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Am 14. Juni in München ­ Verbraucherfinanzen-­Deutschland.de Thementag Geldanlage

 

Die Anlegerskandale der Vergangenheit haben dazu geführt dass der Gesetzgeber eine Vielzahl an neuen Regularien für Produktanbieter in Sachwerte auf den Weg gebracht hat. Nun kommt mit der P+R Insolvenz der wohl größte Anlegerskandal in Deutschland an die Öffentlichkeit. Es fehlen rund 1 Million Container nach Auskunft des vorläufigen Insolvenzverwalters. Geschädigt sind über 50.000 Anleger mit einer Summe von rund 2,5 Milliarden Euro.

Dies hat Verbraucherfinanzen­Deutschland.de zum Anlass genommen, Verbraucher, Anleger und Medien über den aktuellen Stand, die Möglichkeiten für Anleger und die Produktqualität von Sachwertbeteiligungen und Direktinvestments im Rahmen eines Thementages, zusammen mit renommierten Journalisten, Anwälten sowie Produktanbietern und Service­-Dienstleistern, zu informieren und mit Verantwortlichen der Sachwerte-­Anlagebranche zu diskutieren, wie man es künftig besser machen kann.

Der Thementag Geldanlage wird am 14. Juni 2018 im Tagungszentrum municon, am Flughafen München stattfinden.

Agenda/Themenübersicht:

Ab 09:30 Uhr Einlass

10:00 Uhr

Begrüßung und Einleitung

Moderation: Friedrich Andreas Wanschka, Verbraucherfinanzen-­Deutschland.de

10:15 Uhr Vortrag:

P&R: Pleite mit Ansage oder nicht vorhersehbares Unglück?

Referent: Stefan Loipfinger, Fachjournalist, Buchautor, investmentcheck.de

10:45 Uhr Vortrag:

Rechte der Anleger bei insolventen Kapitalanlageanbietern

Referent: Peter Mattil, Fachanwalt für Bank­ und Kapitalmarktrecht

11:15 Uhr Vortrag:

Pflichten und Verantwortung der Aufsichtsbehörde BaFin

Referent: Dr. Wolfgang Schirp, Rechtsanwalt, Fachanwalt für Bank­ und Kapitalmarktrecht Schirp & Partner Rechtsanwälte mbB

11:45 Uhr Vortrag:

Verantwortung des Vertriebes, der Produkt-­Analysten und Wirtschaftsprüfer

Referent: Dr. Thorsten Voß, Rechtsanwalt, Bankkaufmann und war vormals bei der BaFin tätig

12:15 Uhr Diskussionsrunde:

Wer trägt die Verantwortung? Die Lehren aus P+R

Moderation: Stefan Loipfinger und Friedrich Andreas Wanschka, Verbraucherfinanzen­-Deutschland.de

13:00 Uhr Mittagspause

14:00 Uhr Vortrag:
Schwächen des Vermögensanlagengesetzes und des Kapitalanlagegesetzbuches

Referent: Stefan Loipfinger, Fachjournalist, Buchautor, investmentcheck.de

14:30 Uhr Vortrag:

Kontroll­ und Sicherheitsmechanismen nach dem KAGB

Referent Stefan Klaile, Vorstand Portfoliomanagement, Xolaris Service KVAG

15:00 Uhr Vortrag:

Das Vermögensanlagegesetz richtig angewendet im Sinne der Anleger

Referent Robert List, Geschäftsführer asuco Fonds GmbH 15:30 Uhr Kaffeepause

16:00 Uhr Vortrag:

Lehren aus der Vergangenheit und Verbesserungsmöglichkeiten für Produktanalysten und Medien bei der Beurteilung von Sachwerte­Kapitalanlagen
Referent: Dipl.­Kfm. Uwe Kremer, Chefredakteur kmi und geschäftsführender Gesellschafter markt intern Verlag GmbH

16:30 Uhr Diskussionsrunde:

Zukunft der Sachwerte-­Anlagebranche ­ Was muss passieren um künftig Skandale zu verhindern?

Moderation: Stefan Loipfinger und Friedrich Andreas Wanschka, Verbraucherfinanzen­Deutschland.de

17:15 Uhr
Zusammenfassung und Verabschiedung

17:30 Uhr

Ende der Veranstaltung / After Work Gesprächsmöglichkeiten

Anmeldung:

Die reguläre Teilnehmergebühr je Person beträgt 795 Euro zzgl. MwSt.
Darin enthalten sind Teilnahme und Verpflegung während der Tagesveranstaltung.
Die reservierten Teilnehmer-­Namenskarten sind am Einlass der Veranstaltung erhältlich. Bitte berücksichtigen Sie, dass die Teilnehmerzahl dieser Veranstaltung begrenzt ist. Anmeldung hier:

Die Veranstaltung richtet sich besonders an

Private und institutionelle Anleger:
Geschäftsleitung, Spezialisten, Vermögensverwalter,  Family Offices

Smartphone und Tablet sind auch in der Assekuranz nicht mehr wegzudenken. Neben nativen Apps bieten viele Versicherer ihre Webseiten und Kundenportale mittlerweile in einer mobilen Version an, um den Kunden den Zugang zu erleichtern. Welche Strategie hierfür die richtige ist, wurde auf der nunmehr siebenten Fachkonferenz „Insurance goes mobile“ der Versicherungsforen Leipzig am 19. und 20. April 2018 in Leipzig erörtert.

Mobile Technologien haben sich im privaten und im geschäftlichen Alltag etabliert. Die
Entwicklung dieser Technologien schreitet aber weiterhin in rasantem Maße voran. Für
ein Versicherungsunternehmen stellt sich die Frage, wie man die neuen
technologischen Möglichkeiten in der Beziehung zu Kunden, Mitarbeitern und Partnern einsetzen kann. Aus diesem Grund trafen sich rund 70 Teilnehmer zur Fachkonferenz „Insurance goes mobile“ der Versicherungsforen Leipzig. Auf der zweitägigen Konferenz diskutierten die Teilnehmer anhand vieler Erfahrungsberichte die aktuellen Herausforderungen und mögliche Lösungsansätze dieses Themas.

Erfahrungsberichte mit mobilen Entwicklungen kamen dabei unter anderem aus den Häusern der Alten Leipziger, der R + V, der Gothaer und der DEVK. Dr. Sascha Kwasniok und Julius Kretz (beide Alte Leipziger Lebensversicherung) berichteten so über die Entwicklung ihrer Endkundenplattform, die für die Alte Leipziger eine neue Art der Kundenkommunikation darstellt. Als traditioneller Maklerversicherer überließ die Alte Leipziger ihre Kommunikation bisher im Wesentlichen dem Vertrieb.

Jedoch zeigte sich in den vergangenen Jahren, dass Kunden sich mit ihren Anliegen verstärkt auch direkt an den Versicherer wenden möchten. In dem daraufhin entwickelten Portal, das vor allem für die mobile Nutzung vorgesehen ist, stehen Kunden neben Services des Versicherers wie der Vertragsverwaltung auch weitere Dienste zur Verfügung. Um die Kundeninteraktionsrate zu erhöhen, entschied man sich, zusätzliche Mehrwerte für die Kunden zu integrieren. So können Kunden neben ihren Versicherungsverträgen nun auch die Konten bei ihren Banken einsehen. Um unterschiedlich interessierte Kundengruppen anzusprechen, ist ein weiterer Zusatzbereich mit Gesundheitsservices in Planung.

Eine Neuheit stellten auf der Fachkonferenz Thorsten Seyffert (Gothaer Allgemeine) und Sebastian Salek (compeople) vor. Im Mai 2018 launcht die Gothaer eine hybride BeratungsApp für den Vertrieb, mit der dem Kunden die Beratung interaktiv erlebbar gemacht werden soll. Mittels Grafiken, Videos und Lückenrechnern kann der Kunde während der Beratung selbst aktiv werden und bekommt so einen einfachen Einstieg in die komplexen Themen rund um Versicherung. In verschiedenen Beratungsmodulen wer­den dabei die Vorsorgefelder der Gothaer, von Gesundheit über Altersvorsorge bis Vermögen, abgedeckt.

Einen etwas distanzierteren Blick auf das Thema „mobile“ gab Reto Joller (Head of Digital, Swiss Life) in seinem Vortrag. Er wies darauf hin, dass Kunden durch immer mehr (mobile) Angebote und Kanäle abgelenkt werden und sich Unternehmen daher genau überlegen müssen, wie und wo sie die Aufmerksamkeit ihrer Kunden versuchen zu erzeugen. Sein Lösungsvorschlag ist die Nut­zung der sogenannten Micro Moments, also kleine Momente, die eine von einer Absicht geleitete Aktion auf dem mobilen Endgerät auslösen. Wenn Kunden nach Lösungen für ein Problem suchen, an einen bestimmten Ort gelangen möchten oder etwas kaufen wollen, entstehen Berührungspunkte, die Unternehmen nutzen können, um mit den Kunden in Kontakt zu treten. Hier gilt es, geschickt anzusetzen und die richtigen Services für solche Micro Moments anzubieten.

Mobile Endgeräte und Services nehmen in der Realität der Kunden weiterhin zu. Doch die Vielfalt an Angeboten ist groß und die Aufmerksamkeit der Kunden zu erlangen, bleibt weiter schwierig. Über unterschiedliche Wege versuchen die Versicherer sich ak­tuell diesem Thema zu nähern. Welche davon erfolgreich sein werden, wird sich in den kommenden Jahren zeigen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Versicherungsforen Leipzig GmbH, Querstraße 16, D­04103 Leipzig Tel.: +49 (0) 341 / 1 24 55­19, Fax:
www.versicherungsforen.net

Forum Nachhaltige Geldanlagen lädt am 5. Juni 2018 nach Berlin

Seit 2005 erhebt das FNG ­ Forum Nachhaltige Geldanlagen jährlich Daten zu den nachhaltigen Anlagemärkten in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Damit ist der jährliche Report des FNG zu einem Standardwerk für Nachhaltige Geldanlagen im deutschsprachigen Raum geworden, für das sich nicht nur zahlreiche Finanz­, Nachhaltigkeitsexperten sowie Wissenschaftler interessieren, sondern zunehmend auch die Politik.

Der Marktbericht Nachhaltige Geldanlagen 2018 wird am 5. Juni 2018 auf dem FNG­ Dialog: Verantwortliches Investieren – das Mainstreaming der nachhaltigen Anlagestrategien in Berlin vorgestellt. Es erwarten Sie spannende Vorträge und Diskussionen rund um das Thema Nachhaltige Geldanlagen, Marktentwicklung und Mainstreaming. Informationen zum Programm finden Sie unter: FNG­Dialog und Veröffentlichung Marktbericht 2018.

Bitte melden Sie sich bis zum 31. Mai unter event@forum­ng.org an.

Das FNG freut sich auf Ihr Kommen! Alle Marktdaten werden auch via Email, Webseite
und Twitter kommuniziert.
Für Rückfragen zögern Sie bitte nicht auf das FNG ­ Frau Gloger zuzukommen. Sie erreichen Sie unter: 030 26477 11 oder gloger@forum­ng.org.”

Am 5. Juni 2018 in Berlin ­ spannende Vorträge und Diskussionen rund um das Thema Nachhaltige Geldanlagen

„Seit 2005 erhebt das FNG ­ Forum Nachhaltige Geldanlagen jährlich Daten zu den
nachhaltigen Anlagemärkten in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Damit ist der
jährliche Report des FNG zu einem Standardwerk für Nachhaltige Geldanlagen im deutschsprachigen Raum geworden, für das sich nicht nur zahlreiche Finanz­, Nachhaltigkeitsexperten sowie Wissenschaftler interessieren, sondern zunehmend auch die Politik.

Der Marktbericht Nachhaltige Geldanlagen 2018 wird am 5. Juni 2018 auf dem FNG­Dialog: Verantwortliches Investieren ­ das Mainstreaming der nachhaltigen Anlagestrategien in Berlin vorgestellt. Es erwarten Sie spannende Vorträge und Diskussionen rund um das Thema Nachhaltige Geldanlagen, Marktentwicklung und Mainstreaming.

Weitere Informationen rund um den Marktbericht und den FNG Dialog folgen unter: FNG­Dialog und Veröffentlichung Marktbericht 2018.“

Das FNG ­ Forum für Nachhaltige Geldanlagen e.V., der Fachverband für Nachhaltige Geldanlagen in Deutschland, Österreich, Liechtenstein und der Schweiz, repräsentiert über 180 Mitglieder, die sich für mehr Nachhaltigkeit in der Finanzwirtschaft einsetzen. Dazu zählen Banken, Kapitalanlagegesellschaften, Ratingagenturen, Finanzberater, wissenschaftliche Einrichtungen und Privatpersonen. Das FNG fördert den Dialog und Informationsaustausch zwischen Wirtschaft, Wissenschaft und Politik und setzt sich seit 2001 für verbesserte rechtliche und politische Rahmenbedingungen für nachhaltige Investments ein. Es verleiht das Transparenzlogo für nachhaltige Publikumsfonds, gibt die FNG­Nachhaltigkeitsprofile heraus und hat das FNG­Siegel für nachhaltige Publikumsfonds entwickelt. Das FNG ist außerdem Gründungsmitglied des europäischen Dachverbandes Eurosif.

Bewerbungsphase zum Ausbildungs­-Ass eröffnet

Das Ausbildungs­Ass geht in eine neue Runde. Der mit 15.000 Euro dotierte Preis wird bereits zum 22. Mal von den Wirtschaftsjunioren Deutschlands, den Junioren des Handwerks und der INTER Versicherungsgruppe ausgeschrieben.

Innovative Ausbildungsbetriebe können sich ab sofort in den drei Kategorien: Industrie,
Handel, Dienstleistungen, Handwerk und Ausbildungsinitiativen für die Auszeichnung
bewerben. Die Erstplatzierten erhalten je 2.500 Euro, die Zweitplatzierten je 1.500 Euro und die Drittplatzierten je 1.000 Euro.

Gesucht werden Unternehmen, die
­ sich in der Ausbildung junger Menschen außergewöhnlich engagieren und ihre Auszubildenden überdurchschnittlich fördern,
­ in der Ausbildung neue Wege gehen,
­ auch benachteiligten Jugendlichen eine Chance geben,
­ besonders begabte Jugendliche intensiv fördern.

Darüber hinaus können sich auch Initiativen, Institutionen und Schulen bewerben, die ­ einen Beitrag zur Schaffung neuer Arbeitsplätze leisten oder
­ Jugendliche auf dem Weg ins Berufsleben in besonderer Weise unterstützen.

Die Bewertungskriterien der Jury sind unter anderem die Zahl und Qualität zukunftssicherer Ausbildungsplätze, kreative Ausbildungsmethoden, der persönliche Einsatz sowie die Wirksamkeit des Engagements. Das „handwerk magazin“ und „Der Handel“ begleiten die Ausschreibung als Medienpartner. Das Ausbildungs­Ass wird im Herbst 2018 in Berlin verliehen. Bewerbungen sind ab sofort unter www.ausbildungsass.de möglich. Einsendeschluss ist der 31. Juli 2018. Weitere Informationen über den Wettbewerb 2018 können unter Telefon 030 / 20308 ­ 1523 bzw. wjd@wjd.de oder unter Telefon 0621 / 427­1370 bzw. iris.glatzer@inter.de angefordert werden.

Pensionskassentag von Willis Towers Watson am 15. Mai 2018

Pensionskassen stehen vor zahlreichen Herausforderungen – sei es aufgrund des Betriebsrentenstärkungsgesetzes, von Strukturreformen, aufsichtsrechtlichen Entwicklungen, Fragen der IT­Sicherheit oder des Versorgungsausgleichs. Wie sich diese Herausforderungen meistern lassen, diskutieren Referenten aus namhaften Pensionskassen sowie Fachexperten auf dem Pensionskassentag von Willis Towers Watson. Das Tagesseminar unter dem Motto „Pensionskasse 2018 – Wege in die Zukunft“ findet am 15. Mai in Frankfurt am Main statt.

Hier berichtet beispielsweise Martin Schrader, Vorstandsvorsitzender der
Pensionskasse Rundfunk VVaG über Strukturreformen zur Zukunftssicherung. Gabriele Mazarin, Vorstandsmitglied der Philips Pensionskasse VVaG referiert über IT­Struktur und IT­Sicherheit einer „kleinen“ Pensionskasse. Ihre Erfahrungen mit der Versorgungsausgleichskasse schildert Dr. Susanne Marian, Mitglied des Vorstandes der Versorgungsausgleichskasse Pensionskasse VVaG. Was die Pensionskasse des ZDF VVaG im letzten Jahr bewegt hat, stellt Geschäftsführer Oliver Röhrig vor. Ergänzt werden die Praxis­Cases durch Fachvorträge von Willis­Towers­Watson­ Experten zu Leistungssteuerung und aufsichtsrechtlichen Entwicklungen für Pensionskassen.

Der Pensionskassentag findet seit 2013 jährlich in Frankfurt am Main statt. Die Veranstaltung ist kostenfrei; eine vorherige Anmeldung ist jedoch erforderlich.

Innovationen bei Produkten und im Service -­ Hohe Resonanz in der Maklerschaft

Die Biometrietage der Dialog Lebensversicherung haben sich etabliert. Seit 2012 führt der Spezialversicherer für biometrische Risiken der Generali in Deutschland Veranstaltungen dieser Art (zwischenzeitlich auch „Biometrieforen“ genannt) durch.
Eingeladen werden – entsprechend der Unternehmensausrichtung als reiner Maklerversicherer – Pools, Einzelmakler, unabhängige Vertriebe, Mehrfachagenten, Banken und Sparkassen. Themen sind neue Produktentwicklungen und neue Services der Dialog, Verbesserungen und Vereinfachungen in der Zusammenarbeit, Vertriebsunterstützung für die Vermittler und innovative Verkaufsansätze.

In diesem Jahr führte die Dialog­-Tournee im Zeitraum 28. Februar bis 15. März durch sechs deutsche Großstädte: Wiesbaden, Köln, Augsburg, Hamburg, Berlin und Leipzig. Insgesamt besuchten mehr als 300 Makler die Veranstaltungen, verfolgten die hochkarätigen Präsentationen und diskutierten mit den Biometrie­-Experten der Dialog.

Drei Themenkomplexe standen im Mittelpunkt der diesjährigen Biometrietage: der neue Kurzantrag für die Risikoabsicherung von Baufinanzierungen, neue kundenfreundliche Features in der Berufsunfähigkeitsversicherung und der Ausbau der digitalen Zusammenarbeit mit dem Makler.

Schnell und passend zur Baufinanzierung

Um die Absicherung einer Baufinanzierung für den Makler und für den Endkunden so unkompliziert wie möglich zu machen, hat die Dialog nach der Devise „Einfach. Schnell. Verständlich.“ exklusiv für Baufinanzierer den Baufi­ Kurzantrag entwickelt. „Einfach“ ist, dass der Kunde nur noch zwei Fragen zu seinem Gesundheitszustand beantworten muss. „Schnell“ bedeutet, dass alle Anträge, die keine Rückfragen beim Vermittler oder beim Kunden erfordern, über die Dialog­-Schnellschiene laufen und innerhalb von 24 Stunden policiert werden. „Verständlich“ meint, dass alle Fragen des Kurzantrags kundenfreundlich formuliert sind.

Mit der Verlaufsanpassungsgarantie der Dialog lässt sich bei steigenden Zinsen nach Ende der Zinsbindung der Versicherungsverlauf ohne erneute Gesundheitsprüfung genau an die veränderten Vertragsdaten anpassen. Sollte der Darlehensbetrag nicht ausreichen, ermöglicht es die Nachversicherungsgarantie, das Immobiliendarlehen ebenfalls ohne erneute Gesundheitsprüfung auch über die ursprüngliche Laufzeit hinaus exakt abzusichern.

Optimierter Arbeitskraftschutz

Erhebliche Verbesserungen hat die Dialog an ihren Tarifen zur Arbeitskraftabsicherung (Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Zusatzversicherungen) vorgenommen. Stark ausgebaut wurde die Dread Disease Option: Bei Eintritt einer schweren Krankheit oder bei Verlust einer der Grundfähigkeiten Sehen, Hören und Sprechen wird von der Dialog eine Einmalzahlung von bis zu 150.000 Euro geleistet. Diese Zusatzleistung ist unabhängig davon, ob eine Berufsunfähigkeit oder eine Erwerbsunfähigkeit besteht. Mit der Arbeitsunfähigkeits­Option („Gelbe­Schein­Regelung“) wird nach ärztlicher Bescheinigung sofort für max. 24 Monate eine Rente in Höhe der versicherten Berufsunfähigkeitsrente bezahlt. Schließlich gibt es jetzt eine ereignisunabhängige Nachversicherungsgarantie. Innerhalb von fünf Jahren nach Versicherungsbeginn kann ohne Angabe von Gründen eine einmalige Erhöhung der Rente um bis zu 100% gewählt werden.

Das papierlose Büro

Die Dialog unterstützt ihre Vertriebspartner in der Zusammenarbeit auch darin, das papierlose Büro zu erreichen. Die gesamte Korrespondenz des Unternehmens erfolgt ab sofort digital, schnell und sicher. Dazu wurde ein Postkorb­-Portal für Policenkopien, Nachträge, Mahnungsinformationen etc. eingerichtet, das allen Partnern zur Verfügung steht.

Für den digitalen Austausch versicherungstechnischer Dokumente hat die Dialog sogenannte BiPRO­ Schnittstellen (BiPRO = Brancheninstitut Prozessoptimierung) gemäß Norm 430 integriert. Nach einer dreimonatigen Testphase hat nunmehr die produktive Anbindung der Vertriebspartner begonnen.

Live Webinar mit Steuerexperten Bernd Wilhelm­Werkle

Die Pflicht zur Weitergabe der eingesparten Sozialversicherungsbeiträge war ursprünglich nur für die reine Beitragszusage im Rahmen des Sozialpartnermodells vorgesehen, weil dort die Einstandspflicht des Arbeitgebers entfällt. Gegen Ende des Gesetzgebungsverfahrens wurde diese überraschend auf die bislang bereits bestehenden Zusagearten in den Durchführungswegen Direktversicherung, Pensionskasse und Pensionsfonds ausgedehnt.

Ist eine Entgeltumwandlungsvereinbarung wirklich notwendig?

Die Neuregelung wirft Fragen auf, auf die die Praxis nunmehr Antworten finden muss. Auch wenn die Weitergabe der SV­Ersparnis für neu abgeschlossene Entgeltumwandlungen ab dem 01.01.2019 gilt und für bestehende Entgeltumwandlungen ab dem 01.01.2022, so sind Arbeitgeber und Versorgungsträger doch schon heute gut beraten, sich auf die neuen Gegebenheiten einzustellen. Insbesondere ist damit zu rechnen, dass Arbeitnehmer, die bislang noch keine Entgeltumwandlung betreiben, vor dem Hintergrund eines verpflichtenden Arbeitgeberzuschusses neu darüber nachdenken werden, eventuell doch ab 2019 eine Entgeltumwandlungsvereinbarung abzuschließen, wenn sich das Wissen über die neuen Möglichkeiten verbreiten wird.

Auch Arbeitgeber müssen frühzeitig handeln

Ferner sollten sich aber auch die Arbeitgeber frühzeitig informieren. Dies betrifft sowohl Arbeitgeber, deren Mitarbeiter heute schon Entgeltumwandlung betreiben als auch diejenigen, deren Mitarbeiter noch keine Entgeltumwandlung betreiben. Denn den Versorgungsträger und den Leistungsinhalt wählt nach wie vor der Arbeitgeber und nicht der Arbeitnehmer aus.

Live Webinar mit Steuerexperten Bernd Wilhelm­Werkle

Bernd Wilhelm­Werkle, LL.M., Syndikusrechtsanwalt, war zunächst bei KPMG tätig, ehe er zur Longial GmbH wechselte. Dort leitet er seit 2009 den Fachbereich Recht/Steuern der bAV und verantwortet seit 2017 den Geschäftsbereich Beratung. Er berät zu allen Rechts­ und Steuerfragen der bAV. Ferner ist er Dozent für das CAMPUS INSTITUT an der Hochschule Koblenz für den Studiengang Betriebswirt/in bAV (FH). Darüber hinaus ist er seit Jahren als Fachautor zu verschiedenen Themen der betrieblichen Altersversorgung tätig. „Die verpflichtende Weitergabe der ersparten Sozialversicherungsbeiträge kann der Entgeltumwandlung neuen Schwung verleihen“, so Bernd Wilhelm­Werkle. Am 26.04.2018 hält er zum diesem Thema ein live Webinar. Hier werden unter anderem folgende Fragen beleuchtet bzw. mögliche Lösungsansätze vorgestellt: Welche Zweige der Sozialversicherung sind zu berücksichtigen, kann/sollte ein Arbeitgeber freiwillig mehr gewähren, können bereits gewährte Zuschüsse angerechnet werden, müssen vorhandene Entgeltumwandlungsvereinbarung angepasst werden oder was passiert, wenn der Versorgungsträger keine zusätzlichen Beiträge mehr aufnimmt? Weiter Informationen sowie eine Anmeldemöglichkeit HIER:

Ambitionierte Makler im Alter bis 39 Jahren sollten sich bis zum 30. Juni 2018 bewerben

Der Jungmakler Award ist DER Nachwuchswettbewerb der Finanz­, Versicherungs­ und Immobilienbranche. Zahlreiche Förderer unterstützen die Brancheninitiative wieder, welche dem Nachwuchs den Start in die Selbständigkeit erleichtert. Das Logo und die Website erscheinen nun in einem modernen und frischen Design, passend zur Zielgruppe.

Bewerbungsphase

Bis zum 30. Juni 2018 ist es möglich, sich für den Jungmakler Award zu bewerben. Die Bewerbung erfolgt über einen Online­Fragebogen mit zehn offenen Fragen zum beruflichen Werdegang, zur aktuellen Unternehmensführung und zu den Zielen des Jungmaklers. Nach dem Ende der Bewerbungsfrist werden die Teilnehmer für die RegioCastings im Juli 2018 ausgewählt. Für die besten Jungmakler geht es dann im August weiter zum BundesCasting. In den 25­minütigen Castings müssen die Teilnehmer die hochkarätige Jury aus Vorständen und Geschäftsführern davon überzeugen, wer der Jungmakler des Jahres 2018 ist. Die Sieger werden am 25. Oktober 2018 auf der DKM prämiert.

Teilnahmekriterien

Am Jungmakler Award 2018 können Versicherungsmakler, Finanzanlagenvermittler, Immobilienfinanzierer und Immobiliardarlehensvermittler mit entsprechendem Sachkundenachweis teilnehmen. Die Teilnehmer dürfen maximal 39 Jahre alt sein und müssen in den letzten fünf Jahren ihrer Berufslaufbahn erstmals ein Versicherungs­/ Finanzmakler­ und/oder Immobilienfinanzierungsunternehmen gegründet, erworben oder übernommen haben. Die Anmeldung sowie die genauen Teilnahmebedingungen finden sich unter www.jungmakler.de.

Teilnahme lohnt sich

Bereits im Bewerbungsprozess profitieren alle Teilnehmer von dem Wettbewerb. Es winken attraktive Preise für die Sieger, wie unter anderem 18.000 Euro Preisgeld, professionelle Öffentlichkeitsarbeit, Coaching durch Steffen Ritter vom IVV Institut für Versicherungsvertrieb Beratungsgesellschaft mbH und vielem mehr. Neben dem Zutritt zu exklusiven Seminaren ist die Vernetzung mit anderen Jungmaklern als auch mit erfahrenen Entscheidern der Branche von Vorteil. Der Jungmakler Award ist auch 2018 wieder ein Gewinn für jeden einzelnen Teilnehmer.

Das Team freut sich auf die Bewerbungen

„Die bbg als Mitinitiator freut sich auch in diesem Jahr wieder über viele Bewerbungen. Die Jungmakler zeichnen sich durch eine sehr gute Ausbildung und eine hohe Beratungsqualität aus, sodass jeder Berührungspunkt mit der Elite von morgen viel Freude bereitet. Wir sind gespannt, wen wir in diesem Jahr auf dem Treppchen sehen”, bekundet Geschäftsführer Konrad Schmidt von der bbg Betriebsberatungs GmbH seine Vorfreude.

Online Webinar, live und interaktiv mit einem Top­-Referenten

Die Absicherung des persönlichen Berufsunfähigkeitsrisikos nimmt eine wichtige Rolle im Alltag ein, denn die langfristige oder sogar lebenslange Arbeitsunfähigkeit kommt oft schneller als erwartet. Ist der Versicherungsnehmer nicht mehr in der Lage, seinen zuletzt ausgeübten Beruf nachzugehen, liegt bereits eine Berufsunfähigkeit vor. Für die ideale

Absicherung sorgen frühzeitige Vorsorgeberatungen.
Rechtzeitige Vorsorgeberatung zur Absicherung des Berufsunfähigkeitsrisikos

Jeder leistungspflichtigen Berufsunfähigkeit geht regelmäßig eine ­ zumeist längere ­ Arbeitsunfähigkeit der versicherten Person voraus. Der Übergang von der Arbeits­ in eine Berufsunfähigkeit kann im Versicherungsfall sowohl für den Vermittler, als auch für die versicherte Person eine Vielzahl von Überraschungen bereithalten. Idealerweise sollte die Vorsorgeberatung zur Absicherung des Berufsunfähigkeitsrisikos bereits mit Blick auf die Absicherung des Kunden für den Fall der Arbeitsunfähigkeit erfolgen. Insbesondere die Voraussetzungen für die Beendigung einer bestehenden oder neu einzurichtenden Krankentagegeldversicherung müssen zwingend geprüft werden.

Wechselbeziehung zwischen Krankentagegeld­ und Berufsunfähigkeitsversicherung

Im Rahmen der Vorsorgeberatung zur Absicherung der Arbeitskraft sollte der Spannungsbogen immer über der Arbeits­ und der Berufsunfähigkeit des Kunden aufgespannt werden. Vor allem die Krankentagegeld­ und die Berufsunfähigkeitsversicherung stehen in einer Wechselbeziehung zueinander. Eine mangelhafte „Gelbe­Schein­ Regelung“ in den AVB (Allgemeinen Versicherungsbedinungen?) der Berufsunfähigkeitsversicherung oder auch ein voreiliger Antrag auf Leistungen wegen Berufsunfähigkeit können für den Kunden zu einem

Bumerang mutieren und den Vermittler in äußerst peinliche Erklärungsnöte führen. Online Webinar, live und interaktiv mit einem Top­Referenten

Am 13.04.2018 referiert Alexander Schrehardt, Diplom­Biologe, Betriebswirt bAV (FH), Buchautor und Fachjournalist und seit 1984 in der Versicherungswirtschaft tätig, zu diesem Thema in einem einstündigen Webinar. Seit 2009 ist er Geschäftsführer der Consilium Beratungsgesellschaft für betriebliche Altersversorgung mbH (Versicherungsberater nach § 34e GewO, Bildungsdienstleister und Trusted Partner der Initiative gut beraten). Weiter Informationen sowie eine Anmeldemöglichkeit unter: ANMELDUNG