Blockchain-Technologie und Kryptowährungen als Assetklasse? Erstes Innovationsforum der Deutsche Oppenheim in Köln

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Alle reden darüber, aber verstehen es auch alle?

 

Blockchain-Technologie und Kryptowährungen waren das Thema des ersten Innovationsforums der Deutsche Oppenheim Family Office AG für Mandanten und Geschäftspartner. Rund 60 Gäste folgten der Einladung zur Veranstaltung am Kölner Sitz des Unternehmens und füllten den Saal bis auf den letzten Platz. Drei informative Vorträge erklärten die vielseitigen Anwendungsmöglichkeiten der Blockchain-Technologie und diskutierten die Frage, ob Kryptowährungen als neue Assetklasse betrachtet werden müssten.

Wie die Blockchain-Technologie funktioniert, erklärte in einem lebhaften Einführungsvortrag Dr. Jörn Matthias Häuser, Mitglied des Vorstands der Deutsche Oppenheim. Jochen Möbert, Research Analyst bei der Deutsche Bank AG, skizzierte im Anschluss die Entwicklung der Technologie, ging auf mögliche Anwendungsfelder ein und gab einen Ausblick zum Potenzial der neuen Technologie. Vielen sei die Blockchain-Technologie nur im Zusammenhang mit Kryptowährungen geläufig, dabei fände sie in vielen weiteren Feldern Anwendung, so z.B. in der Finanzindustrie in nachgelagerten Abwicklungsbereichen. Blockchain-Technologie, so Möbert, habe das Potenzial, gewohnte Vorgänge in unserem Leben vollkommen zu ändern – von digitalen Zahlungsvorgängen bis hin zu Immobilientransaktionen per “Smart Contracts”.

Im abschließenden Vortrag zeigte Laurenz Apiarius, Geschäftsführer vom Blockwall Capital, dass Kryptowährungen als neue Assetklasse durchaus ernstgenommen werden können, auch wenn vieles noch am Anfang der Entwicklung stehe. Blockwall Capital ist das erste von der BaFin zugelassene Unternehmen in Deutschland, das Krypto-Assets in einem Fonds anbietet. Laurenz Apiarius zeigte, wie ein Investmentprozess und die Bewertung abgebildet werden können.

Gastgeber Dr. Thomas Rüschen, Vorstandsvorsitzender der Deutsche Oppenheim, freute sich über das positive Feedback: “Eine gelungene Veranstaltung, das Thema wird uns weiter beschäftigen.”

 

Verantwortlich für den Inhalt:

DEUTSCHE OPPENHEIM Family Office AG, Keferloh 1a, 85630 Grasbrunn, Tel: +49 (89) 45 69 16 0, Fax: +49 (89) 45 69 16 99,

www.deutsche-oppenheim.de

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Continentale Lebensversicherung: 3 Power-Tipps für frisches bAV-Geschäft

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Mehr Geld vom Arbeitgeber, eine neue Art von Betriebsrente und größere Steuerfreiheit:

 

Die betriebliche Altersversorgung (bAV) ist deutlich attraktiver geworden. Für Vermittler bieten sich diese Neuerungen als Türöffner für frisches bAV-Geschäft an. Dabei unterstützt sie die Continentale Lebensversicherung als erfahrener Partner. Für seine Kunden hat der traditionsreiche Versicherer dazu eine Aktion gestartet, die noch bis zum 31. März 2019 läuft.

Mit diesen 3 Themen landen Vermittler bei Arbeitgebern

Tipp 1

Verpflichtenden Arbeitgeberzuschuss bei Entgeltumwandlungen ansprechen:

  • Ab 1. Januar 2019 müssen Arbeitgeber bei neuen Zusagen ihre gesparten Beiträge für die Sozialversicherung oder pauschal 15 Prozent grundsätzlich an ihre Mitarbeiter weitergeben.
  • Vorausschauende Unternehmer können sogar noch einen Schritt weiter gehen: Sie zahlen direkt 20 Prozent in die vereinbarte Altersversorgung ihres Mitarbeiters ein. Denn so hoch ist in der Regel die durchschnittliche Ersparnis der Beiträge zur Sozialversicherung. Das sorgt für zufriedene Mitarbeiter.
  • Zwar tritt die Zuschusspflicht für bestehende Verträge erst 2022 in Kraft. Doch lohnt es sich, bereits jetzt damit zu starten. So fühlt sich die Belegschaft gleichbehandelt, es gibt keine zeitfressenden Diskussionen im Betrieb. Das steigert die Zufriedenheit und trägt zur Mitarbeiterbindung bei.
  • Bei der Continentale können bis Ende März 2019 die Beiträge für seit 2005 bestehende Direktversicherungen um bis zu 20 Prozent erhöht werden. Bei Verträgen mit einem Zusatzschutz für den Fall der Berufsunfähigkeit gibt es zudem keine erneute Gesundheitsprüfung.

Tipp 2

Steuervorteile für das Unternehmen aufzeigen – mit der Continentale FörderRente Pro:

  • Die neue geförderte Rente für Berufstätige mit einem Brutto-Einkommen bis 2.200 Euro monatlich lohnt sich für den Arbeitgeber. Denn er darf 30 Prozent des arbeitgeberfinanzierten Beitrages über das Lohnsteuerabzugsverfahren einbehalten.
  • Als einer von wenigen Anbietern hat die Continentale mit der kapitaleffizienten klassischen FörderRente Pro das passende Produkt. Damit profitieren die Kunden aktuell von einer laufenden Verzinsung von 2,9 Prozent und einer Gesamtverzinsung von bis zu 4,0 Prozent.

Tipp 3

Arbeitnehmern empfehlen, ihre betriebliche Altersversorgung bequem anzupassen:

  • Bis zu 6.240 Euro pro Jahr – also 1.392 Euro mehr als bislang – können 2018 steuerfrei über die Entgeltumwandlung in Direktversicherungen eingezahlt werden.
  • Continentale-Kunden können ihre Beiträge zur Direktversicherung jetzt bis zum 31. März 2019 sogar um bis zu 200 Prozent erhöhen. Das gilt für alle Policen, die mit Bedingungsstand ab 1. April 2012 abgeschlossen worden sind. Hat der Versicherte zusätzlich eine Beitragsbefreiung im Fall der Berufsunfähigkeit vereinbart, geht das mit einer vereinfachten Gesundheitsprüfung.

Ausgezeichneter und kompetenter Partner für Vermittler

Mit dieser Aktion unterstreicht die Continentale ihre hohe Vermittler- und Kundenorientierung insbesondere auch im bAV-Geschäft. Für ihren sehr guten Service wird das Unternehmen zudem regelmäßig ausgezeichnet – zuletzt im aktuellen bAV-Kompetenz-Rating des Institutes für Vorsorge und Finanzplanung.

Weitere Informationen zu den Power-Tipps und dem Service der Continentale finden freie Vermittler unter www.contactm.de/BRSG-Aktion. Die Experten der Continentale sind außerdem auch bei der DKM in Dortmund vor Ort (Halle 3B, Stand B05).

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Continentale Versicherungsverbund, Ruhrallee 92-­94, D­-44139 Dortmund, Tel.: 0231/9190, Fax: 0231/9193255, www.continentale.de

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Die Gothaer auf der DKM: MehrWerte und Produktneuheiten von Arbeitskraftabsicherung über Gewerbeversicherung bis Zahnzusatz

Workshop und Expertenvorträge

 

Die Gothaer präsentiert auf der DKM in Dortmund vom 23. bis 25. Oktober 2018 in Halle 4 am Stand C09 neben ihren etablierten MehrWerten auch eine Reihe von kürzlich im Markt eingeführte Produktneuheiten und -erweiterungen. Die Bandbreite reicht von Neuerungen beim Versicherungsschutz für Gewerbebetriebe im Rahmen von Gothaer GewerbeProtect über eine neue Absicherung der Grundfähigkeiten bis hin zu einem innovativen Zahnzusatzprodukt und neuen eHealth Angeboten. Zudem ist das Unternehmen mit einem eigenen Workshop und einer Reihe von Vorträgen präsent.

Thema des Gothaer Workshops am 24. Oktober um 11.30 Uhr in Halle 5, Raum 1 ist die Zukunft der Privaten Krankversicherung. Hier erläutern Gothaer Kranken Vorstandsvorsitzender Oliver Schoeller und Kabil Azizi, Vertriebskoordinator Krankenversicherung, wie die Transformation vom Leistungserstatter zum Gesundheitsdienstleister vollzogen wird und welche Rolle eHealth Angebote dabei spielen.

Das Vortragsprogramm der Gothaer startet am 24. Oktober um 13.00 Uhr in Halle 5, Raum 4 mit Vertriebsvorstand Oliver Brüß. Er geht in seinem Vortrag auf die Beratung der Zukunft im Spannungsfeld von persönlichem Kontakt und digitalen Kanälen ein und zeigt auf, welche Antworten die Gothaer auf das hybride Verhalten der Kunden findet.

Neue Wege in der Beratung zum Thema Berufsunfähigkeit stellt André Schröter, Vertriebskoordinator Lebensversicherung, am selben Tag um 14.00 Uhr in Halle 3b, Raum 10 vor.

Am 25. Oktober um 13.00 Uhr präsentiert Ralf Dietrich, Vertriebskoordinator Komposit, in Halle 3b, Raum 10 die Neuheiten bei Gothaer GewerbeProtect, dem modularen Produktbaukasten für Gewerbekunden. Dieser bedarfsgerecht anpassbare Versicherungsschutz wurde gerade deutlich erweitert und steht jetzt beispielsweise auch Betrieben mit erhöhter Einbruch-Diebstahl- oder Feuer-Gefährdung offen. Der Tarifierungsprozess ist konsequent an den Bedürfnissen der Vertriebspartner ausgerichtet. Dies ermöglicht eine effiziente Beratung und stellt einen passgenauen Versicherungsschutz sicher.

Neues Konzept zur Arbeitskraftabsicherung

Im Bereich der Personenversicherung ist das Produkthighlight das in kurzer Zeit schon mehrfach ausgezeichnete Konzept der Gothaer zur Arbeitskraftabsicherung. Der Baustein Fähigkeitenschutz sichert den Verlust bestimmter Grundfähigkeiten ab, wodurch die Absicherung der Arbeitskraft für alle bezahlbar wird. Ergänzt wird dies durch eine neue Krankentagegeldversicherung, die bei Berufsunfähigkeit einen nahtlosen Übergang zu den Leistungen aus einer Berufsunfähigkeitsversicherung sicherstellt. Das Krankentagegeld kann dabei ohne zusätzliche Gesundheitsfragen beantragt werden. Damit ist erstmals eine lückenlose Absicherung der Arbeitskraft zu einem bezahlbaren Preis für alle Berufe möglich.

Beratung mit Unterstützung von Augmented Reality

Produkthighlight aus der Krankenversicherung ist die neue Zahnzusatzversicherung MediZ Duo. Dieser Tarif bewegt sich für alle Altersklassen preislich am unteren Ende des Marktes, bei den Leistungen nimmt er hingegen eine Spitzenposition ein. Rechnungen können per App digital eingereicht werden, was die Abrechnung deutlich beschleunigt.

Mit einer Technologie, die Augmented Reality bei der Beratung zu diesem Produkt nutzt, ist die Gothaer auch zusätzlich zum Hauptstand des Unternehmens im Themenpark Innovationen in Halle 4, Stand C14 vertreten. Die Gothaer ist der erste Versicherer am deutschen Markt, der diese Technologie in der Beratung nutzt.

Abgerundet wird das Gothaer Angebot durch Cartoonpreisträger Stefan Wirkus, der Standbesucher auf Wunsch in rasender Geschwindigkeit auf seinem iPad zeichnet und den schon traditionellen Kölschabend, der den ersten Messetag beschließt, bevor es gemeinsam zur DKM-Meet-Night geht.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Gothaer Finanzholding AG, Gothaer Allee 1, 50969 Köln, Tel: 0221 308-34534, Fax: 0221 308-34530, www.gothaer.de

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Auslandsspezialist BDAE auf der DKM

Vom 24. Oktober bis zum 25. Oktober findet die DKM als Leitmesse der Finanz- und Versicherungsbranche in Dortmund statt.

 

Auch die auf Auslandsversicherungen und Global-Mobilty-Lösungen spezialisierte BDAE Gruppe wird an der Messe teilnehmen und erwartet Besucher an ihrem Stand. Das Team um Torben Roß, Vertriebsdirektor Makler & Multiplikatoren, steht Besuchern gerne für Gespräche zur Verfügung. Der Messeauftritt der BDAE Gruppe befindet sich in der Halle 4 am Stand F08.

Rechtliche Rahmenbedingungen rund um den Auslandsaufenthalt

Aus jobbedingten Gründen, wegen des Studiums oder einer Weltreise – sei es nur für kurze Zeit oder für immer – Menschen, die ihren Wohnort über nationale Grenzen hinaus verlagern, haben etliche Fragen: “Von der Kranken- über die Haftpflicht- bis hin zur Rechtsschutzversicherung, welche Auslandsversicherung ist in meiner speziellen Situation die Richtige? Wie sieht es mit der Rente aus? Dies sind nur einige Gedanken, die Personen mit Auslandsplänen umtreibt”, weiß Torben Roß. “Wir kennen hierbei auch die rechtlichen Rahmenbedingungen und unterstützen unsere Vertriebspartner insoweit, dass Sie ihre Kunden bestmöglich beraten können.”

 

Verantwortlich für den Inhalt:

BDAE Holding GmbH, Kühnehöfe 3, 22761 Hamburg, Tel: +49-40-30 68 74-0, www.bdae.com

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VHV live erleben auf der DKM 2018 in Halle 3B, Stand B-06

Top-Themen am VHV-Stand: Kfz-Versicherung, Telematik, PHV, Betriebshaftpflicht, uvm.

 

Die Versicherungs- und Finanzbranche kommt zum wichtigsten Branchentreff des Jahres zusammen: Auf der DKM diskutieren Versicherungs- und Finanzexperten in diesem Jahr vom 23. bis 25. Oktober wie gewohnt in den Westfalenhallen in Dortmund über Themen, die die Branche bewegen. Die VHV ist selbstverständlich vor Ort. Seien Sie dabei und besuchen den Stand B-06 der VHV in Halle 3B.

Informieren Sie sich über die gesamte Produktpalette der VHV

Erfahren Sie passend zur aktuellen KFZ-Wechselsaison mehr zum KFZ Klassik-GARANT oder auch zum innovativen VHV Telematik-GARANT, wodurch Kunden mit sicherem Fahren bis zu 30 % der Prämie sparen können. Auch Fragen zur gewerblichen Absicherung, wie z.B. zur Kautions-, Forderungsausfall- oder Betriebshaftpflichtversicherung, beantworten die VHV Experten allen interessierten Maklern und Vermittlern am Stand.

Spannende Workshops

Vermittler, Makler und weitere Interessierte haben darüber hinaus die Gelegenheit, sich in Workshops zur VHV CYBERPROTECT und Hausratabsicherung weiterzubilden. Jeder Makler bekommt pro Workshop jeweils 30 Minuten auf dem Weiterbildungskonto gutgeschrieben.

  • Mittwoch, 24.10.2018, 12:15 bis 12:45 Uhr, Halle 5, Raum 3:

VHV Ziemlich beste Hausrat, jetzt noch besser!

Referent: Michael Galuba, Abteilungsleiter SHU

  • Mittwoch, 24.10.2018, 17:30 bis 18:00 Uhr, Halle 5, Raum 3:

Cyberrisiko-Versicherung – das neue Versicherungsparadies?

Referent: Olaf Buttkewitz, Abteilungsleiter Technische Versicherungen

VHV empfiehlt: meinMVP und Jungmakler Award 2018

Es gibt eine Premiere auf der diesjährigen DKM: Das neue, webbasierte Maklerverwaltungsprogramm meinMVP wird vorgestellt. Die VHV unterstützt als einer der führenden Maklerversicherer die Idee des kostenlosen meinMVP. Schauen Sie am Stand vorbei: Halle 4 im Themenpark Software & IT, Stand Nr. E 07. Die DKM nutzt den diesjährigen Branchentreff darüber hinaus als Gelegenheit, den Maklernachwuchs auszuzeichnen und vergibt den Jungmakler Award 2018. Der VHV als Partner der Vermittler liegt die Förderung von jungem, qualifizierten Nachwuchs sehr am Herzen. Neugierig geworden? Dann informieren Sie sich über das detaillierte Programm der DKM auf www.die-leitmesse.de

 

Verantwortlich für den Inhalt:

VHV Holding AG, VHV-Platz 1, 30177 Hannover, Tel: +49.511.907-4807, Fax: +49.511.907-14807, www.vhv-gruppe.de

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#besserhannoversichert auf der DKM 2018: Die leistungsstarke Risikolebenversicherung der Hannoversche zum günstigen Preis

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Die Hannoversche ist laut procontra-Vermittlerstudie 2018 zum dritten Mal in Folge „Maklers Liebling“ in der Sparte Risikoleben.

 

Damit das weiterhin so bleibt, wurden auch die Tarife in der Risikolebensversicherung verbessert: Durch die neue Berufe-Differenzierung reduzieren sich die Prämien je nach Berufsgruppe um bis zu 12 %.

Auch neu: Die erweiterte Nachversicherungsgarantie bereits im Basis-Tarif – bei Heirat bzw. Eintragung einer Lebenspartnerschaft, bei Geburt eines Kindes oder dem Erwerb einer Immobilie. Noch mehr Anlässe, die Versicherungssumme nachträglich zu erhöhen, bieten die Plus- und Exklusiv-Tarife.

Und natürlich gibt es weiterhin den Risikoschutz mit nur zwei Gesundheitsfragen: Wird die Risikolebensversicherung zur Absicherung einer neu erworbenen Immobilie oder Praxis benötigt, müssen Kunden nur zwei Gesundheitsfragen für den Antrag beantworten und das bis zu einer Summe von 400.000 Euro.

Informieren und gewinnen: Unter den Besuchern am Stand werden vier Sportuhren der Oberklasse, „Garmin Fenix 5 Plus“, verlost (Halle 3B, Stand B04).

Save the Date: Workshop „Solide, preisgünstig und leistungsstark – die Risikolebensversicherung der Hannoverschen“ (Do., 25.10.2018, 13:00 – 13:30 Uhr in Raum 1, Halle 5). Teilnehmer haben die Chance, hier ebenfalls eine „Garmin Fenix 5 Plus“ zu gewinnen.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

VHV Holding AG, VHV-Platz 1, 30177 Hannover, Tel: +49.511.907-4807, Fax: +49.511.907-14807, www.vhv-gruppe.de

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DKM 2018: Zahlreiche Award-Verleihungen auf der Leitmesse

Die DKM, die vom 23.10. bis 25.10.2018 stattfindet, bietet in diesem Jahr den Rahmen für zahlreiche Award-Verleihungen.

 

Den Anfang macht am ersten Messetag, 24.10.2018, um 13.45 Uhr, der Preis „Versicherungsblog des Jahres“. In Zusammenarbeit mit dem IT- und Web-Dienstleister 3m5. aus Dresden werden in drei verschiedenen Kategorien (Corporate, Non-Corporate und B2B) die besten Blogs mit dem Schwerpunkt Versicherungen ausgezeichnet.

Ebenfalls am ersten Messetag werden die Gewinner des „Pitch-Contest“ im Themenpark InsurTech ausgezeichnet. Die Besonderheit: Neben einer Jury entscheiden auch die Besucher welcher „Pitch“ sich gegen die anderen Unternehmen bzw. Lösungen durchsetzt.

Premiere: OMGV-Award und Innovations-AWARD

Erstmalig wird auf der DKM der OMGV-Award verliehen. Mit dem Preis werden Vermittler mit herausragenden Onlinemarketing-Aktivitäten ausgezeichnet. Der Award wird in sechs Kategorien verliehen: Blog, Kundenbewertungen, Videomarketing, Facebook-Kommunikation, Social Media-Marketing und „Neue Medien.Neue Wege“. Award-Initiator ist die Onlinemarketing Gesellschaft für Versicherungsvermittler (OMGV).

DKM-Premiere feiert auch der Innovations-AWARD. 18 Unternehmen stellen im Themenpark Innovationen ihre Innovationen vor. Jury sind die Fachbesucher. Diese entscheiden noch vor Ort, ob die Branchenneuheiten auch wirklich zukunftsfähig sind.

Jungmakler Award: die besten Nachwuchskräfte der Branche

Abschluss des Award-Reigens bildet der Jungmakler Award. Dieser wird am 25.10.2018 um 16.00 Uhr in der Speaker’s Corner verliehen. Ausgezeichnet werden die besten Nachwuchskräfte der Branche. Die Gewinner wurden mittels Online-Bewerbung sowie Regio- und Bundescasting ermittelt. Weitere Informationen sowie Zeiten und Örtlichkeiten der Preisverleihungen unter www.die-leitmesse.de.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20,

www.bbg-gruppe.de, www.die-leitmesse.de

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DKM 2018: Politisches Streitgespräch mit Kubicki und Lafontaine

Große Themen werden auf der DKM – die Leitmesse der Finanz- und Versicherungswirtschaft – Ende Oktober in Dortmund in der Speaker’s Corner besprochen. Branchenteilnehmer und Politiker diskutieren über die Zukunft. Hierbei wird sowohl die Versicherungswirtschaft als auch Deutschland selbst unter die Lupe genommen.

 

Diskussionen und spannende Vorträge zeichnen die Speaker’s Corner der DKM – der Leitmesse der Finanz- und Versicherungswirtschaft – aus. Das traditionelle politische Streitgespräch bestreiten in diesem Jahr der FDP-Politiker Wolfgang Kubicki und Oskar Lafontaine von Die Linke. Das Thema des Gesprächs, das von TV-Moderatorin Ursula Heller moderiert wird, lautet: „Ist Deutschland zukunftsfest? Und was heißt das überhaupt?“ Hierbei geht es unter anderem um Fragen der Demokratie, der Wettbewerbsfähigkeit und der Gerechtigkeit.

Elefantenrunde zur Zukunft der Versicherungswirtschaft

Neben dem „großen Ganzen“ wird auch die Zukunft der Branche beleuchtet. In der „Elefantenrunde“ debattieren vier Vorstandsvorsitzende großer Versicherungsunternehmen über die derzeitigen Veränderungen und was diese für den Markt bedeuten. Moderiert wird die Diskussionsrunde von Dr. Marc Surminski, Chefredakteur der Zeitschrift für Versicherungswesen. Teilnehmer sind:

 

  •            Dr. Markus Faulhaber, Vorstandsvorsitzender der Allianz Lebensversicherung-AG

 

  •            Dr. Achim Kassow, Vorstandsvorsitzender der ERGO Deutschland AG

 

  •            Dr. Alexander Vollert, Vorstandsvorsitzender der AXA Konzern AG

 

  •            Dr. Armin Zitzmann, Vorstandsvorsitzender der NÜRNBERGER Versicherung

 

Weitere Programmpunkte der Speaker’s Corner sind:

 

  •            Die robuste Anlagestrategie, Dr. Bert Flossbach, Gründer und Vorstand der Flossbach von Storch AG

 

  •            Makler auf verlorenem Posten: Ohne Partner keine Unabhängigkeit, Diskussionsrunde

 

  •            Verantwortliches Handeln in Gesellschaft und Wirtschaft, Prof. Dr. Richard David Precht, Philosoph und Publizist

 

  •            BRSG – Und was jetzt?, Diskussionsrunde

 

Zur DKM

Die DKM als Treffpunkt und Impulsgeber der Finanz- und Versicherungsbranche findet jedes Jahr Ende Oktober in der Messe Dortmund statt. Die Leitmesse der Branche besticht durch einen umfassenden Messemarktplatz sowie ein vielfältiges Rahmenprogramm aus themenspezifischen Kongressen, Workshops und Keynote-Speakern. Die diesjährige DKM findet vom 23. bis 25.10.2018 statt (Messetage 24. und 25. Oktober).

 

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20, www.bbg-gruppe.de, www.die-leitmesse.de

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LIVE-Webinar „Moneywell Inside“ mit Stargast Nick Wilder am 16. Oktober

Moneywell lädt am 16. Oktober um 14.00 Uhr zu einer LIVE-Präsentation ein.

 

Der Crowdinvesting-Anbieter stellt sein Partner-Modell vor und erläutert wie Moneywell-Partner mit nur wenigen Aktionen ein regelmäßiges passives Einkommen erwirtschaften können. Absolutes Highlight und extra aus den USA für die Partner angereist – Schauspieler und Moneywell-Botschafter Nick Wilder, früher Werbeikone für einen führenden deutschen Versicherungskonzern, LIVE als Co-Moderator.

Die Einladung als Video: https://www.youtube.com/embed/OqeC_IiX26g?rel=0

Anmeldung: https://www.edudip.com/lp/309098

Einwahl-Nummer: +49 241 55708600  Einwahl-PIN: 700387

www.moneywell-vertrieb.de

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Moneywell GmbH, Seumestraße 11a, D-90478 Nürnberg, Tel: 0911 ­ 323 919 ­ 66, Fax: 0911 ­ 323 919 ­ 67, www.moneywell.de

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DK bAV-Jahreskonferenz 2018 hat diese Mal das Schwerpunktthema Unterstützungskassen

Führende Experten referieren zur Betriebsprüfungspraxis innerhalb der Unterstützungskasse genauso wie zum Thema Insolvenzschutz. Zudem wird das neue Praxishandbuch vorgestellt.

 

Das Deutsche Kompetenznetzwerk betriebliche Altersversorgung eG (DK bAV) ist eines der führenden Beraternetzwerke in Deutschland. Das DK bAV fördert – unter dem genossenschaftlichen Gedanken – die Kooperation führender rechtsberatender Berufsträger und Finanzdienstleister zum Beratungsschwerpunkt „betriebliche Altersversorgung“.

Die diesjährige Jahreskonferenz findet erneut am 18. Oktober 2018 in Würzburg statt. Die Veranstaltung richtet sich an Personalentscheider und Unternehmer, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte, Rentenberater, Aktuare, Versicherungsmakler und Finanzdienstleister.

Das diesjährige Schwerpunktthema widmet sich der Unterstützungskasse. Zum einen gilt die Unterstützungskasse als der komplexeste Durchführungsweg, zum anderen gilt sie für viele Experten als Geheimfavorit des Betriebsrentenstärkungsgesetzes.

Wie jedes Jahr zeichnet sich die DK bAV-Jahreskonferenz 2018 durch ihre hochkarätigen Referenten aus. In diesem Jahr wird Herr Klaus Hartmann vom Bundeszentralamt für Steuern zur Betriebsprüfungspraxis vortragen. Des Weiteren wird Herr Dr. Torsten Reich zum Insolvenzschutz der Versorgungszusage über eine Unterstützungskasse referieren.

Das gesamte Programm, sowie das Anmeldeformular, finden Sie unter www.dkbav.de/veranstaltungen-2018.html

 

Verantwortlich für den Inhalt: 

Deutsches Kompetenznetzwerk betriebliche Altersversorgung eG, Schürerstraße 3, 97080 Würzburg, Tel: +49 (0) 931 / 73 04 17 – 0,

Fax: +49 (0) 931 / 73 04 17 – 20,  www.dkbav.de

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Herbstroadshow im Oktober 2018 – BIT Treuhand AG wieder auf Tour

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Zum traditionellen Branchen-Treff lädt die BIT Treuhand AG ihre Vertriebspartner in der Woche vom 8. bis 12. Oktober 2018 in drei Städten ein.

 

Schwerpunkte der Herbstroadshow sind Sachwertinvestments in Immobilien im In – und Ausland, nachhaltige Produkte, Energie und Logistik.

Nach der Begrüßung durch Sascha Sommer, Vorstand der BIT AG, informieren in diesem Jahr Referenten von Blue Energy, BVT, DNL, Dr. Peters, FIM, HEP, PI Pro Investor, Rhinobox, US Treuhand, Wattner und ZBI in Fachvorträgen über Investment-KGs aber auch über Anlageprodukte, die nicht reguliert sind.

Sascha Sommer moderiert die ganztägigen Veranstaltungen. Die Vortragszeiten laufen jeweils von 9:00 Uhr bis circa 17:30 Uhr an folgenden Terminen: 9. Oktober in München, 10, Oktober in Stuttgart und am 11. Oktober in Sprockhövel.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

BIT Treuhand AG,Handelshaus für Sachwertinvestments, Schillerstraße 12, 56567 Neuwied, Tel: (0 26 31) 3 44 57-0, Fax: (0 26 31) 3 44 57–20, www.bit-ag.com

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Private Krankenversicherung im Schlaglicht von Demografie und Bürgerversicherung

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Nicht nur in der Diskussion um die Bürgerversicherung kommt immer wieder die Frage auf, ob es sich bei der Privaten Krankenversicherung (PKV) um ein Auslaufmodell handelt.

 

In einem einstündigen Live-Webinar am 15.11.2018 erläutert Rudolf Bönsch Probleme, Risiken und Möglichkeiten unter aktuellen Rahmenbedingungen.

Die PKV – ein wichtiger Bestandteil im dualen Krankenversicherungssystem?  

In den Verhandlungen zur letzten Regierungsbildung tauchte sie wieder auf: Die Bürgerversicherung. Als Lösung für alle Probleme der gesetzlichen Krankenversicherung wurde sie propagiert. Niedrigere Beiträge für alle, keine Wartezeiten mehr beim Arzt, mehr Solidarität und vor allem keine Zwei-Klassen-Medizin mehr. Durchsetzen konnten sich die Ideologen nicht. Im Webinar wird – ohne ideologische Positionen – sachlich dargestellt, warum die PKV ein wichtiger Bestandteil im dualen Krankenversicherungssystem ist und warum es keinen Sinn macht, ein System abzuschaffen, das nahezu demografiefest ist.

Die private Vollversicherung hat immer noch Zukunft Viele Menschen müssen sich privat versichern, aber auch für alle, die es freiwillig tun können, hat das System lebenslange Vorteile. Die private Vollversicherung hat immer noch Zukunft. Der Referent wird Argumente aufzeigen und wie diese im Verkauf eingesetzt werden können. Außerdem werden unter anderem die Fragen geklärt, ob die Demografie in diesem Zusammenhang unterschätzt oder doch irrelevant ist, welche Probleme die Bürgerversicherung eigentlich lösen soll und wie sicher die Leistungszusagen der privaten Krankenversicherung und der gesetzlichen Krankenversicherung sind.

Live-Webinar mit Fach-Experten

Rudolf Bönsch absolvierte von 1975 bis 1979 ein Studium der Mathematik, der theoretischen Physik und der Versicherungsmathematik, von 2012 bis 2015 ein pflegewissenschaftliches Studium. Seit 1979 ist er in der Versicherungswirtschaft aktiv. Zum Schwerpunkt seiner Tätigkeit gehören Produktentwicklung und Vertrieb von Personenversicherungen, Administration aller Sparten und Rückversicherung und vor einigen Jahren kam noch die Pflegewissenschaft dazu. Seit vielen Jahren ist er als Dozent für Versicherungsmathematik an verschiedenen Hochschulen und am CAMPUS INSTITUT tätig. Herr Bönsch referiert am 15.11.2018 zum Thema „Private Krankenversicherung im Schlaglicht von Demografie und Bürgerversicherung“ live. Auch für eine abschließende Fragerunde steht er im Anschluss online zur Verfügung. Weitere Informationen sowie eine Anmeldemöglichkeit unter: http://campus-institut.de/seminare/webinare/

IDD-Pflicht erfüllen

Regelmäßige Weiterbildung ist aktuell ein sehr wichtiges Thema. Die Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) schreibt vertrieblich Tätigen vor, sich 15 Stunden für ein laufendes Kalenderjahr weiter zu bilden. Für alle Seminare am CAMPUS INSTITUT, einschließlich für das Webinar von Herrn Bönsch, gibt es Weiterbildungsstunden gem. IDD-Vorgaben und der Initiative „gut beraten“. Um für das gesamte Jahr gewappnet zu sein und entsprechende Kenntnisse und Fähigkeiten vorweisen zu können, hat das CAMPUS INSTITUT eine IDD-Flatrate Variante zusammengestellt, die exakt die vorgeschriebenen 15 Stunden Weiterbildung beinhaltet. https://campus-institut.de/seminarflatrate/

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Campus Institut AG, Keltenring 5, D-82041 Oberhaching, Tel.: 089/628338­23, Fax: 089/628338­20, www.campus-institut.de

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Experten prognostizieren Versorgungslücke von 40 Prozent

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Zweiter weltweiter Finanzplanungstag

 

Weil den Menschen im Alter immer mehr Geld fehlt, sollten sie früh mit der Vorsorge beginnen. Jedoch braucht Ruhestandsplanung auch Pflege. Am besten gelingt das mit einer guten Finanzplanung. Um deren Nutzen aufzuzeigen, findet heute der internationale World Financial Planning Day statt.

In den kommenden Jahren wird die Versorgungslücke der Menschen hierzulande dramatisch wachsen. Das hat das Institut für Vorsorge- und Finanzplanung (IVFP) errechnet. Bis 2040 dürften demnach rund 40 Prozent fehlen, bei Selbständigen und Freiberuflern werden es in der Regel noch mehr sein. Und diese Lebensstandardlücke, warnen die IVFP-Experten, ist nicht nur zu Ruhestandsbeginn vorhanden, sondern lebenslänglich. „Die gute Nachricht aber ist, dass sich mit privater Vorsorge im Rahmen einer langfristig ausgerichteten Finanzplanung schon eine bessere Grundlage für die Rente schaffen lässt“, macht Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland (FPSB Deutschland), klar. „Wichtig ist nur, dass man frühzeitig mit der Vorsorge beginnt.“ Wertvolle Hilfestellung können dabei die vom FPSB zertifizierten CFP®-Professionals, professionelle Finanzplaner, leisten. Um den Nutzen einer guten Finanzplanung herauszustellen, findet heute, am 3. Oktober, im Rahmen der IOSCO Investor Week der vom internationalen Dachverband der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals organisierte World Financial Planning Day statt.

In den kommenden Jahren wird die Versorgungslücke der Menschen hierzulande dramatisch wachsen. Das hat das Institut für Vorsorge- und Finanzplanung (IVFP) errechnet. Bis 2040 dürften demnach rund 40 Prozent fehlen, bei Selbständigen und Freiberuflern werden es in der Regel noch mehr sein. Und diese Lebensstandardlücke, warnen die IVFP-Experten, ist nicht nur zu Ruhestandsbeginn vorhanden, sondern lebenslänglich.

„Die gute Nachricht aber ist, dass sich mit privater Vorsorge im Rahmen einer langfristig ausgerichteten Finanzplanung schon eine bessere Grundlage für die Rente schaffen lässt“, macht Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland (FPSB Deutschland), klar. „Wichtig ist nur, dass man frühzeitig mit der Vorsorge beginnt.“ Wertvolle Hilfestellung können dabei die vom FPSB zertifizierten CFP®-Professionals, professionelle Finanzplaner, leisten. Um den Nutzen einer guten Finanzplanung herauszustellen, findet am 3. Oktober, im Rahmen der IOSCO Investor Week der vom internationalen Dachverband der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals organisierte World Financial Planning Day statt.

Haben Sie schon einmal darüber nachgedacht, wie viel Geld Sie im Alter für Ihr Leben zur Verfügung haben werden? Das zu schätzen ist nicht einfach. Dies zeigte auch eine Allensbach-Umfrage im Auftrag des Versicherungsverbandes GDV aus dem Jahr 2015. Nur 29 Prozent waren in der Lage, ihr Alterseinkommen ungefähr zu beziffern. Es lohnt sich aber, sich darüber Gedanken zu machen.

„Viele werden dann feststellen, dass ihre Altersbezüge nicht ausreichen, um den gewohnten Lebensstandard aufrechtzuerhalten“, warnt Tilmes, der auch wissenschaftlicher Leiter des PFI Private Finance Institute/EBS Finanzakademie der EBS Business School, Oestrich-Winkel, ist. „Aus diesem Grund ist es enorm wichtig, sich den Nutzen einer professionellen Finanzplanung bewusst zu machen.“

Tatsächlich ist eine frühzeitige und langfristige Planung der eigenen Finanzen ein entscheidender Baustein für einen sorgenfreien Ruhestand. Allerdings ist es nicht damit getan, einmal einen Plan aufzustellen und diesen dann laufen zu lassen. Denn es gibt zahlreiche Aspekte, auf die es zu achten gilt. Da ist zu allererst die persönliche Situation. Die ist im Laufe des Lebens immer wieder Änderungen unterworfen: Jobwechsel, Familiengründung, Arbeitslosigkeit, die Pflege eines Familienmitglieds, der Kauf einer Immobilie oder eine Scheidung, um nur einige wenige Punkte zu nennen.

Umfrage: CFP®-Kunden sind deutlich zufriedener

Aber das ist noch nicht alles. Denn auch das Kapitalmarktumfeld sowie die gesetzlichen Regelungen sind immer wieder Änderungen unterworfen. Was letztlich bedeutet, dass auch die Geldanlage laufend angepasst werden muss. „Natürlich kann das kaum jemand selbst leisten, der mitten im Berufsleben steht und vielleicht auch noch Familie hat“, erklärt Tilmes. Einen echten Mehrwert können deshalb professionelle Finanzplaner, wie die vom FPSB zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals bieten.

Das verdeutlicht eine Umfrage der GfK im Auftrag des FPSB International. Demnach sind 43 Prozent der CFP®-Kunden zuversichtlich, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Bei Kunden von klassischen Finanzberatern liegt diese Quote nur bei 31 Prozent. Und 57 Prozent der Kunden von CFP®- Professionals gaben an, mit der Zusammenarbeit sehr zufrieden zu sein. Bei klassischen Finanzberatern sind es nur 42 Prozent. Tatsächlich sind CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals in der Lage, jedem Kunden, egal in welcher Lebensphase er sich befindet, individuell passend zu beraten.

Dass sie dies ausschließlich zum Wohle des Kunden tun, wird dabei auch durch die ethischen Standards, denen CFP®-Professionals verpflichtet sind, gewährleistet. Um auf die enorme Bedeutung und den Mehrwert einer guten Finanzplanung, die letztlich Lebensplanung

ist, gerade im aktuellen Umfeld und unter den sich verändernden demografischen Bedingungen hinzuweisen, findet am 3. Oktober der World Financial Planning Day statt. Damit soll außerdem demonstriert werden, wie wichtig Finanzbildung als Instrument eines wirksamen Verbraucherschutzes ist. Der Aktionstag, an dem sich auch der FPSB Deutschland beteiligt, wurde im vergangenen Jahr vom internationalen FPSB, dem Dachverband der CFP®-Professionals in 26 Ländern, ins Leben gerufen. Er wird in diesem Jahr aufgrund des großen Erfolgs wiederholt. „Schließlich ist es im Sinne aller, einen sorgenfreien Ruhestand genießen zu können“, sagt Tilmes.

Neuer Verbraucher-Blog rund um die Finanzplanung

Der FPSB Deutschland nutzt den heutigen Weltfinanzplanungstag außerdem, um seinen neuen Verbraucher-Blog rund um das Thema Finanzplanung zu lancieren. Unter www.frueher-planen.de werden künftig regelmäßig Beiträge rund um relevante Finanzplanungsthemen für Verbraucher aufgearbeitet und publiziert. Die Idee dahinter: Wer früher plant, kann länger genießen – denn Finanzplanung ist Lebensplanung! Im Vordergrund des neuen Angebots steht die Verbesserung der finanziellen Allgemeinbildung. Der Blog ist deshalb anbieterunabhängig, neutral und verzichtet auf konkrete Produktempfehlungen. Verbraucher können sich auch für einen Newsletter registrieren, um neue Blogeinträge automatisch zu erhalten.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Financial Planning Standards Board Deutschland e.V., Eschersheimer Landstraße 61-63, 60322 Frankfurt am Main, Tel: 069 9055938-0,

Fax: 069 9055938-10, www.fpsb.de

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DKM 2018: Großer Messemarktplatz mit über 320 Ausstellern

Endspurt bei der Leitmesse der Finanz- und Versicherungswirtschaft.

 

Vom 23.10. bis 25.10.2018 präsentieren sich Produktgeber und Dienstleister auf der DKM in Dortmund. Neu ist in diesem Jahr unter anderem der Themenpark Innovationen. Hier werden Zukunftsideen der Branche vorgestellt.

Die Finanz- und Versicherungswelt trifft sich vom 23.10. bis 25.10.2018 in Dortmund zur Leitmesse. An zwei Messetagen präsentieren 327 Aussteller ihre Produkte und Dienstleistungen. Dies bedeutet ein Plus von über 30 Ausstellern im Vergleich zum Vorjahr. Der Messemarkplatz wird durch acht verschiedene Themenparks bereichert. Daneben gibt es ein umfangreiches Rahmenprogramm mit 16 Kongressen, 53 Aussteller-Workshops und ein spannendes Vortragsprogramm in der Speaker’s Corner.

Themenpark Innovationen feiert Premiere

Die Digitalisierung ist bereits seit einigen Jahren ein großes Thema der DKM. Neue Denkweisen – sei es hinsichtlich Prozessoptimierung oder Produktwelten – sind erforderlich und treiben die Branche an. Daher findet sich das Thema auf vielfältige Art und Weise im Messeprogramm wieder. Unter anderem im Themenpark Innovationen, der erstmalig auf der DKM 2018 stattfindet. 18 Unternehmen stellen hier innovative Produkte, Konzepte und Dienstleistungen vor. Fachbesucher können diese während der Messe bewerten und damit mitentscheiden, welche Innovationen die meisten Erfolgschancen am Markt haben werden. Die Bewertungen bilden auch die Grundlage für den Innovations-AWARD, der am 25.10.2018 um 16.00 Uhr in der Speaker’s Corner verliehen wird.

Zur DKM

Die DKM als Treffpunkt und Impulsgeber der Finanz- und Versicherungsbranche findet jedes Jahr Ende Oktober in der Messe Dortmund statt. Die Leitmesse der Branche besticht durch einen umfassenden Messemarktplatz sowie ein vielfältiges Rahmenprogramm aus themenspezifischen Kongressen, Workshops und Keynote-Speakern. Die diesjährige DKM findet vom 23. bis 25.10.2018 statt (Messetage 24. und 25. Oktober).

 

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20, www.bbg-gruppe.de, www.die-leitmesse.de

 

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Wie ein Fintech den Devisenhandel revolutioniert: Levestor startet Roadshow für Finanzberater

Mit künstlicher Intelligenz und Algorithmen zum Anlageerfolg / Auftakt in Frankfurt am Main, Stuttgart und München

 

Wie funktioniert der Levestor-Code? Wie können Kunden von der Assetklasse Währungshandel profitieren? Warum treffen Algorithmen bessere Anlageentscheidungen als Menschen? Wie können Finanzberater ihren Kunden den Einstieg in den Devisenhandel eröffnen? Diese und andere Fragen möchten Luca Strehle und Massimo di Santo, Gründer des Münchner Fintechs Levestor, im Rahmen ihrer Roadshow ab 10. Oktober beantworten.

Zum Start des vollautomatisierten Handelssystems in Deutschland will Levestor im Rahmen der Roadshow in den drei Städten Frankfurt am Main, Stuttgart und München vor allem unabhängige Finanzberater ansprechen. „Mit Levestor revolutionieren wir den Devisenhandel. Mit dem Produkt haben freie Finanzberater die Möglichkeit, Währungen erstmals einer breiten Anlegerschicht als Assetklasse zugänglich zu machen. Die Besonderheit ist, dass es sich bei Levestor um ein komplett digitales Anlageprodukt handelt“, sagt Massimo di Santo, der seit mehr als 25 Jahren im Devisenhandel tätig ist und Levestor zusammen mit einem interdisziplinären Forscherteam entwickelt hat und fortlaufend modifiziert. „Für Finanzberater ist Levestor ein provisionsstarkes Finanzprodukt, mit dem sie ihr Angebotsportfolio erweitern können. Mit dem System lassen sich stabile Renditen bei geringem Risiko erzielen“, erläutert Strehle. Für die Vermittlung wird keine BaFin-Erlaubnis benötigt.

Mit mehr als 5000 Mrd. US-Dollar Handelsvolumen pro Tag ist der Devisenmarkt die liquideste und transparenteste Anlageklasse weltweit. Levestor ermöglicht Anlegern einen vollautomatisierten Währungshandel auf Basis von Algorithmen und künstlicher Intelligenz. Emotionale Fehlentscheidungen gehören damit der Vergangenheit an.

  • Frankfurt am Main: 9. Oktober 2018, 15 bis 18 Uhr
  • Stuttgart: 10. Oktober 2018, 15 bis 18 Uhr
  • München: 11. Oktober 2018, 15 bis 18 Uhr

 

Verantwortlich für den Inhalt: 

Levestor GmbH, Zenettistraße 11, 80337 München,Tel: +49 (0)89 97 60 57 73, www.levestor.de

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Für Versicherer zählt heute jeder Moment

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Waren in der Vergangenheit Abschluss eines Versicherungsvertrags und Schadenfall die viel beschworenen „Momente der Wahrheit“, so ist heute für Versicherungen eigentlich jeder Augenblick wichtig und zahlt auf das ganzheitliche Kundenerlebnis ein. Dies war eine der vielen Erkenntnisse beim Partnerkongress der Versicherungsforen Leipzig am 13. und 14. September 2018.

 

Dank moderner Technologien und der Vernetzung, haben wir unsere Versicherung und viele weitere Produkte immer in der Hosentasche dabei. Natürlich erwarten Kunden dann auch von Unternehmen die höchste Flexibilität – sei es im Service, der Produktgestaltung oder beim Kauf. Versicherer stehen damit vor der Aufgabe, die Ansprüche ihrer Kunden nicht nur in den zwei entscheidenden Momenten Abschluss und Schadenfall zu treffen, sondern möglichst auch dazwischen Erwartungen zu erfüllen und zu übertreffen. Wie man dies in verschiedenen Bereichen möglich machen kann, diskutierten rund 300 Experten der Assekuranz auf dem diesjährigen Partnerkongress in Leipzig.

Natürlich standen auf der Agenda des Tages auch aktuelle Diskussionsthemen der Branche, wie künstliche Intelligenz, Big Data oder Mobilität. Die technologischen Fortschritte in diesen Bereichen führen zu sich ständig ändernden Gegebenheiten. Die Assekuranz steht daher vor der Herausforderung, den Wandel als einzige Konstante zu verstehen. Der technologische Fortschritt und die damit einhergehende zunehmende Komplexität erfordern eine deutlich höhere Geschwindigkeit. Etablierten Playern wird es nur gelingen, Schritt zu halten, wenn sie über bestehende Grenzen hinaus denken und sich gemeinsam mit den unterschiedlichsten Akteuren zu interdisziplinären Lösungen zusammenschließen. Kooperation und Kollaboration zeichnen sich aktuell als wesentlicher Schlüssel zur Lösung dieses Dilemmas ab.

Zum zweiten Mal wurde daher auf dem Partnerkongress der Rockstart Award vergeben. 11 Start-ups pitchten ihre Lösungen vor dem Publikum, die in diesem Jahr alle mehr oder weniger auf die Zusammenarbeit mit den Versicherern abzielen. Durchsetzen konnte sich am Ende das junge Unternehmen Nect, das die digitale Identitätsfeststellung basierend auf künstlicher Intelligenz anbietet. Die Software ermöglicht es regulierten Unternehmen, die hohen Anforderungen des Gesetzgebers sicher und nutzerfreundlich einzuhalten und stieß sowohl bei der Fachjury als auch dem Publikum auf großes Interesse.

Das Vortragsprogramm der Veranstaltung wartet wieder einmal mit spannenden Rednern auf. Zu Beginn des Tages stellte Dr. Christoph Samwer das Geschäftsmodell von Friday und die bisherige Historie seines Unternehmens vor. Friday versucht, den Kunden nicht mit Ängsten zu triggern, sondern möchte möglichst positive Gefühle vermitteln. Daher sieht man auch von Pay-how-you-drive-Tarifen ab. Erklärtes Ziel von Friday sei es vor allem, von den Kunden zu lernen und sich so stetig zu verbessern.

In einer weiteren Keynote präsentierte Dr. Max Wunderlich (Central Krankenversicherung) innovative Angebote, bei denen die Kunden aktiv eingebunden werden, um den Gesundheitsservice zu verbessern. Diese Angebote werden in einer neuen Gesellschaft, der Generali Health Solutions, gebündelt und den verschiedenen Versicherern des Konzerns offeriert. Ziel davon ist neben der Effektivitäts- und Effizienzsteigerung der Gesundheitsleistungen vor allem die Verbesserung des Kundenerlebnisses.

In den drei Themenwelten Ecosystem Mobility, Artificial Intelligence & Smart Services sowie Data Science & Human Behavior wurden zudem die aktuellen Trendthemen genauer unter die Lupe genommen.

Den Abschluss des Veranstaltungstages bildete ein intensives Gespräch zwischen Nikolaus Sühr (KASKO) und Jens Ringel (Versicherungsforen Leipzig), die den aktuellen Stand der Branche betrachteten. In den vergangenen Jahren haben Start-ups und digitale Unternehmen die Angebotsseite der Versicherungswirtschaft stark verändert. Die Nachfrage und Anforderungen der Kunden an das Produkt Versicherung sind jedoch weitestgehend gleich geblieben. Was sich hier gewandelt hat, sind die Prozesse, mit denen der Kunde seine Wünsche äußert. Die GAFA-Unternehmen und Co. haben die Anforderungen an Kundenservice und Convenience auf ein neues Level gehoben und Versicherer tun gut daran, sich daran zu orientieren. Zudem haben die InsurTechs der ersten Stunde vor ein paar Jahren dem Markt vor Augen geführt, dass sich innovative Ideen durchaus schnell umsetzen lassen. Jedoch auch, dass das Versicherungsgeschäft kein einfaches ist, Regulatorik Hürden baut, das Risikomanagement kompliziert und Akquisitionskosten hoch sind. Heute hat sich die Denke – auch bei den InsurTechs – gewandelt. Start-ups setzen heute eher auf Kooperationen mit Versicherern, sodass jeder sein Stärken ausspielen kann und gemeinsam die besten Problemlösungen entwickelt werden können.

Der zweite Veranstaltungstag des Partnerkongresses widmete sich traditionell dem praxisorientierten Austausch. In Workshops zu verschiedenen Themen wie „Kundenzentriert Innovieren“, „Veränderungsbereitschaft und -fähigkeit entwickeln“ oder „GAFA@Assekuranz“ wurden aktuelle Marktentwicklungen diskutiert und gemeinsam Lösungsansätze erarbeitet.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Versicherungsforen Leipzig GmbH, Hainstraße 16, 04109 Leipzig, Tel: +49 341 98988-0, Fax: +49 341 98988-9199, www.versicherungsforen.net

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Fonds Finanz: 9. Hauptstadtmesse ein voller Erfolg

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3.700 Besucher nutzten am 18. September im Estrel Hotel Berlin einen der wichtigsten Treffpunkte der Finanz- und Versicherungsbranche, um sich zu informieren, auszutauschen und weiterzubilden.

 

Auf besonders großes Interesse stießen die 36 IDD-konformen Fachvorträge. Neben der MAHAG boten erstmals auch BMW und Mercedes attraktive Messeangebote für Vermittler der Fonds Finanz. Einen Rückblick in Bildern gibt es unter www.hauptstadtmesse.de/rueckblick.

Die Fonds Finanz zeigte sich mit dem Messetag mehr als zufrieden. „Es war wirklich ein rundum gelungener Tag mit Top-Referenten, spannenden Vorträgen, tollen Sonderaktionen und herausragenden Highlights. Wir freuen uns sehr, dass wir so viele positive Rückmeldungen bekommen haben, von den Besuchern wie auch von den Gesellschaften. Das zeigt auch, wie wichtig der Messestandort Berlin ist – für alle Beteiligten“, so Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz.

Den Auftakt machte Star-Redner Dr. Theo Waigel mit seinem Vortrag „Deutschlands Rolle in Europa“. Es folgten über 80 Vorträge von mehr als 70 renommierten Referenten, wie Investment Punk Gerald Hörhan, BU-Experte Philip Wenzel, Marketing-Spezialist Stephan Peters, IDD-Fachmann Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski oder auch Verkaufsprofi Roger Rankel. Im Fokus standen hochaktuelle Themen wie Digitalisierung, Regulierung, Social Media Marketing und zukunftsweisende Vertriebschancen. Die Fonds Finanz selbst informierte im Rahmen verschiedener Vorträge über aktuelle Projekte und neue Angebote, wie die Allumfassende Maklerplattform und das Thema Ruhestandsplanung. Daneben waren die Sparten Investment und Baufinanzierung & Bankprodukte mit eigenen Themenforen auf der Messe vertreten. Den Abschluss des Programms bildete Star-Redner „Mr. DAX“ Dirk Müller mit seinem Vortrag „Bitcoin bis 3D-Druck – Arbeit und Finanzen der Zukunft“. Insgesamt 36 Fachvorträge wurden IDD-konform angeboten und konnten damit als Leistungsnachweis im Rahmen der Weiterbildungsanforderungen angerechnet werden.

Rund 130 Gesellschaften nutzten die Hauptstadtmesse, um Produkte und Leistungen zu präsentieren. Zahlreiche Sonderaktionen sorgten für einen regen Austausch auf der Ausstellerfläche. Die Messeparty am Abend bildete den würdigen Abschluss des erfolgreichen Tages.

Mit der Hauptstadtmesse endete die Fonds Finanz Messesaison 2018. Die Messesaison 2019 startet am 19. März mit der MMM-Messe im MOC München. Bis dahin bietet der Maklerpool zahlreiche weitere Veranstaltungen an, wie den Advisor’s Studio Intensiv-Workshop am 11. Oktober in München oder die „Mehr Erfolg mit Fonds Finanz“ Roadshow, die sich in mehreren deutschen Städten mit dem Thema „Digitalisierung im Vermittleralltag 4.0“ beschäftigt. Weitere Informationen zu den Veranstaltungen gibt es unter: www.fondsfinanz.de/weiterbildung/roadshows.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Fonds Finanz Maklerservice GmbH, Riesstraße 25, 80992 München, Tel: +49 (0)89 15 88 15-380, www.fondsfinanz.de

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Makler-Roadshow der uniVersa im Oktober

Die uniVersa Versicherungen laden im Herbst zur bundesweiten Makler-Roadshow ein.

 

Vom 9. bis 18. Oktober erhalten Makler in Köln, Gründau, Rust, München, Nürnberg, Leipzig und Erfurt neueste Informationen zu vertriebsrelevanten Themen. Auf der Tagungsordnung stehen unter anderem: Chancen und Risiken des Rentenreformpaketes der Bundesregierung, aktuelle Diskussion um das Lebensversicherungsreformgesetz II sowie die neuen gesetzlichen Rahmenbedingungen für die Kranken- und Pflegeversicherung. Als Gastreferent konnte Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer beim Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP), gewonnen werden. Ziel der Veranstaltung ist es, Maklern frische Impulse für ihren Vertriebserfolg zu geben und sie für das Jahresendgeschäft sowie die kommenden Herausforderungen fit zu machen. Weitere Informationen mit Terminen und einer Anmeldemöglichkeit gibt es im Internet unter www.uniVersa.de/vp-tagungen.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

uniVersa Lebensversicherung a.G., Sulzbacher Str. 1-7, 90489 Nürnberg, Telefon 0911/5307-1698, www.universa.de 

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Deutsche Vermittler lehnen Provisionsdeckel kategorisch ab

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Auszeit bei Regulierung gefordert

 

Das 14. „Bonner Spitzentreffen“, das rund 40.000 Versicherungsvertreter in Deutschland repräsentiert, positionierte sich am 19.9. einstimmig in der verabschiedeten „Bonner Erklärung“ gegen eine Deckelung von Provisionen im Zuge der Evaluierung des Lebensversicherungsreformgesetzes (LVRG).

Dazu erklärte der Präsident des teilnehmenden Bundesverbandes Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) Michael H. Heinz: „Ein Provisionsdeckel in der Lebensversicherung wäre eindeutig verfassungswidrig. Eine gesetzliche Provisionsbegrenzung wäre weder geeignet, noch erforderlich und angemessen, weil das ursprüngliche LVRG bereits Wirkung entfaltet, wie der Evaluierungsbericht des Bundesfinanzministeriums selbst feststellt. Der BVK würde auch anhand eines Musterfalles gegen den gesetzlichen Provisionsdeckel klagen!“

Bei dem alljährlich im September in Bonn stattfindenden Treffen der Vorsitzenden der Vertretervereinigungen, des BVK-Präsidiums sowie des Vorstandes des Arbeitskreises Vertretervereinigungen der Deutschen Assekuranz (AVV) werden aktuelle branchenpolitische, rechtliche und berufsständische Fragen und Entwicklungen erörtert. Dies fließt in der Verabschiedung der „Bonner Erklärung“ ein. In diesem Jahr stellen die Repräsentanten der deutschen Vermittlerschaft unter dem Titel „Die Umsetzung der IDD – Neue Herausforderungen für den Agenturvertrieb in den Bereichen Vertriebssteuerung, Weiterbildung und Vergütung“ Kernforderungen an die Politik.

Angesichts vieler neuer Gesetze und Regulierungen postuliert das „Bonner Spitzentreffen“ vom Gesetzgeber eine Auszeit, da die Belastungsgrenze vieler kleiner und mittelständischer Vermittlerbetriebe bereits überschritten ist. Auch sollten Überregulierungen überprüft werden, wie die unverändert hohe Stornohaftung.

Licht und Schatten

Von den Versicherungsunternehmen verlangen die Vermittler, die gesetzlichen Vorgaben, die sich auch aus der IDD-Umsetzung ergeben, fair und kooperativ umzusetzen und – falls rechtlich nötig – Vergütungsvereinbarungen wertausgleichend anzupassen.

Insgesamt zeigte sich das 14. „Bonner Spitzentreffen“ mit dem verabschiedeten Gesetz zur IDD-Umsetzung zufrieden. Dies aus mehreren Gründen: Es garantiert den Erhalt des Provisions- und Courtagesystems als Leitvergütung und begrenzt nicht die Vergütung von Vermittlern, entgegen der aktuellen Pläne im Zuge der LVRG-Evaluierung. Eine Vertriebssteuerung durch die Unternehmen ist zudem nur noch im Kundeninteresse möglich, was den Verbraucherschutz stärkt. Des Weiteren sind die bestehenden Transparenzvorschriften festgeschrieben worden, womit eine irreführende Provisionsoffenlegung verhindert wurde.

Ebenso ist das Provisionsabgabeverbot gesetzlich im Versicherungsaufsichtsgesetz gestärkt worden, wofür der BVK immer eingetreten ist. Der BVK begrüßt in diesem Zusammenhang die restriktive Auslegung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

Begrüßenswert hält das „Bonner Spitzentreffen“ auch, dass nun für alle Vertriebswege, also auch für den Onlinevertrieb, gleiche Wettbewerbsbedingungen gelten. Damit konnte insbesondere der BVK den Gesetzgeber davon überzeugen, dass es zukünftig „Keinen Vertrieb ohne Beratung“ geben darf.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Kekuléstraße 12, D­53115 Bonn Tel.: 0228/22805­0, Fax: 0228/22805­50, www.bvk.de

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Aktuelle Rechtsprechung: Beratungs- und Dokumentationspflicht

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Campus Webinar: Sowohl beim Abschluss als auch bei etwaigen Änderungen von Lebensversicherungen besteht hoher Beratungsbedarf. In einem einstündigen Live-Webinar am 06.11.2018 erklärt RA Oliver Renner praxisnah die Problemfelder und gibt wichtige Tipps zum Umgang in der praktischen Umsetzung bei der Beratung. 

 

Aktuelles Urteil

Ein aktuelles Urteil des OLG Frankfurt hat noch einmal aufgezeigt, wie eine wirksame Umwandlung in eine prämienfreie Versicherung zu gestalten ist und welche Beratungspflichten bei vorübergehender Beitragsfreistellung bestehen. Aber auch beim Abschluss von Nettopolicen, der Lebensversicherung als Tilgungsinstrument sowie als Kapitalanlage hat sich eine differenzierte Rechtsprechung entwickelt. RA Oliver Renner gibt am 06.11.2018 bedeutende Tipps zum Umgang in der praktischen Umsetzung bei der Beratung.

Vorgeschriebene Beratungs- und Dokumentationspflicht

„Durch die vom Gesetzgeber vorgeschriebene Beratungs- und Dokumentationspflicht sollen dem Kunden die wesentlichen Inhalte der Beratung vor Augen geführt werden. Zudem soll der Kunde mit dem Protokoll in die Lage versetzt werden, seine Entscheidung zu überprüfen und den ihm sonst kaum möglichen Nachweis über den Inhalt der Beratung zu führen“, so RA Oliver Renner. Welchen Inhalt sowohl die Beratung als auch die Dokumentation haben muss, wird in dem Webinar verdeutlicht.

Live Webinar mit Fachanwalt

Rechtsanwalt Oliver Renner, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Rechtsanwälte Wüterich Breucker in Stuttgart, ist u.a. Spezialist im Bereich Wertpapier- und Verbraucherrecht. Er ist außerdem durch zahlreiche Publikationen und Fachvorträge zur Haftung des Anlageberaters und aktuellen Rechtsprechungen bekannt. Herr Renner referiert am 06.11.2018 zum Thema „Beratungspflichten bei Abschluss/Vertragsveränderungen von Lebensversicherungen“ live. Auch für eine abschließende Fragerunde steht er im Anschluss online zur Verfügung. Weitere Informationen sowie eine Anmeldemöglichkeit unter: campus-institut.de/seminare/webinare/

IDD-Verpflichtung

Regelmäßige Weiterbildung ist aktuell ein sehr wichtiges Thema. Die Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) schreibt vor, sich 15 Stunden für ein laufendes Kalenderjahr weiter zu bilden. Für alle Seminare am CAMPUS INSTITUT, einschließlich für das Webinar von Herrn Renner, gibt es Weiterbildungsstunden gem. IDD-Vorgaben und der Initiative „gut beraten“. Um für das gesamte Jahr gewappnet zu sein und entsprechende Kenntnisse und Fähigkeiten vorweisen zu können, hat das CAMPUS INSTITUT eine IDD-Flatrate Variante zusammengestellt, die exakt die vorgeschriebenen 15 Stunden Weiterbildung beinhaltet.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Campus Institut AG, Keltenring 5, D-­82041 Oberhaching, Tel.: 089/628338­23, Fax: 089/628338­20, www.campus-­institut.de

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