergewitter oder Waldbrände waren erneut sehr hoch. Sie verursachten Gesamtschäden von 136 Mrd. US$, wovon etwa 67 Mrd. US$ versichert waren. Damit lagen sie zwar etwas unter den Werten des Vorjahres (143 Mrd. US$, davon versicherte Schäden im Rekordwert von 82 Mrd. US$), aber deutlich über den Durchschnittswerten der vergangenen zehn Jahre (inflationsbereinigt 110 Mrd. US$/48 Mrd. US$). Auffällig ist, dass bei langfristiger Betrachtung die Non-Peak Perils den Trend zu steigenden Schäden befeuern, während die Spitzenrisiken wie tropische Wirbelstürme oder Erdbeben für schwankende Schadenshöhen sorgen.

Im vergangenen Jahr steuerten tropische Wirbelstürme alleine 135 Mrd. US$ zu den Gesamtschäden und 52 Mrd. US$ zu den versicherten Schäden bei. Der Löwenanteil davon entfiel auf starke Hurrikane in den USA (105 Mrd. US$, davon waren 47 Mrd. US$ versichert).

Die folgenschwersten Naturkatastrophen des Jahres

Der Doppelschlag im September/Oktober mit den beiden Hurrikanen Helene und Milton in den USA verursachte die höchsten Schäden. Den größten volkswirtschaftlichen Schaden aus Naturkatastrophen im Jahr 2024 hinterließ Helene mit 56 Mrd. US$, davon entfielen etwa 16  Mrd.  US$ auf Versicherer. Wesentliche Ursache für die hohe Schadenlast war nicht die zerstörerische Windgeschwindigkeit von 225 km/h, mit der der Hurrikan der Stufe 4 in Florida an Land traf: Im weiteren Zug des Sturms wurden nördlich von Florida liegende Bundesstaaten wie Georgia und North Carolina durch Starkregen und Sturzfluten überschwemmt. Mehr als 200 Menschen kamen ums Leben.

Hurrikan Milton war beim Landfall in Florida zwei Wochen später mit einer Windgeschwindigkeit von 200 km/h etwas schwächer als Helene. Aber er bescherte den Versicherern den höchsten Schaden des Jahres in Höhe von 25 Mrd. US$, obwohl er knapp an der Metropole Tampa vorbeistürmte. Er drückte eine starke Flutwelle auf die Südwestküste Floridas und zog eine Schadenschneise quer durch den Bundesstaat. Das führte zu einem Gesamtschaden von 38  Mrd.  US$.

Die drittteuerste Naturkatastrophe des Jahres gemessen an den Gesamtschäden war ein Erdbeben in Japan am Neujahrstag 2024. Es erschütterte mit einer Magnitude von 7,5 die japanische Westküste nahe der weniger stark besiedelten Noto-Halbinsel. Zahlreiche Gebäude stürzten ein, tausende Menschen blieben wochenlang ohne Strom und Wasser. Mehr als 200 Menschen kamen ums Leben. Geschätzt betrug der Gesamtschaden rund 15  Mrd.  US$, der versicherte Schaden rund 2,5  Mrd.  US$.

Die Naturkatastrophe mit den höchsten Opferzahlen war Taifun Yagi. Ungefähr 850 Menschen verloren ihr Leben, als er im September über die Philippinen, die chinesische Insel Hainan, den Südzipfel der chinesischen Provinz Guangdong, Vietnam und Myanmar fegte. Beim Landfall in China hatte Yagi Windstärken der zweithöchsten Taifun-Kategorie 4. Für Vietnam war es der stärkste Wirbelsturm seit Beginn der systematischen lokalen Aufzeichnungen. Mit Gesamtschäden von 14 Mrd. US$ zählt Yagi auch zu den teuersten Katastrophen des Jahres. Versichert war nur ein kleiner Teil – rund 1,6 Mrd. US$.

Nordamerika (mit Zentralamerika und Karibik) verzeichnete wieder die höchsten Naturkatastrophenschäden, und auch einen höheren Anteil an den weltweiten Schäden als üblich (Gesamtschäden rund 60%, 10-Jahres-Durchschnitt 54%). Insgesamt beliefen sich die Schäden auf etwa 190 Mrd. US$, davon waren rund 108 Mrd. US$ versichert.

Neben den Hurrikanen führten Schwergewitter zu enormen Schäden: In den USA alleine verursachten sie 57 Mrd. US$ Schäden, 41 Mrd. US$ waren versichert. Das waren die zweithöchsten Schäden aus solchen Ereignissen in den USA nach den Rekordwerten von 2023 (66/51 Mrd. US$). Zwei Schwergewitterfronten im März im Mittleren Westen und in Texas im Mai mit zahlreichen Tornados zählten zu den kostspieligsten versicherten Schäden des gesamten Jahres. Zusammen verursachten sie fast 13 Mrd. US$ Gesamtschäden, etwa 10 Mrd. US$ waren versichert. Die Zahlen belegen die Tendenz: Regionale Ereignisse wie Schwergewitter richten mittlerweile jedes Jahr Schäden an wie ein sehr schwerer Hurrikan – mit sehr hohem Anteil der Versicherer.

Kanada verzeichnete 2024 die höchsten Schäden aus Naturkatastrophen seit 1980: Die Gesamtschäden betrugen 10 Mrd. US$, wovon 6 Mrd. US$ versichert waren. Schadentreiber waren ein schwerer Hagelsturm über der viertgrößten kanadischen Stadt Calgary im August, schwere Überschwemmungen nach einer Regenfront des ehemaligen Hurrikans Debby im selben Monat und ein Waldbrand im Jasper Nationalpark, bei dem im Juli Teile der gleichnamigen Stadt zerstört wurden. Der Calgary-Hagelsturm war mit Gesamtschäden von 2,8 Mrd. US$ die fünftteuerste Naturkatastrophe seit 1980.

Im Süden Brasiliens führten extreme Niederschläge Ende April und Anfang Mai zu starken Hochwassern. Beinahe der gesamte Bundesstaat Rio Grande do Sul war betroffen. Es war eine der stärksten Überschwemmungen in Brasilien in den vergangenen Jahrzehnten. Die Schäden werden auf etwa 7 Mrd. US$ geschätzt, davon waren rund 2 Mrd. US$ versichert.

Der Klimawandel macht Ernst

Kaum ein anderes Jahr hat die erwartbaren Folgen der Erderwärmung bisher so deutlich gemacht. 2024 wird bei der Durchschnittstemperatur das bisherige wärmste Jahr 2023 deutlich übertreffen und erstmals um etwa 1,5°C über dem Durchschnitt der vorindustriellen Zeit liegen. Damit sind die elf vergangenen Jahre die wärmsten seit Beginn der systematischen Aufzeichnungen.

Der Einfluss des Klimawandels auf Wetterkatastrophen ist von der Forschung vielfach belegt: In vielen Regionen werden Schwergewitter und Starkniederschläge häufiger und extremer. Tropische Wirbelstürme nehmen tendenziell zwar nicht in der Anzahl zu, aber der Anteil extremer Wirbelstürme wächst. Sie wiederum verstärken sich bei ihrer Entwicklung sehr rasch und haben extreme Niederschläge im Gepäck.

Das trifft sowohl für Hurrikan Helene als auch für Milton zu: Studien der so genannten „Rapid Attribution“-Forschung haben ergeben, dass beide Wirbelstürme deutlich stärker ausfielen und viel extremere Regenfälle mitbrachten als in einer hypothetischen Welt ohne Klimawandel. Für die Sturzfluten im Raum Valencia kam eine andere Studie zu dem Schluss, dass der Klimawandel ein Ereignis mit einer derartigen Niederschlagsmenge doppelt so wahrscheinlich gemacht hat.

Ähnlich im Fall der Überschwemmungen in Brasilien: Auch dort befand eine „Rapid Attribution“-Studie, dass Wetterbedingungen wie in diesem Jahr durch den Klimawandel um den Faktor zwei wahrscheinlicher geworden sind, also häufiger werden.

„Die Physik ist eindeutig: Je höher die Temperatur, umso mehr Wasserdampf und damit Energie gelangt in die Atmosphäre. Die Wettermaschine schaltet so einen Gang höher. Den Preis für schlimmere Wetterextreme zahlen alle, aber besonders die Menschen in kaum versicherten Ländern und mit weniger öffentlicher Finanzkraft für einen raschen Wiederaufbau. Die Weltgemeinschaft muss endlich handeln und Wege finden, die Widerstandskraft der besonders gefährdeten Länder zu stärken“, sagt Chef-Klimatologe Tobias Grimm.

Munich Re ist ein weltweit führender Anbieter von Rückversicherung, Erstversicherung und versicherungsnahen Risikolösungen. Die Unternehmensgruppe besteht aus den Geschäftsfeldern Rückversicherung und ERGO sowie dem Vermögensmanager MEAG. Munich Re ist weltweit und in allen Versicherungssparten aktiv. Das Unternehmen zeichnet sich seit der Gründung im Jahr 1880 durch einzigartiges Risiko-Knowhow und besondere finanzielle Solidität aus. Mit diesen Stärken unterstützt Munich Re die Geschäftsinteressen der Kunden und den technischen Fortschritt. Munich Re entwickelt Deckungen für neuartige Risiken wie Raketenstarts, erneuerbare Energien, Cyberrisiken oder künstliche Intelligenz. Im Geschäftsjahr 2023 erzielte Munich Re einen Versicherungsumsatz von 57,9 Mrd. Euro und ein Konzernergebnis von 4,6 Mrd. Euro. Weltweit beschäftigt Munich Re rund 43.000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (Stand 31. Dez. 2023).

Verantwortlich für den Inhalt:

Münchener Rück, Rückversicherungs­Gesellschaft, Königinstraße 107, D-­80802 München Tel.: 089/38910, Fax: 089/399056, www.munichre.de

Weiterhin ideale Voraussetzungen für langfristig stabile Zahlbeiträge 

Seit 2021 lässt die Alte Leipziger Lebensversicherung die Beitragsstabilität ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) regelmäßig überprüfen. In einem umfangreichen Verfahren haben Assekurata und das Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften ifa nun erneut die Beitragsstabilität für alle BU-Tarife der Gesellschaft bestätigt. Wie bei der letzten Prüfung im Jahr 2023 hat die Alte Leipziger ein starkes Gesamtergebnis von 89 Prozent erzielt.

Bei dem Rating wurde ein mehrdimensionales Verfahren mit aktuarieller Bewertungsmethodik angewandt. Im Gegensatz zu anderen Analysen im Markt ermöglicht das Verfahren eine zukunftsgerichtete Betrachtung der Beitragsstabilität. Untersucht wurden die selbstständige BU-Versicherung sowie alle BU-Zusatztarife der Alte Leipziger. Dabei haben die Prüfer die Analysebereiche Tarifkalkulation, Ertragsstärke und BU-Bestand unter die Lupe genommen. Im Bestand konnte die Alte Leipziger ihr Teilergebnis gegenüber der letzten Prüfung leicht verbessern. Mit knapp 90 Prozent bescheinigt das Gesamtergebnis ideale Voraussetzungen für eine nachhaltige Beitragsstabilität.

Eine gute BU-Versicherung definiert sich über mehr als den Preis

„Im Regelfall schließen unsere BU-Kunden bei uns Verträge ab, die über mehrere Jahrzehnte laufen“, erklärt Dr. Jürgen Bierbaum, Vorstand der Alte Leipziger Lebensversicherung. „Sie verlassen sich darauf, dass ihre Prämien in der gesamten Laufzeit stabil bleiben. Deshalb ist es auch im Kontext des intensiven Preiswettbewerbs unsere essenzielle Aufgabe, unsere Tarife verantwortungsvoll zu kalkulieren sowie eine seriöse Antrags- und Leistungsprüfung vorzunehmen. Im Zusammenspiel mit einem erstklassigen Bedingungswerk zeichnen diese Faktoren einen guten BU-Schutz aus, nicht allein der Preis.“

Die Alte Leipziger verfolgt darüber hinaus einen ganzheitlichen BU-Ansatz, der ihre Kunden in allen Phasen unterstützt: „Mit unseren kostenfreien Gesundheitsservices können Kunden zusätzliche präventive Maßnahmen zum Schutz ihrer mentalen Gesundheit in Anspruch nehmen. Im Krankheitsfall helfen wir ihnen u. a. mit einem Service zur schnelleren Terminfindung bei Psychiatern, Psychotherapeuten oder Psychologen“, beschreibt Dr. Bierbaum.

Verantwortlich für den Inhalt:

Alte Leipziger, Alte Leipziger ­ Platz 1, D­-61440 Oberursel, Tel.: 06171 / 66­00, Fax: 06171 / 24434, www.hallesche.de , www.alte­-leipziger.de

Der Versicherungsombudsmann e. V. ist als anerkannte Verbraucherschlichtungsstelle seiner Verpflichtung aus § 34 des Gesetzes über die alternative Streitbeilegung in Verbrauchersachen (Verbraucherstreitbeilegungsgesetz – VSBG) nachgekommen und hat den Tätigkeitsbericht für das Jahr 2024 erstellt.

Dieser ist seit dem heutigen Tage auf seiner Homepage veröffentlicht. (www.Versicherungsombudsmann.de) Im Bericht wird unter anderem in komprimierter Form darüber informiert, wie viele Schlichtungsverfahren es im Jahr 2024 nach den beiden Verfahrensordnungen für Beschwerden gegen Versicherungsunternehmen und gegen Vermittler von Versicherungsverträgen gegeben hat. Darüber hinaus wird die jeweils betroffene Versicherungssparte benannt. Je nach Ergebnis ihrer Prüfung entscheidet die Ombudsfrau über die Beschwerde, spricht eine Empfehlung aus, unterbreitet einen Schlichtungsvorschlag und erläutert die Sach- und Rechtslage in verständlicher Sprache. Ihr kommt im Verfahren gegen Versicherer auch die Befugnis zu, bis zu einem Beschwerdewert von 10.000 € für das Unternehmen verbindlich zugunsten der Schlichtungsantragsteller zu entscheiden. Die Ombudsfrau arbeitet für Verbraucher kostenfrei. Sie überprüft neutral, schnell und unbürokratisch die Entscheidungen des Versicherers oder das Vorgehen des Versicherungsvermittlers.

Der Tätigkeitsbericht für das vergangene Jahr ist jeweils bis zum 1. Februar vorzulegen (nach § 4 Absatz 2 der Verbraucherstreitbeilegungs-Informationspflichtenverordnung – VSBInfoV). Er kann kurz nach dem Jahreswechsel allerdings nur einige wichtige Angaben enthalten. Eine vertiefende und ausführliche Auswertung der Schlichtungsverfahren des Jahres 2024 mit umfangreichen Übersichten und Bewertungen zu den einzelnen Sparten wird der Jahresbericht 2024 des Versicherungsombudsmann e. V., der innerhalb der ersten fünf Monate 2025 erscheinen wird, enthalten.

Verantwortlich für den Inhalt:

Versicherungsombudsmann e. V., Leipziger Straße 121, 10117 Berlin, Tel: +49 30 20 60 58 – 0, www.versicherungsombudsmann.de

Verwaltungsrat der Assicurazioni Generali SpA und Generali Deutschland-Aufsichtsrat verlängern das Mandat von Stefan Lehmann als Vorstandsvorsitzender der Generali Deutschland AG und bestätigen damit das Vertrauen in seine erfolgreiche Arbeit

Vertragsverlängerung soll Kontinuität an der Führungsspitze der Generali Deutschland und erfolgreiche Fortsetzung der Transformation mit klarer Ausrichtung auf profitables Wachstum sicherstellen

Der Aufsichtsrat der Generali Deutschland AG hat die erneute Bestellung von Stefan Lehmann (52) zum Vorstandsvorsitzenden beschlossen und seinen Vertrag bis August 2028 verlängert.

Stefan Lehmann ist seit 2017 Vorstandsmitglied und hat im September 2022 den Vorsitz des Vorstands der Generali Deutschland AG übernommen. Während seiner Amtszeit als CEO hat die Generali in Deutschland in einem herausfordernden Umfeld ihre Ertragskraft weiter gesteigert und ist in allen Geschäftsfeldern nachhaltig profitabel gewachsen. Zugleich hat er einen strategischen und kulturellen Transformationsprozess eingeleitet, mit dem die Generali unter anderem den technologischen Wandel und die demographischen Herausforderungen aktiv gestalten möchte.

Giulio Terzariol, Vorsitzender des Aufsichtsrats der Generali Deutschland AG und CEO Insurance der Generali Group: „Die Verlängerung des Mandats von Stefan Lehmann unterstreicht die erfolgreiche Arbeit von Stefan als CEO der Generali in Deutschland. Unter seiner Führung haben sich die deutschen Unternehmen der Generali in den vergangenen Jahren hervorragend entwickelt. In einem insgesamt herausfordernden gesamtwirtschaftlichen Umfeld wurden frühzeitig die Weichen für eine nachhaltige Stärkung der deutschen Gruppe gestellt, so dass wir aus einer Position der Stärke agieren können. Der Verwaltungsrat der Generali sowie der Aufsichtsrat der Generali Deutschland AG sind deshalb überzeugt, mit Stefan den richtigen Manager an der Spitze der Generali Deutschland zu haben, um den erfolgreichen Wachstumskurs weiter fortzuführen.“

Verantwortlich für den Inhalt:

Generali Versicherung AG, Adenauerring 7, 81737 München, Tel: (089) 5121-0, Fax: (089) 5121-1000, www.generali.de

Künstliche Intelligenz verändert fast jede Branche. Sie schafft neue Geschäftsmodelle und macht andere obsolet.

Wie wettbewerbsfähig Unternehmen in Zukunft am Markt agieren, hängt maßgeblich davon ab, wie erfolgreich sie diesen Wandel heute gestalten. Im Rahmen eines neugegründeten Digital Hubs bietet die Bayerische ihren Unternehmenskunden in der bAV und Gewerbeversicherung ab sofort eine kostenlose KI-Beratung. Damit möchte die Bayerische die Zielgruppe der kleinen und mittleren Unternehmen (KMUs) auf ihrer KI-Reise befähigen.

KI-Readiness für bAV- und Gewerbekunden

Gerade kleine und mittlere Unternehmen verfügen oft nicht über die nötigen monetären personellen und fachlichen Kapazitäten zur Entwicklung und Umsetzung einer eigenen KI-Strategie. Das neugegründete Digital Hub der Bayerischen greift Unternehmenskunden der bAV und Gewerbeversicherung fortan mit einem kostenlosen Expert-Mentoring proaktiv unter die Arme.

In einer 90-minütigen Sitzung analysieren die KI-Experten des Digital Hubs darin aktuelle Herausforderungen, die KI und die Digitalisierung für das Unternehmen bringen. Gemeinsam evaluieren sie bisherige Erfahrungen und entwickeln einen Ausblick, um die Wettbewerbsfähigkeit im jeweiligen Markt zu sichern. Dazu die beiden Leiter des Digital Hubs Armin Hangl und der kürzlich zur Bayerischen gestoßene Johannes Oberhofer: “Das KI-Expert-Mentoring ist für unsere Kunden eine großartige Möglichkeit zu ermitteln, wo sie in Sachen KI und Digitalisierung gerade stehen. Durch unsere Erfahrungen aus der Praxis zeigen wir Potenziale auf, die KI im eigenen Unternehmen entfalten könnte.”

“Mit der Integration des Expert-Monitorings für unsere Unternehmenskunden in der bAV und Gewerbeversicherung füllen wir unsere Vision ‘das Versichern vielleicht sogar überflüssig zu machen’ weiter mit Leben”, sagt Martin Gräfer, Vorstandsmitglied der Bayerischen. “Indem wir gerade unsere Zielgruppe der KMUs auf ihrer KI-Reise begleiten, zeigen wir, dass wir nicht nur Risiko- und Vorsorgepartner sind, sondern uns der Erfolg unserer Kundinnen und Kunden auf einer ganzheitlichen Ebene am Herzen liegt. Unser neues Digital Hub freut sich darauf, möglichst viele Unternehmenskunden mit KI erfolgreich zu machen. Für Vermittler bietet das Thema zudem einen perfekten aktuellen Anker, um mit KMUs ins Gespräch zu kommen.”

Wenn Unternehmen ihren Weg in Richtung KI-Strategie auf Basis der Bestandaufnahme fortsetzen möchten, bietet das Digital Hub weiterführende maßgeschneiderte und praxisnahe Lösungen, die den individuellen Anforderungen der Kunden gerecht werden und ihnen helfen, ihre Potenziale voll auszuschöpfen. Basierend auf einer Potenzialanalyse liegt dabei der Fokus auf der Entwicklung von unternehmensweiter KI-Readiness und dem Empowerment der Mitarbeitenden. Das Digital Hub unterstützt bei der Entwicklung einer konkreten KI-Roadmap sowie der Vermittlung von Wissen und Fähigkeiten, um KI nachhaltig in den Unternehmensalltag zu integrieren. Dazu zählen: KI-Readiness-Checks, gezielte Workshops, Formate, wie das Digitalcamp und die praxisorientierte KI-Fabrikstraße, sowie der aktive Aufbau einer KI Community, um möglichst alle Mitarbeitenden zu befähigen, KI-Technologien effektiv zu nutzen und eigenständig weiterzuentwickeln.

KI-Expertise aus der Praxis für die Praxis

Das neugegründete Digital Hub ist Teil der Bayerische Digital Services AG, in der die Bayerische seit 2019 ihre digitalen Aktivitäten bündelt. Mit Armin Hangl und Johannes Oberhofer leiten zwei ausgewiesene Experten das Hub, die bei der Bayerischen bereits mehrere KI-Anwendungsfälle erfolgreich implementiert haben. Darunter zum Beispiel die automatisierte KI-Bearbeitung von Serviceanfragen in ausgewählten Geschäftsbereichen und das Ausrollen eines persönlichen KI-Assistenten an alle Mitarbeitenden der Bayerischen. Die Entwicklung umfassender interner KI-Strukturen zur Bewertung und Umsetzung der KI-Usecases, sowie der Aufbau einer unternehmensweiten KI Community und eines KI Labors bildeten dabei das Fundament.

Für ihre führende Rolle im Bereich KI und Innovation wurde die Bayerische jüngst vom InsurTech Hub Munich (ITHM) mit dem “Transformative Impact Award 2024” ausgezeichnet und erhielt für ihre KI-Lösung zur Automatisierung von E-Mail-Anfragen zweimal Gold beim “Innovationspreis der Assekuranz 2024/25” des Analysehauses Morgen & Morgen in Zusammenarbeit mit dem Versicherungsmagazin.

Mit dem IT-Beratungsunternehmen Sinopsis AG aus Köln und dem KI-Startup STTech aus München startet das Digital Hub der Bayerischen mit zwei kompetenten Partnern an seiner Seite. Beide Partner lassen ihre Expertise und konkrete technischen Lösungen in die Leistungen des Hubs einfließen.

Das KI-Expert-Mentoring und die Beratungsleistungen des neuen Digital Hubs stehen überdies auch interessierten Unternehmen offen, die bislang noch nicht Kunden der Bayerischen sind. Weitere Infos erhalten Sie hier: https://www.diebayerische.de/produkte/geschaeftskunden/ki-expertmentoring/

Über die Bayerische

Die Versicherungsgruppe die Bayerische wurde 1858 gegründet und besteht aus den Gesellschaften BY die Bayerische Vorsorge Lebensversicherung a.G. (Konzernmutter), BL die Bayerische Lebensversicherung AG und der Kompositgesellschaft BA die Bayerische Allgemeine Versicherung AG sowie der BBV Holding AG. Die gesamten Beitragseinnahmen der Gruppe betragen über 914 Millionen Euro. Die Gruppe steigert ihr Eigenkapital kontinuierlich. Es werden zudem Kapitalanlagen von über 4,3 Milliarden Euro verwaltet. Mehr als 12.000 persönliche Berater stehen, den rund 1,1 Millionen Kunden der Bayerischen bundesweit zur Verfügung. Die Ratingagentur Assekurata hat im aktuellen Bonitätsrating der Konzernmuttergesellschaft die Qualitätsnote A (“sehr gut”) bestätigt und bescheinigt dem Unternehmen eine weit über dem Branchendurchschnitt liegende Finanzstärke. Die Töchter BA Bayerische Allgemeine AG und BL Bayerische Lebensversicherung AG werden im Bonitätsrating ebenfalls mit A bewertet. Im Nachhaltigkeitsrating der Agentur wurde die Versicherungsgruppe mit AA ausgezeichnet.

Verantwortlich für den Inhalt:

die Bayerische, Thomas-Dehler-Str. 25, 81737 München, Tel: 089/6787-0, Fax: 089/6787-9150, www.diebayerische.de

Michael Christa ist seit Januar neuer Hauptabteilungsleiter Personenversicherung-Vertrag bei der uniVersa.

Dort verantwortet er das Servicecenter mit den Bereichen Antrags- und Bestandsmanagement der Lebens- und Unfallversicherung sowie des Kindervorsorgekonzeptes Tip-Top Tabaluga und den Bereich Leistungsmanagement Lebensversicherung. Gleichzeitig erhielt der 52-jährige Versicherungsbetriebswirt (DVA) auch Prokura für die uniVersa Versicherungsunternehmen erteilt. Christa begann seine Laufbahn bei der uniVersa als Sachbearbeiter im Jahr 2000. Zwei Jahre später wurde er zum Gruppenleiter ernannt. Im Jahr 2009 erfolgte die Ernennung zum Abteilungsleiter. Ein Jahr später erhielt er Handlungsvollmacht.

Verantwortlich für den Inhalt

uniVersa Lebensversicherung a.G., Sulzbacher Str. 1-7, 90489 Nürnberg, Telefon 0911/5307-1698, www.universa.de