Im ersten Teil dieser vierteiligen Serie haben wir Sie über das Vorhaben der CMI, alle Verträge europäischer Anleger auf eine neue Gesellschaft in Luxemburg zu übertragen, informiert.
In diesem zweiten Teil gehen wir auf eine der Folgen dieser Übertragung ein: Ist das das Ende der Kapitalertragssteuerfreiheit für viele Versicherungsnehmer?
Hintergrund: Warum fällt die Kapitalertragssteuerfreiheit weg?
Der Mehrertrag in der Höhe der Zinsen aus einer Lebensversicherung sind in Deutschland Einkünfte aus Kapitalvermögen i.S.d. § 20 Abs. 1 Nr. 6 EstG und sind demnach steuerpflichtig.
Clerical Medical teilte nun in Ihrem Schreiben „Leitfaden für Versicherungsnehmer“ unter Punkt 2.8 mit, dass Versicherungsnehmer mit Sitz in Deutschland die gem. §20 EstG Kapitalerträge erhalten, der Abgeltungssteuer unterliegen.
Was ändert sich nun konkret für die Anleger nach der Übertragung nach Luxemburg?
Die Lage im Hinblick auf die steuerliche Belastung der Anleger durch die Übertragung des Vertragsbestandes der Clerical Medical / Scottish Widows Ltd. auf die Scottish Widows Europe S.A. nach Luxemburg sieht wesentlich schlechter aus.
Nachdem schlechte Renditen und hohe Verluste aus Zinsdifferenzgeschäften und Einmalanlagen das Vertrauen der Anleger in den letzten Jahren ohnehin stark in Mitleidenschaft gezogen haben, lässt die Aussicht auf eine erheblich höhere Steuerlast die meist schlecht laufenden Lebensversicherungsverträge nicht in einem besseren Licht erscheinen!
Man kann nur nochmals betonen dass etwaige Policen einer Überprüfung unterzogen werden sollten.
Im nächsten Teil dieser Serie informieren wir Sie über Ihre Pflichten in diesem Zusammenhang, warum Sie möglicherweise persönlich haften und wie Sie dies vermeiden können!
Lesen Sie im dritten Teil:
Warum haftet der Makler, wenn er seinen Kunden nicht informiert?
Wie kann er die Haftung vermeiden?
Lesen Sie im vierten Teil:
Was Sie tun können!
Warum es Clerical-Widerruf gibt und wie Sie profitieren können.
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