Archiv für die Kategorie: Versicherung

Civey-Umfrage im Auftrag von Canada Life

– Deutsche befassen sich eher selten mit Altersvorsorge-Planung

– Aber: Über die Hälfte meint, die eigene Rentenlücke zu kennen

– Viele gehen dabei von hohem Finanzbedarf fürs Alter aus

– Aktienrente der Bundesregierung findet nur geteilte Zustimmung

Für die Menschen in Deutschland steht die Planung ihrer privaten Altersvorsorge eher selten auf der Agenda. Zugleich gehen viele von einem hohen Finanz-Bedarf im Alter aus. Dies brachte eine Umfrage zu Tage, die das Meinungsforschungsunternehmen Civey im Auftrag des Lebensversicherers Canada Life im Mai durchgeführt hat. Teilgenommen haben 1.000 Bundesbürger über 18 Jahren, die nicht in Rente oder Pension sind. Fast ein Viertel davon gab an, sich nie mit Altersvorsorge-Planung zu beschäftigen. 18,4% tun dies nur alle 6–10 Jahre oder noch seltener. Über ein Drittel der Umfrage-Teilnehmer befasst sich hingegen mindestens einmal pro Jahr mit dem Thema.

Altersvorsorge-Planung: Vor allem die Jungen schauen weg

Insbesondere für Menschen von 18–29 steht die Planung der Altersvorsorge nicht im Fokus. In dieser Altersgruppe befassen sich 38,4% nie damit, 22,1% reagieren mit „Weiß nicht“ bzw. „keine Angabe” auf die Frage. Auch bei den 40–49-Jährigen schauen viele weg: Beinahe ein Drittel setzt sich nie mit der privaten Altersvorsorge auseinander.

Rentenlücke: Ein Viertel der Befragten braucht mehr als 1.500 Euro zusätzlich

Zugleich hat mit 54,4% die Mehrheit der Befragten eine konkrete Vorstellung vom Ausmaß der eigenen Rentenlücke. In der Umfrage wurde die Rentenlücke als Unterschied zwischen dem letzten Netto-Gehalt und dem Geldbetrag definiert, der den Menschen beim Renteneintritt aus gesetzlicher, privater und betrieblicher Rente monatlich zur Verfügung steht. Die Befragten, die ihre Rentenlücke konkret beziffern, gehen zum Teil von einem erheblichen zusätzlichen Finanzbedarf aus: Mehr als 25% unter ihnen schätzen sie auf über 1.500 Euro pro Monat. Besonders ausgeprägt ist diese Einschätzung bei jungen Menschen: Sie wird von beinahe der Hälfte der 18–29-Jährigen geteilt.

Zwei Drittel der befragten 18–29-Jährigen sorgen gar nicht vor

Bei der Frage nach den konkreten Vorsorge-Maßnahmen fällt mit 27,3% zunächst ein hoher Anteil an Menschen auf, die gar nicht zusätzlich fürs Alter vorsorgen. Bei den 18–29-Jährigen sind es sogar zwei Drittel, die außer der gesetzlichen Rente nichts für den Ruhestand tun.

Wer zusätzlich Vorsorge betreibt, entscheidet sich am häufigsten für diese Optionen: Die betriebliche Altersvorsorge, mit der fast ein Viertel der Befragten über alle Altersgruppen hinweg für die Rente spart. Darauf folgt mit 24,3% die private Lebens- oder Rentenversicherung sowie – mit 23,3% – die Anlage in Aktien inklusive Fonds und ETFs. Unter den 30–39-Jährigen beträgt der Anteil der Aktiensparer sogar 32,6%. Bei den Antworten war eine Mehrfachauswahl möglich.

Staatliche Aktienrente: Vielen bekannt, doch nur geteilte Zustimmung

Wenn es um die Einordnung der staatlich organisierten Aktienrente geht, ergibt sich ein gespaltenes Bild. Zwar kennen 61,7% der Umfrage-Teilnehmer den Vorschlag der Bundesregierung, um die Gesetzliche Rente zu stabilisieren. Doch er überzeugt den Großteil der Befragten bisher nicht. Bei der Frage nach seinem Nutzen finden sich etwas mehr Ablehner (39,1%) als Befürworter (37,9%).

„Noch immer setzen sich zu wenige Menschen mit ihrer privaten Altersvorsorge auseinander,“ so Florian Elert, Professor für Versicherungsmanagement, der die Praxisstudie von Canada Life begleitet hat. „Und das, obwohl die Einschätzung der eigenen Rentenlücke im Alter teilweise sehr hoch ausfällt. Gerade bei den Jungen gibt es Handlungsbedarf. Die Steigerung der Wissensvermittlung zum Thema Finanzbildung und Altersvorsorge, bereits in der Schule, wäre daher eine sinnvolle Maßnahme.“

„Unsere Umfrage zeigt: Wenn eines sicher ist, dann die Rentenlücke! Die meisten Menschen in Deutschland, vor allem die jungen, täten gut daran, die Gesetzliche Rente nur als Grundstock für ihr Alterseinkommen zu sehen,” sagt Susan Gibson, CEO Canada Life. „Der Staat greift für die Gesetzliche Rente ja schon renditeorientierte Ansätze auf. Wir glauben, die Menschen sollten dies auch für ihre individuelle Altersvorsorge tun. Wir möchten mehr Menschen ermutigen, sich von unabhängigen Maklern beraten zu lassen, um die richtige Mischung für ihre Altersvorsorge zu finden, ob mit oder ohne Garantien. Unabhängige Makler und Berater haben die Kompetenzen und das Fachwissen, um Menschen bei der Auswahl von Lösungen zu helfen, die ihren individuellen Umständen und Bedürfnissen entsprechen.”

Über die Umfrage

Das Meinungsforschungsunternehmen Civey hat im Auftrag der Canada Life Assurance Europe plc. vom 12. bis 15. Mai 2023 insgesamt 1000 Bundesbürger über 18 Jahren befragt, die nicht in Rente oder Pension sind. Die Ergebnisse sind aufgrund von Quotierungen und Gewichtungen repräsentativ. Der statistische Fehler für die Gesamtergebnisse beträgt 5- 6 Prozent.

Verantwortlich für den Inhalt:

Canada Life Assurance Europe Ltd., Niederlassung für Deutschland, Höninger Weg 153a, D-­50969 Köln, Tel: 06102/30619­00,Fax: 06102/30619­01, www.canadalife.de

Das Jahr 2022 war von einem neuen, unerwarteten Marktumfeld geprägt. Der Ukraine-Konflikt, die hohe Inflation und der extreme Zinsanstieg beschäftigten die Versicherungsbranche.

Vor diesem Hintergrund ist es besonders positiv zu bewerten, dass die Ratingagentur S&P Global Ratings (S&P) der Alte Leipziger Lebensversicherung erneut eine starke Finanzkraft (A) bescheinigt. Auch der stabile Ausblick für die Zukunft besteht weiterhin.

Ihre Bewertung stützt die Ratingagentur im Wesentlichen auf die herausragende Solvabilität der Gesellschaft. Ohne die Anwendung von Übergangsmaßnahmen belegt sie im Wettbewerbsvergleich den siebten Platz mit einer Solvabilitätsquote von 357 Prozent. Im Vergleich zu den 15 größten Lebensversicherern verzeichnete die Alte Leipziger 2022 zudem das höchste Beitragswachstum. Auch die tragfähige Kapitalisierung in Folge der kontinuierlichen Stärkung des Eigenkapitals hebt S&P als positiven Treiber des Ergebnisses hervor.

Daneben betont die Ratingagentur die starke Positionierung der Alte Leipziger Lebensversicherung in den Segmenten Berufsunfähigkeit und betriebliche Altersversorgung. Das breite und innovative Angebot an Produkten in diesem Bereich stelle einen wesentlichen Wettbewerbsvorteil dar.

„Wir sind sehr erfreut darüber, dass S&P auch in einem Jahr mit schwierigen Marktbedingungen unsere Kernkompetenzen und unsere Entwicklung erkennt und positiv einschätzt. Dies bestätigt unsere Positionierung als solider und zuverlässiger Partner gegenüber unseren Kunden und Vermittlern“, kommentiert Christoph Bohn, Vorstandsvorsitzender der ALH Gruppe.

Verantwortlich für den Inhalt:

Alte Leipziger, Alte Leipziger­Platz 1, D-61440 Oberursel, Tel: 06171 / 66­00, Fax: 06171 / 24434,  www.alte-leipziger.de

Die Bedürfnisse von Unternehmer*innen noch besser in den Blick nehmen und zudem das wichtige Thema Cyberversicherung neu aufnehmen:

Das zwei der Highlights des aktuellen Updates für die Gothaer GewerbeProtect (GGP), der Versicherungslösung für Gewerbetreibende. Die Kund*innen dürfen sich über rund 50 Leistungsverbesserungen im modularen Produktbaukasten freuen. Neben der Integration von Nachhaltigkeitsbausteinen rundet die GGP Cyberversicherung ab sofort als neuer und wichtiger Baustein das Leistungsspektrum der GGP ab.

Der Schwerpunkt des Produkt-Relaunchs liegt darauf, Leistungen der Versicherbarkeit gewerblicher Risiken zu optimieren und bedarfsgerecht weiterzuentwickeln. Der Anwendungsbereich der GGP wird größer und der materielle Deckungsumfang verbessert. So werden beispielsweise in der Photovoltaik- und Maschinenversicherung die Höchstversicherungssummen[1] verdoppelt und in der Werkverkehrsversicherung das Ladungsmaximum[2] sowie die Gesamtversicherungssumme[3] erhöht. Als weiteres Beispiel für Updates gilt die GGP Gruppenunfall. In einem Vertrag können künftig bis zu 250 versicherte Personen gebündelt werden[4]. Je nach gewähltem zusätzlichem Deckungsbaustein können auch die Versicherungssummen für Bergungskosten oder kosmetische Operationen[5] angehoben werden. Über weitere Verbesserungen der Leistungen dürfen sich auch Versicherungsnehmer*innen der Inhalts-, Gebäude- und Haftpflichtversicherung freuen.

Neue Nachhaltigkeitsbausteine

Als führender Partner für den Mittelstand passt die Gothaer ihr Angebot regelmäßig an die sich wandelnden Bedürfnisse von kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) an. „Das Thema Nachhaltigkeit rückt auch für diese Unternehmen immer stärker in den Fokus. Laut aktueller KMU-Studie ist Nachhaltigkeit für 78 Prozent[6] der KMU ein relevantes Thema und wird es auch auf Jahre hinaus bleiben“, erklärt Thomas Bischof, Vorstandsvorsitzender der Gothaer Allgemeine AG.

Umso wichtiger sind damit die neuen Nachhaltigkeitsbausteine im Rahmen der Neukonzeption der GGP: Im Bereich der Technischen Versicherungen sind nun Mehrkosten zur Förderung der Nachhaltigkeit[7] mitversichert, d.h. für ökologische Maßnahmen. Das Gleiche gilt im Falle einer Reparatur statt eines Austauschs zum Beispiel einer Maschine[8]. Und die Höchstversicherungssumme für Ladestationen wird angehoben[9]. In der Sachversicherung sind Mehrkosten für nachhaltige Maßnahmen im Schadenfall mitversichert. Außerdem sind Geschäfts-E-Bikes mit einer All-Risk-Deckung versicherbar. Auch die Haftpflichtversicherung sieht eine neue Deckungserweiterung mit Mehrleistungen für nachhaltigen Schadenersatz vor.

Neu: Cyberrisiken in der GGP versicherbar

Doch nicht nur das Thema Nachhaltigkeit beschäftigt KMU. Das Risikobewusstsein für Gefahren aus dem Netz ist nach wie vor hoch. So sehen laut aktueller KMU-Studie[10] knapp die Hälfte aller Befragten (48 Prozent) einen Hackerangriff als das bedrohlichste Risiko für ihr Unternehmen. „Damit ist und bleibt die Furcht vor Cyberkriminalität im fünften Jahr in Folge auf Platz 1 der größten Gefahren für KMU“, resümiert Bischof. Die Cyberversicherung stellt daher die optimale Ergänzung zum Leistungsspektrum der GGP dar, um allen Versicherungsbranchen den passgenauen und flexiblen Versicherungsschutz bieten zu können.

„Die Kriminalität im Netz wird immer professioneller und trifft Unternehmen jeder Größe. Entscheidend ist darum nicht nur der Schutz vor einem Angriff. Im Fall der Fälle müssen professionelle Abläufe und Mechanismen greifen, wenn das Unternehmen gehackt wird“, erklärt Thomas Bischof. „Nichts ist ärgerlicher, als am falschen Ende gespart zu haben und die Existenz des Unternehmens bedroht zu sehen, wenn Kundendaten gestohlen wurden oder der Betrieb komplett lahmgelegt wurde“, warnt Bischof.

17 Prozent der KMU waren schon Opfer eines Cyberangriffs

Dass dies schnell Realität werden kann, wissen diejenigen KMU, die bereits Opfer eines Cyberangriffs wurden. Von ihnen geben laut KMU-Studie 45 Prozent an, dass Daten gestohlen wurden, 40 Prozent mussten mit einer Betriebsunterbrechung kämpfen und je 20 Prozent wurden Geschäftsgeheimnisse gestohlen und erlitten einen Reputationsverlust.[11]

Über Gothaer GewerbeProtect

Insgesamt umfasst der GGP-Produktbaukasten Versicherungslösungen zu den Sparten:

Betriebs-/Berufshaftpflicht, Vermögensschadenhaftpflicht, Gebäude, Inhalt, Elektronik, Photovoltaik, Werkverkehr, Maschinen fahrbar/stationär sowie die Gruppenunfallversicherung und Cyber. Durch das komfortable und vor allem effiziente GGP-Tarifierungssystem, mit seinem digitalen Verarbeitungsweg sparen Kunden*innen und Vermittler*innen zusätzlich Zeit.

[1] auf 500.000 Euro [2] auf 100.000 Euro [3] auf 1 Mio. Euro [4] Zuvor waren es 100 Personen. [5] auf 50.000 Euro, 100.000 Euro oder 1 Mio. Euro

[6] Quelle: Gothaer KMU-Studie 2023: Nachhaltige Transformation des Mittelstands erfordert Zeit, Geld und Know-how: https://presse.gothaer.de/pressreleases/gothaer-kmu-studie-2023-nachhaltige-transformation-des-mittelstands-erfordert-zeit-geld-und-know-how-3244177

[7] bis 10.000 Euro [8] bis 2.500 Euro [9] auf 15.000 Euro

[10] Quelle: https://presse.gothaer.de/pressreleases/gothaer-kmu-studie-2023-die-angst-vor-hackerangriffen-waechst-3248104

[11] Quelle: https://presse.gothaer.de/pressreleases/gothaer-kmu-studie-2023-die-angst-vor-hackerangriffen-waechst-3248104

Verantwortlich für den Inhalt:

Gothaer Konzern, Gothaer Allee 1, 50969 Köln, Tel: 0221/ 308-34543, Fax: 0221 308-34530, www.gothaer.de

Fehlzeiten im Job steigen im ersten Halbjahr 2023 – Krankenstand nach wie vor hoch

Bei den Beschäftigten in Deutschland nehmen schwere Krankheitsverläufe offenbar zu, denn laut Daten der KKH Kaufmännische Krankenkasse waren Arbeitnehmer/innen in den vergangenen Monaten deutlich länger krankgeschrieben als zuvor. So fehlten berufstätige KKH-Mitglieder im ersten Halbjahr 2023 bundesweit insgesamt rund 11,9 Millionen Tage im Job. Im Vorjahreszeitraum waren es noch 7,6 Millionen Tage. Das entspricht einem Plus von mehr als der Hälfte.

Auch die Zahl der Krankheitsfälle bewegt sich weiterhin auf hohem Niveau: Der Krankenstand im ersten Halbjahr 2023 lag bundesweit bei 6,3 Prozent. Somit fielen an jedem Tag von Anfang Januar bis Ende Juni im Schnitt 63 von 1.000 Beschäftigten krankheitsbedingt im Job aus – ein leichtes Plus im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Die meisten Arbeitsausfälle verzeichnete die KKH in den vergangenen Monaten in Sachsen-Anhalt. Dort war der Krankenstand mit 8,1 Prozent am höchsten, in Baden-Württemberg mit 5,1 Prozent am niedrigsten.

Verantwortlich für die nach wie vor hohe Zahl an Attesten im ersten Halbjahr 2023 war unter anderem die starke Erkältungs- und Grippewelle im Winter und Frühjahr. Die Krankheitsfälle wegen Infekten der oberen Atemwege, beispielsweise Erkältungsschnupfen, nahmen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um gut ein Drittel zu. Die KKH registrierte zudem doppelt so viele Grippeerkrankungen unter ihren beschäftigten Mitgliedern. Die Krankschreibungen wegen Bronchitis stiegen sogar um das Anderthalbfache. Eine klare Zunahme von fast 50 Prozent verbuchte die Ersatzkasse zudem bei Attesten in Zusammenhang mit Corona.

Eine Rolle bei diesen hohen Werten spielt aber auch die elektronische Krankschreibung (eAU). Dadurch gehen mittlerweile nahezu alle Atteste bei den Krankenkassen ein – auch die kurzzeitigen, die nicht in einen Krankgeldfall münden. Als Patienten die gelben Scheine noch selbst an ihre Krankenkasse senden mussten, taten sie dies häufig nur bei längerer Krankheit. Die Dunkelziffer war entsprechend höher.

Der Fehlzeiten-Anstieg hingegen ist vor allem psychischen Leiden zuzuschreiben. So lag beispielsweise die Krankschreibedauer pro Arbeitnehmer/in im Zuge von wiederkehrenden Depressionen bei 112,1 Tagen pro Fall. Zum Vergleich: Im Durchschnitt waren Beschäftigte im ersten Halbjahr dieses Jahres 17,1 Tage krankgeschrieben. Im Vorjahreszeitraum waren es noch 88,8 Tage aufgrund von Depressionen beziehungsweise 14,6 Tage im Schnitt.

Ausgewertet wurde die Zahl der Kalendertage mit ärztlichem Attest von pflichtversicherten und freiwillig versicherten Mitgliedern der KKH Kaufmännische Krankenkasse, neu für das erste Halbjahr 2023 – ohne Arbeitslose und Rentner. Unter dem Krankenstand versteht man den prozentualen Anteil der Fehltage aufgrund einer Krankschreibung im Verhältnis zur Sollarbeitszeit. Die KKH Kaufmännische Krankenkasse ist eine der größten bundesweiten gesetzlichen Krankenkassen mit rund 1,6 Millionen Versicherten.

Verantwortlich für den Inhalt:

KKH Kaufmännische Krankenkasse, Karl-Wiechert-Allee 61, 30625 Hannover, Tel: 0511 2802-1610, www.kkh.de

Die Finlex GmbH, die führende Online-Plattform im Bereich der Cyber-Versicherungen, hat mit Corvus einen weiteren Versicherer in die Cyber Fast Lane aufgenommen.

Diese ist ein innovativer und unkomplizierter Prozess, der kleinen bis mittelgroßen Unternehmen (KMU) eine schnelle und effiziente Absicherung gegen Cyber-Risiken ermöglicht.

Schneller und unkomplizierter Prozess für KMU

Mit der Aufnahme von Corvus als fünftem Versicherer erweitert Finlex das Angebot auf seiner Cyber Fast Lane. Makler haben jetzt noch mehr Möglichkeiten, den passenden Versicherungsschutz für die individuellen Bedürfnisse ihrer KMU-Kunden zu finden. Die Cyber Fast Lane zeichnet sich durch einen schlanken, schnellen und digitalen Prozess aus. Makler können so für Unternehmen mit Umsätzen von bis zu 50 Millionen Euro pro Jahr mit nur drei Angaben aus einer Vielzahl von Ergebnissen die passende Cyber-Versicherung auswählen. Lediglich einige IT-sicherheitstechnische Mindestanforderungen sind zu erfüllen, um die Police dann direkt online zu erhalten.

„Wir begrüßen einen neuen Anbieter im europäischen Markt, der die sich verändernden Kundenbedürfnisse mit einem innovativen Angebot bedient”, sagt Sebastian Klapper, Gründer und CEO von Finlex. „Bei einem so dynamischen Risiko wie Cyber, brauchen wir innovative Ansätze und neue Kapazitäten, die es den Kunden ermöglichen, ihr Risiko genau zu verstehen und den passenden Schutz fortlaufend zu gewährleisten. Genau hier setzt das datengestützte Underwriting von Corvus an, das direkt mit unserer Plattform verbunden ist.“

Corvus Scan Report zeigt individuelle Schwachstellen auf

Corvus bietet kleinen und mittelgroßen Unternehmen eine umfassende Cyber-Absicherung mit verschiedenen optionalen Deckungselementen, zum Beispiel bei Cyber-Kriminalität, Social Engineering und Phishing-Schäden. Darüber hinaus verzichtet Corvus auf technische Obliegenheiten in den AVB und stellt auf Anfrage jedem Versicherungsnehmer eine Kopie eines individuellen Scan-Berichts zur Verfügung. Dieser „Corvus Scan Report“ zeigt auf, welche kritischen Sicherheitslücken von außen erkennbar sind und wie das Unternehmen diese schließen kann.

„Für uns ist die Zusammenarbeit ein wichtiger Meilenstein und der Beginn einer neuen Ära für die Cyber-Versicherung im deutschsprachigen Markt“, sagt Oliver Delvos, Head of International Corvus. „In den vergangenen Wochen haben Ingenieure auf beiden Seiten des Atlantiks eine neue, vollautomatisierte Form der digitalen Zusammenarbeit umgesetzt. Echte Pionierarbeit!”

Direkte Schnittstelle erlaubt dynamisches Pricing

Die beiden Unternehmen haben eine direkte Schnittstelle zu ihren innovativen Plattformen etabliert, sodass ein dynamisches Pricing passgenau auf die jeweilige Kundensituation entsteht und so wettbewerbsfähige Angebote auf Knopfdruck produziert werden.

Transparenz und maßgeschneiderter Versicherungsschutz

Die Finlex Plattform Cyber Fast Lane unterstützt Makler dabei, ihren Beratungsauftrag noch besser zu erfüllen und ihren Kunden maßgeschneiderte Lösungen anzubieten. Ihr Vorteil liegt in der Transparenz bei der Prämienberechnung und den Tarifvergleichen. Der Makler erhält neben dem digital abschlussfähigen Angebot eine Übersicht, welche Versicherungsgesellschaften welche IT-Voraussetzungen erwarten und welche Konditionen sie anbieten. Dies macht es möglich, gezielt eine Verbesserung der IT-Sicherheit in Angriff zu nehmen, um eine bessere Prämie zu erhalten.

Verantwortlich für den Inhalt:

Finlex GmbH, Ludwigstraße 33-37, 60327 Frankfurt am Main, Tel: 069 87001420, www.finlex.io

Mit Wetterwarnungen speziell für Autofahrten und Aquaplaning sowie Wetterwarnungen für selbstgewählte Orte stehen zwei Anwendungsbereiche zur Verfügung

Ab sofort ist mit „Generali Protect Me“ eine kostenlose App der Generali Deutschland zur Übermittlung und Anzeige von Warnungen zu gefährlichen Wetterereignissen in ganz Deutschland verfügbar. Möglich macht dies eine Kombination aus Live-Wetterdaten und Wetterprognosen des exklusiven Kooperationspartners Meteologix AG: Das Unternehmen verfügt über ein engmaschiges Netz von Wetterdaten und kann somit besonders genaue Aussagen zur aktuellen Wetterlage treffen. Die neue App ist in die beiden Anwendungsbereiche „Wetterwarnungen auf Deiner Fahrt“ und „Wetterwarnungen für Deine Orte“ unterteilt:

1. Wetterwarnungen auf Deiner Fahrt

„Generali Protect Me“ liefert konkrete Warnungen vor den Wettereignissen Aquaplaning, Hagel, Glätte, Sturm und Nebel. Das gesamte Streckennetz von Autobahnen und Bundesstraßen in Deutschland (insgesamt 41.200 Kilometer) ist in rund 10.000 Abschnitte unterteilt. So können individuelle und genaue Warnmeldungen während der Fahrt ausgegeben werden. Um Autofahrer möglichst wenig abzulenken, werden Sprachwarnungen ausgegeben; das heißt, beim Fahren auf Autobahnen und Bundesstraßen „liest“ die App die ortsgenauen Wetterwarnungen vor. Reisende können sich zudem bereits vor Fahrtbeginn einen Überblick über die Stellen verschaffen, an denen eine Unwettergefahr besteht, um eine sichere Fahrt zu planen.

2. Wetterwarnungen für Deine Orte

Die App „Generali Protect Me“ warnt vor den Wetterereignissen Sturm, Sturzflut, Starkregen, Gewitter, Glätte und Schneefall, für die vom Nutzer gespeicherten Adressen innerhalb der Bundesrepublik Deutschland. Es können bis zu vier Adressen – zum Beispiel für das Ferienhaus, die Urlaubsunterkunft, die Wohnadresse oder den genauen Aufenthaltsort – hinterlegt werden.

FRÜHWARNSYSTEME SCHÜTZEN

„Generali Protect Me“ ist eine Weiterentwicklung der Generali Protect Car-App und kann nicht nur für die Strecke von Autofahrten, sondern auch für einzelne Adressen punktgenau Wettergefahren vorhersagen. Gerade die großen Flutkatastrophen in Rheinland-Pfalz und Nordrhein-Westfalen im Juli 2021 und auch andere aktuelle Wetterereignisse haben verdeutlicht, wie wichtig eine frühe Warnung ist, sodass Menschen sich schützen und rechtzeitig in Sicherheit bringen können.

„Die neue App ist ein weiterer Schritt auf dem Weg der Generali in Deutschland zum Lifetime Partner für unsere Kunden, Vertriebspartner und Mitarbeiter. Sie belegt, wie die Generali den Fokus auf Prävention und Assistance-Leistungen legt, um Schäden zu vermeiden – bevor sie entstehen“, betont Roland Stoffels, Chief Insurance Officer P&C der Generali Deutschland AG.

Die App „Generali Protect Me“ ist verfügbar in den App-Stores für iOS (Apple) und Google (Android): Sie ist kostenlos, besonders nutzerfreundlich und es werden keine personenbezogenen Daten gesammelt oder gespeichert. Außerdem gibt die App passende Tipps, was in der jeweiligen Wettersituation getan werden kann, um sich besser vor potenziellen Gefahren zu schützen.

Weitere Informationen zur App unter: https://www.generali.de/service-kontakt/apps/generali-protect-me-app

Verantwortlich für den Inhalt:

Generali Versicherung AG, Adenauerring 7, 81737 München, Tel: (089) 5121-0, Fax: (089) 5121-1000, www.generali.de , www.dialog-versicherung.de

Die Versicherungsgruppe die Bayerische verlängert die Verträge ihres Vorstandsteams und setzt damit auf eine kontinuierliche Weiterentwicklung der Gruppe.

Im Rahmen der Aufsichtsratssitzungen der Gruppe, am 19. und 20. Juli 2023, wurde beschlossen, die Verträge des aktuellen Vorstandsteams zu verlängern. So wurden Dr. Herbert Schneidemann (55) und Martin Gräfer (54) für weitere fünf Jahre in Ihren Funktionen für die Gruppe bestätigt. Da Thomas Heigl (59) zu seinem 62. Lebensjahr in den Ruhestand eintreten möchte, werden seine Verträge bis August 2026 verlängert.

„Mit unseren Vorständen haben wir ein sehr gut zusammenarbeitendes Team für die Bayerische gefunden. Umso erfreulicher, dass wir auf diesem Erfolg aufbauen und uns eine weitere längerfristige Zusammenarbeit sichern können. Als Unternehmen sind uns Innovationen und die Gestaltung des Wandels so wichtig, dass wir gerade daher personell auf Kontinuität und Verlässlichkeit setzen.“ so Prof. Dr. Alexander Hemmelrath, Vorsitzender des Aufsichtsrates der Gruppe.

Die Ressortaufteilung innerhalb des Vorstandes bleibt unverändert. Dr. Herbert Schneidemann verantwortet als Vorstandsvorsitzender die Gruppe sowie die Konzernmutter BBV Lebensversicherung a.G., die BBV Holding AG sowie die BL die Bayerische Lebensversicherung AG. Übergreifend ist er als Vorstand zuständig für die Ressorts Nachhaltigkeit, Personal, Recht und Revision. Gemeinsam mit seinem Kollegen Martin Gräfer leitet er den Bereich Kundenservice.

Martin Gräfer verantwortet außerdem als Vorstandsvorsitzender die Kompositgesellschaft BA die Bayerische Allgemeine AG sowie als Vorstand die Ressorts Vertrieb, Marketing, Business Development, die Unternehmensvorsorgewelt, IT sowie die Unternehmenskommunikation.

Die Ressorts Kapitalanlagen, Aktuariat/Rückversicherung Komposit, Datenschutz, Informationssicherheit, Rechnungswesen und Controlling werden weiterhin von Thomas Heigl geführt.

„Gemeinsam mit unseren Mitarbeitenden ist uns in den vergangenen Jahren sehr viel gelungen. Ich freue mich sehr, den Weg der kontinuierlichen Veränderung mit meinen Kollegen weitergehen zu können. Um dauerhaft eine relevante Rolle im Markt einzunehmen, setzen wir weiter darauf agil und vorausschauend unsere Zukunft zu gestalten. Wir wollen auch künftig über dem Marktdurchschnitt wachsen und dabei Ergebnisse erzielen, die uns Zukunftsinvestitionen ermöglichen. Gleichzeitig bereiten wir uns mittel- bis langfristig auf die Generationsnachfolge im Top-Management der Gruppe vor und sind glücklich, dass wir bereits qualifizierte Talente in unseren Reihen haben, die bereits Verantwortung übernehmen. Es braucht eine tiefgreifende Digitalisierungskompetenz verbunden mit Empathie und Leidenschaft. Gemeinsam mit den besten Köpfen werden wir uns noch stärker auf unsere Kundinnen und Kunden konzentrieren“ erläutert Herbert Schneidemann.

Verantwortlich für den Inhalt:

die Bayerische, Thomas-Dehler-Str. 25, 81737 München, Tel: 089/6787-0, Fax: 089/6787-9150, www.diebayerische.de

Akquisition ausgewählter Geschäfte von Liberty Mutual Insurance Inc. in Brasilien, Chile, Kolumbien und Ecuador

HDI International rückt durch Zukäufe auf Platz 3 im Schaden- und Unfallversicherungsmarkt in Lateinamerika vor

Die Talanx Gruppe steigt durch den Zukauf von Unternehmen der Liberty Mutual Insurance Inc. zum drittgrößten Versicherer nach Prämieneinnahmen im Schaden-/Unfallgeschäft in Lateinamerika auf. Der Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung International der Talanx hat einen Kaufvertrag zum Erwerb des Geschäfts mit Privatkunden und kleinen sowie mittleren Unternehmen von Liberty Seguros in Brasilien, Chile, Kolumbien und Ecuador unterzeichnet. Es wird erwartet, dass HDI seine Bruttoprämien (IFRS 4) in Lateinamerika um rund. 1,7 Mrd. EUR erhöht. HDI erreicht mit dieser Transaktion pro forma Rang 2 in Brasilien, Rang 1 in Chile und Rang 7 in Kolumbien. Ferner wird das gesamte Portfolio des Geschäftsbereichs Privat- und Firmenversicherung International durch den Anstieg des Lateinamerikageschäfts auf rund 45 Prozent deutlich besser diversifiziert. Der Kaufpreis wird vorbehaltlich üblicher Kaufpreisanpassungsmechanismen zum Vollzugsstichtag der Transaktion voraussichtlich in etwa 1,38 Mrd. EUR (in etwa 1,48 Mrd. USD) betragen.

„Mit der Akquisition von diesen Liberty Mutual-Bereichen setzen wir unsere Erfolgsgeschichte in Lateinamerika fort“, sagt Torsten Leue, Vorstandsvorsitzender der Talanx AG. „Die Akquisition fügt sich nahtlos in unsere Strategie ein, in unseren Kernmärkten durch organisches und anorganisches Wachstum marktführende Stellungen zu erlangen. Lateinamerika zählt neben Europa zu unseren Kernregionen im Geschäft mit Privat- und Firmenkunden. Deshalb freuen wir uns, in Lateinamerika mit dem Zukauf unter die Top 3 vorzustoßen. Der Erwerb wird unser Konzernergebnis und unsere Eigenkapitalrendite bereits im ersten Jahr nach dem für 2024 erwarteten Abschluss des Kaufs verbessern. Die Übernahme wird unser Erstversicherungsgeschäft und unsere Diversifizierung über die Geschäftsbereiche hinweg weiter stärken.“

Dr. Wilm Langenbach, Vorstandsmitglied der Talanx AG mit der Verantwortung für den Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung International und Vorstandsvorsitzender der HDI International AG, sagt: „Die Akquisition ist ein wichtiger Meilenstein bei der Umsetzung unserer Strategie bis 2025 eine Top-5-Position in unseren Kernmärkten im gesamten Schaden/Unfall-Geschäft aufzubauen, unser Portfolio weiter zu diversifizieren und unsere technische Exzellenz zu stärken. Darüber hinaus können wir durch die Zukäufe mit unserem bestehenden Geschäft in Brasilien, Chile und Kolumbien erhebliche Chancen nutzen. Ich freue mich sehr, dass uns die zukünftigen Liberty-Kollegen mit ihrer hervorragenden Expertise und Erfahrung in Lateinamerika verstärken werden.“

„In einer sich schnell wandelnden Welt wird ein geschärfter operativer Fokus über unsere Vertriebskanäle, Produkte und Märkte hinweg immer wichtiger für den langfristigen Erfolg. Das stellt sicher, dass wir unseren Kunden, Maklern, Agenten, Partnern, Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sowie den Städten und Gemeinden, denen wir unsere Services anbieten, einen außergewöhnlichen Nutzen bieten”, sagt Tim Sweeney, Präsident und CEO von Liberty Mutual Insurance. “Wir danken unseren lateinamerikanischen Teams, die aus über 4.600 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern bestehen, für ihr enormes Engagement und ihren Einsatz für unser Geschäft über viele Jahre hinweg. Wir sind zuversichtlich für ihre Zukunft bei der Talanx Gruppe, die ähnliche zentrale Werte vertritt.”

Liberty Mutual ist in 29 Ländern tätig und zählt damit gemessen am Versicherungsumsatz zu den größten Versicherungsunternehmen der Welt. Liberty Seguros Brasilien hielt im Jahr 2022 eine Top-5-Position im Kfz-Bereich und eine Top-10-Position im Schaden/Unfall-Geschäft. 2022 erwirtschaftete das brasilianische Unternehmen ein Bruttoprämienvolumen von 6,1 Mrd. BRL (1,1 Mrd. EUR), von dem ein Großteil über ein Vertriebsnetz von 20.000 unabhängigen Vertriebspartnern erzielt wurde. Liberty Seguros Chile bietet Nicht-Lebens-Versicherungsprodukte an und erreichte 2022 ein Bruttoprämienvolumen von 325 Mrd. CLP (0,4 Mrd. EUR). Das Bruttoprämienvolumen von Liberty Seguros Kolumbien lag 2022 bei 1.033 Mrd. COP (0,2 Mrd. EUR). Liberty Seguros Ecuador erwirtschaftete 2022 ein Bruttoprämienvolumen von 33 Mio. USD (31 Mio. EUR).

Die Transaktion umfasst das Versicherungsgeschäft von Liberty Specialty Markets in Brasilien, Chile und Kolumbien. Die Transaktion umfasst nicht das fakultative Rückversicherungsgeschäft von Liberty Specialty Markets, das Vertragsrückversicherungsgeschäft von Liberty Mutual Reinsurance und Liberty Mutual Surety Geschäfte, die weiterhin in Brasilien, Chile und Kolumbien tätig sein werden.

Die HDI International AG ist mit ihren Tochtergesellschaften bereits in Brasilien, Chile und Kolumbien vertreten. HDI Seguros erwirtschaftete in Brasilien im Jahr 2022 ein Prämienvolumen von rund 4,5 Mrd. BRL (789 Mio. EUR). HDI Seguros in Chile erzielte ein Bruttoprämienvolumen von 488 Mrd. chilenischen Pesos (533 Mio. EUR) und HDI Seguros in Kolumbien 425 Mrd. kolumbianische Pesos (82 Mio. EUR).

Der Abschluss des Kaufs wird im ersten Halbjahr 2024 erwartet. Die Transaktionen stehen unter Vorbehalt der Genehmigung durch die zuständigen Regierungs- und Aufsichtsbehörden.

Talanx AG und HDI International AG wurden von Rothschild & Co (Finanzberater) und Hogan Lovells (Rechtsberater) beraten. J.P. Morgan Securities LLC fungierte als Finanzberater und Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom LLP hat Liberty Mutual Insurance bei der Transaktion rechtlich beraten.

Verantwortlich für den Inhalt:

Talanx AG, Riethorst 2, D­-30659 Hannover, Tel: 0511/3747­0, Fax: 0511/3747­2525, www.talanx.com

Das auf die Versicherungsplattform SMART INSUR migrierte Prämienvolumen nahm im zweiten Quartal dieses Jahres weiter zu und lag zum 30.06.2023 knapp über vier Mrd. Euro Jahresnettoprämie.

Das entspricht einem Zuwachs von 4,4 Prozent im Vergleich zum Vorquartal.

„Die Migration der Versicherungsbestände aus den Einzellösungen der erworbenen Unternehmen auf unsere zentrale Versicherungsplattform steigt weiter an“, berichtet André Männicke, Vorstand der Smart InsurTech AG. „Das ist entscheidend für die Skalierung unseres Geschäftsmodells und die Etablierung einer prämienbasierten Vergütung.“ Darüber hinaus steigert die zunehmende Bündelung der Bestände auf der Plattform die Transparenz auch im Hinblick auf die Gewichtung der einzelnen Sparten. „Das bietet wiederum viel Potenzial für unsere Produktentwicklung“, so Männicke.

Validiertes Bestandsvolumen als Schlüssel für neue Geschäftsmodelle

Auch die Qualität der Bestandsdaten nahm zum Ende des ersten Halbjahres 2023 weiter zu. Das validierte Bestandsvolumen lag zum 30.06.2023 bei 1,28 Mrd. Euro Jahresnettoprämie. Damit wächst auch die Validierungsquote auf aktuell 32 Prozent. „Den Abgleich der gelieferten Vertragsdaten angebundener Maklerbüros mit denen der Versicherer treiben wir parallel zur Migration der Versicherungsbestände voran“, erklärt Männicke. „Denn auf diese Weise gewinnen wir valide, korrekte Daten. Diese aktuellen Daten sind der Schlüssel für die Entwicklung neuer Geschäftsmodelle.“

Ein korrekter Datenbestand gewährleistet des Weiteren eine vollumfängliche Sicht auf Versicherungsnehmer und ermöglicht somit verbraucherzentrierte Angebote. Auch eine intelligente Prozesssteuerung inklusive der Automatisierung bestimmter Abläufe bei geänderten Daten sowie eine skalierbare Vertriebsunterstützung bei der Bestandsoptimierung und eine verbesserte Vertragsdatenverwaltung mit schneller Dokumentensuche lassen sich mit einem aktuellen Datenhaushalt realisieren.

Über die Smart InsurTech AG

Die Smart InsurTech AG betreibt mit SMART INSUR eine webbasierte Versicherungsplattform für Verwaltung, Vergleich und Beratung von Versicherungs- und Vorsorgeprodukten bzw. -verträgen. Das voll integrierte System verbindet Prozesse und Datenflüsse von Versicherungsunternehmen und -vertrieben und ermöglicht mit seiner modernen Technologie den schnellen und direkten Vertragsabschluss, anlassbezogene Produktvergleiche, Konzeptberatung und effiziente Bestandsverwaltung. Die hoch automatisierten Prozesse der Plattform führen zu deutlichen Kostenvorteilen und nachhaltigem Geschäftserfolg unserer Kunden. Die Smart InsurTech AG ist eine 100%ige Tochter der in Lübeck ansässigen Hypoport SE. Die Aktien der SDAX-notierten Hypoport SE sind an der Deutschen Börse im Prime Standard gelistet. Die Hypoport-Gruppe beschäftigt in ihrem Netzwerk von Technologieunternehmen über 2.000 Mitarbeitende und hat im Jahr 2022 einen Umsatz von 455 Mio. Euro erwirtschaftet.

Verantwortlich für den Inhalt:

Smart InsurTech AG, Klosterstraße 71, 10179 Berlin, Tel: +49 (0)30/42086-1935, www.smartinsurtech.de